Баранник Л.Б. Гроші та кредит. Навчально-методичний посібник
Подождите немного. Документ загружается.
Завдання 5.
Ви – провідний спеціаліст фінансового департаменту.
1. Визначте величину окремих грошових агрегатів за умови,
що:
- готівка на руках у населення складає 250 млрд. доларів;
- строкові депозити – 175 млрд. доларів;
- обсяг безготівкового обігу – 50 млрд. доларів;
- залишки на розрахункових та поточних рахунках – 130 млрд.
доларів;
- обсяг готівкового обігу – 60 млрд. доларів;
- кошти за трастовими операціями – 55 млрд. доларів;
- готівка в оборотних касах банків - 138 млрд. доларів.
Розрахуйте питому вагу функціональних форм грошей в
грошовому агрегаті М3.
2. Знайдіть значення грошового мультиплікатора М
2
, якщо
співвідношення готівки в обігу та депозитів (25 млн. грн.), залучених
банківською системою можна визначити як 2:3, частка строкових
депозитів в загальній масі залучених коштів становить 30%, інші
кошти становлять 2 млн. грн., а величина понаднормованих
резервів комерційних банків становить 3 млн. грн. Норма
обов’язкового резервування визначена центральним банком на рівні
12%.
3. Порівняйте фактичну швидкість обігу грошей у наявному
грошовому обігу з ідеальним значенням, якщо середня грошова маса
за звітний період, розрахована за агрегатом М
1
, становить:
- М
0
дорівнює 18 млрд. грн.;
- сума поточних рахунків у комерційних банках становить 10%
від М
0
;
- депозити до запитання становлять 3 млрд. грн.;
Середній розмір грошових надходжень у каси банків – 2,8 млрд.
грн., сума видачі становить 75% від розміру надходжень. Ідеальне
значення швидкості грошей – 1.
101
7.3. Перелік питань до екзамену
1. Походження грошей. Концепції походження грошей.
2. Суть грошей. Гроші як загальний еквівалент і абсолютно ліквідний
товар.
3. Форми грошей, причини та механізм їх еволюції.
4. Різновиди сучасних кредитних грошей.
5. Вартість грошей.
6. Функції грошей.
7. Суть і структура грошового обороту.
8. Модель грошового обороту.
9. Грошові потоки та механізм їх балансування.
10.Грошова маса.
11.Швидкість обігу грошей.
12.Закон кількості грошей, необхідних для обігу.
13.Суть і структура грошового ринку.
14.Попит на гроші.
15.Мотиви та чинники, що визначають параметри попиту на гроші.
16.Пропозиція грошей. Механізм формування пропозиції грошей.
17.Внесок М.Фрідмена у розробку теорії грошей.
18.Роль банківської системи у формуванні пропозиції грошей.
19.Рівновага на грошовому ринку.
20.Суть грошової системи та її елементи.
21.Основні типи грошових систем, їх еволюція.
22.Створення і розвиток грошової системи України.
23.Державне регулювання грошової сфери.
24.Грошово-кредитна політика Центрального банку.
25.Фіскально-бюджетна й грошово-кредитна політика в системі
державного регулювання ринкової економіки.
26.Теоретичні концепції інфляції.
27.Суть, причини та форми інфляції.
28.«Кембриджська версія» кількісної теорії грошей..
29.Особливості інфляційного процесу в Україні.
30.Методи регулювання інфляції.
31.Класифікація грошових реформ.
32.Моделі грошових реформ.
33.Грошова реформа в Україні (2-16 вересня 1996 р.).
34.Загальна характеристика та структура валютного ринку.
35.Валютні операції. Котирування валют.
36.Валютні ризики і методи валютного страхування.
37.Валютні системи: сутність, призначення, структура, види.
38.Валютний курс і курсова політика.
39.Конвертованість валюти.
40.Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати.
41.Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей.
42.Внесок Д.Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей.
43.Сучасний монетаризм як альтернативний напрям кількісної теорії.
44.Позичковий процент.
45.Походження та сутність кредиту.
46.Функції і роль кредиту.
47.Комерційний кредит.
48.Споживчий кредит.
49.Державний кредит.
50.Міжнародний кредит.
51.Банківський кредит.
52.Використання векселів.
53.Лізинг-кредит.
54.Страхові компанії, їх функції і роль.
55.Пенсійні фонди.
56.Інвестиційні фонди.
57.Фінансові компанії.
58.Кредитні спілки.
59.Організація діяльності центральних банків.
60.Функції Центрального банку.
61.Форми співробітництва України з міжнародними валютно-
кредитними установами.
62.Статус та функції НБУ.
63.Функції і типи комерційних банків.
64.Організаційна та функціональна структура комерційного банку.
65.Пасивні операції комерційних банків.
66.Активні операції комерційних банків.
67.Комісійно-посередницькі банківські операції.
68.Міжнародний валютний фонд.
69.Міжнародний банк реконструкції і розвитку.
70.Міжнародна асоціація розвитку (МАР).
103
8. СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ
8.1. Обов’язкова література
1. Бюджетний кодекс України від 21.06.2001 № 2542–ІІІ (із змінами
та доповненнями) // ВВРУ. – 2001. - № 37-38.
2. Господарський кодекс України від 16.01.2003 № 436-ІV (із змінами
та доповненнями) // ВВРУ. – 2003. - №№ 18, 19-20, 21-22.
3. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній
валюті. Затверджена постановою Правління НБУ від 21.01.2004 №
22 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності, 2007. -
№ 9. – с.47.
4. Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в
національній валюті: Затверджена постановою Правління НБУ від
16.08.2006 № 320 // Законодавчі і нормативні акти з банківської
діяльності, 2007. - № 10. – с. 8.
5. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття
рахунків у національній та іноземній валютах. Затверджена
постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 // Законодавчі і
нормативні акти з банківської діяльності, 2007. - № 9. – с.112.
6. Конституція України. Затверджена ВРУ 28.06.96 р. № 254/96-ВР //
Відомості ВРУ. – 1996. - № 30.
7. Положення про валютний контроль: Постанова КМУ від
08.02.2000. - № 49 (із змінами та доповненнями) // Нормативні акти
з фінансів, податків, страхування. – 2000. - № 11.
8. Положення про процентну політику НБУ. Затверджене постановою
Правління НБУ від 08.08.2004 № 389 // Казна. – 2004. - № 10. – с.
11-13.
9. Положення про регулювання НБУ ліквідності банків України.
Затверджене постановою Правління НБУ від 26.09.2006 № 378 //
Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності, 2007. - №
11. – с.36.
10.Правила використання готівкової іноземної валюти на території
України. Затверджені постановою Правління НБУ від 30.05.2007 №
168 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності, 2007.
- № 6. – с.7-11.
11.Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 №
2121-ІІІ // ВВРУ. – 2001. - № 5.
12.Про грошову реформу в Україні: Указ Президента України від
25.08.1996 № 762/96 // Урядовий кур‘єр. – 29.08.96. – № 161.
13.Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні: Закон
України від 30.10.1996 № 448/96-ВР (із змінами та
доповненнями) // ВВРУ. – 1996. - № 51.
14.Про додаткові заходи щодо розвитку фондового ринку в Україні:
Указ Президента України від 26.03.2001р. №198/2001 // Урядовий
кур‘єр. – 2001. - № 60.
104
15.Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 №
679-ХІV(із змінами та доповненнями) // ВВРУ. – 23.07.99. - № 29.
16.Про національну депозитарну систему та особливості електронного
обігу цінних паперів в Україні: Закон України від 10.12.1997 №
710/97-ВР (із змінами та доповненнями) // ВВРУ. – 13.04.98. - №
15.
17.Про обіг векселів в Україні: Закон України від 05.04.2001 № 2374-
ІІІ (із змінами та доповненнями) // ВВРУ. – 2001. - № 24.
18.Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України
від 05.04.2001 № 2346-ІІІ (із змінами та доповненнями) // ВВРУ. –
2001. - № 29.
19.Про систему валютного регулювання і валютного контролю:
Декрет КМУ від 19.02.1993 № 15-93 // ВВРУ. – 1993. - № 17.
20.Про фінансовий лізинг: Закон України від 16.12.1997 № 723/97-ВР
(із змінами та доповненнями) // ВВРУ від 17.04.98. - № 16.
21.Про фінансові послуги та державне регулювання ринків
фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001 № 2664-ІІІ //
ВВРУ. – 2002. - № 1.
22.Про цінні папери та фондовий ринок: Закон України від 23.02.2006.
- № 3480 // ВВРУ. – 2006. - № 31.
23.Цивільний кодекс України від 16.01.2003 № 435-IV (із змінами та
доповненнями) // ВВРУ. – 2003. - №№ 40-44.
24.Александрова М.М., Маслова С.О. Гроші. Фінанси. Кредит.
Навчально-методичний посібник. – К.: ЦУЛ, 2002. – 336 с.
25.Андрущенко В.Л. Фінансова думка Заходу у ХХ столітті. – Л.:
Каменяр, 2000.
26.Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки.
- М.: АО “Финстатинформ”, 1995.
27.Банківські операції: Підручник / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф.
Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф. А.М. Мороза. – К.:
КНЕУ, 2000. – 384с.
28.Вступ до банківської справи / За ред. М.І. Савлука. К.: Лібра, 1998.
29.Гальчинський А.С. Теорія грошей: Навчально-методичний
посібник. Видання четверте, змінене та доповнене. – К.:
Видавництво Соломії Павличко “Основи”, 2001.
30.Гребеник Н. Основні віхи у формуванні та проведенні грошово-
кредитної (монетарної) політики в Україні // Вісник НБУ. – 2007. -
№ 5. – с.12-22.
31.Гроші та кредит: Підручник / За ред. професора Б.С.Івасіва. – К.:
КНЕУ, 1999.
32.Гроші та кредит: Підручник. – 4-те вид., перероб. і доп. /М.І.
Савлук, А.М. Мороз, І.М. Лазепко та ін.; За заг. ред. М.І. Савлука. –
К.: КНЕУ, 2006. – 744 с.
33.Козюк В.В. Сучасні центральні банки: середовище функціонування
та монетарні рішення. – Тернопіль: Астон, 2001.
105
34.Костіна Н.І.Гроші та грошова політика: Навчальний посібник. – К.:
НІОС, 2001.
35.Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник. –
видання четверте, перероб. та допов. – К.: Товариство “Знання”,
КОО, 2002.
36.Общая теория денег и кредита. / Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: Банки
и биржи, 1995.
37.Общая теория финансов: Учебник / Л.А.Дробозина,
Ю.Н.Константинова, Л.П.Окунева и др./ Под ред. Л.А.Дробозиной.
– М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 1995. – 256с.
38.Опарін В.М. Фінанси (Загальна теорія): Навч. Посіб. – 2-ге вид.,
доп. І перероб. – К.: КНЕУ, 2001. – 240с.
39.Основні засади грошово-кредитної політики на 2008 р. //
Фінансовий ринок України. – Київ, 2008. - № 1. – с. 3-10.
40.Основы банковского дела / Под ред. А.Н.Мороза. - К.: Либра, 1994.
41.Савлук М.І. Нова національна валюта гривня працює на економіку
України // Фінанси України. – 1997. – № 2.
42.Савлук М.І.Особливості формування та роль попиту на гроші в
грошово-кредитній політиці України // Стратегія соціально-
економічного розвитку України та пріоритети грошово-кредитної
політики. – Київ, 2007. – с. 87-90.
43.Финансово-кредитный словарь. В 3-х томах / Гл. редактор
Н.В.Гаретовский. – М.: Финансы и статистика, 1988.
44.Фінанси. Грошовий обіг. Кредит. Навч. посібник. / Л.О. Дробозіна
та ін. : Під ред. проф. Л.О. Дробозіної. Видавнича агенція
“Вертекс”, 2001. – 352с.
8.2. Додаткова література*
1. Алексеев М.Ю. Рынок ценных бумаг. - М.: Финансы и статистика,
1992.
2. Боринець С.Я. Міжнародні валютно-фінансові відносини:
Підручник. – 2-ге видання, перероблений і доповнений. – К.:
Товариство “Знання”, КОО, 1999.
3. Васюренко О.В. Банківські операції: Навчальний посібник. – 3-тє
вид. – К.: товариство “Знання”, 2002. – 255с.
4. Войтюк Д. Грошові потоки: класифікація та вплив на грошову масу
і грошову базу // Економіка України. – 1999. – № 5. – С. 22-30.
5. Голуб А., Семенюк Л., Смовженко Т. Гроші. Кредит. Банки.
Навчальний посібник. Львів. Видавництво “Центр Європи” 1997. –
208с.
6. Грищенко А. Гроші: виникнення, сутність, функції та агрегати //
Економіка України. – 1999. – № 2. – С. 62 – 67.
106
7. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях: Навчальний
посібник /За ред. Б.Л. Луціва. – 2-ге видання, перероб. – Тернопіль:
Карт-бланш, 2000. – 225 с.
8. Демківський А.В. Гроші та кредит. Навчальний посібник. – К.:
Дакор, 2005. – 528 с.
9. Деньги кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум: Учебное
пособие для вузов/под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: НИТИ –
ДАНА, 2001. – 310с.
10.Дідківська Л.І., Головко Л.С. Державне регулювання економіки:
Навчальний посібник. – 2-ге вид. перероб. і доп. – К.: Знання -
Прес, 2002. – 214с.
11.Економічна енциклопедія: У трьох томах. Т.1 / Редкол.:
С.В.Мочерний (від. ред) та ін. – К.: Видавничий центр „Академія”,
2000. – 864 с.
12.Жуков Е.Р. Ценные бумаги и фондовые рынки. Учебное пособие
для ВУЗов. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.
13.Загородній А.Г., Вознюк Г.Л., Смовженко Т.С. Фінансовий
словник. – 2-ге вид., випр. та доп. – Л.: Центр Європи, 1997. – 576с.
14.Ковальчук А.Т. Банківський кредит: правові засоби повернення. –
К.: Т-во “Знання”, КОО, 2001.
15.Ковбасюк М.Р. Економічний аналіз діяльності комерційних банків
і підприємств / Навч. посібник. – К.: Видавничий дім “Скарби”,
2001. – 336с.
16.Лагутін В.Д. Кредитування: теорія і практика: Навч. посібник. – 3-
тє вид., перероб. і доп. – К.: Тов. “Знання”, КОО, 2002. – 215с.
17.Марфунин А.С. История золота. М.:Наука, 1987.
18.Мишкін Фредерік С. Економіка грошей, банківської справи і
фінансових ринків. – Переклад з англійської. – К.: Основи, 1999.
19.Нікіфоров П.О. Система регулювання грошового обігу // Фінанси
України. – 2001. – № 12.
20.Семко Т.В., Руденко М.В. Гроші та кредит у схемах і таблицях.
Навчальний посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. –
158 с.
21.Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и
операции. - М.: “Все для Вас”, 1993.
22.
23.Фінанси: Навч. посіб. / В.С.Загорський О.Д.Вовчак, І.Г.Благун,
І.Р.Чуй. – К.: Знання, 2006. – 247 с.
Посилання на джерела у мережі Інтернет
www . bank . gov . ua
www . liga . net
www . ligazakon . ua /
www . minfin . gov . ua /
www . mvf . ru
www . publications . worldbank . org
107
*Під час вивчення дисципліни, підготовки домашньої контрольної роботи або
виконання індивідуального завдання, радимо застосовувати журнали «Вісник
НБУ», «Бюллетень банковской статистики», «Фінанси України», «Актуальні
проблеми економіки України».
108
Додаток А
Маса грошей в обігу
Показники
1 рік 2 рік 3 рік 4 рік 5 рік 6 рік 7 рік 8 рік 9 рік 10 рік 11 рік
Готівка,
млн.грн.
128 793 2623 4041 6132 7158 9583 12799 19465 26434 31318
темп
зростання до
попереднього
періоду, %
26р. 6р. 331 154 152 117 134 134 152 136 93
питома вага у
МЗ, %
26 25 38 43 49 46 43 40 43 41 36
Кошти на
розрахункових
і поточних
рахунках у
національній
валюті, млн.
грн.
206 1067 2059 2275 2918 3174 4511 7936 10309 13810 18150
темп
зростання до
попереднього
періоду, %
13р. 5р. 193 110 128 109 142 176 130 134 102
питома вага у
МЗ, %
43 33 30 24 23 20 20 25 23 21 21
Строкові
депозити та
інші кошти,
млн.грн.
148 1356 2164 2708 3398 5100 7620 10655 15224 23747 38184
темп
зростання до
попереднього
періоду, %
33р. 9р. 160 125 125 150 149 140 143 156 103
питома вага у
МЗ, %
31 42 31 29 27 32 35 33 33 37 43
Кошти
клієнтів за
трастовими
операціями
банків,
млн.грн.
- - 84 341 93 274 355 697 558 541 643
темп
зростання до
попереднього
періоду, %
- - - 406 27 294 130 196 80 97 106
питома вага у
МЗ, %
- - 1 4 1 2 2 2 1 1 1
Грошова маса
(МЗ), млн.грн.
482 3216 6930 9364 12541 15705 22070 32087 45555 64532 88295
темп
зростання до
попереднього
періоду, %
19р. 7р. 213 135 134 125 141 145 142 142 102
109
Додаток Б
Основні показники наявної грошової маси в обігу
Показники 1 рік 2 рік 3 рік 4 рік 5 рік 6 рік 7 рік 8 рік 9 рік 10 рік 11 рік
ВВП, млн.
грн.
1483 12038 52933 81519 93365 102593 130442 170070 204190 225810 264165
порівняно з
попереднім
роком, %
2946,55 811,73 439,72 154,00 114,53 109,88 127,15 130,38 120,06 110,59 116,99
Реальний
приріст/зниж
ення ВВП, %
-14,2 -22,9 -12,2 -10,0 -3,0 -1,9 -0,2 5,9 9,2 5,2 9,4
Наявна
грошова маса
в обігу,
млн. грн.
128 793 2623 4041 6132 7158 9583 12799 19465 26434 33119
порівняно з
попереднім
роком, %
- 619,53 330,77 154,06 151,74 116,73 133,88 133,56 152,08 135,80 125,29
Грошова маса
(М1)
334 1860 4682 6315 9050 10331 14094 20762 29796 40281 53129
Грошова маса
(М2)
482 3216 6846 9023 12448 15432 21714 31544 45186 64321 94463
Грошова маса
(М3)
н/д н/д 6930 9364 12541 15705 22070 32252 45755 64870 95043
Грошова база
(Мh)
269 1523 3538 4882 7058 8625 11988 16780 23055 30808 40089
М0/ Мh 0,476 0,521 0,741 0,828 0,869 0,830 0,799 0,763 0,844 0,858 0,826
М2/ВВП 32,50 26,72 12,93 11,07 13,33 15,04 16,65 18,55 22,13 28,48 35,76
Норматив
обов’язкового
резервування
коштів банків
у НБУ на
кінець
періоду, %
25 15 15 15 15 17 17 15 14 12 12
Швидкість
обертання
грошової
маси
5,85 6,51 10,75 10,01 8,52 7,26 6,91 6,26 5,24 3,99 3,20
Емісія
готівки
до
попереднього
періоду, разів
29,74 6,22 3,00 1,48 1,53 1,17 1,33 1,35 1,51 1,37 1,08
110