Балабанова Г.Г. и др. Глобальные экономические проблемы современности

Подождите немного. Документ загружается.

1. Валютный курс определяется следующими факторами:

а) покупательной способностью денежной единицы;

б) темпами инфляции;

в) состоянием платежного баланса;

г) уровнем процентной ставки;

д) степенью доверия к валюте на мировых валютных рынках;

е) все предыдущие ответы верны?

2. Если курс единицы иностранной валюты выражается в национальной

валюте, то это:

а) прямая котировка;

б) девизный курс;

в) кросс-курс?

3.Бреттон-Вудская валютная система – это система:

а) золотого стандарта;

б) «плавающих» валютных курсов;

в) фиксированных валютных курсов?

4. Если валюта данной страны без ограничения обменивается на валюты

других стран, то это означает:

а) внешнюю конвертируемость;

б) внутреннюю конвертируемость;

в) свободную конвертируемость;

г) частичную конвертируемость;

д) неконвертируемость валюты?

5. Среди перечисленных ниже утверждений определите некорректное:

а) удорожание национальной валюты означает, что на покупку единицы

какой-либо иностранной валюты потребуется меньше единиц

национальной валюты, чем раньше;

б) удорожание национальной валюты снижает при прочих равных

условиях ее конкурентоспособность на мировом рынке;

в) свободно плавающие валютные курсы определяются

беспрепятственным взаимодействием спроса и предложения для

конкретной валюты;

г) курс валюты, свободное изменение которого в сторону повышения или

понижения не допускается, называется фиксированным;

д) все приведенные выше утверждения некорректны.

Выводы

1. Экономические операции между участниками международных

отношений невозможны без обмена одной национальной валюты на

другую. Пропорции, в которых обменивается валюта одной страны на

валюту другой называется валютным курсом. Различают номинальный и

реальный обменный курс. Номинальный валютный курс – это цена одной

валюты, выраженная в единице другой. Существует прямая и обратная

котировки. При прямой котировке курс валют определяется количеством

национальных денежных единиц за единицу иностранной. При обратной -

количеством иностранных денежных единиц за единицу национальной

валюты. Реальный валютный курс показывает, в каком соотношении

товары одной страны обмениваются на товары другой. Реальный

обменный курс зависит от цены товаров в национальной валюте и

номинального курса, по которому они обмениваются.

2. Существуют две системы организации валютного курса: система

гибких курсов и фиксированных курсов. При системе гибких курсов

обменный курс устанавливается в результате свободных колебаний

спроса и предложения, без какого-либо вмешательства государства. При

плавающем курсе цена иностранной валюты зависит от факторов,

определяющих спрос и предложение иностранной валюты. Изменение

курса национальной валюты означает либо обесценивание, либо

удорожание валюты.

3. Колебания обменного курса (при системе абсолютно гибких

валютных курсов) зависят от изменения во вкусах потребителей,

проводимой торговой политики, эластичности спроса на импортные

товары, темпов инфляции; величины относительных реальных ставок и

т.д.

4. При системе фиксированных курсов курс национальной валюты

устанавливается Центральным банком. Он устанавливает пределы

свободных колебаний курса национальной валюты. Когда цены валюты

приближаются к верхней или нижней границе этих пределов,

Центральный банк проводит интервенции.

Вопросы для повторения

1. В чем сущность валютного курса как экономической категории?

2. В чем отличие реального от номинального обменного курса?

3. Какова связь валютного курса и ППС, в чем причины их

несовпадения?

4. Какие факторы свидетельствуют о том, что занижен или завышен

валютный курс?

5. Почему страны с переходной экономикой отдают предпочтение

гибкому валютному курсу?

6. Экономическая безопасность

Сущность экономической безопасности и

ее стратегическое обеспечение

Состояние отечественной экономики, поляризация общества,

криминализация общественных отношений, обострение

межнациональных отношений создают угрозу национальной

безопасности страны. Национальная безопасность – это защищенность

жизненно важных интересов граждан, общества, государства, а также

национальных ценностей и образа жизни от внешних и внутренних угроз.

Проблемы национальной безопасности не стоят так остро, если в

стране:

- внутренний рынок насыщен продовольственными и

промышленными товарами;

- предприятия обеспечены всеми необходимыми ресурсами,

работают рентабельно и производят конкурентоспособную продукцию;

- интересы технологически связанных производителей и

потребителей согласованы;

- в стране достигнут достаточный уровень жизни, отсутствуют

очаги социальной напряженности, обусловленные национальными,

профессиональными, демографическими и иными особенностями.

Из выше изложенного следует, что для безопасности страны

недостаточно иметь мощную армию и высокотехнологичную оборонную

промышленность, необходимы развитый рынок потребительских товаров

и услуг, внутренняя социально-политическая стабильность, а оборонный

потенциал должен быть сбалансирован с общим потенциалом экономики

(это одно из объяснений выдвижения на первый план экономической

безопасности).

Национальная безопасность

Экономическая Оборонная Информационная

Экологическая Энергетическая

Под экономической безопасностью понимают достижение такого

состояния, когда страна располагает необходимыми финансовым,

производственным, трудовым и интеллектуальным потенциалом,

системой организации производства, обеспечивающих эффективное

функционирование экономики.

Экономическая безопасность выдвигается на первый план. Это

связано с:

- ограниченностью ресурсов, т.е. разной степенью обеспеченности

ими отдельных стран, что приводит к обострению экономической и

политической борьбы за пользование этими ресурсами;

- различиями в национальных интересах, их выделением среди

общих;

- возрастающей ролью фактора конкурентоспособности в

производстве и сбыте товаров, в сфере финансово-банковских услуг.

Сегодня в сфере экономики угрозы обусловлены существенным

сокращением ВВП, снижением инвестиционной и инновационной

активности, научно-технического потенциала, преобладаем в экспортных

поставках топливно-сырьевой и энергетической составляющих, а в

импортных поставках – продовольствия и предметов потребления.

Основными компонентами экономической безопасности являются:

1) поддержание государственного суверенитета и самостоятельного

развития России; 2) международное положение России, ее место в

мировом разделении труда, в специализации и кооперации производства,

в мировой торговле, международной финансовой и банковской системах,

рынках ценных бумах и важнейших рынках товаров и услуг; 3)

самосохранение, самозащита и саморазвитие России как единого

многонационального государства.

Для объяснения сущности экономической безопасности

рассмотрим понятия «развитие», «устойчивость», «безопасность».

Если экономика не развивается, у нее резко сокращаются

возможности выживания, сопротивления и приспособления к внутренним

и внешним угрозам. Устойчивость экономики отражает прочность и

надежность ее элементов, вертикальных, горизонтальных и других связей

внутри системы, способность выдерживать внутренние и внешние

нагрузки. Безопасность – это состояние объекта с точки зрения

способности его к выживанию и развитию в условиях внутренних и

внешних угроз, а также действия непредсказуемых и

труднопрогнозируемых факторов. Чем более устойчива система, тем

жизнеспособнее экономика, а значит, и оценка ее безопасности будет

высокой. Нарушение пропорций и связей между разными компонентами

системы ведет к дестабилизации и является сигналом перехода экономики

из безопасного состояния к опасному.

Таким образом, сущность экономической безопасности можно

определить как состояние экономики и институтов власти, при которой

обеспечиваются гарантированная защита национальных интересов,

социальная направленность политики, достаточный оборонный потенциал

даже при неблагоприятных условиях развития внутренних и внешних

процессов.

Для анализа уровня экономической безопасности используют

систему критериев и показателей, служащих ориентиром проведения

экономической политики для достижения экономического роста.

Критерии экономической безопасности - это оценка состояния экономики

с точки зрения процессов, отражающих сущность экономической

безопасности. К ним относятся:

- ресурсный потенциал и возможность его развития;

- уровень эффективности использования ресурсов, капитала и труда

и их соответствие уровню в развитых странах, а также уровню, при

котором угрозы внутреннего и внешнего характера сводятся к минимуму;

- конкурентоспособность экономики;

- целостность территории и экономического пространства;

- суверенитет, независимость, возможность противостоять

внешним угрозам;

- социальная стабильность, условия предотвращения и разрешения

социальных конфликтов.

К показателям (индикаторам) экономической безопасности

относятся: уровень и качество жизни, темп инфляции, норма

безработицы, экономический рост, дефицит бюджета, государственный

долг, встроенность в мировую экономику, состояние золотовалютного

резерва, деятельность теневой экономики. Для экономической

безопасности особое значение имеют не сами показатели, а их пороговые

значения – предельные величины, несоблюдение которых препятствует

нормальному ходу развития различных элементов воспроизводства,

приводит к формированию негативных, разрушительных тенденций в

области экономической безопасности, т.е. к серьезному структурному

кризису.

Классификация угроз экономической безопасности

Различают внутренние и внешние угрозы экономической

безопасности. К внутренним угрозам (как выше было сказано самым

опасным) относятся следующие.

1. Усиление структурной деформации экономики, т.е.

воспроизводство сложившихся в народном хозяйстве диспропорций и

связанных с ними аномалий, например, чрезвычайное развитие военно-

производственного комплекса, тяжёлой промышленности и чрезвычайно

отсталое развитие отраслей, непосредственно работающих на человека

(пищевая, лёгкая сфера услуг и быта…).

- Сегодня рост производства невозможен при сохранении прежней

структуры, поэтому привязка структуры производства к структуре

рыночного спроса - ключевая проблема российской экономики.

Изменение структуры экономики включает два этапа: пассивный и

активный. На первом этапе происходит сокращение объёмов продукции,

невостребованной рынком. На втором этапе происходит увеличение

выпуска конкурентоспособной продукции и создание мощностей для

производства новых видов продукции.

2. Снижение инвестиционной и инновационной активности и

разрушения научно-технического потенциала.

Кризисное состояние - это снижение инвестиций, инновационной

активности. Без крупных капиталовложений не возможен выход

экономики из кризиса.

К основным угрозам экономической безопасности в

инвестиционном комплексе можно отнести:

- снижение объемов ресурсов капитального строительства;

- разрушение экономических связей между сырьевой базой,

техническим и технологическим обеспечением, научной и кадровой

базой;

- преобладание тактической направленности в инвестиционном

процессе (элитное жилищное строительство, поддержание отраслей

специализирующихся на экспорт сырья);

- искусственное сжатие денежной массы;

- высокая скорость обращения денежной массы (до 8-8.5 раз в год),

поскольку денежная масса сосредоточена не в реальном секторе

экономики, а в посреднической и валютно-финансовой сфере;

- снижение инвестиционного потенциала сбережений населения в

банках;

3. Угроза превращения России топливно-сырьевую периферию

развитых стран.

В 90-х годах ХХ в. экспорт состоял на 80-90% из сырья и

топливно-сырьевых ресурсов. Сохранение этой тенденции и сегодня

чревато чрезмерной зависимостью страны от конъюнктуры мирового

рынка, разбазариванию невосполнимых сырьевых ресурсов;

4. Усиление импортной зависимости по продовольствию и

потребительским товарам.

Чрезмерное обилие импортных товаров создаёт опасность

завоевания внутреннего рынка иностранными фирмами. Преодолеть

сложившуюся ситуацию можно только поддержкой со стороны

государства отечественного производителя, применению гибкой системы

пошлин, государственной монополии на ввоз импортных лекарств,

алкоголя, табака, зерна, а также вывоз нефти и нефтепродуктов, цветных

и редких металлов и т.д.;

5. Утечка российского капитала за границу, вывоз за пределы

валютных ресурсов.

Частный капитал всегда чутко реагирует на угрозы политической и

экономической нестабильности. Поэтому в случае утечки капиталов перед

страной возникает три проблемы: изучение мотивов утечки капиталов;

разработка мер по возвращению «беглого» капитала; выработка мер по

предотвращению в дальнейшем утечки капитала.

6. Углубление имущественного расслоения общества на богатых и

бедных.

Имущественное расслоение характерно для всех стран, но если

амплитуда колебаний доходов чрезмерна, то общество вступает в зону

социальной нестабильности, то есть соотношение в доходах 10%

наиболее обеспеченных и 10% наименее обеспеченных превышает

отношение 1:10 (в России это 1:14);

7. Размер внешнего долга.

Государство отвлекает на погашение внешнего долга значительные

бюджетные средства, теряет самостоятельность в принятии решений.

В экономике долг одного государства другому - это нормальное

экономическое явление. Вся проблема заключается в величине долга. В

мировой практике критерием уровня внешнего долга считается сумма в

иностранной валюте, направляемая на обслуживание внешнего долга

(текущие выплаты долга, %, неустойки и т.д.). Безопасным уровнем

внешнего долга принято считать такую его величину, на обслуживание

которой направляется не более 25% общих валютных поступлений.

8. Чрезмерная открытость экономики.

Разумная открытость экономики повышает её эффективность,

конкурентоспособность и т.д. Но, открывая границы, необходимо

учитывать состояние защищённости отечественного производства,

финансов, банковской системы, денежного обращения, стратегических

отраслей;

9. Угроза криминализации экономики.

Это специфический способ хозяйствования, при котором

относительно небольшая группа лиц получает сверхдоходы от преступной

деятельности, используя в этих целях пробелы и недостатки в

законодательстве.

К внешним угрозам относятся: 1) технологическая блокада из-за

отставания страны в научно- технической сфере; 2) продовольственная

уязвимость из-за зависимости страны от импорта продуктов питания; 3)

негативное влияние мировых, финансовых, валютных рынков на ещё не

окрепший внутренний рынок; 4) потеря рынков сбыта.

Сопоставление внутренних и внешних угроз показало, что

наибольшую опасность для России имеют внутренние угрозы: сырьевая

ориентация на экспорт (80 - 90% экспорт продукции топливно-

энергетического комплекса); снижение на 50 % внешнего торгового

оборота со странами ближнего зарубежья; низкая конкурентно

способность продукции; внешняя задолженность; распад единого

экономического пространства; развал социальной сферы и научно-

технического потенциала страны, который определяет состояние

экономики и возможность её развития в будущем, а также поддержания

обороноспособности страны на должном уровне.

Пороговые значения индикаторов экономической безопасности

Развитие экономики под воздействием рыночных механизмов

выделило в качестве самостоятельной функцию защиты экономической

безопасности страны, поскольку рыночный механизм не содержит ее.

Предприниматель обычно защищает интересы своей фирмы, а не

национальные интересы страны в области экономики. Но, как правило,

экономические интересы каждой фирмы не должны противоречить

национальным интересам страны. Однако очень часто возникают и такие

ситуации: производство, его развитие экологически вредно, и государство

старается препятствовать его развитию и больше этого товара завозить.

Или, исходя из стратегических, оборонных соображений, способствует

развитию продукции, которую согласно законам рынка выгодно завозить.

Для решения подобных противоречий государство и осуществляет

функцию защиты экономической безопасности, важнейшим

инструментом реализации которой служат пороговые значения

индикаторов экономической безопасности (количественные параметры,

очерчивающие границы между безопасной и опасной зонами в различных

сферах экономики).

При разработке значений индикаторов экономической

безопасности на официальном уровне определяют национальные

интересы страны в области экономики (сформулированы в

«Государственной стратегии экономической безопасности РФ»,

одобренной Указом Президента от 29.04.96г. № 608):

- способность экономики функционировать в режиме

расширенного воспроизводства без критической зависимости от импорта;

- приемлемый уровень жизни населения;

- устойчивость финансовой системы;

- сохранение единого экономического пространства, исключающее

развитие сепаратистских тенденций;

- обеспечение необходимого государственного регулирования

экономических процессов, способных гарантировать нормальное

функционирование рыночной экономики как в обычных, так и в

экстремальных условиях.

Приведенные в таблице 1 индикаторы экономической безопасности

можно сгруппировать по областям экономики.

Первая группа касается производственной сферы, её способности

функционировать при минимальной зависимости от внешнего мира. Это:

а) общий объём производства: объём ВВП – в размере 75% от

среднего показателя по странам большой семёрки; ВВП на душу

населения – 50% от среднего по «семёрке» и 100% - от средне мирового

показателя ВВП.

Для России эти показатели ниже пороговых значений: ВВП

составляет 30% от среднего по «семёрке» и 25% от среднемирового. По

ВВП на душу населения Россия на 45 месте в мире, то есть при низких

показателях Россия может потерять свою роль великой державы;

б) индикаторы, характеризующие структуру производства и долю

импорта во внутреннем производстве: доля промышленного

производства обрабатывающей промышленности – 70%, машиностроения

- 20%, доля импорта во внутреннем потреблении населения – 30%, в том

числе продовольственного 25%, доля новых видов продукции в общем

объёме выпуска – 6 % (сегодня фактически она равна 2-2,5%);

в) объём инвестиций – 25% ВВП (сегодня он 15% ВВП);

Вторая группа – индикаторы уровня жизни населения:

а) доля в населении граждан, имеющих доходы ниже прожиточного

минимума - 7% (в России более 20%);

б) продолжительность жизни - 70 лет (в России 65 лет);

в) разрыв между доходами 10% самых высокодоходных и 10%

самых низкодоходных групп населения – 8 раз (в России 14 раз);

г) уровень безработицы- 7% (в России 9%).

Третья группа – это индикаторы финансового состояния:

а) объём внутреннего долга в процентах к ВВП – 30% (по России

6,4%);

б) объём внешнего долга в процентах к ВВП – 25% (по России

23,5%);

в) дефицит бюджета в процентах к ВВП – 5%;

г) объём иностранной валюты в наличной форма к объёму

наличных рублей – 25% (в России 100%)

д) денежная масса (М2) в процентах ВВП – 50% (по России 14%).

Из этих показателей видно, что за последние годы основной целью

правительства было достижение финансовой стабилизации и, прежде

всего, снижения инфляции путём уменьшения денежной массы в

условиях, когда объем ВВП снизился, а рост цен обогнал рост денежной

массы. Так, в 1992 –1999 гг. индекс потребительских цен и дефлятор ВВП

увеличились примерно в 6000-6500 раз, а агрегат денежной массы М2

вырос примерно в 530 раз. Таким образом, в условиях инфляции денежная

масса сократилась более чем в 10 раз, при том, что скорость оборачивания

денег мало изменилась. Инфляционные ожидания, недоверие к

банковской системе и денежной политике заставляют население часть

сбережений держать в валюте, а это затрудняет поддержание

покупательной способности рубля, увеличивает расходы на поддержание

стабильного валютного курса по отношению к доллару США, и к евро.

По внутреннему долгу фактические данные ниже порогового.

Многие страны, например США, имеют большой внутренний долг, что

является серьёзной угрозой, поскольку значительная часть долга – это

государственные краткосрочные обязательства. Минфин должен

постоянно выкупать ранее выпущенные ценные бумаги, параллельно

выпуская новые, выручка от которых должна не только покрывать

расходы на выкуп старых, но и приносить доходы в бюджет.

Образовавшаяся пирамида, при неблагоприятных условиях может

рухнуть.

Внешний долг превышает пороговое значение, но не выглядит

катастрофическим, однако сегодня это обременительно для России.

Важным является показатель объёма национальной валюты в

наличной форме к общему объёму наличных денег (100%). Это

последствия, как сказано выше, проводимой монетарной политики,

главной целью которой являлось стремление обуздать инфляцию путём

сокращения денежной массы, в результате которой появился недостаток

оборотных средств предприятий, рост задолженности.

Четвертая группа - индикаторы степени сохранения единого

экономического пространства на территории России, исключающего

развитие сепаратистских тенденций. В этой области определён один

параметр – дифференциация субъектов Федерации по размеру

прожиточного минимума. Его величина составила в 1,5 раз (фактически –

5 раз).

Наивысшая степень безопасности достигается в том случае, если

все показатели находятся в пределах границ.

Помимо основных индикаторов существуют и косвенные

показатели:

1) уровень производственных капитальных вложений на 1 рубль

основных фондов:

У к.в. = Кn / ОПФ,

где Кn – капитальные вложения производственного назначения за год;

ОПФ – среднегодовая стоимость основных производственных фондов.

2) степень прогресса промышленности:

ФО

= ВП

/ВП

100%,

где ВП

, ВП

- валовой объём промышленного производства в отчётном и

базовом периоде; И

ФО

- индекс объёма промышленного производства;