Аблязов М. Аблязов против Назарбаева

Подождите немного. Документ загружается.

118

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

409. В этой статье я отметил значительные финансовые ресур-

сы, накопленные страной в последние годы, в значительной мере

благодаря своему богатству природными ресурсами. Я предложил

различные меры, которые, на мой взгляд, следовало бы предпри-

нять для дальнейшего развития казахстанской экономики, в том

числе повышение защиты банковских депозитов физических и юри-

дических лиц, уменьшение зависимости от импорта в различных

секторах промышленности и, что касается банковского сектора,

увеличение объема внешних инвестиций с одновременным даль-

нейшим развитием внутренних источников финансирования. Я счи-

тал, что финансовый кризис продлится примерно 3 года и выдвинул

предложения, которые позволили бы стране мобилизоваться и впо-

следствии выйти из кризиса с диверсифицированной экономикой,

которая уже не зависела бы исключительно от природных ресурсов.

410. В 1998 я написал Новую промышленную политику Казахста-

на, в которой была изложена программа экономического развития

Казахстана, уделяя при этом внимание другим секторам, таким как

оборона, образование и (что немаловажно) политическая система

страны. Программа 1998 года вызвала заметную реакцию и мно-

гими я рассматривался в качестве кандидатуры на пост Премьер-

министра. Позже, как я описываю далее, оказалось, что моя статья

от 3 декабря 2008 года, к моему удивлению, вызвала аналогичное

волнение внутри режима Назарбаева.

411. На следующий день после публикации статьи Банк объявил

о своевременном исполнении своего графика погашения задол-

женности перед иностранными кредиторами на 2008 год (на сумму

1,2 миллиарда долларов США), без необходимости какого-либо ре-

финансирования («МКА13», Закладка 81).

(xvi) Негативные публичные заявления Правительства в от-

ношении БТА.

412. Посреди этой неопределенности относительно намерений

Правительства в период с 5 декабря по 10 декабря 2008 года, сразу

после подписания МоВ, Правительство сделало публичные заявле-

ния, выражающие сомнения в отношении экономического благо-

получия БТА и других системных банков. Должностные лица Прави-

тельства сделали негативное заявления о том, что казахстанские

банки должны (и/или могут или будут) реструктуризировать свои

внешние долги, и иностранные инвесторы должны быть готовы по-

нести убытки. Сотрудниками БТА была составлена внутренняя свод-

ка этих заявлений, которую я прилагаю в («МКА13», Закладка 82).

119

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

413. 5 декабря было проведено заседание Совета иностранных

инвесторов («СИИ»). На встрече с представителями различных бан-

ков, проведенной сразу же после заседания СИИ, стало очевидным,

что Премьер-министр Масимов сказал инвесторам, что они «долж-

ны разделить убытки» с банками Казахстана и реструктуризировать

свои долговые обязательства. Он пригрозил, что если инвесторы

не будут готовы разделить бремя кризиса, Правительство обанкро-

тит эти банки.

414. 9 декабря 2008 г. появилось сообщение о том, что Келим-

бетов заявил на заседании Правительства о «крайней необходи-

мости» принятия активных мер для реструктуризации банками

страны их внешних долгов и что фонд «Самрук-Казына» готов к на-

чалу переговоров с иностранными инвестиционными банками для

достижения этой цели. Келимбетов также повторил негативные

комментарии, сделанные Масимовым несколькими днями ранее

на заседании СИИ. В сообщении также приводилась цитата Келим-

бетова о том, что процесс рекапитализации банков будет завер-

шен в середине 2009 года, но «окончательное решение о предо-

ставлении дополнительного капитала будет принято на основании

результатов аудита, проведение которого предварительно запла-

нировано на середину февраля 2009 года» («МКА13», Закладка 83).

415. Никакого упоминания о таком «аудите» не было во время

переговоров между Банком и Правительством, и заявление Келим-

бетова было необъяснимым. Вынудив банки поддержать предло-

жение режима о приобретении 25% доли участия в каждом банке,

режим теперь фактически объявлял, что он пока еще не решил,

продолжать ли ему реализацию этих предложений. Это момен-

тально сказалось на состоянии рынка; иностранные банки начали

обращаться к нам с просьбами объяснить это заявление, говоря,

что не понимают, что кроется за заявлением Келимбетова. Мы сами

не могли это объяснить и, соответственно, написали Келимбетову

письмо от 30 декабря 2008 года, в котором отмечалось, что в МоВ

не был предусмотрен такой «аудит», и содержалось требование

объяснить сделанное им публичное заявление («МКА13», Закладка

84). Но он нам не ответил.

416. 10 декабря 2008 г. появились дальнейшие сообщения

о негативных заявлениях, сделанных Келимбетовым. Во-первых,

он заявил, что Правительство рассматривало возможность пере-

смотра своей программы поддержки банковского сектора в свете

ухудшения банковских активов и падения цен на нефть и металл.

Во-вторых, он выразил сомнение по поводу способности заемщиков

120

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

в строительной отрасли погасить свои долги перед казахстанскими

банками, отметив высокий процент (40%) в кредитных портфелях

банков, представленный такими заемщиками.

417. В тот же день Сайденов (являвшийся тогда Председателем

Национального банка), как сообщалось, снова упомянул на пресс-

конференции в Алматы о намерении «казахской стороны» начать

переговоры с иностранными инвесторами о реструктуризации за-

долженности отечественных коммерческих банков. Мне не извест-

но, что Сайденов имел в виду под «казахской стороной»; БТА никогда

не выражал никакого намерения начинать такие переговоры.

418. Что касается БТА, эти заявления были необоснованны, так

как БТА своевременно погашал свой внешний долг, в том числе во

время кредитного кризиса. Однако такие заявления неминуемо

вызвали панику среди иностранных инвесторов. Это привело к за-

крытию возобновляемых кредитных линий для нескольких торговых

финансовых операций БТА, несмотря на тот факт, что соответствую-

щие контрагенты ранее соглашались на продление этих кредитных

линий. Контрагенты сообщили БТА, что будут готовы повторно

открыть эти кредитные линии только после получения Правитель-

ством долей в Банке в соответствии с объявленной им программой.

Кредиторы БТА хотели выяснить, на каких условиях Правительство

станет акционером и останется ли прежней существующая страте-

гия БТА (международной экспансии, расширения в Москву, а затем

в Лондон).

419. После этих заявлений Масимова, Сайденова и Келимбето-

ва касательно реструктуризации задолженности нам пришлось тща-

тельно поразмыслить над тем, как защититься от ущерба, который

они могли нам нанести. Наши международные кредиторы все на-

стоятельнее требовали от нас объяснения действий Правительства.

420. Примерно 17 декабря 2008 г. я вылетел в Астану на встречу

с Премьер-министром. Я сообщил Масимову, что Правительство

не должно было делать таких заявлений, не посоветовавшись с нами

и прежде, чем стать акционером системных банков. Если Прави-

тельство действительно считает, что работает заодно с банковским

сектором, оно должно обсуждать такие заявления с нами (т. е. бан-

ками) до их публикации, и не должно допускать, чтобы мы узнавали

о них из газет. Я сказал ему, что такие заявления деструктивны, под-

рывают положение системообразующих банков и создают серьез-

ные риски для банковского сектора. Масимов просто послушал и

ничего не ответил.

121

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

421. В то же время я разговаривал с руководством трех

остальных системных банков. Они так же, как и мы, были очень

обеспокоены тем, что Правительство сделало такие заявления

без каких-либо предварительных консультаций с нами. Каждый

банк впоследствии выпустил пресс-релиз с подтверждением

того, что он не планировал проведение какой-либо реструктури-

зации задолженности. Пресс-релиз БТА, выпущенный 24 декабря

2008 года, приведен в («МКА13», Закладка 85).

422. Что касается БТА, наш пресс-релиз имел ограниченное

влияние на обеспокоенность наших иностранных инвесторов.

Как и мы, они продолжали беспокоиться о том, можно ли дове-

рять Правительству, учитывая его противоречивые заявления, и

мы мало что могли противопоставить неуверенности, создавае-

мой такими непрекращающимися противоречиями. В декабре

2008 г. мы ожидали возобновления кредитных линий на сумму в

300 миллионов долларов США от нескольких западных банков.

К сожалению, эти банки отказались от такого возобновления,

сказав, что пойдут на него лишь в том случае, если им станут по-

нятны планы Правительства, и нам пришлось выплатить более

200 миллионов долларов США долга, который был бы пролонги-

рован (если бы не заявления представителей Правительства).

Тогда я получил эту информацию от международного отдела БТА

и сейчас не припоминаю подробностей о том, какие банки в этом

участвовали.

423. 29 декабря 2008 года компания Visor Capital выпустила

комментарий в ответ на опубликованный БТА промежуточный

финансовый отчет за январь-сентябрь 2008 года, отметив, что

Банк испытывал сокращение доходов, как ожидалось на рынке,

однако продолжал наблюдать увеличение активов. В коммен-

тарии также говорилось: «В связи с потенциальной неопреде-

ленностью относительно ранее объявленной государственной

поддержки, мы рекомендуем не покупать облигации или про-

стые акции казахских банков до завершения процедур государ-

ственного вливания капитала; это же касается и БТА» («МКА13»,

Закладка 86). Visor Capital является компанией, которую кон-

тролирует Кулибаев (как Руслан Царни описывает в своем сви-

детельском заявлении по настоящему процессу). Несмотря на

то что речь в данном комментарии шла о «казахских банках», тот

факт, что БТА назывался конкретно, был существенным. Я счи-

таю, что тогда этот комментарий был выпущен с единственной

целью понизить цену акций Банка и ухудшить положение Банка

на мировом рынке.

122

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

(xvii) Последствия созданной Правительством неопреде-

ленности в отношении БТА.

424. 12 декабря 2008 года финансовое рейтинговое агентство

Moody's перевело рейтинги финансовой устойчивости, а также

долговые и депозитные рейтинги нескольких системных банков,

в том числе БТА, в режим наблюдения на предмет возможного

понижения. Информационное агентство Reuters сообщало, что

«эти действия в отношении рейтингов отражают оценку агентства

Moody's усиления неопределенности относительно государствен-

ной поддержки казахских банков, вызванной последними заявле-

ниями высокопоставленных казахских чиновников о намерении

правительства реструктуризировать внешние займы банков, а

также потенциальными последствиями этого для экономики»

(«МКА13», Закладка 87).

425. После решения Moody's о переоценке рейтингов и сообще-

ния агентства Reuters от 12 декабря БТА стало крайне тяжело, ввиду

отсутствия мер Правительства по решению проблем, обозначенных

агентством Moody's в связи с действиями Правительства, вновь

привлечь прежние источники финансирования банковских опера-

ций. Например, проведение даже самых простых коммерческих

операций, требовавших подтверждения иностранными банками ак-

кредитивов и гарантий казахстанских банков, крайне усложнилось

там, где требовалось получение финансирования за рубежом. Это

имело серьезное разрушительное влияние на экономику, поскольку

компании Казахстана не только внезапно лишились возможности

получать конкурентное финансирование, но и были вынуждены на-

чать отвлекать финансовые ресурсы для покрытия международных

операций.

426. Я изложил эти трудности в письме Премьер-министру Ма-

симову приблизительно 14 января 2009 года («МКА13», Закладка

88). Считаю нужным процитировать часть этого письма полностью

(выделения взяты из оригинала моего письма):

«Со стороны инвесторов уже наблюдается серьезная обеспоко-

енность и даже паника.

Можно ожидать, что и другие рейтинговые агентства последуют

примеру Moody's. В случае падения суверенного рейтинга и кредит-

ных рейтингов банков, по ряду международных кредитных догово-

ров будут увеличены процентные ставки и могут даже возникнуть

обязательства по досрочному погашению кредитов, что в свою

очередь может обусловить «технический дефолт» по некоторым со-

123

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

глашениям и привести к перекрестному невыполнению всех между-

народных обязательств.

Для максимально возможного улучшения текущих настроений

рейтинговых агентств и инвесторов в плане снижения в между-

народных рейтингах и для реализации антирецессионного плана

Правительства крайне необходимо в качестве приоритетного шага

предоставить субординированные кредиты банкам в запрошенных

суммах, и/или разместить такие суммы на депозитных счетах к янва-

рю 2009 г.

В отсутствие административных барьеров привлечение средств

банками за счет выпуска субординированных облигаций – довольно

быстрая процедура (от 3 до 10 дней), которая позволит банкам уже

в январе-феврале 2009 г. начать заменять внешние долги внутрен-

ними долгами в тенге. Чем скорее банки заменят свои внешние

обязательства внутренними, тем скорее они смогут использовать

денежные потоки, генерируемые кредитными портфелями, для по-

требительского кредитования и развития отечественной экономики

без необходимости аккумулирования средств для выплаты долгов

иностранным инвесторам.

Как Вам известно, размещение средств на депозитах – еще бо-

лее простая и быстрая процедура.

Быстрая публичная реализация этих мер пошлет хороший

сигнал сообществу международных инвесторов и бизнесменов

и повлечет за собой положительную реакцию международных

рейтинговых агентств не только по отношению к банковскому сек-

тору, но и к Казахстану в целом, что сделает возможным к марту

2009 г. обеспечить международную уверенность в намерениях

Правительства реализовать следующий этап плана стабилизации

Республики».

427. Несмотря на важность этого письма, не припоминаю, чтобы

я получил какой-нибудь ответ на него; как я поясняю ниже, к этому

времени Масимов и прочие в Правительстве прекратили отвечать

на мои звонки.

428. Поэтому вскоре после составления МоВ (и подписания,

сначала со стороны БТА, а позже со стороны Правительства) мне и

другим членам руководства БТА быстро стало понятно, что Прави-

тельство не планировало выполнять принципиальные договоренно-

сти, изложенные в этом МоВ.

124

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

(xviii) Опала Утемуратова.

429. 11 декабря 2008 года Утемуратов был неожиданно уволен

с должности Управляющего делами Назарбаева. Его увольнение

стало неожиданностью, поскольку до этого Утемуратов был особо

близким наперсником Назарбаева. Как я уже отмечал выше, Утему-

ратов часто говорил, что он был вторым человеком в стране и что он

обладал большим влиянием, чем кто-либо, за исключением самого

Назарбаева.

430. В Казахстане существовали и продолжают существовать

различные политические кланы, которые борются между собой за

власть и влияние на Назарбаева. Одним из основных является клан

Кулибаева и Масимова, имеющий значительное финансовое и по-

литическое влияние. Кулибаев является владельцем и контролирует

Халык Банк, а также контролирует фонд «Самрук-Казына». Практи-

чески все ключевые секторы экономики в стране когда-либо находи-

лись под контролем Кулибаева и Масимова.

431. Еще один крупный клан, который ранее пользовался наи-

большим влиянием на Назарбаева, возглавлял Утемуратов, и в него

входил глава финансовой полиции Сарбай Калмурзаев (который впо-

следствии стал Управляющим делами Назарбаева). Назарбаев под-

держивал широкие деловые отношения с Утемуратовым. Например,

они совместно владели Васильковским горно-обогатительным ком-

бинатом (золотое месторождение), рыночная стоимость которого

на начало 2009 г. превышала 1 миллиард долларов США. Кроме того,

они совместно владели контрольным пакетом в «Казцинк», некогда

государственной горнодобывающей компании. Утемуратов неодно-

кратно говорил мне о том, что «Казцинк» была продана компании под

названием Glencore и Glencore владела 50% долей в «Казцинке» в ин-

тересах Назарбаева. Также в Казахстане хорошо известно, что Утему-

ратов и Назарбаев совместно владели мажоритарным пакетом акций

в АТФ Банке, который в июне 2008 года был продан группе Unicredit,

как я описывал в пунктах 173 и 246 выше.

432. К началу декабря 2008 г. фракция Кулибаева сумела убе-

дить Назарбаева, что Утемуратов приобретал слишком много вла-

сти. Если бы Назарбаев приобрел акции в БТА через Утемуратова,

крупнейший банк в стране стал бы поддерживающей структурой

Утемуратова, делая его экономическим серьезным противовесом

положению Масимова и Кулибаева. Он обычно говорил, что, хотя

ему нравилась работа на посту Управляющего делами, он хотел бы

стать Премьер-министром. Официальное объяснение увольнения

125

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

Утемуратова гласило, что он планировал сосредоточиться на своих

деловых интересах, но, когда я увиделся с ним после этого объявле-

ния, он был явно расстроен. После того он все еще оставался одним

из приближенных лиц Назарбаева, но его влияние на Президента

значительно уменьшилось.

(xix) Давление на БТА после увольнения Утемуратова.

433. Сразу же после увольнения Утемуратова давление на

Банк со стороны государства и других компаний, контролируемых

Кулибаевым и Масимовым, усилилось. В частности, государствен-

ная нефтяная компания «КазМунайГаз» (КМГ) (которая является

дочерней компанией «Самрук-Казына», контролируется Кулибае-

вым и на то время являлась крупнейшим корпоративным вкладчи-

ком государственных средств в системных банках) начала требо-

вать досрочного возвращения ее депозитов и перевода значитель-

ных сумм денежных средств в другие банки, в частности в Халык и

ККБ. КМГ предприняла попытки изъять полную сумму депозитов в

БТА, которые на декабрь 2008 г. составляли чуть более 1 млрд дол-

ларов США. Банк получил платежное распоряжение КМГ о перево-

де этих средств на счет компании Visor Capital в ККБ. Необходимо

также помнить о том, что по состоянию на 1 октября 2008 г. в ККБ и

Халыке уже были размещены государственные депозиты на сумму

в 8,9 млрд долларов США, из которых 6,2 млрд долларов США были

предоставлены компанией «КазМунайГаз». В то время как размер

депозита КМГ в БТА составлял на тот момент 1,3 млрд долларов

США.

434. В итоге КМГ пыталась полностью снять свой депозит в БТА,

который (на декабрь 2008 г.) составлял более 1 миллиарда долларов

США. Это было сделано посредством отдельных запросов на раз-

личные суммы. Я, в основном, больше не имею доступа к докумен-

там, связанным с этими запросами, но я ссылаюсь на письмо Банка

в Управление финансового надзора от 31 декабря 2008 г., где со-

держатся данные о двух запросах, являвшихся частью этих попыток;

один от КМГ на сумму 4,8 миллиарда казахских тенге (около 39 мил-

лионов долларов США), и один от самого «Самрук Казына» на сумму

11,14 миллиарда казахских тенге (около 92 миллионов долларов

США) («МКА13», Закладка 89).

435. Примерно 18 декабря 2008 г. я отправился в Астану, где нанес

визит Премьер-министру Масимову. Я прямо спросил у него, почему

идет подобная атака на БТА со стороны государственных компаний,

требующих досрочного расторжения депозитных договоров.

126

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

436. Масимов объяснил мне, что Утемуратов резко критико-

вал перед Назарбаевым программу антикризисного управления

экономикой, опубликованную в прессе Правительством Масимова

25 ноября 2008 года. Утемуратов сообщил Назарбаеву, что моя ста-

тья, опубликованная в газете «Казахстанская правда» 3 декабря (ко-

торую я описываю в пунктах 408-409 выше), была лучше по качеству

и содержанию. В то же самое время Утемуратов попытался убедить

Президента назначить его на место Премьер-министра вместо

Масимова, заявив, что он получит от меня значительные аналити-

ческие и консультативные ресурсы на этой должности, поскольку у

меня была команда аналитиков, которая могла помочь в подготовке

новой антикризисной программы для Правительства, и я бы сотруд-

ничал с Утемуратовым как со своим партнером в Банке. Масимов со-

общил мне, что критика Утемуратова привела к битве между кланом

Утемуратова и кланом Масимова-Кулибаева, в которой последний

победил, что привело к увольнению Утемуратова.

437. Масимов также сказал, что он считал, что я оказывал под-

держку Утемуратову и поддерживал идею о назначении его на

должность Премьер-министра. По этой причине, по его словам, он

и Кулибаев решили надавить на БТА и таким образом на меня как

конечного собственника, посредством контролируемых ими ком-

паний, чтобы ослабить мою, как они полагали, интеллектуальную и

финансовую поддержку Утемуратова. Я выразил свое удивление его

словам и сказал ему, что, как бизнесмена, меня беспокоит только

Банк и я не интересуюсь их борьбой за власть.

438. Масимов, похоже, признал свою ошибку и сказал, что в лю-

бом случае Утемуратов теперь «вне игры». Он поблагодарил меня

за то, что я не поддержал Утемуратова. Я сказал, что его нападки

на Банк – не лучший способ выражения благодарности, и он пообе-

щал исправить ситуацию. Вскоре после этого (по крайней мере, на

время) попытки государственных компаний отозвать свои депозиты

прекратились. Например, в письме Банка в Управление финансово-

го надзора в («МКА13», Закладка 89) (на которое я ссылаюсь выше в

пункте 434), отмечается, что, несмотря на предложение БТА, чтобы

КазМунайГаз повторил свой запрос об изъятии, такой запрос по-

лучен не был, а «Самрук-Казына» отозвал собственный запрос об

изъятии в конце декабря.

439. Однако, по моему мнению, именно где-то в это время было

принято окончательное решение об изъятии Банка из-под моего

контроля. Как я упоминал выше, ранее Масимов пытался убедить

меня сотрудничать с ним, а не с Утемуратовым, в целях передачи

127

Аблязов против Назарбаева. Лондон, 2010-2011 гг.

доли участия в БТА под контроль Назарбаева. Я полагаю, что он

намеревался предотвратить переход Банка под контроль Утему-

ратова. После увольнения Утемуратова и потери им влияния для

Масимова был очищен путь к оказанию его собственного влияния на

Назарбаева в предложении о получении контроля над Банком.

440. В ходе различных встреч, проведенных мною с Масимо-

вым в период до конца 2008 года, он заявлял, что приобретение

Правительством доли участия в БТА даст сигнал рынку о том, что у

Банка теперь появился сильный акционер. Зная о возможности де-

фолта вследствие приведения в действие положений о смене кон-

троля, Масимов заявлял, что кредиторы не станут оказывать дав-

ление на Банк, если его акционером станет Правительство. Также

он заявлял, что с консультантами правительства – компаниями JP

Morgan и Credit Suisse – обсуждались различные методы получе-

ния контроля над БТА и что консультанты настаивали на том, что у

БТА не возникнет трудностей с внешними кредиторами после при-

нудительной национализации, поскольку эти кредиторы откажутся

от своих прав требования досрочного погашения задолженности

БТА, зная о том, что за Банком стоит государство. Фактически это

оказалось самым крупным финансовым просчетом Правитель-

ства, который стоил миллиарды долларов для кредиторов Банка.

Когда кредиторы оказали давление на БТА после национализации,

как я и предсказывал, Правительство прибегло к реструктуризации

долгов Банка, что повлекло серьезные потери у этих кредиторов.

(хх) Следующий план Правительства в отношении БТА: схе-

ма с Темирбанком.

441. У меня состоялась еще одна встреча с Масимовым в конце

декабря 2008 года, незадолго до новогодних праздников. На этой

встрече Премьер-министр неожиданно предложил новый план для

БТА («схема с Темирбанком»), который полностью противоречил

предложениям, изложенным в МоВ. По сути, он предлагал схему,

согласно которой Правительство получало 25% долю не в БТА, а в

его крупном казахстанском дочернем банке АО «Темирбанк» («Те-

мирбанк»). В соответствии с новым предложением Масимова, БТА

должен был бы также перевести свои государственные депозиты в

Темирбанк, вместе с частью своего портфеля внутреннего займа.

442. Новое предложение Масимова относительно Темирбанка

было абсолютно неожиданным. Я сказал ему, что мне нужно время

на обдумывание и что я не готов дать ответ немедленно. После этого

встреча завершилась.