Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве

Подождите немного. Документ загружается.

Л. А. Лунц

202

ния трактуется широко как крайняя затруднительность, требующая чрез-

вычайных затрат; но вместе с тем подчеркивается, что должник не осво-

бождается вследствие таких обстоятельств, которые требуют от него

бóльших усилий и затрат, чем того ожидали стороны при заключении

договора.

Однако эти принципы, равно как и принцип номинализма, отступают

перед интересами

крупных монополистических организаций.

Вопрос об изменении покупательной силы денег в практике получил

особенное значение применительно к тарифам на снабжение газом, элек-

троэнергией и водой. Предприятия, владеющие источниками этого рода

снабжения, находятся в руках крупнейших концернов. Вопрос о тарифах

на подобные услуги, вернее, вопрос об изменении этих тарифов в соот-

ветствии

с ростом индекса товарных цен, вверен особым правительствен-

ным комиссиям, постановления которых могут быть обжалованы в су-

дебном порядке. «Суды весьма озабочены тем, чтобы охранять интересы

лиц, вложивших свои капиталы в такие предприятия, от того, что суды

называют конфискацией», – говорит Nussbaum

: оказывается, что «кон-

фискацией», или «конфискационными тарифами», в американской прак-

тике именуются такие тарифы на снабжение газом, электроэнергией или

водой, которые ввиду изменившихся обстоятельств перестали быть

«справедливой ценой» или не обеспечивают «справедливой прибыли»

или не соответствуют затратам на капитальное строительство.

Таким образом, падение покупательной силы доллара отражается на

увеличении названных

тарифов, которое постоянно утверждается судом.

Так, проведение в жизнь «договоров присоединения» обеспечивает-

ся эффективными мерами гражданского процесса (о договоре присоеди-

нения см. ниже, стр. 224 – 225).

§ 15. Обязательства по выплате содержания

По одной категории дел суды весьма склонны отступать от строгих

принципов номинализма в порядке толкования воли сторон. Сюда отно-

сятся соглашения о

периодической выплате содержания, а также (иногда)

завещательные отказы.

В германской и итальянской литературе особенно подчеркивалось,

что обязательства, вытекающие из таких сделок, не могут быть обсуж-

даемы по началам строгого номинализма, так как они направлены на пре-

доставление кредитору определенной, выраженной в деньгах, ценности –

Money, стр. 267.

Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран

203

«покупательной силы» для достижения определенных целей

. Француз-

ская судебная практика также усвоила особое отношение к делам такого

рода. Примером может служить решение Коммерческого суда Сены от

25 ноября 1926 г. и Парижского суда от 28 ноября 1927 г. по иску Ван-

дер-Хагена к Анонимному обществу французской ваксы

. Ответчик в

1911 г. обязался за продолжительную службу в одесском филиале обще-

ства выплачивать истцу пожизненно 2400 рублей в год. Несмотря на пол-

ное обесценение старых русских рублей суд присудил истцу 6.360 фран-

ков в год. Эта последняя сумма была установлена путем перечисления

дух тысяч четырехсот рублей на франки по курсу дня совершения

дого-

вора (1911 г.), но при этом суд отказался учесть падение курса и покупа-

тельной силы франка, который на момент вынесения судебного решения

снизился до одной пятой своего прежнего золотого паритета. Суд заклю-

чает, что такое решение (основанное на валоризации иностранной валюты

и проведении номиналистического принципа в отношении франка) явля-

ется «une saine interprétation de la volonté des parties».

Аналогичные решения были вынесены по завещательным отказам в

марках французским Кассационным судом 19 ноября 1930 г.

и американ-

скими судами

. Сюда же относится британское решение по делу Kornatzki

v. Oppenheimer, 1937 г.

, о ревалоризации обязательства выплачивать ан-

нуитеты в марках (впрочем, в последнем случае суд сослался на то, что

обязательство подчинено германскому праву).

Но суды всех капиталистических стран решительно отклоняли рева-

лоризацию претензий к страховым обществам из договоров личного стра-

хования, несмотря на то, что эти договоры имеют такой же целевой ха-

рактер, как и «частные» договоры о выплате содержания. Принцип номи-

нализма по страховым полисам проводился со всей строгостью: британ-

ский суд в деле Anderson v. Equitable Assurance Society, 1926 г., и др.,

французский суд по искам к обществу Урбэн, американские суды по ис-

кам к обществу Эквитебль неизменно признавали полностью обесценив-

шимися претензии на выплату страховых сумм

в старых рублях и мар-

ках

. Nussbaum

оправдывает эту позицию судов по договорам личного

страхования тем, что претензии по договорам личного страхования обес-

Scaduto, стр. 192; N u s s b a u m . Geld, стр. 148.

См.: C l u n e t , 1928, стр. 119; также Лунц. Деньги и денежные обязательства,

стр. 113, прим. 15а.

Clunet, 1931, стр. 691.

N u s s b a u m . Money, стр. 260, прим. 50.

Mann, стр. 207.

Лунц, назв. соч., стр. 97; M a n n , стр. 204.

Money, стр. 260.

Л. А. Лунц

204

печиваются резервами страховых премий и исчисляются по определен-

ным математическим принципам; но эти резервы являются «обеспечени-

ем» в интересах полисодержателей и не могут рассматриваться как един-

ственный источник удовлетворения требований по полисам.

<…>

§ 16. Германская ревалоризация и теория Савиньи

(и его последователей) о содержании денежного обязательства

Отдельному рассмотрению необходимо подвергнуть

ревалоризаци-

онную практику Германии, вызванную полным крушением германской

марки в 1923 – 1924 гг. Такое изучение имеет не только исторический

интерес; оно необходимо для более глубокого понимания сущности и

содержания денежных обязательств в условиях «катастрофического»

обесценения денег.

Из всех валют капиталистических стран германская марка после

первой мировой войны подверглась наибольшему обесценению. 4 августа

1914 г.

был введен принудительный курс бумажных марок; процесс их

обесценения вначале не был заметен и обнаружился с полной отчетливо-

стью лишь в 1918 г.; до этого времени склонны были приписывать паде-

ние покупательной силы денег факторам, лежавшим на стороне товаров.

В ноябре 1918 г. 1 000 марок бумажными деньгами = 571 марке золотою

монетою; к концу 1919 г. 1 000 марок

бумажных денег = 90 марок золо-

том. Колебания курса держались приблизительно на этом уровне до сере-

дины 1920 г., дальнейшее же усиленное падение началось в середине

1922 г., так что к середине 1923 г. марка обесценилась до 0,27 марки зо-

лотом за 1 000 марок бумажными денежными знаками. Со второй поло-

вины 1923 г. начинается «катастрофическое» падение, достигшее к

20 ноября 1923 г. положения: 1 000 миллиардов марок = 1 золотой марке.

На этом уровне удалось достигнуть стабилизации.

30 августа 1924 г. введена была новая денежная единица – рейхсмар-

ка, которая по закону приравнена была 1 000 миллиардов марок

Несмотря на обесценение марки, германская судебная практика

долгое время держалась точки зрения номинализма. Допускалась ссыл-

ка заинтересованной стороны на изменившиеся вследствие обесценения

денег обстоятельства (clausula rebus sic stantibus), но ссылка эта, по об-

щему правилу, приводила не к изменению условий договора, не к пере-

оценке суммы денежных долгов, а к признанию всего обязательства ут-

ратившим силу.

M ü g e l . Das gesamte Aufwertungsrecht, 1925, стр. 33 – 41.

Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран

205

Поворотный пункт наступил после решения Рейхсгерихта от 28 но-

ября 1923 г., которое признало необходимым ввиду падения марки повы-

сить сумму обеспеченного ипотекой долга. После этого решения насту-

пил период полнейшей и ничем не ограниченной свободы судейского

усмотрения, вернее, свободы судейского произвола. В порядке судебных

решений производилась переоценка сумм денежных долгов примени

тельно к условиям каждого конкретного случая; суды иногда вовсе отка-

зывали в переоценке, иногда же допускали ее в размере, превышающем

«золотую ценность» долга.

То обесценение марки, которое обнаружилось к 1920 г., считалось

достаточным основанием для переоценки; принятие платежа в обесце-

ненной валюте по номиналу, а также наличность вступившего в законную

силу

старого судебного решения, установившего расчет по номиналу, не

препятствовали тому, чтобы кредитор мог вновь потребовать переоценки

долга; при этом уплаченная по номиналу сумма считалась как бы частич-

ным платежом.

Сотни тысяч судебных дел в низших инстанциях и до двух тысяч

решений Рейхсгерихта были вынесены в период этой ревалоризационной

горячки, причем

практика Рейхсгерихта также представляла картину хао-

са и произвола. Но любопытно отметить, что среди этого потока решений

нет случаев переоценки банковских вкладов. Интересы монополистиче-

ского капитала требовали того, чтобы пассивы банков не были возрожде-

ны в порядке переоценки. Ревалоризация не связана была также с вопро-

сами заработной платы и, таким образом

, рабочий класс от нее ничего не

получил. Она была подачкой средним классам, рантье, – подачкой, сде-

ланной за счет, разумеется, пролетариата.

С правовой стороны ревалоризационная практика обосновывалась

следующим образом: а) при двухсторонних договорах выдвигался прин-

цип эквивалентности тех действий, которыми должны обменяться сторо-

ны; эта эквивалентность нарушается обесценением денег, последовавшим

после

заключения договора: исполнение (Leistung) и плата за исполнение

(Gegenleistung) более неравноценны; б) указывалось на то, что ценность

денег относится к фактическим обстоятельствам, которые служили для

сторон предпосылкой заключения договора (Geschäftsgrundlage); в) при-

водилась ссылка на принцип доброй совести, который необходимо со-

блюдать при толковании договора и при его исполнении

, строгое соблю-

дение номинализма в условиях обесценившейся валюты создает для

§ 157 и 242 Г.Г.К.

Л. А. Лунц

206

должника положение крайней затруднительности, «экономической не-

возможности» исполнения договора (Unzumutbarkeit d. Leistung)

Все эти основания не выдерживали критики.

Равноценность исполнения и платы за исполнение не является тре-

бованием буржуазного права, и капиталистический оборот основан на

противоположном начале: «Деньги обмениваются на товар для того, что-

бы этот же товар снова обменять на большее количество денег, так что [в

формуле Д – Т – Д]

крайние члены Д и Д различаются, если не качест-

венно, то количественно. Такая количественная разница предполагает

обмен не эквивалентов…»

. Все разговоры об обмене эк-

вивалентами в капиталистических условиях – крайняя степень лицемерия.

Переоценка денежного обязательства в порядке толкования воли

сторон и рассмотрения фактических предпосылок этой воли была основа-

на на фикции, что стороны при заключении договора имели в виду ста-

бильность ценностного содержания обязательства; однако привнесение

судом в договор подобных

фингированных условий считается допусти-

мым лишь при наличии соответственных пробелов в праве и недопусти-

мым, когда оно противоречит действующей норме права. Так как номи-

налистический принцип, определяющий содержание денежных обяза-

тельств, лежал в основе действующего права и в основе всей системы

денежных расчетов, то отступления от него могли иметь место лишь

силу прямого предписания закона. Поэтому должник, ссылаясь на этот

принцип, не совершал ничего, что противоречило бы доброй совести – он

ссылался на начало, которое выражено в действующем праве: принцип

доброй совести не мог служить основанием для решений contra legem.

К вышеизложенным основаниям Enneccerus

прибавил еще одно на-

чало: кредитору, пострадавшему от обесценения денег, должен быть дан

против должника, выигравшего от этого обесценения, иск из неоснова-

тельного обогащения.

К неосновательному обогащению Эннекцерус относит, между про-

чим, случаи, когда результатом данного закона являются такие «имуще-

ственные сдвиги» (Vermögensverschiebungen) между лицами, которые не

составляют цели этого закона.

По Эннекцерусу обесценение марки яви-

лось результатом факторов, в числе которых выдающуюся роль играли

M ü g e l , op. cit., 92 сл.; Сборник «Die Geldentwertung in der Praxis d. deutschen Rechtsle-

bens», 1923; O e r t m a n n . Aufwertungsfrage bei Geldforderungen, Hypotheken u. Anlei-

hen, 1924; N u s s b a u m . Bilanz d. Aufwertungstheorie, 1926.

Слова, взятые в скобки, вставлены автором.

Маркс, стр. 108.

§ 116, IV, § 442, III.

Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран

207

приостановка размена банкнот на золото, присвоение банкнотам законной

платежной силы и аннулирование золотой оговорки. Эти законы имели в

виду нужды государства – предоставление правительству денежных

средств без необходимости рсходовать золото; но они не имели в виду

обогащения одного частного лица за счет другого. Следовательно, такое

обогащение является «неосновательным».

Не останавливаясь на

оценке теории Эннекцеруса о неоснователь-

ном обогащении, отметим, что теория эта не основывает тех выводов, к

которым пришел Эннекцерус по вопросу о правовых последствиях обес-

ценения марки. Обесценение марки было результатом не законов, на ко-

торые указывает Эннекцерус, и вообще не было результатом каких-либо

законов, а было результатом, главным

образом, бумажно-денежной ин-

фляции, вызванной тем, что выпуск бумажных денег служил средством

финансирования бюджета; законы же, о которых говорит Эннекцерус,

были правовою предпосылкою для такого финансирования государствен-

ных расходов. Но кроме этих законов предпосылкою бумажно-денежной

эмиссии, вернее, предпосылкою ее финансовой эффективности, служил

принцип номинализма

. То обстоятельство, что обесценение марки при-

вело к обесценению кредиторских требований в марках, было прямым

выводом из принципа номинализма, т. е. из выраженной в праве политики

игнорирования изменений покупательной силы денег при расчетах по

денежным обязательствам. А из этого как рефлекс вытекало «обогаще-

ние» должника, вытекал тот «имущественный сдвиг», о

котором говорит

Эннекцерус. Можно ли при таких условиях признать обогащение должника

«неосновательным»? Признавать такое обогащение «неосновательным»

означало бы отказаться от принципа номинализма, усвоенного правом.

В отношении указанных Эннекцерусом законов нельзя утверждать,

что их целью было обогащение должников за счет кредиторов. Ведь

предпосылкою такого обогащения был факт обесценения марки, а госу-

дарственная власть в тот момент не стремилась к обесценению денег; на-

против, обесценение неудержимо шло вопреки государственной власти.

Однако из всей совокупности этих законов (и – в частности – из закона об

аннулировании золотой оговорки) вытекало намерение государственной

власти в сфере долговых отношений по возможности игнорировать факт

обесценения марки, а тем самым игнорировать

и факты тех «имущест-

венных сдвигов», которые были вызваны крушением германской валюты.

Теория Эннекцеруса могла иметь значение не как принцип для руко-

водства суду, а как политико-правовой принцип, обосновывающий из-

См. выше, стр. 180.

Л. А. Лунц

208

вестные требования к законодателю о перераспределении налогового

бремени, вызванного эмиссией, путем частичной переоценки денежных

обязательств.

Вступая на этот путь, закон создает новый порядок расчетов по ста-

рым юридическим титулам, создает новые юридические

титулы.

Насколько нам известно, переоценка долгов в законодательном по-

рядке всегда была связана с переходом от обесценившихся денег

к новой

стабильной валюте

В Америке в эпоху войны за независимость были выпущены бумаж-

ные деньги с принудительным курсом, так называемые Continental bills,

которые претерпели весьма значительное обесценение; в период 1780 –

1783 гг. состоялся постепенный возврат к серебряному обращению, и было

(в марте 1780 г.) установлено соотношение старой (бумажной) и новой (се-

ребряной) денежных единиц – 40:1, но это соотношение

не послужило ос-

нованием для ликвидации старых долгов, так как законом была предписана

полная их переоценка по особой таблице: закон преследовал цель полной

валоризации денежных долгов применительно к «реальной имущественной

ценности», полученной должником при совершении договора.

На аналогичных основаниях был разрешен вопрос о денежных обя-

зательствах в эпоху французской революции в

связи с аннулированием

бумажных денег («ассигнат» и «территориальных мандат») и переходом к

металлическому обращению (1795 – 1798 гг.).

В Австрии в 1811 г. приступлено было к замене банкнот (получив-

ших с 1800 г. принудительный курс) новыми неразменными бумажными

деньгами (Einlösungsscheine). На основании Финансового патента от

20 февраля 1811 г. был определен контингент эмиссии и производился

обмен старых дененг

на новые по соотношению 5:1; однако долги, со-

вершенные в период обесценения банкнот (1799 – 1810 гг.), подлежали

ревалоризации на основании особых паритетов.

Во всех рассмотренных случаях переоценка долгов была связана с

денежною реформою и составляла элемент этой последней: старые де-

нежные единицы были заменены новыми, но в соотношении тех и других

произошло как

бы «раздвоение»: обмен старых денег на новые происхо-

дил на основании «обратной связи» между соответственными денежными

единицами, ликвидация же долгов совершалась по особым «расчетным

См.: H a r g r e a v e s . Restoring Currency Standards, London, 1926, исследование о пере-

оценке денежных обязательств в Америке, Франции и Австрии в конце XVIII и начале

XIX в. О французской ревалоризации в конце XVIII в. см.: Смирнов. Кризис денеж-

ной системы французской революции, 1921, стр. 108.

Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран

209

паритетам», которые были определены законом в соответствии со степе-

нью обесценения денег в период инфляции.

Ревалоризационные законы, изданные в период 1924 – 1925 гг. в

Германии, Данциге и Польше, носили такой же характер, с тою сущест-

венной разницей, что в Германии законы эти не только не приостановили,

но, наоборот, санкционировали параллельную судебную ревалоризацию

В двух германских законах (1) «О переоценке публичных займов»

(Anleiheablösungsgesetz) и (2) «О переоценке ипотечных долгов и других

требований» (Aufwertungsgesetz), изданных 16 июля 1925 г., был опреде-

лен порядок ревалоризации лишь некоторых видов денежных обяза-

тельств. В первом из названных законов речь шла о переоценке облига-

ционных займов германского государства, земель (Länder), а также общин

и общинных

объединений. Во втором законе регулировалась переоценка

ипотечных долгов, рентных доходов, промышленных облигаций, заклад-

ных листов, претензий по долговым документам публично-правовых хо-

зяйственных организаций, вкладов в разного рода сберегательных кассах,

претензий по страховым договорам и некоторых других денежных требо-

ваний. Закон особо оговаривает, что банковские вклады не переоценива-

ются

. Вместе с тем подчеркнуто, что денежные требования, переоценка

которых не предусмотрена законом, ревалоризируются «на общих осно-

ваниях»

, что практически означало ревалоризацию по § 242 Г.Г.У., т. е.

полную свободу судейского усмотрения

Для характеристики юридической природы ревалоризации рассмот-

рим в качестве примера постановления двух названных законов о порядке

переоценки облигационных займов.

Была предусмотрена переоценка государственных облигационных

займов, а также займов земель и общин путем обмена старых облигаций на

облигации нового займа, причем по общему правилу за каждые 1 000 марок

старыми облигациями полагалось новых

облигаций на 25 рейхсмарок. Но

по новым облигациям начисление процентов было обещано лишь после

окончания «репарационных платежей», а погашение капитала вовсе не

предусматривалось. Лицам, владевшим старыми облигациями до 1 июля

1920 г., так называемым «старым держателям», обещаны были льготы: в

случае их нуждаемости они (если состояли в германском подданстве и

M ü g e l , op. cit.; K u r a t o w - K u r a t o w s k i . Les problèmes de la baisse du mark

polonais dans le domain du droit privé, Bull. de la Société de législation comparée, 1925.

§ 66 второго из названных законов.

§ 62 ibid.

N u s s b a u m . Bilanz d. Aufwertungsthéorie, 14, 24.

Л. А. Лунц

210

проживали в Германии) могли получить ренту в сумме не свыше

800 рейхсмарок на одно лицо в год.

В отношении других облигационных займов также был предусмот-

рен обмен старых облигаций на новые долговые требования. Сумма ново-

го долгового требования определялась в процентном отношении к номи-

нальной сумме долга, если облигация приобретена

была до 1 января

1918 г. Если же облигация приобретена была после означенного срока, то

сумма нового требования определялась в процентном отношении к «золо-

той стоимости» долга; эта золотая стоимость долга устанавливалась пу-

тем перечисления суммы, уплаченной в свое время за облигацию, на зо-

лотые марки по курсу для ее приобретения согласно

особой таблице.

Ипотеки и ренты подлежали переоценке по общему правилу из 25 %

золотой стоимости старого долга; срок погашения подлежал пролонгации.

Облигации промышленных предприятий переоценивались из 15 % золотой

их стоимости, причем «старые держатели» этих облигаций должны были

получить сверх того дивидендные бумаги в сумме 10 % золотой стоимо-

сти долга (но размер выплаты дивиденда был ограничен

5 % суммы вы-

данной дивидендной бумаги). В случае «чрезмерности» такой степени

переоценки Aufwertungsstelle по ходатайству должника снижала процент

валоризации.

Один из комментаторов рассмотренных нами законов определяет

понятие ревалоризации следующим образом: в порядке Aufwertung про-

исходит не увеличение ценности долга, а лишь новое числовое его выра-

жение, соответственно падению покупательной силы денег

. Если отнести

и это определение к ревалоризационному законодательствуу и практике в

целом, то оно несомненно ошибочно. Прежде всего оно не соответствует

большинству судебных решений и содержанию ревалоризационных зако-

нов, которые устанавливали лишь частичную переоценку (иногда в отно-

сительно небольшом проценте к «золотой стоимости» долга) и в ряде

случаев связывали эту

переоценку с дополнительными условиями (про-

лонгация срока, приостановка начисления процентов). Размер переоценки

для облигаций зависел от времени их приобретения, от имущественного

положения сторон. Самая природа денежного долга в некоторых случаях

изменялась (например, выдача дополнительных дивидендных бумаг «ста-

рым держателям» индустриальных облигаций).

Ревалоризационная практика Германии представляла собой сложный

конгломерат постановлений и мероприятий

, которые не могут быть све-

дены к какому-либо единому принципу; происходило перераспределение

Mügel, стр. 81.

Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран

211

того бремени, которое создано было эмиссионным налогом; в некоторых

случаях все это бремя оставлялось на кредиторах (например, по банков-

ским вкладам, которые, как правило, не переоценивались); в других слу-

чаях происходило распределение этого бремени между кредитором и

должником (при частичной переоценке); иногда же старые обязательства

признавались погашенными, а взамен них

создавались новые – иного со-

держания и иной природы.

В общем, тот компромисс, который усвоили суд и закон в деле пере-

оценки долгов, никого не удовлетворил: некоторые круги высказывались

за необходимость разрешения вопроса путем референдума, пока, наконец,

возможность такого референдума была исключена особым законом, объ-

явившим, что вопросы ревалоризации не будут

предметом всенародного

голосования

Ревалоризационное законодательство и судебная практика Германии

выдвинули ряд коллизионных проблем, разрешение которых было тесно

связано с природой ревалоризации.

То обстоятельство, что ревалоризационные законы были связаны с

введением новой денежной единицы – рейхсмарки – и что нормы пере-

оценки принимали форму дифференцированных расчетных паритетов

между маркой и рейхсмаркой, дало повод Nussbaum’у

утверждать, что и

по существу здесь речь идет о соотношениях денежных единиц, на-

подобие тому соотношению, которое было установлено законом 1871 г.

при переходе от серебряного обращения к золотой валюте (1 талер = 3 мар-

кам). Отсюда Nussbaum заключает, что германские суды должны приме-

нять эти нормы ревалоризации ко всем обязательствам в марках независи-

мо

от того, подчинено ли данное обязательство германскому или ино-

странному праву (к этой точке зрения примыкает Lewald, § 53).

Другая группа авторов

полагала, что ревалоризация есть принцип,

определяющий содержание денежного обязательства, а не соотношение

старой и новой денежной единиц; отсюда они заключали, что германское

право ревалоризации должно применяться судами ко всем обязательст-

вам, подчиненным германскому праву, независимо от того, в какой валю-

те выражено обязательство.

Понятие дифференцированных расчетных паритетов есть contradictio

in adjecto: множественные соотношения

между старой денежной едини-

цей и новой денежной единицей столь же немыслимы, как множествен-

ные соотношения между аршином и метром; по существу за такими диф-

Mügel. Die Volksbegehren zur Aufwertung, Deutsche Juristenzeitung, 1926, стр. 694.

Bilanz d. Aufwertungstheorie, стр. 34 – 36.

Melchior, стр. 294; M. W o l f f . Int. Privatrecht, стр. 99; M a n n , стр. 202 – 203.