Баранник Л.Б. Гроші та кредит. Навчально-методичний посібник

Подождите немного. Документ загружается.

Слід охарактеризувати регіональні міжнародні валютно-кредитні

установи. Студенти повинні знати, що вони були створені поступово,

відповідно до певних етапів розвитку світогосподарських зв'язків та

інтенсивності інтеграційних процесів. Вони мають схожі цілі — це

розвиток економіки, економічного співробітництва та інтеграції у

регіоні. У них однотипний порядок формування пасивів, однакова

форма правління, ідентичні об'єкти кредитування — переважно

інфраструктура, сільське господарство, добувна промисловість.

Кредити надаються лише країнам-членам.

Слід підкреслити, що до найвідоміших регіональних валютно-

кредитних установ належать Міжамериканський банк розвитку,

Африканський банк розвитку, Азіатський банк розвитку. У межах

європейського економічного співробітництва діють кілька

регіональних міжнародних валютно-кредитних установ:

Європейський інвестиційний банк, Європейський фонд валютного

співробітництва та ін. Для сприяння країнам Центральної та Східної

Європи у становленні ринкової економіки європейськими країнами

було створено у 1991 р. Європейський банк реконструкції та розвитку.

Додатково треба ознайомитись з інформацією про форми

співробітництва України з міжнародними валютно-кредитними

установами.

Тести

1. Плаваючі валютні курси національних одиниць впроваджено:

а). на Паризькій конференції (1837 р.);

б) на Паризькій конференції (1867 р.);

в) на Генуезькій конференції (1911 р.);

г) на Бреттон-Вудській конференції (1933 р.);

д) на Бреттон-Вудській конференції (1944 р.);

е) на Ямайській конференції (1967 р.);

є) на Ямайській конференції (1976 р.).

2. БМР виконує функції:

а) приймає від центральних банків депозити в іноземній валюті

або золоті, проводить операції з купівлі-продажу і зберігання золота,

надає центральним банкам забезпечені золотом або депозитами

кредити;

б) проводить операції з купівлі-продажу акцій ТНК, надає

центральним банкам забезпечені золотом або депозитами кредити;

в) розробляє документи з банківського нагляду, подає до

міжнародного суду позови на неправомірні дії тих чи інших

національних банків, зберігає золото та депозити, надає кредити та

інші різноманітні послуги.

3. Фінансовий інститут - координатор діяльності центральних банків:

а) МВФ; б) БМР; в) Світовий банк.

4. Кредитно-фінансова установа ЄС:

а) МВФ;

б) Європейський інвестиційний банк;

в) Європейський банк реконструкції та розвитку.

5. До інструментів прямого банківського фінансування ЄБРР не

належить:

а) кредити;

б) інвестиції в акціонерний капітал;

в) гарантії,

г) розробка інвестиційних проектів.

6. Валютні активи держави – це:

а) національна валюта;

б) депозити в національній та іноземній валютах;

в) іноземна валюта, авуари в СПЗ, золото.

7. Виберіть правильні способи здійснення валютної інтервенції:

а) використання національної валюти;

б) використання резервів у національній валюті;

в) продаж цінних паперів, розміщених у іноземній валюті;

г) емісія грошей;

д) зміна ставок оподаткування

8. Міжнародний фінансовий інститут – це:

а) ООН; б) Європейський інвестиційний та кредитний

центр;

в) МВФ; г) ЮНЕСКО,

9. Міжнародна конференція, на якій була знищена функція золота в

якості міри вартості валютних одиниць:

а) Ямайській (1976 р.);

б) Маастріхській конференції (1991 р.);

в) Бреттон-Вудській конференції (1944 р.).

10. Розвиток світового ринку капіталів відзначився формуванням:

а) міжнародних фінансових центрів;

б) глобалізацією;

в) створенням нового економічного порядку;

г) міжнародних ТНК.

11. Світова організація торгівлі побудована на принципах:

а) МВФ; б) Європейський інвестиційний банк; в) ГАТТ.

12. Україна є членом ( знайдіть, що невірне):

а) МВФ; б) СОТ; в) Європейського фінансового клубу; г)

ЄБРР.

13. Форми регіональних валютно-фінансових відносин:

а) венчурні фонди;

б) розвиток малих та середніх підприємств;

в) продаж облігацій внутрішньої позики.

14. Опосередковане фінансування відбувається через:

а) створення фондів;

б) програми розвитку фінансового сектору;

в) розвиток малих та середніх підприємств;

г) банківські гарантії.

15. Багатостороння Агенція Гарантії Інвестицій (БАГІ):

а) страхує життя;

б) надає підтримку розвитку приватного сектора;

в) страхує інвестиції від втрат, викликаних некомерційними

ризиками;

г) займається розробкою нормативно-правових документів щодо

митних тарифів.

Питання для самоконтролю

1. У чому полягають особливості організації міжнародних валютно-

кредитних установ?

2. Яку роль відіграють міжнародні валютно-кредитні установи у

міжнародному співробітництві?

3. Яка мета створення Міжнародного валютного фонду?

4. Які головні функції Міжнародного валютного фонду?

5. У чому полягає участь України в роботі МВФ?

6. Що собою являє політика траншів та механізм розширеного

фінансування?

7. Яке головне завдання групи Світового банку?

8. Яка мета створення Міжнародного банку реконструкції і розвитку

та які його основні напрямки діяльності?

9. Які основні форми співробітництва МБРР та України?

10.Яка основна мета створення Міжнародної асоціації розвитку

(МАР)?

11.Які функції Міжнародної асоціації розвитку та Міжнародної

фінансової корпорації?

12.Що собою являє Багатостороннє агентство з гарантій інвестицій

(БАГІ)?

13.Що собою являє Банк міжнародних розрахунків як специфічна

міжнародна валютно-кредитна установа?

14.Які основні напрямки діяльності Банку міжнародних розрахунків?

15.У чому полягають особливості організації регіональних валютно-

кредитних установ?

16.Яка мета створення Європейського інвестиційного банку?

17.Яка мета створення Європейського банку реконструкції та

розвитку?

18.У чому полягає специфіка діяльності Міжнародного банку

економічного співробітництва та Міжнародного інвестиційного

банку?

19.Які основні форми співробітництва Європейського банку

реконструкції і розвитку з Україною?

20.Які перспективи розвитку Міждержавного банку СНД?

Література

1. Гроші та кредит: Підручник. – 3-тє вид.,перероб. і доп. / За ред.

М.І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2002. - Розділ 13.

2. Козюк В.В. Валютні резерви в глобальних умовах // Фінанси

України. – 2007. - №2. – С.127.

3. Кораблін С.О. Валютно-курсова політика України:

стабілізаційні ефекти та можливі перспективи розвитку //

Фінанси України. – 2007. - № 9. – С.119.

4. Сіденко В.Р. Потенціал економічного розвитку України в

контексті європейської інтеграції // Фінанси України. – 2007. -

№ 9. – С.143.

4. МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО CЕМІНАРСЬКИХ

ЗАНЯТЬ

МОДУЛЬ I. ВИВЧЕННЯ ТЕОРЕТИЧНОГО КУРСУ

ДИСЦИПЛІНИ

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 1.

ІСТОРИЧНІ АСПЕКТИ РОЗВИТКУ ГРОШОВИХ

ВІДНОСИН

Семінарське заняття 1.

Тема 1. Сутність і функції грошей

Мета заняття: засвоєння, закріплення, поглиблення та систематизація

знань про роль держави у створенні грошей, а також особливості

використання національних та колективних валют як світових грошей

Ключові терміни і поняття: гроші, функції грошей, форми грошей,

вартість грошей, демонетизація золота, реальні гроші, ідеальні гроші,

кредитні гроші.

План заняття

1. Виникнення грошей. Концепції походження грошей.

2. Сутність, функції грошей.

3. Форми грошей, їх еволюція. Натурально-речові та ідеальні форми

грошей.

Методичні рекомендації до семінарського заняття

Виникнення грошей – це тривалий історичний процес,

обумовлений розвитком товарного виробництва й обміну. Вивчати це

питання почніть з теорій походження грошей - еволюційної та

раціоналістичної. Представники еволюційної теорії вважають, що

гроші виділилися із загальної товарної маси, оскільки вони найбільш

придатні для виконання функціональної ролі грошового товару.

«Раціоналісти» вважають, що гроші виникли як результат певної

раціональної угоди між людьми через необхідність виділити

спеціального інструменту для обслуговування сфери товарного обігу.

Особливої уваги потребує питання про сутність грошей,

оскільки воно становить базовий рівень монетарної теорії. Зверніть

увагу на тлумачення сутності грошей різними економістами, визначте

те, яке, на Вашу думку, є найбільш влучним і аргументованим.

Важливим питанням для розуміння сутності грошей є функції

грошей. Кожна з функцій грошей – це їх грані прояву в економічній

системі. Ми додержуємося точки зору, згідно якої гроші виконують

п’ять функцій: міри вартості, засобу обігу, засобу платежу, засобу

нагромадження або утворення скарбу, як її раніше називали, та

функцію світових грошей. Із змістом їх необхідно детально

ознайомитись по рекомендованим джерелам.

Функцію світових грошей не можна поставити в один ряд з

іншими функціями грошей, оскільки вона виражає не способи

реалізації сутності грошей, а сфери їх здійснення: міжнародний

платіжний засіб, міжнародний купівельний засіб, загальне втілення

суспільного багатства. В подібній класифікації необхідно говорити

про функції національних, регіональних і світових грошей. Вивчаючи

передумови використання національних та колективних валют як

світових грошей, слід підкреслити, що функцію світових грошей

спочатку виконувало золото. Поступово на його місце прийшли

національні валюти розвинутих країн (долар США, англійський фунт

стерлінгів та ін.). Частково таку функцію виконують колективні

валюти (СДР – спеціальні права запозичення, ЄВРО – європейська

валютна одиниця).

Третє питання. Не слід плутати гроші як специфічний товар, що

виділився з світу товарів, із формами грошей, які вони приймали

протягом багатьох століть. Слід пам’ятати, що появі грошей

передувала епоха натурального обміну (бартеру). Її заступила епоха

товарних грошей. Не слід ототожнювати товарну форму грошей з

використанням у цій ролі золота і срібла. Розглядаючи ці коштовні

метали як носії грошових відносин, слід враховувати, що золото і

срібло не відразу почали монопольно виконувати зазначену функцію

завдяки своїм специфічним властивостям.

Подальшим ступенем у розвитку грошей стало карбування

металевих монет. Протягом тривалого часу в обігу використовувалися

повноцінні монети, реальний зміст яких відповідав їхній номінальній

вартості.

Нові якісні моменти в системі грошових відносин почали

формуватися з появою в обігу паперових грошей, що не

розмінювались на золото чи срібло. Паперові гроші запроваджувалися

в обіг силою держави і спиралися на її авторитет. Паперові гроші

розвиваються на кредитних засадах. Еволюція форм грошей триває.

Активно розвиваються електронні гроші.

Проблемні питання

1. Чому відбувається еволюція форм грошей? Чому не

використовують лише металеві гроші?

2. Чи можна говорити про повноцінні і неповноцінні гроші? Є такі

насправді?

3. Чи тотожні поняття «види грошей» і «форми грошей»?

4. Чи можна вважати електронні гроші ірраціональним виразом?

5. Чи згодні Ви з існуючим в літературі поняттям «кредитні гроші»?

Що це?

Тести

1. У кредитних вiдносинах використовується функцiя грошей:

а) засiб обiгу; в) засiб платежу;

б) мiра вартостi; г) засiб нагромадження.

2. Скорочення обсягiв випуску товарiв при незмiнностi iнших

факторiв призведе:

а) до послаблення сталостi грошей;

б) до посилення сталостi грошей;

в) не вплине на сталiсть грошей.

3. Чим вiдрiзняються функцiя грошей як засобу платежу вiд функцiї

грошей як засобу обiгу?

а) тим, що грошi протистоять обов`язкам по оплатi товарiв i

послуг, а не товару;

б) тим, що грошi виступають як готiвка i в безготiвковiй формi;

в) тим, що для визначення вартостi товару не обов`язково мати

гроші в наявностi.

4. У чому полягає сутність грошей?

а) загальна безпосередня обмінюваність;

б) матеріалізація загальновиробничого часу;

в) засіб реалізації загального вартісного еквіваленту;

г) законний платіжний засіб, створений державою.

5. Країна, де з’явилися першi паперовi гроші:

а) Росiя; в) США;

б) Японiя; г) Китай.

6. Чому роль грошей у докапiталiстичних формацiях була незначною?

а) суспiльство було вiдсталим у своєму розвитку;

б) господарство мало натуральний характер;

в) грошова одиниця була не вдосконалена.

7. Щоб виконувати функцiю мiри вартостi грошi повиннi бути:

а) з благородних металiв; в) товаром i обладати вартiстю;

б) тiльки з чистого золота; г) загальним еквiвалентом.

8. В Українi першi монети були випущенi за часiв:

а) Богдана Хмельницького; в) Катерини II;

б) Володимира Великого; г) Петра I.

10. Вартiсть неповноцiнних грошей проявляється:

а) в їх купiвельнiй спроможностi;

б) у функцiї мiри вартостi;

в) у кiлькостi переходiв грошової одиницi вiд одного суб'єкта

економiки до iншого.

11. В якiй функцiї грошi обслуговують процес цiноутворення?

а) у функцiї засобу нагромадження;

б) у функцiї мiри вартостi;

в) у функцiї засобу платежу.

12. В якiй функцiї грошi найбiльше потерпають вiд iнфляцiї?

а) у функцiї мiри вартостi;

б) у функцiї засобу платежу;

в) у функцiї засобу нагромадження.

13. "Квазiгрошi" – це:

а) кошти, якi знаходяться на строкових рахунках у комерцiйних

банках i не можуть бути негайно використанi для здiйснення

платежiв;

б) сукупнiсть готiвки, випущеної центральним банком;

в) сукупнiсть залишку коштiв комерцiйних банкiв на їх рахунках

у центральному банку.

14. Що з переліченого є функцією грошей?

а) емісія; б) засіб обігу;

в) мастаб цін, г) купівельна спроможність.

15. Первісно гривнею були:

а) жіночі прикраси, в) чоловічій святковий одяг,

б) збір у Київській Русі, г) перлини.

Теми для підготовки доповідей та рефератів

1. Порівняльна характеристика раціоналістичної та еволюційної

концепцій походження грошей.

2. Роль грошей як загальновартісного еквівалента.

3 Роль грошей у ринковій економіці.

Література

1.Алексійчук В.М. Гроші та кредит в системі відтворення АПК. – К.:

ІАУ, 1998.

2.Гальчинський А.С. Теорія грошей. К.: Основи, 1998.

3.Грищенко А. Деньги: возникновение, сущность, функции и агрегаты

// Экономика Украины. - 1999. - № 2. – C. 62-67.

4.Гроші / Упоряд., авт. вступ. ст. А.А.Чухно . – К.: Україна, 1997.

5.Гроші та кредит: Підручник. – 3-тє вид., перероб. і доп. / За ред. М.І.

Савлука. – К.: КНЕУ, 2002.

6.Демківський А.В. Гроші та кредит. Навч. посібник. – К.: Дакор,

2005.

7.Івасів Б.С. Гроші та кредит. Підручник. – Вид. 2-ге, змін. й доп.

Тернопіль: «Карт-бланш», 2005.

8.Семко Т.В., Руденко М.В. Гроші та кредит у схемах і таблицях.

Навч. посібник. К.: Центр навч. літератури, 2006.

Семінарське заняття 2.

Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм

Мета заняття: засвоєння, закріплення, поглиблення та систематизація

знань основних постулатів історичних теорій грошей та сучасного

монетаризму

Ключові терміни і поняття: постулати, номіналістичне трактування

суті грошей, трудова теорія вартості грошей, трансакційний варіант,

кембриджська версія, монетаризм

План заняття

1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати.

2. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей.

3. Внесок Дж.Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей.

4. Сучасний монетаризм як альтернативний напрям кількісної

теорії грошей

Методичні рекомендації до семінарського заняття

Поради по вивченню перших двох питань надані у рубриці

«Методичні рекомендації до самостійної роботи». Внесок Дж. Кейнса в

розвиток теорії грошей потребує ретельного вивчення. Вчений відійшов

від традиційного і неокласичного трактування грошей як другорядного

технічного інструменту і обґрунтував висновок, що гроші активно

впливають на мотиви поведінки суб’єкта економіки та господарські

рішення (трансакційний, обачності, спекулятивний). Дж. Кейнс багато

уваги приділяв дослідженню взаємозв’язку попиту на гроші та їх

пропозиції.

У своїй моделі господарської системи Дж. Кейнс намагався

перебороти «класичну дихотомію», що створила глибокий розрив між

реальними і грошовими процесами. Головним каналом зв'язку між

цими двома сферами у нього слугує норма процента, що зазнає

впливу сил грошового ринку й одночасно впливає на прийняття рішень

про майбутні капіталовкладення. Реальної важливості, за словами Дж.

Кейнса, гроші набувають лише в теорії процента.

Розгляд монетаризму - однієї з неокласичних течій в політичній

економіці можна почати з історичного екскурсу і з’ясувати, коли саме

з’явились монетарні ідеї. Зауважимо, найбільше поширення

монетаризм набув в 70-ті роки. Великий внесок у розвиток

монетаристської теорії зробили американські економісти,

представники так званої “чикагської школи” М.Фрідмен і П.Шварц.

Вчені зосередились на аналізі ролі грошей і грошового обігу в ділових

циклах. Прибічники сучасного монетаризму поглибили дослідження

теорії попиту і пропозиції грошей. Монетаризм має слабкі та сильні

сторони, про які необхідно дізнатися із запропонованих підручників і

проаналізувати їх.

Проблемні питання

1. У чому полягає наукова істина класичної кількісної теорії грошей?

2. Чи є відмінність між рівнянням обміну І.Фішера і рівнянням

кількості грошей в обігу К.Маркса?

3. Чи є раціональне зерно у поглядах номіналістів?

Тести

1. Серед прихованих ознак визначте ті, що характеризують погляди

Дж. Кейнса на сутність грошей:

а) подвоєння кількості грошей призводить до подвоєння

абсолютного рівня цін;

б) гроші – один з важливих чинників формування інвестиційного

попиту;

в) природа грошей має тісний зв'язок з теорією трудової вартості.

2. Сутність металістичної теорії грошей полягає в:

а) визначенні кількості грошей в обігу;

б) твердженні, що золото і срібло за своєю природою вже є

грошима;

в) ототожненні грошового обігу з товарним обміном,

г) запереченні функції грошей як міри вартості;

д) запереченні товарної природи грошей.

3. Сутність номіналістичної теорії грошей полягає:

а) подвоєння кількості грошей призводить до подвоєння

абсолютного рівня цін;

б) гроші – один з важливих чинників формування інвестиційного

попиту;

в) природа грошей має тісний зв'язок з теорією трудової вартості.

4. «Трансакційна версія» кількісної теорії грошей базується:

а) на рівнянні А.Пігу; в) на рівнянні І.Фішера;

б) на рівнянні обміну; г) на рівнянні Дж.Кейнса.

5. Згідно з рівнянням І.Фішера, кількість грошей, що необхідна для

забезпечення обігу товарів і послуг:

а) прямо пропорційна номінальному обсягу виробництва (ВНП)

та обернено пропорційна швидкості обігу грошової одиниці;

б) прямо пропорційна швидкості обігу грошової одиниці та

обернено пропорційна номінальному обсягу виробництва;

в) жодна з пропорцій не правильна.

6. Представники «кембриджської версії» кількісної теорії грошей:

а) А.Пігу; в) І.Фішер;

б) Д.Робертсон; г) Д.Рікардо;