Аблязов М. Аблязов против Назарбаева

Подождите немного. Документ загружается.

138

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

фолту и, скорее всего, к краху самого Банка. Это требование было

абсурдным.

477. Кроме того, что вызывало реальные опасения, так это то,

что руководство БТА никогда не обсуждало схему с Темирбанком или

какие-либо ее подробности с АФН, поскольку, если бы АФН подходило

к этой схеме так, как ответственный регулятор, то мы не видели никаких

шансов, что АФН могло дать свое согласие на реализацию такой схе-

мы. Мы предупредили фонд «Самрук-Казына» о том, что для реализа-

ции схемы с Темирбанком потребуется получение разрешения АФН,

получить которое будет очень сложно. Однако после получения этого

письма 22 января нам стало очевидно, что АФН было знакомо с под-

робностями схемы с Темирбанком, несмотря на то, что «агенты» фонда

«Самрук-Казына» (включая Варенко) были связаны соглашением о

конфиденциальности. Не стоит забывать, что, как я объяснял в пункте

113 выше, АФН является не частью Правительства, а отдельным юри-

дическим лицом, подотчетным непосредственно Назарбаеву. Поэтому

не было законных оснований для передачи АФН конфиденциальной

информации о БТА фондом «Самрук-Казына» или Масимовым.

478. До 24 января компанией White & Case были подготовлены

соответствующие документы о реализации схемы. Из Соглашения

о реализации ясно следовало, что в соответствии с текущим состоя-

нием дел фонд «Самрук-Казына» не имел право по законодатель-

ству Казахстана прямо владеть акциями в Темирбанке и что акции,

соответственно, не приобретались до внесения изменений в зако-

нодательство («МКА13», Закладка 104). Также предусматривалось

предоставление БТА опциона, дающего ему право на протяжении

5 лет выкупить акции, приобретаемые фондом «Самрук-Казына»

(«МКА13», Закладка 105). Нам так и не дали возможности как следу-

ет обсудить проекты этих документов.

479. 26 января компания White & Case предоставила свою ре-

комендацию фонду «Самрук-Казына» с копией в адрес БТА о по-

тенциальном влиянии схемы с Темирбанком на обязательства БТА и

Темирбанка, содержащиеся в их различных соглашениях о финанси-

ровании, и в частности о том, может ли реализация этой схемы при-

вести к неисполнению обязательств или требованиям о досрочном

погашении («МКА13», Закладка 106). Компания White & Case сделала

вывод (как и юридический департамент Банка), что БТА и Темирбан-

ку следует добиваться получения отказов от прав требования или

одобрений в соответствии с несколькими своими соответствующи-

ми соглашениями о финансировании, чтобы избежать неисполне-

ния своих различных обязательств («МКА13», Закладка 106).

139

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

480. Под давлением со стороны Правительства в части реали-

зации схемы с Темирбанком работники БТА готовили документы для

схемы, в то же время пытаясь решить, как представить такую ужас-

ную схему рынку. Идея заключалась в совместном пресс-релизе,

который выпустят БТА, Правительство, Национальный банк, АФН

и фонд «Самрук-Казына», в котором должно было заявляться о до-

стижении договоренности о реализации схемы с Темирбанком

(«МКА13», Закладка 107).

481. Тем не менее, на самом деле окончательное соглашение

так и не было достигнуто. Несмотря на то, что я и другие сотруд-

ники БТА провели несколько очных встреч с различными предста-

вителями фонда «Самрук-Казына», в частности с Келимбетовым,

Дунаевым, Искендировым, Отемуратом и другими, нам не удалось

достичь договоренности касательно условий схемы с Темирбанком.

Я попросил персонал БТА сотрудничать с «Самрук-Казына» в ходе

всего этого процесса, но мы все хорошо понимали, что подобная

сделка не может быть реализована в такое короткое время и обер-

нется катастрофой для БТА.

482. Кроме того, сам Фонд «Самрук-Казына» в лице Келимбето-

ва, казалось, хотел снять с себя ответственность за схему с Темир-

банком и настаивал на том, чтобы БТА обманным образом объявил

рынку о том, что акционеры БТА не желали отказываться от своих

прав преимущественной покупки или продать долю участия в Банке

в размере 25% Правительству и что поэтому Правительство со-

гласилось реализовать схему с Темирбанком вместо схемы, пред-

усмотренной в МоВ. Работники БТА говорили мне, что сотрудникам

«Самрук-Казына», посещавшим рабочие совещания, казалось,

было хорошо известно о том, что такое публичное заявление было

не только незаконным, но и могло вызвать панику на рынке, осо-

бенно среди иностранных кредиторов, и могло привести к непред-

сказуемым последствиям. Поэтому они просили сотрудников Банка

убедить меня в необходимости достижения договоренности «на по-

литическом уровне», т. е. с Назарбаевым.

483. Однако нам не удалось достичь и политического согла-

шения, и схема, связанная с Темирбанком, соответственно,так

и не была реализована. Дело повернулось таким образом,

что, как я полагаю, Назарбаев приказал, чтобы группировка

Масимова-Кулибаева захватила контроль над БТА, полностью

отстранила меня от руководства БТА и, тем самым, нейтрали-

зовала меня как политического оппонента, как я подробно опи-

сываю ниже.

140

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

484. Тем не менее, 29 января в Интернете была опубликована

статья, ссылающаяся на источники в Правительстве, которые со-

общили, что фонд «Самрук-Казына» намеревался стать владельцем

51% акций в Темирбанке, а Сайденов должен был стать Председа-

телем банка. Случайно в одном из интервью прессе Сайденов со-

общил (абсолютно справедливо), что законодательство Казахстана

запрещало ему становиться председателем частной компании на

протяжении одного года с момента окончания работы в Правитель-

стве (он ушел с должности Председателя Национального банка в

том месяце) («МКА13», Закладка 108). Несмотря на этот запрет,

всего через несколько дней Сайденов был назначен Председателем

правления БТА, а факт запрета на совершение им таких действий в

соответствии с законодательством Казахстана позже был просто

исправлен в законодательном порядке задним числом.

485. На самом деле Масимов лично предложил мне назначить

Сайденова вскоре после того, как Сайденов покинул свою должность

Председателя Национального банка. Премьер-министр позвонил

мне и сказал, что ему известно, что у нас с Сайденовым неплохие от-

ношения, и спросил, не буду ли я возражать против его назначения

Председателем Темирбанка. Я сказал Масимову, что не возражаю.

Впоследствии я позвонил Сайденову и сказал ему, что разговаривал с

Масимовым и не возражаю, если его назначат. Я сказал ему, что устал

от переговоров с Правительством и что после его назначения он при-

мет ответственность за это на себя, на что он согласился. В конечном

счете, разумеется, он был назначен не в Темирбанк, а в БТА, в качестве

части принудительной замены руководства Банка после его захвата.

486. Когда о схеме с Темирбанком стало известно обще-

ственности, БТА сразу же стал восприниматься рынком как банк,

не пользующийся поддержкой режима. Росло мнение того, что

Банк испытывает финансовые затруднения, но Правительство

не оказывает ему поддержку. На самом деле, до того как Пра-

вительство начало делать заявления в прессе и предложения в

отношении реструктуризации БТА, Банк находился в хорошем

финансовом положении, хорошо перенеся один финансовый кри-

зис и собираясь, конечно, перенести второй, своевременно вы-

полняя свои обязательства.

487. Затягивание Правительством реализации МоВ, подпи-

санного с БТА, и его попытка разрушить БТА посредством схемы

с Темирбанком стали не единственными методами, использовав-

шимися режимом для расшатывания БТА. Эти нападки были толь-

ко частью крупномасштабной кампании против Банка. В то время,

141

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

когда Правительство представило публике основные принципы

экономического пакета для банковского сектора, оно планиро-

вало специальную атаку на БТА по двум направлениям в декабре

2008 года и в январе 2009 года, делая негативные публичные за-

явления в целях ослабления БТА как участника рынка, одновре-

менно публично лишая БТА ликвидности (прямым и косвенным

путем, через свое влияние на других участников рынка).

J. НЕГАТИВНЫЕ ПУБЛИЧНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ И СНИЖЕНИЕ

ЛИКВИДНОСТИ В ЯНВАРЕ 2009 ГОДА

(i) Другие негативные публичные заявления Правитель-

ства.

488. 15 января 2009 г. глава фонда «Самрук-Казына» Келимбе-

тов провел пресс-конференцию, на которой он утверждал, что фонд

«Самрук-Казына» подписал соглашения с Халыком и ККБ по реализа-

ции Меморандумов о взаимопонимании, которые включали соглаше-

ние об опционах, позволявшее действующим акционерам выкупать

новые акции после их приобретения государством (см. отчет о пресс-

конференции новостного агентства КазТАГ в «МКА13», Закладка 109).

Он также утверждал, что не ожидая приобретения акций по Меморан-

думу о взаимопонимании, «Самрук-Казына» сделает значительные

вливания наличности в каждый банк (до 300 млн долл. США в ККБ и

500 млн долл. США в Халык). Келимбетов лишь кратко остановился на

БТА, заявив, что сделка с БТА будет подписана «позднее».

489. Сразу после этого объявления сотрудник юридического де-

партамента БТА позвонил Мальцеву из White & Case и спросил, почему

с ККБ и Халык соглашения уже оформлены и подписаны, тогда как БТА

еще даже не получил первых проектов таких соглашений. Мальцев

ответил сотруднику БТА, что ничего еще не подписано, что он только

что вернулся из отпуска и что White & Case все еще работают над про-

ектами. Он сказал, что не понимает, почему Келимбетов сделал такое

заявление в Астане, и что он отправит проекты соглашений в Банк, как

только они будут готовы.

490. Хотя Меморандумы о взаимопонимании, заключенные с

Правительством, были основаны на допущении, что отношение ко

всем Банкам будет одинаковым, фактически БТА и Альянс были в

значительной мере исключены из данного заявления Правительства

о финансовой поддержке. Более того, оказалось, что Келимбетов

был готов публично продемонстрировать правительственную под-

142

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

держку двух привилегированных банков – ККБ и Халык, одновремен-

но давая понять, что оно не поддерживало БТА. Понятно, что заявле-

ние Келимбетова публично представило позицию БТА в негативном

свете в том, что касалось отношений Банка с Правительством, что

создало неопределенность и еще больше ухудшило положение

БТА. Среди прочих с нами связалась компания HSBC (я уже описы-

вал выше стратегические отношения Банка с HSBC), чтобы выразить

свою озабоченность ситуацией вокруг БТА.

491. Затем, 19 января 2009 г., Келимбетов сделал очередное

публичное заявление о том, что общая сумма финансирования в

1 млрд долл. США будет предоставлена Халык и ККБ до 31 января

(«МКА13», Закладка 110). Келимбетов также описал Халык и ККБ

как «ведущие в стране банки второго уровня» и ничего не сказал о

БТА, несмотря на то, что он был крупнейшим банком в стране. Пу-

бликация таких заявлений новостными агентствами была широкой

и недвусмысленно свидетельствовала о том, что Правительство

поддерживало только ККБ и Халык, что усилило негативный эффект

на отношение к БТА на финансовых рынках.

492. Эти депозиты на сумму в 1 млрд долларов США действи-

тельно были размещены в форме депозитов в ККБ и Халык 30 янва-

ря, в то время как БТА не получал от Правительства никаких средств

в форме депозитов. Банк не получал целенаправленной ликвидной

поддержки от Правительства на протяжении всего периода с ноя-

бря 2008 г. и вплоть до принудительной национализации. В течение

последних двух недель до принудительной национализации един-

ственной ликвидностью, которую БТА получил, был краткосрочный

кредит на сумму 50 млн долларов США от Национального банка.

Даже при этом кредите Национальный банк настаивал на предо-

ставлении ГКО в качестве обеспечения, отказавшись принять в

этом качестве акции КМГ, которых у Банка было на сумму порядка

80 млн долларов США (что само по себе было крайне необычно, т. к.

облигации КМГ высоко котировались как государственные ценные

бумаги).

493. Инвесторы, ожидая подтверждающего сигнала от Прави-

тельства, что БТА получит такую же поддержку, что и другие банки,

начали приостанавливать сделки с БТА до такого подтверждения.

Правительству должно было быть совершенно понятно, что заявле-

ния, укреплявшие положение Халыка и ККБ, одновременно создава-

ли неопределенность в отношении БТА и поэтому вели к ущербу для

Банка. Ни нам, ни нашим иностранным кредиторам Правительством

не было указано абсолютно никаких причин, по которым оказалось,

143

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

что оно в данный момент (так поздно) не хочет выполнять условия

Меморандума о взаимопонимании. В результате репутации БТА

в глазах наших инвесторов и вкладчиков был нанесен огромный

ущерб.

494. Такие необоснованные, опасные и противоречивые заявле-

ния чиновников Правительства нанесли серьезный ущерб операци-

ям Банка и сразу сказались на доверии инвесторов к БТА и привели

к последующему снижению стоимости его акций (что, как я полагаю,

и было целью режима). Такая схема вмешательства Правительства

– планомерная подготовка к принудительной национализации БТА –

повторялась и другими способами, каждый раз уменьшая стоимость

акций БТА (включая акции, которыми я в конечном счете владел или

которые контролировал).

(ii) Снижение ликвидности БТА.

495. Исключение БТА из заявления фонда «Самрук-Казына» от

15 января 2009 г. заставило кредиторов приостановить ранее со-

гласованное увеличение кредитных лимитов для БТА. Многие контр-

агенты БТА, которые предоставляли финансирование, отказались

продлевать свои кредитные инструменты для БТА и приостановили

дальнейшие переговоры, показывая, что они не будут возобновлять

кредитные линии, пока ситуация не будет прояснена. Например,

HSBC начал откладывать сделки по документарным операциям, ко-

торые велись с Банком.

496. Кроме того, в январе 2009 г. Национальный банк значитель-

но сократил объем своих межбанковских операций с БТА. Он отка-

зал БТА в участии в своих краткосрочных кредитных инструментах,

на которые ранее рассчитывал БТА. Ключевой целью Национального

банка было и остается предоставление ликвидности банкам второго

уровня и кредитов «последней надежды». Еще одна функция Нацио-

нального банка заключается в поддержке работы платежных систем

и содействие в поддержании стабильности финансовой системы

Казахстана (я ссылаюсь на интернет-сайт Национального банка в

«МКА13», Закладка 111

). Для этого в обычных обстоятельствах На-

циональный банк предоставляет краткосрочные денежные средства

банкам (например, БТА), например, посредством операций «репо»

или кредитов «овернайт». Казначей БТА Нурлан Мухаметжанов на-

прямую работал по этому вопросу с соответствующим подразделе-

нием Национального банка.

http://www.nationalbank.kz/? docid= 164

144

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

497. Однако совершенно внезапно в средине января эти обыч-

ные операции Национального банка стали блокироваться. Не давая

никаких объяснений, сотрудники Национального банка стали гово-

рить сотрудникам БТА, что они не могут выполнять определенных

стандартных операций даже в ранее согласованных кредитных

пределах. Сотрудникам БТА говорилось (не для печати), что все во-

просы, связанные с БТА, следует решать на самом высоком уровне,

что это – политический вопрос и что руководство БТА (другими сло-

вами, я) должно урегулировать ситуацию с «теми, кто наверху», имея

в виду Председателя Национального банка Сайденова (который за-

тем, после поглощения Банка, был назначен Председателем Совета

директоров БТА).

498. Будучи Председателем Совета директоров крупнейшего

банка Казахстана и зная Сайденова много лет, я всегда мог звонить

по телефону непосредственно ему и обсуждать любые проблемы

или приходить к нему лично. Внезапно, после 12 января 2009 г.,

когда я вернулся из отпуска, Сайденов перестал отвечать на мои

звонки и часто не отвечал на оставленные мной сообщения. Мне это

показалось очень странным. Более того, внезапное изменение в по-

ведении Национального банка противоречило главным функциям

Национального банка, которые я описал выше. Теперь Националь-

ный банк стал инструментом удушения, максимально затруднив для

БТА погашение краткосрочных обязательств.

499. В этой связи я должен отметить, что в это время, похоже,

внезапно изменилось не только отношение Сайденова. Вплоть до

конца декабря я мог прямо позвонить любому министру Прави-

тельства на мобильный телефон, в том числе и самому Премьер-

министру. Если они не могли ответить немедленно, они перезва-

нивали позже, и расстраивались, если я звонил через коммутатор,

а не им напрямую. Однако в январе 2009 г. все это изменилось.

Мне стало очень трудно дозвониться любому из этих лиц по теле-

фону, и я неожиданно обнаружил, что, если я оставлял сообщение,

они не перезванивали. Я не мог не начать беспокоиться о том, что

происходит нечто зловещее, что от меня скрывают.

500. Я полагал, что поведение Сайденова и Национального

банка имело простое объяснение: давление на БТА оказывалось с

целью его включения в структуру Темирбанка в форме, на которой

настаивал «Самрук-Казына». Пользуясь Национальным банком как

инструментом оказания давления, Правительство загоняло БТА в

угол. Назарбаев и его окружение, представленное Масимовым и

Кулибаевым, имели в своих руках весь государственный механизм.

145

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

Если они хотели создать трудности для банка, с которыми в действи-

тельности столкнулся БТА, у них были для этого все средства.

501. Эти предположения были подтверждены мне Масимовым

на встрече, состоявшейся незадолго до моей встречи с Назар-

баевым 20 января (которую я описал выше в пп. 470-475). Премьер-

министр сказал, что до тех пор, пока я не соглашусь на приобрете-

ние Правительством доли в Темирбанке, Национальный банк будет

отказываться сотрудничать с БТА. Он сказал мне, что он лично отдал

распоряжение Сайденову отказывать в предоставлении дополни-

тельной ликвидности, пока я не подпишу соглашение относительно

Темирбанка. Это было необычное поведение со стороны Премьер-

министра. Поскольку Национальный банк подотчетен только Пре-

зиденту, я знал, что Масимов просто выполнял приказ Назарбаева,

чтобы прекратить предоставлять БТА ликвидность.

502. В течение того же периода участие БТА во всех действующих

программах финансирования и рефинансирования Правительства

было заморожено. БТА участвовал в программах Правительства, на-

правленных на поддержку определенных секторов экономики, в кото-

рых коммерческие банковские ставки считались слишком высокими.

По этим программам банки получали от Правительства средства, ко-

торые банки затем должны были передавать своим клиентам согласно

условиям конкретной программы. С замораживанием Правительством

участия БТА в таких сделках стало ясно, что его бизнесу нанесен урон.

503. Казалось, что все это делалось тайком. Не думаю, что все

это было простым совпадением – какое-то решение должно было

быть принято – но БТА об этом не проинформировали. Например,

БТА работал с государственным Банком развития по рефинанси-

рованию различных проектов в рамках программы, объявленной

Правительством. Однако внезапно процесс рефинансирования был

фактически заблокирован Банком развития. Несмотря на срочный

характер объявленной программы, помимо прочего, сотрудники

Банка развития начали «терять» документы БТА, а сотрудник Банка

развития, подпись которого требовалась для завершения обычной

сделки, внезапно уехал в командировку. Это тактика явно была на-

правлена на оказание дополнительного давления на БТА.

504. Для меня и для других лиц в БТА было очевидным, что

Правительство пыталось искусственно поместить Банк в ситуа-

цию нехватки краткосрочной ликвидности для того, чтобы получить

возможность национализировать его в соответствии с изменения-

ми, внесенными в законодательство незадолго до этого. В январе

146

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

2009 г. я и другие члены руководства Банка регулярно встречались

с Сайденовым и позднее с Марченко, которые один за другим зани-

мали должность Председателя Национального банка. Оба они пря-

мо заявляли, что Национальный банк начнет предоставление крат-

косрочной ликвидности только после того, как БТА достигнет согла-

шения с Правительством (после номинального ассигнования 50 млн

долларов США ликвидности, указанного в пункте 492 выше). В то

же время само Правительство активно затягивало достижение со-

глашения либо своими действиями, как то предложение схемы Ти-

мирбанка, либо просто отменяя встречи, которые были назначены с

руководством Банка.

К. ВОЗРАСТАЮЩЕЕ ДАВЛЕНИЕ НА БТА С СЕРЕДИНЫ

ЯНВАРЯ 2009 ГОДА

(i) Заключительное давление со стороны АФН начиная с

22 января 2009 г.

505. В период с 22 января 2009 г. по 1 февраля 2009 г. АФН

предприняло ряд действий, которые были не только необосно-

ванными, но и противоречили собственным юридическим про-

цедурам и процессуальным требованиям АФН и в результате при-

вели к принудительной национализации БТА. В данном разделе я

рассматриваю корреспонденцию, направлявшуюся АФН в Банк

22 января.

(а) Январский отчет.

506. 22 января 2009 г. АФН представил последний отчет («Ян-

варский отчет») о результатах внеочередной проверки, которая

была выполнена в октябре 2008 г. и которую я описал в пунктах

308-316 выше («МКА13», Закладка 112).

507. В январском отчете подтверждалось, что по состоянию

на 1 октября 2008 г. Банк принял меры, требуемые по Плану меро-

приятий, и взял на себя дополнительные обязательства для уско-

ренной реализации этого плана. Несмотря на утверждения Дуна-

ева о противном (в п. 30 его первого свидетельского заявления),

это ясно говорится в Разделе 11 январского отчета («МКА13»,

Закладка 113). План мероприятий предполагал постепенное

увеличение резервов Банка к 1 апреля 2009 г., но БТА увеличил

требуемые резервы к 1 января 2009 г., с опережением графика на

три месяца.

147

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

508. Однако справедливости ради следует сказать, что со-

блюдение Плана мероприятий не было сочтено достаточным для

целей АФН, поскольку затем заявлялось о других нарушениях

банковского законодательства со стороны БТА и утверждалось,

что БТА должен увеличить свои кредитные резервы примерно на

3,5 млрд долл. США (по состоянию на 1 октября 2008 г.) в первую

очередь в связи с кредитами, предоставленными заемщикам

за пределами Казахстана. Эти требования выходили за рамки

Плана мероприятий. Более того, они вообще не имели смысла,

поскольку в это время сила обещаний иностранных заемщиков

была больше, чем у заемщиков в Казахстане. Это напомнило нам

об инциденте еще в апреле 2008 г. (см. пункт 241 выше), когда мы

узнали от работника АФН, что АФН планировало просто увеличить

свое требование о резервах, если БТА сумел бы выполнить приказ

от 28 марта.

509. На следующий день Камалов (финансовый директор БТА)

отправил по электронной почте мне и другим руководителям Банка

письмо со своими краткими комментариями относительно январ-

ского отчета, в котором выразил свое мнение (с которым я согла-

сился), что АФН просто пытался довести Банк до дефолта («МКА13»,

Закладка 114).

(b) Письмо об исправительных мерах.

510. АФН также направило в БТА письмо от 22 января 2009 г.

(«Письмо об исправлениях») с требованием к БТА подготовить план

исправительных мер для устранения недостатков, заявленных в

январском отчете («МКА13», Закладка 115). Требовалось предоста-

вить план по изменениям в руководстве (включая увольнение Жа-

римбетова (который был Первым заместителем председателя Со-

вета директоров), которого требовало АФН ранее в июле 2008 г.), а

также включить предложения по прекращению предоставления кре-

дитов заемщикам за пределами Казахстана и другим изменениям

в практике кредитования Банка. В Письме об исправлениях от БТА

требовалось подготовить и представить АФН план в течение десяти

рабочих дней с даты получения, т. е. до 5 февраля 2009 г.

511. По казахскому законодательству, в частности по Статье

13 Закона о надзоре, который я уже описывал выше (в том числе с

поправками в Законе о финансовой стабильности в октябре 2008 г.),

БТА по закону имел право на 30-дневный период на анализ и пред-

ставление возражений к январскому отчету. По истечении такого

30-дневного периода (который должен был закончиться примерно