Догиль Л.Ф. Управление хозяйственным риском

Подождите немного. Документ загружается.

Глава 6. Мониторинг внешней и внутренней среды

Факторы внешнего окружения предприятия формируют совокуп-

ность сред: экономической, политической, правовой, социально-куль-

турной, технологической, географической, институциональной. Каж-

дая из них может оказывать как положительное, побуждающее

влияние, так и отрицательное, препятствующее эффективному ме-

неджменту. Экономическая среда определяет наличие и доступность

денежных ресурсов и возможность получения доходов на инвести-

рованный капитал или займы, обусловливает покупательную спо-

собность населения, а также возможность формировать производствен-

ные запасы, оборотные фонды предприятий. Инфляция сокращает

объемы покупок товаров и продуктов питания населением и, следо-

вательно, спрос. Новые налоги могут изменить распределение дохо-

дов и привести к переменам в покупательной способности. Уровень

процентных ставок на капитал может сделать выгодными или невы-

годными инвестиции в расширение производства и создание новых

предприятий.

Политическая ситуация в стране и мире может оказывать суще-

ственное влияние на экономическую обстановку. В определенной

степени способы управления экономикой формируются на основе

результатов реализации политических целей и задач находящегося

у власти правительства. Смена его может повлиять на степень под-

держки бизнеса, частного предпринимательства, изменить отноше-

ние к общественному сектору. Международная нестабильность мо-

жет резко сократить инвестиции на межстрановом уровне.

Все субъекты хозяйствования действуют в рамках соответствую-

щей правовой среды. Изменения в законодательстве могут поощрять

или, наоборот, сдерживать развитие тех или иных направлений биз-

неса. Применяемые законы о занятости могут усложнять или упро-

щать увольнения работников предприятия. Совокупность законода-

тельных актов может явиться следствием политической обстановки

и давления отдельных депутатских фракций по оказанию государ-

ственной помощи для развития той или иной социально-экономи-

ческой программы или по охране окружающей среды. Например,

повышенный интерес к защите природных ресурсов привел к созда-

нию в некоторых странах партии "зеленых". Многие государства

расширяют законодательную базу по контролю за предприятиями,

загрязняющими среду обитания человека, и развивают экологичес-

кий менеджмент.

Социально-культурная среда определяет объемы производства

продукции, на которую будет постоянный спрос. Граждане любой

страны стремятся покупать высококачественные продовольственные

и промышленные товары, отвечающие определенным вкусам и моде.

Нравственные и религиозные нормы, зависящие от образа жизни,

могут Оказывать прямое влияние на потребительский спрос. Соци-

ально-культурная среда может также влиять на отношение отдель-

ного индивидуума к труду, что, в свою очередь, определяет его взгляды

относительно величины заработной платы, условий производствен-

ной деятельности, производительности, притязаний.

Появление разнообразного ассортимента продовольствия, фасонов

модной одежды, современных образцов мебели может создать новые

возможности для предпринимателей. Новаторские идеи, например,

идеи о социальной справедливости, ответственности перед обществом,

могут привести к определенным ограничениям среди богатых людей.

Технологическая среда определяет уровень научно-технического

развития, который воздействует на предпринимательскую деятель-

ность. Новые технологии могут привести к повышению конкурен*

тоспособности или ее снижению, если успеха в разработке прогрессив-

ных технологических решений добился конкурент. Кроме того, чем

выше уровень механизации и автоматизации на предприятии, тем

меньше спрос на работников массовых профессий, подсобных рабочих,

что непосредственно влияет на уровень занятости и оплаты труда.

Географическая или природно-экономическая среда оказывает

прямое влияние на размещение производственной базы предприя-

тий,

создание фирм, компаний и, следовательно, на расходы по дос-

тавке сырья, распределению продукции и применению рабочей силы.

Урожайность сразу же определяет уровень цен, что отражается на

финансовой устойчивости не только сельскохозяйственных, но агро-

промышленных перерабатывающих предприятий, посреднических

организаций, осуществляющих поставку сельскохозяйственного сы-

рья,

его хранение, первичную доработку.

Непредсказуемость конечных результатов хозяйствования — одна

из негативных сторон предпринимательской деятельности в сельс-

ком хозяйстве. Здесь нередко значительные инвестиционные потоки

в производство могут оказаться неэффективными из-за неблагопри-

ятных погодных условий или проявления чрезвычайных ситуаций

техногенного, природного и экологического характера. Бизнес в сель-

ском хозяйстве в наибольшей степени подвержен риску.

Институциональная организационно-техническая среда характери-

зуется наличием и разнообразием институтов, с помощью которых

бизнес может устанавливать деловые взаимоотношения или успешно

вести коммерческие операции. Она включает в себя: банки; оптовых

и розничных продавцов; специализированные фирмы и учреждения

по представлению юридических, бухгалтерских, аудиторских и дру-

гих профессиональных услуг; учебные заведения; рекламные агент-

ства по изучению рынка; службы занятости; общества по доставке

грузов; страховые компании; коммунальные службы; поставщиков

сырья, запчастей, готовых изделий, машин и оборудования, оргтехники;

средства связи и передачи информации.

Целевые ориентиры хозяйственной деятельности предприятия

необходимо в каждом конкретном случае выбирать яа основе под-

робного анализа указанных выше составляющих внешней среды.

Поскольку данная среда в современных условиях трансформацион-

ной экономики республики крайне динамичная, то каждый из субъек-

тов стремится ориентироваться на гибкие стратегии развития, четко

реагируя на разнообразные факторы внешнего окружения, сохраняя

при этом устойчивость функционирования.

6.2. Определяющие факторы внутренней среды

' в рискованной деятельности предприятия

Внутреннюю среду субъекта хозяйствования определяют факторы,

которые требуют особого внимания в менеджменте риска. Это, во-

первых, кадровый состав предприятия, его потенциал, квалифика-

ция, умственные и физические способности, интересы, включая цен-

ности и взгляды, потребности, стимулы к высокопроизводительному

труду. В условиях становления рыночной экономики возрастает по-

требность в руководителях и специалистах нового типа.

Во-вторых, важнейшим фактором внутренней среды выступает

система управления предприятием. Создание ее эффективной струк-

туры — одна из первостепенных задач, которую должен решать ру-

ководитель или управленческая команда, предприниматель. От спо-

собности субъекта хозяйствования адаптироваться к меняющимся

условиям зависит его возможность выдерживать конкурентную борьбу,

поддерживать или наращивать свои мощности, В противном случае

возникает риск банкротства предприятия.

В-третьих, внутреннюю среду субъекта хозяйствования определяют

технологии управления ресурсами. Здесь необходимо учитывать ряд

факторов: соотношение наличных и привлекаемых ресурсов, повы-

шение их качества или расширение применения новинок, ноу-хау,

технических знаний, которые создают предпосылки производить

расширенный ассортимент необходимых для общества товаров и ус-

луг; способность любой организационно-правовой структуры предпри-

ятия распределять и перераспределять наличные ресурсы с целью

Управление хозяйственным риском

обеспечить экономический рост; повышение уровня совокупного

спроса, который, в свою очередь, обусловливает экономический рост

за счет более эффективного использования производительного по-

тенциала субъекта хозяйствования; рациональное взаимодействие

всех основных факторов производства предприятия: земли, капитала,

труда, предпринимательских способностей, что в конечном счете оп-

ределяет его внутренние потенциальные возможности или слабости.

При этом различают факторы производства материальные и иде-

альные, структурные и функциональные, статистические и динами-

ческие, натуральные и стоимостные, природные и искусственные,

индустриальные.

В-четвертых, важнейшая составляющая внутренней среды предпри-

ятия — это организация производственных процессов с применением

современных технологий. Качество продукции и соответственно ее

конкурентоспособность определяются дизайном, технической харак-

теристикой изделий, содержанием питательных веществ в продук-

тах, химическим составом сырья и полуфабрикатов. Однако прояв-

ляются и формируются эти параметры в технологических процессах.

Каждому подразделению и предприятию необходимо формировать и

реализовывать единую, аргументированную, организационно выпол-

няемую целевую программу, которая в большей мере раскрывает

творческий потенциал работающих, обеспечивает их наивысший уро-

вень производительности труда, позволяет в полной мере использо-

вать наличные и привлекаемые ресурсы.

В-пятых, финансы предприятия, их динамика и эффективность

использования. На любой из стадий жизненного цикла субъекта

хозяйствования важно своевременно оценить и поддержать на дол-

жном уровне его финансовую гибкость. Это в значительной мере

будет способствовать высокой ликвидности активов и повышению

их качественного состава при ускоренной окупаемости, а также по-

зволит управленческой команде изменять свою политику в зависи-

мости от меняющейся внешней среды.

В-шестых, концепция маркетинга на предприятии, реализация

которой представляет вознаграждаемый процесс менеджмента, от-

ветственного за определение, предвидение и удовлетворение запро-

сов клиентов. Каждый из субъектов хозяйствования должен посто-

янно прослеживать потребности покупателя на'производимый им

продукт и стремиться воздействовать на спрос посредством цен, ме-

ста и условий продажи, рекламы и стимулирования продаж.

В-седьмых, немаловажным фактором внутренней среды предприя-

тия выступают компоненты организационной культуры, позволяющие

Глава 6. Мониторинг внешней и внутренней среды

реализовывать намеченные стратегические цели и тактические за-

дачи. Успешно функционирующим организационным структурам

в большей мере присущ здоровый консерватизм, основные черты

которого проявляются благодаря осмотрительности, благоразумию,

пунктуальности.

Комплексный анализ внешнего окружения и указанных выше

основополагающих факторов позволяет установить профиль среДы

предприятия в целом и оценить степень влияния каждого из факто-

ров на достижение поставленных целевых задач.

6.3.

Среда прямого и косвенного воздействия

на предпринимательскую структуру

С целью конкретизации выбора стратегии развития, а значит и

уменьшения риска допустить ошибку при прогнозировании и пла-

нировании своей деятельности, менеджеры предприятий оценивают

среду прямого и косвенного воздействия на предпринимательскую

структуру (рис. 6.1, 6.2).

Поставщики трудовых

ресурсов, материалов

и т.д.

Потребители

Организационно-правовая

форма

предпринимательской

структуры

^^^^^офсою

^^^^

Законы

и государственные

органы

Рис. 6.1. Среда прямого воздействия на предпринимательскую структуру

106 •

•-

Управление хозяйственным риском

Международная

обстановка

Состояние

экономики

Организационно-правовая

форма

предпринимательской

структуры

Научно-технический |

прогресс I

Социо-культурные

факторы

Политические

факторы

Рис. 6.2. Среда косвенного воздействия

на предпринимательскую структуру

На основе анализа среды прямого и косвенного воздействия уп-

равленческая команда ориентирует экономическую деятельность

предприятия с учетом постоянных изменений запросов потребите-

лей, осуществляет гибкое регулирование и своевременную корректи-

ровку производственной программы, отвечающей вызову со стороны

окружения и позволяющей добиваться конкурентных преимуществ.

Для каждого варианта из совокупности альтернативных исходов

важно учитывать, какие угрозы и какие возможности содержат в

себе среды прямого и косвенного воздействия. При анализе внутрен-

них факторов важно принимать во внимание сильные и слабые сто-

роны предприятия относительно противостояния угрозам и благо-

приятствования использованию возможностей из внешней среды.

Очевидно, что факторы среды прямого воздействия в большей мере

подвержены управлению. Поэтому задачей менеджера по рискам

является максимальная ориентация стратегии деятельности пред-

приятия на учет факторов среды не только прямого, но и косвенного

воздействия.

Глава 6. Мониторинг внешней и внутренней среды

• 107

6.4. Рейтинг странового риска

Страновой риск — это рискованные вложения средств в ценные

бумаги субъектов хозяйствования, находящихся под юрисдикцией

государства с неустойчивым социально-экономическим положением,

проявлением, массовых волнений, забастовок, военных действий.

Различают политический и коммерческий риски (рис. 6.3).

Риск

неплатеже-

способности

Рис. 6.3. Составляющие странового риска

Государство должно законодательно обеспечивать независимость

существования каждого субъекта хозяйствования, охрану его соб-

ственности, а также свободу выбора образования, направлений тру-

довой деятельности, создавать общественную систему социальных

гарантий, содействовать формированию инфраструктуры экономичес-

кого роста. Важным политическим фактором в зарубежной прак-

тике являются доклады и решения Комиссии по Делам монополий

и конгломератов (КМК). Декреты Европейского Сообщества КМК

лишают компании возможности поглощать другие фирмы с целью

монополизации рынков. Например, в 1989"г. КМК выступила против

приобретения австралийской пивоваренной фирмой "Элдерс" фирмы

"Сотиш и Ньюкаер". В отчете отмечались негативные моменты дан-

ной сделки и особое внимание обращено на снижение возможностей

выбора покупателей (заказчиков), уменьшение конкуренции и со-

здание Второй громадной пивоваренной группы, которую можно срав-

нить с "Басе". Существенную регулирующую роль среди субъектов

хозяйствования играют также

декреты

Европейского сообщества.

Ряд декретов, касающихся обеспечения чистоты водных источников,

не только расширили возможности многих фирм и компаний Вели-

кобритании в области гражданских технологий, но также заметно

Упра1ие

хозяйственным риском

повлиял на оперативн ведения дел местными властями в области

поддержания чистотцных ресурсов.

Ежемесячный журЕиготопеу каждые полгода публикует рей-

тинг странового pncrountry risk ranking) по 180 государствам

мира. Итоговая оценкладывается из девяти показателей, наибо-

лее важными из которвляются результаты экономического разви-

тия и политического са, оцениваемые максимально по 25 балло-

пунктам из совокупи 100 балло-пунктов. Индикатор долга, его

просроченная или ренту р J

р о ванн а я доля и кредитный рейтинг

определяются из ма!альных 10 балло-пунктов по каждому из

указанных показателЗеличины четырех остальных измерителей,

характеризующих стеь доступа резидентов на мировой фондо-

вый рынок, устанавлотся исходя из максимума 5 балло-пунктов

на отдельный показ».

В последние годы 00 балло-пунктам в рейтинговой совокуп-

ной оценке приближа; Люксембург, США, Сингапур, а такие страны

как Афганистан, Ир: Северная Корея не превышали и 5 балло-

пунктов. У них наибаий страновой риск для других государств,

желающих осуществи совместную хозяйственную деятельность.

Среди бывших софистических стран европейского сотрудни-

чества в наименьшеепени страновой риск может проявиться в

Чехии, которая в регговой оценке располагается после богатых

нефтяными запасамгвейтом и Саудовской Аравией.

Внешнеполитичеси причинами макроэкономической неста-

бильности стран СНились несоответствия между спросом и со-

кратившимся предлнием, а также практически полный упадок

заказов на вооружев бывшем социалистическом лагере. Кроме

того,

развал СССР вш хаос в налогово-бюджетных, кредитно-де-

нежных, платежныторговых системах образовавшихся незави-

симых государств.

6.5.

Макроэконогская обстановка и характер

управленчесдеятельности в условиях риска

В процессе преобваний, происходящих в трансформационной

экономике, менеджет предприниматели сталкиваются с большими

трудностями. Часта должны принимать управленческие реше-

ния в условиях рис) неопределенности. Обусловлено это тем, что

макроэкономическа;тановка в этот период является крайне неста-

бильной из-за отсутш четкого механизма координации действий

Глава 6. Мониторинг внешней и генней среды

хозяйствующих субъектов. Здесь присутсэт как административно-

командные методы управления экономкими процессами, так и

приемы спонтанного порядка, допускаю решения на основе сво-

бодного выбора, добровольности сделокитоге возникает межот-

раслевая разбалансированность, перекоси в сторону от равновес-

ных, монополизация рынков. Гармонизаюбщественных интересов

при поддержании стабильности хозяйств» системы можно обеспе-

чить путем государственного вмешательсВ зарубежной практике,

например, готовятся специальные доклда решения комиссий по

делам монополий и конгломератов, а те декреты Европейского

сообщества. Правительства Канады и С вводят квоты на произ-

водство отдельных видов сельскохозяйствен продукции, а фермеры,

сокращающие ее объемы, получают гооственные дотации. Раз-

рабатываются и реализуются специальшрограммы обеспечения

детей и кормящих матерей калорийни экологически Чистым

питанием. В данном случае преобладаонцепция товарной ори-

ентации и доминируют принципы упршия на основе контроля.

Нестабильная макроэкономическая гановка, обусловленная

отказом от государственного регулиров* большинства цен, пере-

ходом к новой налоговой системе и питием неукоснительных

санкций к неплательщикам, мерами пблюдению правил пере-

оценки и реальной выплаты основной мы кредита, неизбежно

ведет к созданию условий для новых крзов. Характер управлен-

ческой деятельности в условиях обостш кризисных ситуаций в

сф«ре производства, денежного обраще! финансов проявляется в

виде реакции на проблемы и основывас на приемах экстраполя-

ции событий, внешних факторов.

В тех сферах хозяйственной деятельно предприятиях, где струк-

турные изменения протекают не так бненно и производимый

ассортимент продукции соответствует 'ктуре спроса, могут ус-

пешно реализовываться продуктовая илшочная концепции даже

в условиях неблагоприятной макроэкаической среды. Однако

обязательным условием успешной экоической деятельности в

данной ситуации является ориентацияланировании и управле-

нии на принципы предвидения измене]

При преобладании системно-логическонцепции, когда события

в макроэкономической среде неожиданш часто непредсказуемые

из-за необходимости максимальной пр>собленности к изменяю-

щейся обстановке на рынке, основныяринципами управления

являются гибкие, экстренные решени:ри этом в обязательном

порядке должны быть предусмотренььтернативные варианты

реагирования на колебания спроса. Главная же и общая задача логи-

стики заключается в создании интегрированной эффективной системы

регулирования материальными и информационными

потоками

Дан-

ная система 'включает Целый ряд составляющих. Среди них

основ-

ными являются закупочная, производственная и сбытовая

деятель-

ности а вспомогательными **• транспортная•, складская,

информаци-

онная, финансовая и сервисная логистика.

Таким образом, в современных условиях, когда

макроэкономи-

ческая обстановка стала крайне динамичной, к предприятию

предъяв-

ляются повышенные требования в отношении гибкости управлен-

ческих функций, необходимости реагировать на большое

число

разнообразие факторов предпринимательской

среды, сохраняя

при

этом устойчивость функционирования и

развития.

Практическое задание.

Группа студентов делится на несколько

подгрупп. Каждой

над-

группе

дается

задание провести соответствующую

оценку факторов

внешнец.и внутренней среды по конкретному

предприятию

подго-

товить сообщение по следующим вопросам:

• влияние факторов внешней и внутренней среды базового пред-

приятия. При этом важно отмет

ить его сильные

слабые

стороны, а также возможности и

угрозы;

• профиль среды данного субъекта

хозяйствования;

• влияние возможностей на предприятие и

вероятность

их

ис-

полнения;

• угрозы для хозяйственной деятельности и

вероятность

их

про-

явления.

Контрольные

вопросы.

Назовите основные составляющие

внешней среды предприя-

тия.

Назовите основополагающие факторы внутренней среды пред-

приятия.

Охарактеризуйте среду прямого и косвенного влияния на пред-

принимательскую структуру.

Каким образом макроэкономическая обстановка * государстве

определяет рейтинг странового риска?