Тютюнник А.В. Банковское дело

Подождите немного. Документ загружается.

HOI о совета, ревизионной комиссии, аудитора, правления, президента, председателя

правления Банка.

64. Кворум для проведения заседания наблюдательного совета Банка состав-

ляет не менее половины от числа избранных членов совета. При определении

наличия кворума и результатов голосования учитывается письменное мнение чле-

на наблюдательного совета, отсутствующего на его заседании. Данное письменное

мнение отсутствующего члена наблюдательного совета должно поступить в банк

не позднее дня, предцчествующего дню проведения очного заседания наблюдатель-

ного совета.

Если число членов становится менее половины количества, определенного в на-

стоящем Уставе, Банк обязан созвать внеочередное собрание акционеров для избра-

ния нового состава наблюдательного совета.

65. Решения на заседании наблюдательного совета принимаются большинством

голосов присутствующих членов, за исключением случаев, установленных феде-

ральным законом, когда решение принимается единогласно. Каждый член наблюда-

тельного совеIа Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним членом

наблюдательного совета Банка другому члену наблюдательного совета Банка зап-

рещается.

Наблюдательный совет может принимать решение заочным голосованием (оп-

росным путем).

В случае равенства голосов решающим является голос председателя наблюда-

тельного совета.

66. Порядок проведения заседаний наблюдательного совета, голосования и при-

нятия решений устанавливаются регламентом заседаний наблюдательного совета

Банка.

Глава 12. Исполнительные органы Банка

67. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется правлением и

президентом, председателем правления Банка.

Права и обязанности президента, председателя правления и членов правления

определяются в соответствии с действующим законодательством и договором, зак-

лючаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается предсе-

дателем наблюдательного совета или лицом, уполномоченным наблюдательным

советом.

Наблюдательный совет вправе в любое время расторгнуть договор с президен-

том, председателем правления и членами правления.

68. Президент, председатель праачения Банка избирается общим собранием ак-

ционеров сроком на четыре года.

69. К компетенции презадента, председателя правления Банка относится реше-

ние всех вопросов текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, состав-

ляющих компетенцию правления Банка:

внесение предложений наблюдательному совету по составу правления Банка, в

том числе по кандидатурам первого заместителя и заместителей председателя прав-

ления Банка;

- организация работы правления Банка;

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

- распределение обязанностей между первым замест и гелем, замести гелями пред-

седателя правления Банка и членами правления Банка;

-ут верждениеструктуры и штатного расписания цен фадьного аппарата Банка,

положений о его структурных подразделениях;

-заключение трудовых договоров (контрактов), назначение и освобождение от

должности руководителей подразделений центрального аппарата Банка и филиалов

по установленной правлением Банка номенклатуре, а также наложение дисципли-

нарных взысканий

Президент, председатель правления Банка вправе делегировав о i дельные пол-

номочия подчиненным ему должностным лицам.

Президент, председатель правления Банка, первый заместитель председателя

правления Банка без доверенности действуют от имени банка, преде швляют его ин-

тересы, совершают сделки от имени Банка в пределах сумм, установленных правле-

нием Банка, в том числе выдают доверенности, ишаки приказы и дают указания,

обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

Заместители председателя правления Банка вправе без доверенности представ-

лять интересы Банка, совершать сделки, в том числе выдавать доверенное!и и зак-

лючать договоры от имени Банка в соответствии с функциональным распределени-

ем обязанностей и влределах сумм, установленных правлением Банка.

70. К компетенции правления Банка относятся вопросы руководства текущей

деятельностью Банка, за исключением вопросов, от несенных к исключи тельной ком-

1 (етеншш общего собрания акционеров и наблюдательного совета.

71. Правление Банка действует на основании устава Банка, а также утверждае-

мого наблюдательным советом положения о правлении Банка.

72.11равление Банка в соответствии с возложенными на нею шдачами:

- предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие рассмотрению общим

собранием акционеров и наблюдательным советом, в том числе годовые отчеты,

годовую бухгалтерскую отчетность, включая отчеты о прибылях и убытках (счета

прибылей и убытков) Банка, подготавливает по ним проекты соответствующих ре-

шений, обеспечивает их реализацию,

обсуждает отчеты руководителей подразделений центрального аппарата Бан-

ка и руководителей филиалов территориальных банков, а также отделений Банка в

городе Москве об итогах деятельности за соответствующие периоды и об итогах

работы по конкретным направлениям банковской деятельности;

организует внедрение в практику работы подразделений Банка наиболее

npoipecciiBiibix банковских технологий, проектов по комплексной автомати-

зации банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфра-

структуры;

участвует в подготовке и обсуждении проектов федеральных законов, реше-

ний Правительства Российской Федерации, иных органов государственной власти

но вопросам деятельности Банка;

организует и проводит в установленном порядке работу но совершенсгвова-

ниюсеги филиалов и других обособленных подразделений Банка, принимает реше-

ния об изменении статуса филиала,

рассмафивает и peuiaei вопросы об участии и прекращении участия Банка в

др> i пчоришищциях. id исключением принятия решения об участи в холдинговых

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях

коммерческих организаций;

- утверждает процентные ставки по вкладам физических лиц;

рассмафивает состояние учета, отчетности и внутреннего контроля в Банке,

заслушивав! отчеты руководителей филиалов и других обособленных подразделе-

ний Банка по результатам ревизий и проверок их деятельности, принимает решения

по этим вопросам;

- осушес! вляет копт роль за соблюдением подразделениями Банка законодатель-

ciea Российской Федерации и иных нормативных правовых актов;

определяв! структуру и схемы должностных окладов, устанавливает систему

оплаты фуда в Банке,

рассматривает вопросы об утверждении в должности и освобождении от долж-

ное i и руководи гелей подразделений центрального аппарата и председателей терри-

юриальных банков, о поощрении наиболее отличившихся работников наградами

Банка, а также, при необходимости, о применении к работникам и снятии с них дис-

циплина рн ы х вз ыс к а и и й;

утверждает внутренние документы, регулирующие вопросы текущей деятель-

ное ги Байка, ш исключением внутренних документов, утверждение которых отнесе-

но к компетенции общего собрания акционеров и наблюдательного совет а;

обра тует рабочие органы, в том числе комитеты Банка, устанавливает их ком-

петенцию, ут верждаст положения о них;

- утверждает положения о филиалах Банка;

- прннимас1 решение о назначении временного управления или уполномоченно-

го 11редставитсля Банка по управлению филиалом (территориальным банком и отде-

лением);

рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка.

Правление Банка вправе передавать вопросы, отнесенные к его компетенции

настоящим Уставом, на рассмотрение созданных им рабочих органов, в том числе

комитетов Байка.

73 Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность ин-

формации, содержащейся в отчетности Банка.

Глава 13. Организационная структура Байка

74. Филиалы Банка (территориальные банки, отделения) не наделены правами

юридических лиц и действуют на основании положений, утверждаемых правле-

нием Банка, имеют печать с изображением эмблемы Банка со своим наименова-

нием, а также другие печати и штампы, имеют баланс, который входит в баланс

Банка.

75. Филиалы Банка (территориальные банки) возглавляются председателями,

назначаемыми президентом, председателем правления Банка, филиалы (отделения) -

управляющими, назначаемыми по установленной номенклатуре.

Прием на работу и увольнение работников филиалов, заключение с ними трудо-

вых договоров (контрактов) осуществляются руководителем филиала по установ-

ленной номенклатуре.

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

76. Внутренние структурные подразделения (операционные кассы пне кассового

у зла, обменные пункты и дополни гельныеофисы) ieppii гориалыюго банка открыва-

ют ся, закрываются, переподчиняются по решению правления территориального бан-

ка; внутренние структурные подра зделения отделения - по решению правления тер-

риториального банка, в организационном подчинении которого находится отделе-

ние; 1шугренние структурные подра здедения отделения в i ороде Москве - по приказу

президента, председателя правления Каика в порядке, установленном Банком и Бан-

ком России.

Глава 14. Контроль за финансово-хозяйственной

деятельностью Банка

77. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется

ревизионной комиссией, избираемой общим собранием акционеров Банка сроком на

один год в количестве 7 членов.

Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами наблюда-

тельного совета, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

Акции, принадлежащие лично членам наблюдательного совета Банка или ли-

цам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в

голосовании при и збрапии членов ревизионной комиссии Банка.

78. Члены реви шонной комиссии несут ответственность за добросовестное вы-

полнение возложенных на них обя занностей в порядке, определенном законодатель-

ст вом Российской Федерации.

79. Ревизионная комиссия проверяем соблюдение Банком законодательных и

других актов, регулирующих ст о лея i ель пост ь, постановку внутреннего контроля в

Банке, законность совершаемых Банком операции.

Порядок работы ревизионной комиссии и се компетенция определяются положе-

нием о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.

Ревизионная комиссия представляет общему собранию акционеров заключение

о проведенной ревизии.

80 Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществ-

ляется по итогам его дея гельности за финансовый год, а также 80 всякое время по

инициативе ревизионной комиссии, решению общего собрания акционеров, наблю-

ла тельного совета или по требованию акционера (акционеров), владеющего в сово-

купности не менее чем 10% голосующих акций Банка.

81. По результ а там ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его

вкладчикам или выявлении злоупо1рсблепий должностных лиц ревизионная комис-

сия вправе требовать созыва внеочередного общею собрания акционеров.

К2. Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссией

представляю 1ся на рассмотрение правлению, президенту, председателю правления

Банки для принятия мер.

tS3. Надзор и кош роль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и

органами, уполномоченными на осуществление 3i от о законодательством Российс-

кой Федерации.

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

84. Для проверки и подтверждения достоверности финансовой (бухгалтерской)

отчетности, ее соответствия Международным стандартам финансовой отчетности

Банк на договорной основе привлекает аудиторскую организацию, имеющую ли-

цензию на проведении аудиторских проверок и осуществляющую аудиторскую дея-

тельность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключе-

ниях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны со-

держаться сведения:

- о достоверности финансовой отчетности Банка;

-о выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком

России;

-другие положения, определяемые законодательством и настоящим уставом.

Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном по-

рядке.

Внутренний контроль в Банке осуществляется управлением внутреннего конт-

роля, ревизий и аудита.

Президент, председатель

правления АБВ Банка

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

Приложение 3

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

Приложение 4

Примеры первичных документов

Приложение I к

Положению Банка России

«О безналичных расче-iax в Российской Федерации»

от 3 октября 2002 г. № 2-Г!

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 № 1256-У)

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com

0401063

АККРЕДИТИВА

ТОЛЬКО для ОЗНАКОМЛЕНИЯ www.moimirknig.com для www.mirknig.com