Бабурина Н.А. Международный банковский бизнес

Подождите немного. Документ загружается.

101

ïåðåõîäíîé ýêîíîìèêîé íà íà÷àëî ðåôîðì îí ïðîñòî îòñóòñòâîâàë. Îò-

êðûòèå ãðàíèö äëÿ èíîñòðàííûõ áàíêîâ ïîçâîëÿåò â äîñòàòî÷íî êîðîòêèå

ñðîêè ñîçäàòü áàíêîâñêèé ñåêòîð «ñ íóëÿ». Èíîñòðàííûå áàíêè ïðèíîñÿò ñ

ñîáîé îïûò, êîòîðûé èçíà÷àëüíî îòñóòñòâóåò, è ïåðåíîñÿò íà ìåñòíûé

ðûíîê ðåøåíèÿ, îòðàáîòàííûå â äðóãèõ ðàçâèâàþùèõñÿ ñòðàíàõ.

Â òî æå âðåìÿ, íåñìîòðÿ íà ïîëîæèòåëüíûå ìîìåíòû ïðèõîäà èíî-

ñòðàííûõ áàíêîâ íà íàöèîíàëüíûé ðûíîê, èìåþòñÿ è îòðèöàòåëüíûå

ïîñëåäñòâèÿ òàêîé ýêñïàíñèè. Ïðèõîä áîëåå îïûòíûõ è êîíêóðåíòîñïî-

ñîáíûõ áàíêîâ íà îòå÷åñòâåííûé áàíêîâñêèé ðûíîê âûçûâàåò ðîñò äîëè

èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â àêòèâàõ áàíêîâñêîãî ñåêòîðà

ñòðàíû. Òàêèì îáðàçîì, ïðîèñõîäèò ñîêðàùåíèå äîëè íàöèîíàëüíûõ

êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â àêòèâàõ áàíêîâñêîãî ñåêòîðà, ÷òî ñâèäåòåëü-

ñòâóåò î ñíèæåíèè èõ ðîëè â êà÷åñòâå ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ â ýêî-

íîìèêå ãîñóäàðñòâà. Íàèáîëåå êðåäèòîñïîñîáíûå êîíòðàãåíòû çà÷àñòóþ

óõîäÿò íà êðåäèòíîå îáñëóæèâàíèå â èíîñòðàííûå áàíêè, êîòîðûå ïðåä-

ëàãàþò áîëåå ïðèâëåêàòåëüíûå ïðîöåíòû ïî êðåäèòàì. Ýòî íåèçáåæíî

âëå÷åò çà ñîáîé óõóäøåíèå êà÷åñòâà àêòèâîâ íàöèîíàëüíûõ áàíêîâ,

ñíèæåíèå èõ äîõîäîâ. Â öåëÿõ âûæèâàíèÿ íàöèîíàëüíûå áàíêè âûíóæ-

äåíû ïðèáåãàòü ê ñëèÿíèÿì è ïðèñîåäèíåíèÿì. Òàêàÿ öåïî÷êà íåãàòèâ-

íûõ ïîñëåäñòâèé âîçìîæíà â òîì ñëó÷àå, êîãäà áàíêîâñêàÿ ñèñòåìà

ñòðàíû ÿâëÿåòñÿ íåðàçâèòîé è âëàñòÿìè ñîçäàþòñÿ ëèáåðàëüíûå óñëî-

âèÿ äåÿòåëüíîñòè èíîñòðàííûõ áàíêîâ, ò. å. èõ ýêñïàíñèÿ íè÷åì íå

îãðàíè÷èâàåòñÿ, ëèáî îãðàíè÷èâàåòñÿ íåçíà÷èòåëüíî.

Áàíêîâñêèé ñåêòîð Ðîññèè ïðåäñòàâëÿåòñÿ ïðèâëåêàòåëüíûì äëÿ èíîñ-

òðàííûõ áàíêîâ â ñèëó ïîëîæèòåëüíîé äèíàìèêè ñâîåãî ðàçâèòèÿ, ðàçâè-

òèÿ ýêîíîìèêè ñòðàíû, íàðàñòàþùåé ýêñïàíñèè òðàíñíàöèîíàëüíûõ êîì-

ïàíèé. Ïðèðîñò èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ÐÔ îñóùåñòâëÿåò-

ñÿ íà ïîñòîÿíííîé îñíîâå, îíè ïðèâíîñÿò çäîðîâóþ êîíêóðåíöèþ â

ðîññèéñêèé áàíêîâñêèé ñåêòîð. Â òî æå âðåìÿ Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ ïðè-

äåðæèâàåòñÿ ïîëèòèêè ñäåðæèâàíèÿ ýêñïàíñèè èíîñòðàííîãî êàïèòàëà.

5.2. Íîðì‡òè‚íî-ïð‡‚î‚ûå óñëî‚èÿ îñóùåñò‚ëåíèÿ ‰åÿòåëüíîñòè

èíîñòð‡ííûõ á‡íêî‚ ‚ Ðîññèè

Ñîãëàñíî äåéñòâóþùåìó ðîññèéñêîìó çàêîíîäàòåëüñòâó èíîñòðàí-

íûå êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè âïðàâå îñóùåñòâëÿòü òåððèòîðèàëüíóþ äè-

âåðñèôèêàöèþ äåÿòåëüíîñòè íà òåððèòîðèè ÐÔ, â ôîðìå îòêðûòèÿ â

Ðîññèè ñâîåãî ôèëèàëà, â ôîðìå îòêðûòèÿ ñâîåãî ïðåäñòàâèòåëüñòâà è â

ôîðìå ó÷àñòèÿ â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé — ðåçè-

102

äåíòîâ (â ïîñëåäíåì ñëó÷àå òàêèå ñóáúåêòû ïîëó÷àþò íàèìåíîâàíèå

êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè).

Ïîðÿäîê îòêðûòèÿ ïðåäñòàâèòåëüñòâ è ôèëèàëîâ èíîñòðàííûìè êðå-

äèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè íà òåððèòîðèè ñòðàíû, èõ ó÷àñòèå â óñòàâíîì

êàïèòàëå ðîññèéñêèõ áàíêîâ, à òàêæå ñîçäàíèå èìè ñâîèõ äî÷åðíèõ

êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ðåãëàìåíòèðóåòñÿ íîðìàòèâíî-ïðàâîâûìè àê-

òàìè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè. Èçíà÷àëüíî îñíîâû ïðàâîâîãî ñòàòóñà

èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ðîññèéñêîé áàíêîâñêîé ñèñòåìå,

à òàêæå îñíîâû ó÷àñòèÿ ðîññèéñêèõ áàíêîâ â áàíêîâñêèõ ñèñòåìàõ çà

ðóáåæîì çàëîæåíû â çàêîíàõ, ðåãóëèðóþùèõ áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü.

Â ÷àñòíîñòè, â Çàêîíå «Î Öåíòðàëüíîì Áàíêå ÐÔ (Áàíêå Ðîññèè)»

îïðåäåëÿåòñÿ åãî ðîëü êàê ðåãóëÿòîðà òåððèòîðèàëüíîé äèâåðñèôèêàöèè

èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ÐÔ. Áàíê Ðîññèè âûäàåò ðàçðå-

øåíèÿ íà ñîçäàíèå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöè-

ÿìè è ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ áàíêîâ, à òàêæå îñóùåñòâëÿåò àêêðåäèòà-

öèþ ïðåäñòàâèòåëüñòâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé èíîñòðàííûõ ãîñóäàðñòâ

íà òåððèòîðèè ÐÔ.

Â Çàêîíå «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè» ðåãëàìåíòèðóåòñÿ

ïîðÿäîê ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñò-

ðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçà-

öèé è âûäà÷à èì ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Äàííûå íîðìû äîïîëíÿþòñÿ íîðìàìè, îòðàæåííûìè â Ïîëîæåíèè ÖÁ

ÐÔ îò 23.04.1997 ¹ 437 «Îá îñîáåííîñòÿõ ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíè-

çàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è î ïîðÿäêå ïîëó÷åíèÿ ïðåäâàðèòåëü-

íîãî ðàçðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè íà óâåëè÷åíèå óñòàâíîãî êàïèòàëà çàðåãèñò-

ðèðîâàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çà ñ÷åò ñðåäñòâ íåðåçèäåíòîâ».

Áàíê Ðîññèè âûäàåò ïðåäâàðèòåëüíûå ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå êðåäèò-

íûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ïîä êîòîðûì ïîíèìàåòñÿ

ïðèíöèïèàëüíîå ñîãëàñèå Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ íà ó÷àñòèå êîíêðåòíîãî

íåðåçèäåíòà â ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè — ðåçèäåíòà.

Ïðè ðàññìîòðåíèè âîïðîñà î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ ó÷èòûâàåòñÿ:

— óðîâåíü èñïîëüçîâàíèÿ êâîòû ó÷àñòèÿ èíîñòðàííîãî êàïèòàëà â

áàíêîâñêîé ñèñòåìå Ðîññèè;

— ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå è äåëîâàÿ ðåïóòàöèÿ ó÷ðåäèòåëåé-íåðåçè-

äåíòîâ;

— î÷åðåäíîñòü ïîäà÷è çàÿâëåíèé.

Áàíê Ðîññèè ìîæåò ïðèíèìàòü âî âíèìàíèå ðàçìåð èíîñòðàííûõ

èíâåñòèöèé â áàíêîâñêîé ñèñòåìå ÐÔ èç ãîñóäàðñòâ ìåñòà íàõîæäåíèÿ

ó÷ðåäèòåëåé, à òàêæå õàðàêòåð äâóñòîðîííèõ îòíîøåíèé ìåæäó Ðîññèéñ-

103

êîé Ôåäåðàöèåé è ãîñóäàðñòâîì ìåñòà íàõîæäåíèÿ êàæäîãî èç ó÷ðåäèòå-

ëåé. Êðîìå òîãî, Áàíêîì Ðîññèè ìîãóò ïðèíèìàòüñÿ ìåðû îñîáîãî êîíò-

ðîëÿ â îòíîøåíèè èíîñòðàííûõ èíâåñòèöèé â íàöèîíàëüíóþ áàíêîâñêóþ

ñèñòåìó îò ó÷ðåäèòåëåé-íåðåçèäåíòîâ ñ ìåñòîì ðåãèñòðàöèè â îäíîì èç

ãîñóäàðñòâ ñ ëüãîòíûì íàëîãîâûì ðåæèìîì è îòñóòñòâèåì òàðèôíûõ ìå-

òîäîâ òàìîæåííîãî ðåãóëèðîâàíèÿ èëè â îòíîøåíèè èíâåñòèöèé îò ðåçè-

äåíòà, â êîòîðîì äîëÿ òàêîãî íåðåçèäåíòà ïðåâûøàåò 50%.

Äëÿ ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ ó÷ðåäèòåëè ïðåäñòàâëÿþò â öåíòðàëü-

íûé àïïàðàò Áàíêà Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè

è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé) çàÿâëåíèå (õîäà-

òàéñòâî) î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ

èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè. Çàÿâëåíèå äîëæíî ñîäåðæàòü:

— óêàçàíèå íà íåðåçèäåíòîâ — ïðåäïîëàãàåìûõ ó÷ðåäèòåëåé êðå-

äèòíîé îðãàíèçàöèè (ïîëíîå îôèöèàëüíîå íàèìåíîâàíèå äëÿ þðèäè÷åñ-

êèõ ëèö; ôàìèëèÿ, èìÿ, îò÷åñòâî äëÿ ôèçè÷åñêèõ ëèö);

— èõ ìåñòî íàõîæäåíèÿ;

— ïðàâîâîé ñòàòóñ (ãðàæäàíñòâî (ïîääàíñòâî) äëÿ ôèçè÷åñêèõ ëèö);

— òî÷íûé ðàçìåð ïðåäïîëàãàåìîãî ó÷àñòèÿ êàæäîãî íåðåçèäåíòà â

óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (â ÷èñëîâîì è ïðîöåíòíîì

âûðàæåíèè).

Ïðè ïðèîáðåòåíèè íåðåçèäåíòîì áîëåå 10% óñòàâíîãî êàïèòàëà ñî-

çäàâàåìîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè — ðåçèäåíòà çàÿâëåíèå äîëæíî ñî-

äåðæàòü èíôîðìàöèþ îá ó÷ðåäèòåëÿõ òàêîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà — íå-

ðåçèäåíòà ñ óêàçàíèåì èõ ìåñòà íàõîæäåíèÿ è êðàòêèì îïèñàíèåì íà-

ïðàâëåíèÿ èõ äåÿòåëüíîñòè. Çàÿâëåíèå ïîäïèñûâàåòñÿ ëèöîì,

óïîëíîìî÷åííûì íà ýòî ñîáðàíèåì ó÷ðåäèòåëåé êðåäèòíîé îðãàíèçà-

öèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè.

Ê çàÿâëåíèþ íà þðèäè÷åñêîå ëèöî — íåðåçèäåíòà ïðèëàãàþòñÿ:

— ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû;

— ðåøåíèå óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà þðèäè÷åñêîãî ëèöà î åãî ó÷àñ-

òèè â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà òåððèòîðèè Ðîññèè;

— êîïèÿ äîêóìåíòà (èëè âûïèñêà èç íåãî), ïîäòâåðæäàþùåãî ðåãè-

ñòðàöèþ þðèäè÷åñêîãî ëèöà;

— áàëàíñû çà òðè ïðåäûäóùèõ ãîäà äåÿòåëüíîñòè, ïîäòâåðæäåííûå

àóäèòîðñêèì çàêëþ÷åíèåì;

— ïèñüìåííîå ñîãëàñèå ñîîòâåòñòâóþùåãî êîíòðîëüíîãî îðãàíà ñòðà-

íû åãî ìåñòà íàõîæäåíèÿ íà ó÷àñòèå â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèòíîé

îðãàíèçàöèè íà òåððèòîðèè Ðîññèè ëèáî çàêëþ÷åíèå ýòîãî îðãàíà îá

îòñóòñòâèè íåîáõîäèìîñòè ïîëó÷åíèÿ òàêîãî ñîãëàñèÿ.

104

Ê çàÿâëåíèþ íà ôèçè÷åñêîå ëèöî — íåðåçèäåíòà ïðèëàãàåòñÿ ïîä-

òâåðæäåíèå ïåðâîêëàññíûì ñîãëàñíî ìåæäóíàðîäíîé áàíêîâñêîé ïðàê-

òèêå èíîñòðàííûì áàíêîì ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ýòîãî ëèöà (ñïîñîáíîñ-

òè îïëàòèòü ñâîþ äîëþ â óñòàâíîì êàïèòàëå).

Áàíê Ðîññèè ìîæåò çàïðîñèòü äîïîëíèòåëüíóþ èíôîðìàöèþ, íåîá-

õîäèìóþ äëÿ ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ.

Ðàçðåøåíèåì íà ó÷àñòèå íåðåçèäåíòîâ â óñòàâíîì êàïèòàëå êðåäèò-

íîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, êðîìå äî÷åðíåé êðå-

äèòíîé îðãàíèçàöèè èíîñòðàííîãî áàíêà (ðåçèäåíòà), ÿâëÿåòñÿ èíôîð-

ìàöèîííîå ïèñüìî Áàíêà Ðîññèè. Ðàçðåøåíèåì íà ó÷àñòèå íåðåçèäåí-

òîâ â óñòàâíîì êàïèòàëå äî÷åðíåé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èíîñòðàííîãî

áàíêà (ðåçèäåíòà) ÿâëÿåòñÿ ïðîòîêîë î íàìåðåíèÿõ, ïîäïèñûâàåìûé

ó÷ðåäèòåëÿìè óêàçàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è Áàíêîì Ðîññèè. Ïðè

ýòîì ïðèíèìàåòñÿ âî âíèìàíèå âîçìîæíîñòü îáìåíà èíôîðìàöèåé â

îáëàñòè áàíêîâñêîãî íàäçîðà ìåæäó óïîëíîìî÷åííûì ãîñóäàðñòâåí-

íûì îðãàíîì ñòðàíû, ÿâëÿþùåéñÿ ìåñòîì íàõîæäåíèÿ îñíîâíîãî ó÷ðå-

äèòåëÿ, è Áàíêîì Ðîññèè. Îñíîâíûì ó÷ðåäèòåëåì äî÷åðíåé êðåäèòíîé

îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè ïðèçíàåòñÿ èíîñòðàííûé

áàíê, êîòîðûé â ñèëó ïðåîáëàäàþùåãî ó÷àñòèÿ â óñòàâíîì êàïèòàëå,

ëèáî â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêëþ÷åííûì äîãîâîðîì, ëèáî èíûì îáðàçîì

èìååò âîçìîæíîñòü îïðåäåëÿòü ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå ñâîåé äî÷åðíåé

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé.

Ðàçðåøåíèå (ïðîòîêîë î íàìåðåíèÿõ) äåéñòâèòåëüíî â òå÷åíèå îä-

íîãî ãîäà ñî äíÿ åãî ïîëó÷åíèÿ (ïîäïèñàíèÿ).

Êîïèÿ ðàçðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè íà ñîçäàíèå êðåäèòíîé îðãàíèçà-

öèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè ïðèëàãàåòñÿ ê äîêóìåíòàì, êîòîðûå

ïîäàþò ó÷ðåäèòåëè äàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè äëÿ ðåãèñòðàöèè â

òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè ïî ìåñòó ïðåäïîëàãàåìîãî

íàõîæäåíèÿ áàíêà.

Äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàí-

íûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëà èíîñòðàííîãî áàíêà è ïîëó÷åíèÿ èìè ëèöåí-

çèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé íåîáõîäèìî ïðåäîñòàâèòü â Áàíê

Ðîññèè êàê ñòàíäàðòíûé, òàê è äîïîëíèòåëüíûé ïåðå÷åíü äîêóìåíòîâ.

Â ñòàíäàðòíûé ïåðå÷åíü äîêóìåíòîâ âõîäÿò:

1) çàÿâëåíèå ñ õîäàòàéñòâîì î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèò-

íîé îðãàíèçàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðà-

öèé; â çàÿâëåíèè òàêæå óêàçûâàþòñÿ ñâåäåíèÿ îá àäðåñå (ìåñòå íàõîæäå-

íèÿ) ïîñòîÿííî äåéñòâóþùåãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà êðåäèòíîé îðãà-

íèçàöèè, ïî êîòîðîìó îñóùåñòâëÿåòñÿ ñâÿçü ñ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé;

105

2) ó÷ðåäèòåëüíûé äîãîâîð (ïîäëèííèê èëè íîòàðèàëüíî óäîñòîâå-

ðåííàÿ êîïèÿ);

3) óñòàâ (ïîäëèííèê èëè íîòàðèàëüíî óäîñòîâåðåííàÿ êîïèÿ);

4) áèçíåñ-ïëàí, óòâåðæäåííûé ñîáðàíèåì ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ)

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðîòîêîë ñîáðàíèÿ ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ),

ñîäåðæàùèé ðåøåíèÿ îá óòâåðæäåíèè óñòàâà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à

òàêæå êàíäèäàòóð äëÿ íàçíà÷åíèÿ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèò-

íîé îðãàíèçàöèè è ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Ïîðÿ-

äîê ñîñòàâëåíèÿ áèçíåñ-ïëàíà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è êðèòåðèè åãî

îöåíêè óñòàíàâëèâàþòñÿ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè;

5) äîêóìåíòû îá óïëàòå ãîñóäàðñòâåííîé ïîøëèíû çà ãîñóäàðñòâåí-

íóþ ðåãèñòðàöèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è çà ïðåäîñòàâëåíèå ëèöåíçèè

íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé ïðè ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãà-

íèçàöèè;

6) êîïèè äîêóìåíòîâ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ó÷ðåäèòåëåé —

þðèäè÷åñêèõ ëèö, àóäèòîðñêèå çàêëþ÷åíèÿ î äîñòîâåðíîñòè èõ ôèíàí-

ñîâîé îò÷åòíîñòè, à òàêæå ïîäòâåðæäåíèÿ íàëîãîâûìè îðãàíàìè âûïîë-

íåíèÿ ó÷ðåäèòåëÿìè — þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä ôåäå-

ðàëüíûì áþäæåòîì, áþäæåòàìè ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è

ìåñòíûìè áþäæåòàìè çà ïîñëåäíèå òðè ãîäà;

7) äîêóìåíòû, ïîäòâåðæäàþùèå èñòî÷íèêè ïðîèñõîæäåíèÿ ñðåäñòâ,

âíîñèìûõ ó÷ðåäèòåëÿìè — ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè â óñòàâíûé êàïèòàë

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè;

8) àíêåòû êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êðåäèòíîé îðãà-

íèçàöèè, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðå-

äèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ, çàìåñòèòåëåé

ðóêîâîäèòåëÿ, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà, çàìåñòèòåëåé ãëàâíîãî áóõãàëòåðà

ôèëèàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Óêàçàííûå àíêåòû çàïîëíÿþòñÿ ýòè-

ìè êàíäèäàòàìè ñîáñòâåííîðó÷íî è äîëæíû ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ, óñòà-

íîâëåííûå íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè, à òàêæå ñâåäåíèÿ:

— î íàëè÷èè ó ýòèõ ëèö âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî èëè ýêîíîìè÷åñêîãî

îáðàçîâàíèÿ (ñ ïðåäñòàâëåíèåì êîïèè äèïëîìà èëè çàìåíÿþùåãî åãî

äîêóìåíòà) è îïûòà ðóêîâîäñòâà îòäåëîì èëè èíûì ïîäðàçäåëåíèåì

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñâÿçàííûì ñ îñóùåñòâëåíèåì áàíêîâñêèõ îïå-

ðàöèé, íå ìåíåå îäíîãî ãîäà, à ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëüíîãî îáðàçîâà-

íèÿ — îïûòà ðóêîâîäñòâà òàêèì ïîäðàçäåëåíèåì íå ìåíåå äâóõ ëåò;

— î íàëè÷èè (îòñóòñòâèè) ñóäèìîñòè.

Â ñëó÷àå ïðåäëîæåíèÿ íà äîëæíîñòü ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåãèàëüíîãî

èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà èëè ãëàâíîãî áóõãàëòåðà êðåäèòíîé îðãàíèçà-

106

öèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè êàíäèäàòóðû èíîñòðàííîãî ãðàæäà-

íèíà èëè ëèöà áåç ãðàæäàíñòâà ê äîêóìåíòàì î åãî êâàëèôèêàöèè,

ïîäòâåðæäåííûì Ìèíèñòåðñòâîì îáðàçîâàíèÿ è íàóêè ÐÔ, ïðèëàãàåòñÿ

ïîäòâåðæäåíèå íà ïðàâî òðóäîâîé äåÿòåëüíîñòè, âûäàííîå íà èìÿ óêà-

çàííîãî ëèöà òåððèòîðèàëüíûìè îðãàíàìè Ôåäåðàëüíîé ìèãðàöèîííîé

ñëóæáû ÐÔ, à òàêæå äîêóìåíò, ïîäòâåðæäàþùèé çíàíèå îäíèì èç ðó-

êîâîäèòåëåé (åñëè âñå ðóêîâîäèòåëè ÿâëÿþòñÿ èíîñòðàííûìè ãðàæäà-

íàìè è/èëè ëèöàìè áåç ãðàæäàíñòâà) ðóññêîãî ÿçûêà.

Äîïîëíèòåëüíûé ïåðå÷åíü äîêóìåíòîâ äëÿ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñò-

ðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëà

èíîñòðàííîãî áàíêà è ïîëó÷åíèÿ èìè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàí-

êîâñêèõ îïåðàöèé âêëþ÷àåò â ñåáÿ:

1. Äëÿ èíîñòðàííîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà:

— ðåøåíèå î åãî ó÷àñòèè â ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà

òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè îá îòêðûòèè ôèëèàëà áàíêà;

— äîêóìåíò, ïîäòâåðæäàþùèé ðåãèñòðàöèþ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, è

áàëàíñû çà òðè ïðåäûäóùèõ ãîäà, ïîäòâåðæäåííûå àóäèòîðñêèì çàê-

ëþ÷åíèåì;

— ïèñüìåííîå ñîãëàñèå ñîîòâåòñòâóþùåãî êîíòðîëüíîãî îðãàíà ñòðà-

íû åãî ìåñòîïðåáûâàíèÿ íà ó÷àñòèå â ñîçäàíèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè

íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè íà îòêðûòèå ôèëèàëà áàíêà â

òåõ ñëó÷àÿõ, êîãäà òàêîå ðàçðåøåíèå òðåáóåòñÿ ïî çàêîíîäàòåëüñòâó

ñòðàíû åãî ìåñòîïðåáûâàíèÿ.

2. Äëÿ ôèçè÷åñêîãî ëèöà — íåðåçèäåíòà — ïîäòâåðæäåíèå ïåðâî-

êëàññíûì (ñîãëàñíî ìåæäóíàðîäíîé ïðàêòèêå) èíîñòðàííûì áàíêîì

ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ýòîãî ëèöà.

Ñîñòàâëåííûå íà èíîñòðàííîì ÿçûêå äîêóìåíòû ïðåäñòàâëÿþòñÿ â

Áàíê Ðîññèè ñ íîòàðèàëüíî çàâåðåííûì ïåðåâîäîì íà ðóññêèé ÿçûê.

Ïðîöåäóðà ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èí-

âåñòèöèÿìè, ôèëèàëà èíîñòðàííîãî áàíêà è âûäà÷è ëèöåíçèè èäåíòè÷-

íà àíàëîãè÷íîé ïðîöåäóðå äëÿ ðîññèéñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îò-

ðàæåííîé â Ôåäåðàëüíîì çàêîíå «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñ-

òè» è äåòàëèçèðîâàííîé â Èíñòðóêöèè ÖÁÐ îò 14 ÿíâàðÿ 2004 ã. ¹ 109-È

«Î ïîðÿäêå ïðèíÿòèÿ Áàíêîì Ðîññèè ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñ-

òðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âûäà÷å ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå

áàíêîâñêèõ îïåðàöèé».

Ïðè ïðåäñòàâëåíèè âûøåóêàçàííûõ äîêóìåíòîâ Áàíê Ðîññèè âûäàåò

ó÷ðåäèòåëÿì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïèñüìåííîå ïîäòâåðæäåíèå èõ ïîëó-

÷åíèÿ. Ïðèíÿòèå ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãà-

107

íèçàöèè è âûäà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé èëè

îá îòêàçå â ýòîì ïðîèçâîäèòñÿ â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé øåñòè ìåñÿöåâ ñ

äàòû ïðåäñòàâëåíèÿ âñåõ äîêóìåíòîâ. Áàíê Ðîññèè ïîñëå ïðèíÿòèÿ ðåøå-

íèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íàïðàâëÿåò â

óïîëíîìî÷åííûé ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí ñâåäåíèÿ è äîêóìåíòû, íåîáõî-

äèìûå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ äàííûì îðãàíîì ôóíêöèé ïî âåäåíèþ åäèíîãî

ãîñóäàðñòâåííîãî ðååñòðà þðèäè÷åñêèõ ëèö.

Íà îñíîâàíèè óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, ïðèíÿòîãî Áàíêîì Ðîññèè, è ïðåä-

ñòàâëåííûõ èì íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ óïîëíîìî÷åííûé

ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí â ñðîê íå áîëåå ÷åì ïÿòü ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ

ïîëó÷åíèÿ íåîáõîäèìûõ ñâåäåíèé è äîêóìåíòîâ âíîñèò â åäèíûé ãîñó-

äàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü è íå ïî-

çäíåå ðàáî÷åãî äíÿ, ñëåäóþùåãî çà äíåì âíåñåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé çà-

ïèñè, ñîîáùàåò îá ýòîì â Áàíê Ðîññèè. Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå òðåõ

ðàáî÷èõ äíåé ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ îò óïîëíîìî÷åííîãî ðåãèñòðèðóþùåãî

îðãàíà èíôîðìàöèè î âíåñåííîé â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðè-

äè÷åñêèõ ëèö çàïèñè î êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè óâåäîìëÿåò îá ýòîì åå

ó÷ðåäèòåëåé ñ òðåáîâàíèåì ïðîèçâåñòè â ìåñÿ÷íûé ñðîê îïëàòó 100 ïðî-

öåíòîâ îáúÿâëåííîãî óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûäà-

åò ó÷ðåäèòåëÿì äîêóìåíò, ïîäòâåðæäàþùèé ôàêò âíåñåíèÿ çàïèñè î êðå-

äèòíîé îðãàíèçàöèè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö.

Äëÿ îïëàòû óñòàâíîãî êàïèòàëà Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ îòêðûâàåò

çàðåãèñòðèðîâàííîìó áàíêó êîððåñïîíäåíòñêèé ñ÷åò â Áàíêå Ðîññèè.

Ðåêâèçèòû êîððåñïîíäåíòñêîãî ñ÷åòà óêàçûâàþòñÿ â óâåäîìëåíèè Áàí-

êà Ðîññèè î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âû-

äà÷å ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé. Ïðè ïðåäúÿâëå-

íèè äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ îïëàòó 100 ïðîöåíòîâ îáúÿâëåííîãî

óñòàâíîãî êàïèòàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ â

òðåõäíåâíûé ñðîê âûäàåò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöåíçèþ íà îñóùå-

ñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ

êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âûäà÷è èì ëèöåíçèé ó÷èòûâàåòñÿ ðàçìåð (êâîòà)

ó÷àñòèÿ èíîñòðàííîãî êàïèòàëà â áàíêîâñêîé ñèñòåìå Ðîññèéñêîé Ôå-

äåðàöèè. Óêàçàííàÿ êâîòà ðàññ÷èòûâàåòñÿ êàê îòíîøåíèå ñóììàðíîãî

êàïèòàëà, ïðèíàäëåæàùåãî íåðåçèäåíòàì â óñòàâíûõ êàïèòàëàõ êðåäèò-

íûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, è êàïèòàëà ôèëèàëîâ

èíîñòðàííûõ áàíêîâ ê ñîâîêóïíîìó óñòàâíîìó êàïèòàëó êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé, çàðåãèñòðèðîâàííûõ íà òåððèòîðèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðà-

108

öèè. Áàíê Ðîññèè ïðåêðàùàåò âûäà÷ó ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàí-

êîâñêèõ îïåðàöèé áàíêàì ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè, ôèëèàëàì

èíîñòðàííûõ áàíêîâ ïðè äîñòèæåíèè óñòàíîâëåííîé êâîòû. Áàíê Ðîñ-

ñèè èìååò ïðàâî íàëîæèòü çàïðåò íà óâåëè÷åíèå óñòàâíîãî êàïèòàëà

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè çà ñ÷åò ñðåäñòâ íåðåçèäåíòîâ è íà îò÷óæäåíèå

àêöèé (äîëåé) â ïîëüçó íåðåçèäåíòîâ, åñëè ðåçóëüòàòîì óêàçàííîãî äåé-

ñòâèÿ ÿâëÿåòñÿ ïðåâûøåíèå êâîòû ó÷àñòèÿ èíîñòðàííîãî êàïèòàëà â

áàíêîâñêîé ñèñòåìå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.

Áàíê Ðîññèè âïðàâå ïî ñîãëàñîâàíèþ ñ Ïðàâèòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé

Ôåäåðàöèè óñòàíàâëèâàòü äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñ èíîñòðàííûìè

èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ áàíêîâ îãðàíè÷åíèÿ íà îñóùå-

ñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, åñëè â ñîîòâåòñòâóþùèõ èíîñòðàííûõ

ãîñóäàðñòâàõ â îòíîøåíèè áàíêîâ ñ ðîññèéñêèìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëè-

àëîâ ðîññèéñêèõ áàíêîâ ïðèìåíÿþòñÿ îãðàíè÷åíèÿ â èõ ñîçäàíèè è

äåÿòåëüíîñòè.

Áàíê Ðîññèè èìååò ïðàâî óñòàíàâëèâàòü â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì

Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì «Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè

(Áàíêå Ðîññèè)», äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê êðåäèòíûì îðãàíèçàöè-

ÿì ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè è ôèëèàëàì èíîñòðàííûõ áàíêîâ

îòíîñèòåëüíî ïîðÿäêà ïðåäñòàâëåíèÿ îò÷åòíîñòè, óòâåðæäåíèÿ ñîñòàâà

ðóêîâîäñòâà è ïåðå÷íÿ îñóùåñòâëÿåìûõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.

Áàíê Ðîññèè òàêæå óñòàíàâëèâàåò îñîáåííîñòè ôîðìèðîâàíèÿ ïåð-

ñîíàëà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè. Â ÷àñò-

íîñòè:

— åñëè ëèöî, îñóùåñòâëÿþùåå ôóíêöèè åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëü-

íîãî îðãàíà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ÿâëÿåòñÿ èíîñòðàííûì ãðàæäàíè-

íîì èëè ëèöîì áåç ãðàæäàíñòâà, êîëëåãèàëüíûé èñïîëíèòåëüíûé îðãàí

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íå ìåíåå ÷åì íà 50% äîëæåí áûòü ñôîðìèðî-

âàí èç ãðàæäàí ÐÔ;

— êîëè÷åñòâî ðàáîòíèêîâ — ãðàæäàí ÐÔ äîëæíî ñîñòàâëÿòü íå

ìåíåå 75% îò îáùåãî êîëè÷åñòâà ðàáîòíèêîâ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ

èíîñòðàííûìè èíâåñòèöèÿìè.

Îòäåëüíîé ðåãëàìåíòàöèè ïîäëåæèò ïîðÿäîê îòêðûòèÿ è äåÿòåëüíî-

ñòè ïðåäñòàâèòåëüñòâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â Ðîññèè,

êîòîðûé ðåãóëèðóåòñÿ Ïðèêàçîì ÖÁÐ îò 7 îêòÿáðÿ 1997 ã. ¹ 02-437 «Î

ïîðÿäêå îòêðûòèÿ è äåÿòåëüíîñòè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïðåäñòàâè-

òåëüñòâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé».

Ïîä ïðåäñòàâèòåëüñòâîì èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïîíè-

ìàåòñÿ îáîñîáëåííîå ïîäðàçäåëåíèå èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçà-

109

öèè, îòêðûòîå íà òåððèòîðèè ÐÔ è ïîëó÷èâøåå ðàçðåøåíèå Áàíêà Ðîñ-

ñèè íà îòêðûòèå ïðåäñòàâèòåëüñòâà â ñîîòâåòñòâèè ñ ðîññèéñêèì çàêî-

íîäàòåëüñòâîì. Ïðåäñòàâèòåëüñòâî ñîçäàåòñÿ èíîñòðàííîé êðåäèòíîé

îðãàíèçàöèåé â öåëÿõ èçó÷åíèÿ ýêîíîìè÷åñêîé ñèòóàöèè è ïîëîæåíèÿ â

áàíêîâñêîì ñåêòîðå Ðîññèè, äëÿ îêàçàíèÿ êîíñóëüòàöèîííûõ óñëóã ñâî-

èì êëèåíòàì, ïîääåðæàíèÿ è ðàñøèðåíèÿ êîíòàêòîâ ñ ðîññèéñêèìè êðå-

äèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè, ðàçâèòèÿ ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà.

Ïðåäñòàâèòåëüñòâî íå ÿâëÿåòñÿ þðèäè÷åñêèì ëèöîì, íå èìååò ïðàâà

çàíèìàòüñÿ êîììåð÷åñêîé äåÿòåëüíîñòüþ è âûñòóïàåò îò èìåíè è ïî

ïîðó÷åíèþ ïðåäñòàâëÿåìîé èì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íàçâàíèå êîòî-

ðîé óêàçàíî â ðàçðåøåíèè íà îòêðûòèå ïðåäñòàâèòåëüñòâà. Ïðåäñòàâè-

òåëüñòâî íå ÿâëÿåòñÿ õîçÿéñòâóþùèì ñóáúåêòîì è íå ïîëó÷àåò ïðèáûëè

îò ñâîåé äåÿòåëüíîñòè. Ðàñõîäû ïðåäñòàâèòåëüñòâà ôèíàíñèðóþòñÿ èíî-

ñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé.

Áàíê Ðîññèè îêàçûâàåò ïðåäñòàâèòåëüñòâó èíîñòðàííîé êðåäèòíîé

îðãàíèçàöèè íà âåñü ñðîê äåéñòâèÿ ðàçðåøåíèÿ ïàñïîðòíî-âèçîâóþ ïîä-

äåðæêó, ñîäåéñòâèå â ðåãèñòðàöèè ïðîæèâàíèÿ èíîñòðàííîãî ïåðñîíàëà,

à òàêæå â ðåøåíèè òàìîæåííûõ è äðóãèõ âîïðîñîâ.

Öåíòðàëüíûé áàíê Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè äàåò ðàçðåøåíèÿ íà îò-

êðûòèå ïðåäñòàâèòåëüñòâ íà òåððèòîðèè Ðîññèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîñòó-

ïèâøèìè çàÿâêàìè èíîñòðàííûì êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì, ôóíêöèî-

íèðóþùèì â ñâîåé ñòðàíå íå ìåíåå ïÿòè ëåò è õîðîøî çàðåêîìåíäîâàâ-

øèì ñåáÿ â áàíêîâñêîé ñèñòåìå ñâîåé ñòðàíû, èìåþùèì óñòîé÷èâîå

ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå. Ýòè ñâåäåíèÿ ïðåäîñòàâëÿåò êîíòðîëüíûé îðãàí

ñòðàíû ìåñòîïðåáûâàíèÿ.

Ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ îá îòêðûòèè ïðåäñòàâèòåëüñòâà èíîñòðàííîé

êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èç îôøîðíîé çîíû ó÷èòûâàåòñÿ íàëè÷èå äâó-

ñòîðîííåãî ñîãëàøåíèÿ ìåæäó Áàíêîì Ðîññèè è Íàöèîíàëüíûì (Öåíò-

ðàëüíûì) áàíêîì ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðå-

äóñìàòðèâàþùåãî îáìåí èíôîðìàöèåé â îáëàñòè áàíêîâñêîãî íàäçîðà.

Ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ îá àêêðåäèòàöèè ïðåäñòàâèòåëüñòâà òàêæå ìî-

æåò ó÷èòûâàòüñÿ õàðàêòåð äâóñòîðîííèõ îòíîøåíèé ìåæäó Ðîññèéñêîé

Ôåäåðàöèåé è ñòðàíîé ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

Èíîñòðàííàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, çàèíòåðåñîâàííàÿ â îòêðûòèè

ïðåäñòàâèòåëüñòâà â Ðîññèè, ïðåäñòàâëÿåò â Äåïàðòàìåíò âíåøíèõ è

îáùåñòâåííûõ ñâÿçåé ïèñüìåííîå çàÿâëåíèå íà èìÿ Ïðåäñåäàòåëÿ Áàí-

êà Ðîññèè, â êîòîðîì èçëàãàåòñÿ öåëü îòêðûòèÿ ïðåäñòàâèòåëüñòâà.

Ê çàÿâëåíèþ äîëæíû áûòü ïðèëîæåíû:

1. Óñòàâ èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

110

2. Ñâèäåòåëüñòâî î ðåãèñòðàöèè èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçà-

öèè èëè âûïèñêà èç áàíêîâñêîãî ðååñòðà.

3. Ñîãëàñèå êîíòðîëüíîãî îðãàíà ñòðàíû ìåñòîïðåáûâàíèÿ èíîñò-

ðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

4. Äîâåðåííîñòü êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ëèöó, âåäóùåìó ïåðåãîâîðû

ïî âîïðîñó îòêðûòèÿ ïðåäñòàâèòåëüñòâà.

5. Áèîãðàôè÷åñêàÿ ñïðàâêà íà ãëàâó ïðåäñòàâèòåëüñòâà è åãî çàìåñ-

òèòåëÿ.

6. Ðåêîìåíäàòåëüíûå ïèñüìà îò íå ìåíåå ÷åì äâóõ ðîññèéñêèõ áàíêîâ.

7. Ïîñëåäíèé ãîäîâîé îò÷åò èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.

8. Ñïðàâêà îá èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ èíôîðìàöèåé

î ñòðóêòóðå åå ðóêîâîäÿùèõ îðãàíîâ.

9. Ñîãëàñèå àðåíäîäàòåëÿ íà ïðåäîñòàâëåíèå ïîìåùåíèÿ ïîä îôèñ

ïðåäñòàâèòåëüñòâà (ãàðàíòèéíîå ïèñüìî èëè äîãîâîð àðåíäû).

10. Ïîëîæåíèå î ïðåäñòàâèòåëüñòâå;

11. Êîïèÿ ïëàòåæíîãî ïîðó÷åíèÿ î ïåðåâîäå ñðåäñòâ çà âûäà÷ó ðàç-

ðåøåíèÿ íà ñ÷åò Áàíêà Ðîññèè âî Âíåøòîðãáàíêå.

Âñå äîêóìåíòû äîëæíû áûòü ïðåäñòàâëåíû â äâóõ ýêçåìïëÿðàõ.

Äîêóìåíòû, èñïîëíåííûå íà èíîñòðàííîì ÿçûêå, ïîäëåæàò ïåðåâîäó íà

ðóññêèé ÿçûê, íîòàðèàëüíîìó çàâåðåíèþ è ëåãàëèçàöèè êîíñóëüñêèìè

ó÷ðåæäåíèÿìè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè çà ãðàíèöåé èëè ïðîñòàâëåíèþ

àïîñòèëÿ.

Â ñëó÷àå åñëè ïðåäñòàâèòåëüñòâî îòêðûâàåòñÿ íå â Ìîñêâå, òàêæå

äîëæíû áûòü ïèñüìà èç ñîîòâåòñòâóþùåãî òåððèòîðèàëüíîãî ïîäðàçäå-

ëåíèÿ Áàíêà Ðîññèè è ìåñòíîé àäìèíèñòðàöèè ñ èõ ìíåíèåì ïî ýòîìó

âîïðîñó.

Çàïðåùàåòñÿ îòêðûâàòü ïðåäñòàâèòåëüñòâà íà òåððèòîðèè äèïëîìà-

òè÷åñêèõ ó÷ðåæäåíèé.

Âñå èíîñòðàííûå ñîòðóäíèêè ïðåäñòàâèòåëüñòâà îáÿçàíû ïðîéòè ïåð-

ñîíàëüíóþ àêêðåäèòàöèþ â Áàíêå Ðîññèè è ïîëó÷èòü ñëóæåáíûå êàð-

òî÷êè. Êàíäèäàòû íà äîëæíîñòü ãëàâû è çàìåñòèòåëÿ ãëàâû ïðåäñòàâè-

òåëüñòâà äîëæíû èìåòü þðèäè÷åñêîå èëè ýêîíîìè÷åñêîå îáðàçîâàíèå,

èëè îïûò ðàáîòû â áàíêîâñêîé ñôåðå íå ìåíåå 2 ëåò. Ãëàâå ïðåäñòàâè-

òåëüñòâà è åãî çàìåñòèòåëþ íå ðàçðåøàåòñÿ îäíîâðåìåííî ðàáîòàòü â

ðîññèéñêîì áàíêå, ñîçäàííîì ñ ó÷àñòèåì èíîñòðàííîé êðåäèòíîé îðãà-

íèçàöèè, îòêðûâøåé óêàçàííîå ïðåäñòàâèòåëüñòâî.

Ïîñëå ïîëó÷åíèÿ è ïðîâåðêè âñåõ òðåáóåìûõ äîêóìåíòîâ Äåïàðòà-

ìåíò âíåøíèõ è îáùåñòâåííûé ñâÿçåé ïðîâîäèò â óñòàíîâëåííîì ïîðÿä-

êå ñîãëàñîâàíèå âîïðîñà îá îòêðûòèè ïðåäñòàâèòåëüñòâà è àêêðåäèòàöèè