Бабурина Н.А. Международный банковский бизнес

Подождите немного. Документ загружается.

121

äó Öåíòðàëüíûì áàíêîì ÐÔ è îðãàíîì áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû

ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, ïðåäóñìàòðèâàþùåãî îáìåí

èíôîðìàöèåé â îáëàñòè áàíêîâñêîãî íàäçîðà.

Óïîëíîìî÷åííûå áàíêè, õîäàòàéñòâóþùèå î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà ñî-

çäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, äîëæíû îòâå÷àòü ñëåäóþùèì òðåáîâàíèÿì:

— èìåòü ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé íå ìå-

íåå òðåõ ëåò;

— èìåòü ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå íå ìåíåå ðóáëå-

âîãî ýêâèâàëåíòà 5 ìëí. åâðî;

— ñîõðàíÿòü óñòîé÷èâîå ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå â òå÷åíèå ïîñëå-

äíèõ 6 ìåñÿöåâ äåÿòåëüíîñòè;

— âûïîëíÿòü îáÿçàòåëüíûå ðåçåðâíûå òðåáîâàíèÿ Áàíêà Ðîññèè â

òå÷åíèå ïîñëåäíèõ 6 ìåñÿöåâ äåÿòåëüíîñòè è íà ïîñëåäíþþ îò÷åòíóþ

äàòó è îáÿçàòåëüñòâà ïåðåä áþäæåòîì è ãîñóäàðñòâåííûìè âíåáþäæåò-

íûìè ôîíäàìè;

— ïðåäñòàâèòü â êà÷åñòâå êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé

è ãëàâíîãî áóõãàëòåðà çàðóáåæíîãî ôèëèàëà ëèö, ñîîòâåòñòâóþùèõ òðå-

áîâàíèÿì: âî-ïåðâûõ, íàëè÷èÿ ó ýòèõ ëèö âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî èëè

ýêîíîìè÷åñêîãî îáðàçîâàíèÿ (ñ ïðåäñòàâëåíèåì êîïèè äèïëîìà èëè çà-

ìåíÿþùåãî åãî äîêóìåíòà) è îïûòà ðóêîâîäñòâà îòäåëîì èëè èíûì

ïîäðàçäåëåíèåì êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ñâÿçàííûì ñ îñóùåñòâëåíèåì

áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íå ìåíåå îäíîãî ãîäà, à ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëü-

íîãî îáðàçîâàíèÿ — îïûòà ðóêîâîäñòâà òàêèì ïîäðàçäåëåíèåì íå ìå-

íåå äâóõ ëåò; âî-âòîðûõ, îòñóòñòâèÿ ñóäèìîñòè;

— ðàñïîëàãàòü ñîîòâåòñòâóþùèì ïîìåùåíèåì äëÿ ðàçìåùåíèÿ çà-

ðóáåæíîãî ôèëèàëà;

— èìåòü ïîëîæèòåëüíîå çàêëþ÷åíèå ïî ðåçóëüòàòàì êîìïëåêñíîé

ïðîâåðêè óïîëíîìî÷åííûìè ïðåäñòàâèòåëÿìè Ñîâåòà äèðåêòîðîâ Áàíêà

Ðîññèè, ïðîâåäåííîé â òå÷åíèå ïîñëåäíèõ äâóõ ëåò äåÿòåëüíîñòè.

Äëÿ ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà óïîëíî-

ìî÷åííûé áàíê ïðåäñòàâëÿåò â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîñ-

ñèè, îñóùåñòâëÿþùåå íàäçîð çà åãî äåÿòåëüíîñòüþ ñëåäóþùèå äîêóìåíòû:

1. Çàÿâëåíèå î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèà-

ëà, âêëþ÷àþùåå áèçíåñ-ïëàí óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà, à òàêæå ñîãëàñèå

íà ïðîâåäåíèå ïðîâåðîê çàðóáåæíîãî ôèëèàëà ïðåäñòàâèòåëÿìè, óïîë-

íîìî÷åííûìè Áàíêîì Ðîññèè.

2. Ïðîòîêîë çàñåäàíèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà óïðàâëåíèÿ êîì-

ìåð÷åñêîãî áàíêà, íà êîòîðîì áûëî ïðèíÿòî ðåøåíèå î ñîçäàíèè çà-

ðóáåæíîãî ôèëèàëà.

122

3. Ïèñüìî îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà î âîçìîæíîñòè ñîçäàíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà â ýòîé ñòðàíå (ïèñüìî äîëæíî áûòü â óñòàíîâ-

ëåííîì ïîðÿäêå ëåãàëèçîâàíî, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ìåæäóíà-

ðîäíûìè äîãîâîðàìè, ó÷àñòíèêàìè êîòîðûõ ÿâëÿþòñÿ Ðîññèéñêàÿ Ôå-

äåðàöèÿ è ãîñóäàðñòâî ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, è ïðåä-

ñòàâëåíî ñ íîòàðèàëüíî çàâåðåííûì ïåðåâîäîì íà ðóññêèé ÿçûê).

4. Ïîäòâåðæäåíèÿ îðãàíîâ Ãîñóäàðñòâåííîé íàëîãîâîé ñëóæáû Ðîñ-

ñèéñêîé Ôåäåðàöèè îá îòñóòñòâèè çàäîëæåííîñòè óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà

ïî îáÿçàòåëüñòâàì ïåðåä áþäæåòàìè âñåõ óðîâíåé.

5. Ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà, ñî-

äåðæàùåå ïîëíîå è ñîêðàùåííîå íàèìåíîâàíèÿ ôèëèàëà, à òàêæå ïåðå-

÷åíü òåõ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è ñäåëîê, ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå êîòî-

ðûõ äåëåãèðîâàíî ôèëèàëó (çàðóáåæíûé ôèëèàë îñóùåñòâëÿåò ïðåäîñ-

òàâëåííûå åìó ïðàâà â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè çàêîíîäàòåëüñòâà

ñòðàíû åãî ìåñòîíàõîæäåíèÿ).

6. Àíêåòû êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé è ãëàâíîãî áóõ-

ãàëòåðà çàðóáåæíîãî ôèëèàëà ñ ïðèëîæåíèåì êîïèé äèïëîìà èëè çàìå-

íÿþùåãî åãî äîêóìåíòà, çàâåðåííûõ óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì.

7. Àâòîáèîãðàôèè êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé è ãëàâ-

íîãî áóõãàëòåðà çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

8. Êîïèþ îïóáëèêîâàííîãî â ïå÷àòè ãîäîâîãî îò÷åòà (âêëþ÷àÿ áóõ-

ãàëòåðñêèé áàëàíñ è îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ) óïîëíîìî÷åííîãî

áàíêà ñ óêàçàíèåì íàèìåíîâàíèÿ ïå÷àòíîãî îðãàíà, íîìåðà è äàòû

ïóáëèêàöèè.

Äàííûå äîêóìåíòû ïðåäîñòàâëÿþòñÿ â äâóõ ýêçåìïëÿðàõ çà èñêëþ-

÷åíèåì ïîëîæåíèÿ î çàðóáåæíîì ôèëèàëå, êîòîðîå ïðåäñòàâëÿåòñÿ â 4

ýêçåìïëÿðàõ.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè íàïðàâëÿåò áàíêó ïèñü-

ìåííîå ïîäòâåðæäåíèå ïîëó÷åíèÿ îò íåãî îçíà÷åííûõ äîêóìåíòîâ â

ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé òðåõ ðàáî÷èõ äíåé. Ïðåäñòàâëåííûå áàíêîì äî-

êóìåíòû ðàññìàòðèâàþòñÿ òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîñ-

ñèè, êîòîðûé ãîòîâèò çàêëþ÷åíèå î ôèíàíñîâîì ïîëîæåíèè áàíêà, î

âûïîëíåíèè èì îáÿçàòåëüíûõ ýêîíîìè÷åñêèõ íîðìàòèâîâ è îáÿçàòåëü-

íûõ ðåçåðâíûõ òðåáîâàíèé Áàíêà Ðîññèè çà ïîñëåäíèå 6 ìåñÿöåâ äåÿ-

òåëüíîñòè, îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä áþäæåòîì è ãîñóäàðñòâåííûìè âíåáþä-

æåòíûìè ôîíäàìè è ïðè óñëîâèè ñîîòâåòñòâèÿ ïîëîæåíèÿ î çàðóáåæ-

íîì ôèëèàëå òðåáîâàíèÿì ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ, íîðìàòèâíûõ àêòîâ

Áàíêà Ðîññèè, óñòàâó è ëèöåíçèè óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ñîãëàñîâûâà-

123

åò ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå è äåëàåò íà òèòóëüíîì ëèñòå ïîëî-

æåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü.

Ñðîê ðàññìîòðåíèÿ òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè

äîêóìåíòîâ è ïîäãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ î âîçìîæíîñòè ïðåäîñòàâëåíèÿ

ðàçðåøåíèÿ óïîëíîìî÷åííîìó áàíêó íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèà-

ëà íå äîëæåí ïðåâûøàòü îäíîãî ìåñÿöà ñ äàòû ïîëó÷åíèÿ äîêóìåíòîâ

îò áàíêà.

Ïðè íàëè÷èè çàìå÷àíèé ïî ïðåäñòàâëåííûì äîêóìåíòàì, à òàêæå

ïðè îòñóòñòâèè ïîëíîãî êîìïëåêòà äîêóìåíòîâ òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæ-

äåíèå Áàíêà Ðîññèè âîçâðàùàåò îäèí ýêçåìïëÿð äîêóìåíòîâ óïîëíî-

ìî÷åííîìó áàíêó ñ ïèñüìåííûì çàêëþ÷åíèåì (êîïèÿ ïèñüìåííîãî çàê-

ëþ÷åíèÿ íàïðàâëÿåòñÿ â Áàíê Ðîññèè). Îäèí ýêçåìïëÿð óêàçàííûõ

äîêóìåíòîâ îñòàåòñÿ â òåððèòîðèàëüíîì ó÷ðåæäåíèè Öåíòðàëüíîãî áàíêà

ÐÔ. Ïîâòîðíî ïðåäñòàâëåííûå â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà

Ðîññèè äîêóìåíòû ñ÷èòàþòñÿ âíîâü ïîñòóïèâøèìè.

Ïðè îòñóòñòâèè çàìå÷àíèé òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîñ-

ñèè íàïðàâëÿåò â Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ

äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé) çàê-

ëþ÷åíèå ñ ïðèëîæåíèåì îäíîãî ýêçåìïëÿðà âûøåîçíà÷åííûõ äîêóìåí-

òîâ, â òîì ÷èñëå îäèí ýêçåìïëÿð ïîëîæåíèÿ î çàðóáåæíîì ôèëèàëå,

ñîãëàñîâàííîãî òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè âïðàâå çàïðîñèòü ó óïîë-

íîìî÷åííîãî áàíêà èëè òåððèòîðèàëüíîãî ó÷ðåæäåíèÿ ÖÁ ÐÔ äîïîëíè-

òåëüíóþ èíôîðìàöèþ, íåîáõîäèìóþ äëÿ ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ. Â ýòîì ñëó÷àå

ñðîê ðàññìîòðåíèÿ äîêóìåíòîâ èñ÷èñëÿåòñÿ ñ ìîìåíòà ïðåäñòàâëåíèÿ

äîïîëíèòåëüíîé èíôîðìàöèè. Îáùèé ñðîê ðàññìîòðåíèÿ Áàíêîì Ðîñ-

ñèè äîêóìåíòîâ äëÿ ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî

ôèëèàëà íå äîëæåí ïðåâûøàòü òðåõ ìåñÿöåâ ñ äàòû ïðåäñòàâëåíèÿ óïîë-

íîìî÷åííûì áàíêîì âñåõ íåîáõîäèìûõ äîêóìåíòîâ.

Ðàçðåøåíèå íà íàäåëåíèå óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì ñîçäàâàåìîãî

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èìóùåñòâîì, â òîì ÷èñëå â âèäå äåíåæíûõ ñðåäñòâ,

ÿâëÿåòñÿ ñîñòàâíîé ÷àñòüþ âûäàâàåìîãî Áàíêîì Ðîññèè ðàçðåøåíèÿ íà

ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà. Â ñëó÷àå íàäåëåíèÿ ñîçäàâàåìîãî çàðó-

áåæíîãî ôèëèàëà èìóùåñòâîì Äåïàðòàìåíò ôèíàíñîâîãî ìîíèòîðèíãà

è âàëþòíîãî êîíòðîëÿ Áàíêà Ðîññèè íàïðàâëÿåò â Äåïàðòàìåíò ëèöåí-

çèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãà-

íèçàöèé Áàíêà Ðîññèè ñîîòâåòñòâóþùåå çàêëþ÷åíèå î âîçìîæíîñòè

íàäåëåíèÿ óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èìóùåñòâîì.

124

Â ñëó÷àå íàäåëåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èìóùåñòâîì ïîñëå ïîëó÷åíèÿ

ðàçðåøåíèÿ Áàíêà Ðîññèè íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà óïîëíî-

ìî÷åííûé áàíê îáðàùàåòñÿ â Áàíê Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ôèíàíñîâîãî

ìîíèòîðèíãà è âàëþòíîãî êîíòðîëÿ) çà ïîëó÷åíèåì ñîîòâåòñòâóþùåãî

ðàçðåøåíèÿ. Àðåíäà èìóùåñòâà äëÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà îñóùåñòâëÿ-

åòñÿ óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì â óâåäîìèòåëüíîì ïîðÿäêå. Óâåäîìëåíèÿ

îá àðåíäå èìóùåñòâà äëÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íàïðàâëÿþòñÿ óïîëíî-

ìî÷åííûì áàíêîì â òåððèòîðèàëüíûå ó÷ðåæäåíèÿ Áàíêà Ðîññèè.

Ðåøåíèå î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

ïðèíèìàåòñÿ Äåïàðòàìåíòîì áàíêîâñêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà Áàí-

êà Ðîññèè ñ óñòàíîâëåíèåì ñðîêà äåéñòâèÿ óêàçàííîãî ðàçðåøåíèÿ.

Ïðè ïðèíÿòèè Áàíêîì Ðîññèè ðåøåíèÿ î âûäà÷å óïîëíîìî÷åííîìó áàíêó

ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðî-

âàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçà-

öèé ÖÁ ÐÔ íàïðàâëÿåò äâà ýêçåìïëÿðà ðàçðåøåíèÿ â òåððèòîðèàëüíîå

ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè âåäåò ó÷åò âûäàííûõ óïîë-

íîìî÷åííûì áàíêàì ðàçðåøåíèé íà ñîçäàíèå çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè âûäàåò îäèí ýêçåìïëÿð

ðàçðåøåíèÿ è äâà ýêçåìïëÿðà ñîãëàñîâàííîãî ñ òåððèòîðèàëüíûì ó÷-

ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè ïîëîæåíèÿ î çàðóáåæíîì ôèëèàëå óïîëíîìî-

÷åííîìó ëèöó êîììåð÷åñêîãî áàíêà, ïèñüìåííî ïîäòâåðæäàþùåìó ïî-

ëó÷åíèå óêàçàííûõ äîêóìåíòîâ.

Â ñëó÷àå íàäåëåíèÿ óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

èìóùåñòâîì, â òîì ÷èñëå â âèäå äåíåæíûõ ñðåäñòâ, áàíê îáÿçàí â ïÿòè-

äíåâíûé ñðîê ñ äàòû îôîðìëåíèÿ ïåðåäà÷è èìóùåñòâà (ïåðåâîäà äåíåæ-

íûõ ñðåäñòâ) ïðåäñòàâèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè

ïî ìåñòîíàõîæäåíèþ ãîëîâíîãî îôèñà áàíêà óâåäîìëåíèå î ôàêòè÷åñêè

ïåðåäàííîì èìóùåñòâå (ïåðåâåäåííûõ ñóììàõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ) ñ ïðè-

ëîæåíèåì çàâåðåííûõ êîïèé äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ ïåðåäà÷ó èìó-

ùåñòâà (ïåðåâîä äåíåæíûõ ñðåäñòâ), è êîïèé óâåäîìëåíèé â àäðåñ íàëî-

ãîâîãî îðãàíà ïî ìåñòó ðåãèñòðàöèè óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà. Èìóùåñòâî

ìîæåò áûòü ïåðåäàíî (ñðåäñòâà ïåðåâåäåíû) â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé

øåñòè ìåñÿöåâ ñ äàòû âûäà÷è ðàçðåøåíèÿ. Áàíê Ðîññèè ìîæåò ïðîäëèòü

ñðîê ïåðåâîäà äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïî çàÿâëåíèþ óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà,

ïîääåðæàííîìó òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè.

Â òå÷åíèå òðåõ íåäåëü ñ äàòû ðåãèñòðàöèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà â

ñòðàíå ìåñòà åãî íàõîæäåíèÿ óïîëíîìî÷åííûé áàíê äîëæåí ïðåäñòà-

125

âèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè â äâóõ ýêçåìïëÿðàõ

íîòàðèàëüíî çàâåðåííûå êîïèè äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ ôàêò ðå-

ãèñòðàöèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà (äîêóìåíòû äîëæíû áûòü â óñòàíîâ-

ëåííîì ïîðÿäêå ëåãàëèçîâàíû, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ìåæäóíà-

ðîäíûìè äîãîâîðàìè, ó÷àñòíèêàìè êîòîðûõ ÿâëÿþòñÿ Ðîññèéñêàÿ Ôå-

äåðàöèÿ è ãîñóäàðñòâî ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, è

ïðåäñòàâëåíû ñ íîòàðèàëüíî çàâåðåííûì ïåðåâîäîì íà ðóññêèé ÿçûê),

ïîëîæåíèÿ î çàðóáåæíîì ôèëèàëå, ïðèíÿòîãî â ñòðàíå åãî ìåñòîíàõîæ-

äåíèÿ, à òàêæå ñâåäåíèÿ îá óòâåðæäåííûõ (ñîãëàñîâàííûõ) îðãàíîì

áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

ðóêîâîäèòåëÿõ è ãëàâíîì áóõãàëòåðå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, â ñëó÷àå

êîãäà òàêîå óòâåðæäåíèå (ñîãëàñîâàíèå) ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîäàòåëü-

ñòâîì ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà. Îäèí ýêçåìïëÿð

óêàçàííûõ äîêóìåíòîâ òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè íà-

ïðàâëÿåò â Áàíê Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è

ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé).

Ïîñëå ðåãèñòðàöèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà îðãàíîì áàíêîâñêîãî íàä-

çîðà ñòðàíû åãî ìåñòîíàõîæäåíèÿ óïîëíîìî÷åííûé áàíê äîëæåí âíå-

ñòè ñîîòâåòñòâóþùèå èçìåíåíèÿ è äîïîëíåíèÿ â ñâîé óñòàâ, êîòîðûå

äîëæíû áûòü ñîãëàñîâàíû ñ Áàíêîì Ðîññèè. Äëÿ ýòîãî óïîëíîìî÷åí-

íûé áàíê â òå÷åíèå äåñÿòè äíåé ñ ìîìåíòà ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î âíåñå-

íèè èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå íà-

ïðàâëÿåò óâåäîìëåíèå î âíîñèìûõ èçìåíåíèÿõ è äîïîëíåíèÿõ â òåððè-

òîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè ñ ïðèëîæåíèåì òåêñòà èçìåíåíèé

è äîïîëíåíèé â ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå â 4 ýêçåìïëÿðàõ è

ïðîòîêîëà çàñåäàíèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà óïðàâëåíèÿ óïîëíîìî-

÷åííîãî áàíêà, íà êîòîðîì áûëî ïðèíÿòî ðåøåíèå î âíåñåíèè èçìåíå-

íèé è äîïîëíåíèé â ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè â òå÷åíèå äåñÿòè ðàáî÷èõ

äíåé ñ äàòû ïîëó÷åíèÿ óâåäîìëåíèÿ ðàññìàòðèâàåò ïðåäñòàâëåííûå äî-

êóìåíòû è ïðè óñëîâèè ñîîòâåòñòâèÿ íîâîé ðåäàêöèè ïîëîæåíèÿ î çàðó-

áåæíîì ôèëèàëå ôåäåðàëüíûì çàêîíàì, íîðìàòèâíûì àêòàì Áàíêà Ðîñ-

ñèè, óñòàâó è ëèöåíçèè óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ñîãëàñîâûâàåò èçìåíåíèÿ

è äîïîëíåíèÿ â ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå è äåëàåò íà îáîðîòíîé

ñòîðîíå òèòóëüíîãî ëèñòà ïîëîæåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùóþ çàïèñü.

Ïîñëå ñîãëàñîâàíèÿ èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé, âíîñèìûõ â ïîëîæå-

íèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå, òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè

íàïðàâëÿåò îäèí ýêçåìïëÿð ñîãëàñîâàííûõ èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â

àäðåñ Äåïàðòàìåíòà ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäî-

126

ðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè è äâà ýêçåìïëÿðà — â

àäðåñ óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà.

Â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé äâóõ íåäåëü ñ äàòû ðåãèñòðàöèè îðãàíîì

áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

ïðåäâàðèòåëüíî ñîãëàñîâàííûõ ñ Áàíêîì Ðîññèè èçìåíåíèé è äîïîëíå-

íèé, âíîñèìûõ â ïîëîæåíèå î çàðóáåæíîì ôèëèàëå, óïîëíîìî÷åííûé

áàíê äîëæåí ïðåäñòàâèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè

äâà ýêçåìïëÿðà íîòàðèàëüíî çàâåðåííûõ êîïèé äàííûõ èçìåíåíèé. Îäèí

ýêçåìïëÿð óêàçàííûõ èçìåíåíèé òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà

Ðîññèè íàïðàâëÿåò â Áàíê Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿ-

òåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé).

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè âåäåò ðååñòð çàðóáåæíûõ

ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ è âíîñèò ñâåäåíèÿ î çàðóáåæíûõ ôè-

ëèàëàõ â Êíèãó ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.

6.2. Îñîáåííîñòè ‰åÿòåëüíîñòè ç‡ðóáåæíûõ ôèëè‡ëî‚

ðîññèéñêèõ êîììåð÷åñêèõ á‡íêî‚

Çàðóáåæíûé ôèëèàë ðîññèéñêîãî áàíêà îòêðûâàåò ñ÷åòà â èíîñò-

ðàííîé âàëþòå íåðåçèäåíòàì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (þðèäè÷åñêèì è

ôèçè÷åñêèì ëèöàì), ïðèâëåêàåò äåíåæíûå ñðåäñòâà íåðåçèäåíòîâ â èíî-

ñòðàííîé âàëþòå âî âêëàäû è ïðîâîäèò ïî îòêðûòûì ñ÷åòàì íåðåçèäåí-

òîâ îïåðàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì ñòðàíû ñâîåãî ìåñòî-

íàõîæäåíèÿ. Çàðóáåæíûé ôèëèàë ðîññèéñêîãî áàíêà îòêðûâàåò þðèäè-

÷åñêèì ëèöàì — ðåçèäåíòàì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè áàíêîâñêèå ñ÷åòà â

èíîñòðàííîé âàëþòå áåç ðàçðåøåíèÿ (ëèöåíçèè) Áàíêà Ðîññèè. Ïîðÿ-

äîê îòêðûòèÿ ðåçèäåíòàìè è íåðåçèäåíòàìè (þðèäè÷åñêèìè è ôèçè÷åñ-

êèìè ëèöàìè) ñ÷åòîâ â âàëþòå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â çàðóáåæíîì

ôèëèàëå óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà è ïðîâåäåíèÿ îïåðàöèé ïî íèì ðåãëà-

ìåíòèðóþòñÿ íîðìàòèâíûìè àêòàìè Áàíêà Ðîññèè.

Çàðóáåæíûé ôèëèàë óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà íå âïðàâå îôîðìëÿòü

è âåñòè äîêóìåíòû òàìîæåííî-áàíêîâñêîãî êîíòðîëÿ. Äàííûå äîêó-

ìåíòû îôîðìëÿþòñÿ è âåäóòñÿ ãîëîâíûì îôèñîì óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà.

Êîíòðîëü çà ñîáëþäåíèåì çàðóáåæíûì ôèëèàëîì ðîññèéñêîãî áàí-

êà òðåáîâàíèé ïðàâîâûõ àêòîâ ïî âàëþòíîìó êîíòðîëþ îñóùåñòâëÿåò

òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè ïî ìåñòîíàõîæäåíèþ ãî-

ëîâíîãî îôèñà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà. Ñàíêöèè çà íàðóøåíèå çàðó-

áåæíûì ôèëèàëîì òðåáîâàíèé âàëþòíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ïðèìåíÿ-

þòñÿ íåïîñðåäñòâåííî ê óïîëíîìî÷åííîìó áàíêó.

127

Êîììåð÷åñêèé áàíê ôîðìèðóåò è ïðåäñòàâëÿåò â óñòàíîâëåííîì ïî-

ðÿäêå â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè îò÷åòíîñòü ïî âà-

ëþòíûì îïåðàöèÿì, îñóùåñòâëÿåìûì ðåçèäåíòàìè ÷åðåç ñ÷åòà, îòêðû-

òûå â çàðóáåæíîì ôèëèàëå.

Íàäçîð çà çàðóáåæíûìè ôèëèàëàìè óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ îñó-

ùåñòâëÿþò òåððèòîðèàëüíûå ó÷ðåæäåíèÿ Áàíêà Ðîññèè ïî ìåñòîíàõîæ-

äåíèþ ãîëîâíîãî îôèñà áàíêà. Íàäçîð îñóùåñòâëÿåòñÿ ñ öåëüþ îöåíêè

ðèñêà, êîòîðûé äåÿòåëüíîñòü ôèëèàëà íåñåò äëÿ áàíêà. Äåÿòåëüíîñòü

çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ âûçûâàåò áîëåå âûñîêóþ ïîäâåðæåííîñòü óïîë-

íîìî÷åííûõ áàíêîâ ïðàâîâîìó, âàëþòíîìó, ñòðàíîâîìó ðèñêàì, ðèñêó

íåïåðåâîäà ñðåäñòâ è ðèñêó ïîòåðè óïðàâëÿåìîñòè.

Â öåëÿõ ñîáëþäåíèÿ â öåëîì ïî áàíêó îáÿçàòåëüíûõ íîðìàòèâîâ äåÿ-

òåëüíîñòè ãîëîâíàÿ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ äîâîäèò äî ñâîåãî çàðóáåæíîãî

ôèëèàëà ïðåäåëüíûå îáúåìû (ëèìèòû) ïðîâåäåíèÿ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è

èíûõ ñäåëîê. Äàííûå ëèìèòû óñòàíàâëèâàþòñÿ íå ðåæå îäíîãî ðàçà â ãîä

â àáñîëþòíûõ âåëè÷èíàõ è ìîãóò ïåðåñìàòðèâàòüñÿ ïî ìåðå íåîáõîäèìîñ-

òè. Óïîëíîìî÷åííûé áàíê óñòàíàâëèâàåò çàðóáåæíîìó ôèëèàëó òàêæå

ñëåäóþùèå ñóáëèìèòû: ñóáëèìèòû íà îòêðûòûå âàëþòíûå ïîçèöèè è ñóá-

ëèìèòû íà îòêðûòûå ïîçèöèè ïî îïåðàöèÿì ñ äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè.

Äèñòàíöèîííûé íàäçîð îñóùåñòâëÿåòñÿ Áàíêîì Ðîññèè íà îñíîâà-

íèè îò÷åòíîñòè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà. Àíàëèç îò÷åòíîñòè çàðóáåæíîãî

ôèëèàëà, îñóùåñòâëÿåìûé òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì ÖÁ ÐÔ ïî

ìåñòó íàõîæäåíèÿ ãîëîâíîãî îôèñà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà, âêëþ÷àåò

â ñåáÿ êàê íàïðàâëåíèÿ, óñòàíîâëåííûå äëÿ ðîññèéñêèõ ôèëèàëîâ áàí-

êîâ, òàê è àíàëèç ïðè÷èí çíà÷èòåëüíûõ èçìåíåíèé çà îò÷åòíûé ìåñÿö

ïî ñðàâíåíèþ ñ íà÷àëîì ãîäà, à ïðè íåîáõîäèìîñòè — è ïî ñðàâíåíèþ

ñ ïðåäûäóùèì îò÷åòíûì ïåðèîäîì, ñëåäóþùèõ ïîêàçàòåëåé:

— èçìåíåíèÿ äîëè âûñîêîëèêâèäíûõ àêòèâîâ â îáùåì îáúåìå àê-

òèâîâ ôèëèàëà;

— ñòðóêòóðû, âèäîâ îïåðàöèé, îñóùåñòâëÿåìûõ çàðóáåæíûì ôèëèà-

ëîì óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ñ ðåçèäåíòàìè è íåðåçèäåíòàìè ÐÔ;

— äèíàìèêè ñîâîêóïíîé ñóììû îáÿçàòåëüñòâ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ïåðåä êðåäèòîðàìè-íåðåçèäåíòàìè è ñîîòíîøå-

íèÿ ýòèõ îáÿçàòåëüñòâ ñ îáùåé ñóììîé îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä êðåäèòîðàìè;

— èçìåíåíèÿ äîëè ñóììû òðåáîâàíèé çàðóáåæíîãî ôèëèàëà óïîë-

íîìî÷åííîãî áàíêà ê íåðåçèäåíòàì â îáùåé ñóììå àêòèâîâ ôèëèàëà;

— ðåçêîãî (áîëåå 30%) ñîêðàùåíèÿ èëè ðîñòà îñòàòêîâ ëèáî îáîðî-

òîâ ïî êîððåñïîíäåíòñêèì ñ÷åòàì çàðóáåæíîãî ôèëèàëà óïîëíîìî÷åí-

íîãî áàíêà ïî ñðàâíåíèþ ñ äàííûìè çà ïðåäûäóùèé ìåñÿö;

128

— çíà÷èòåëüíîãî (áîëåå 10%) ñîêðàùåíèÿ âàëþòû áàëàíñà çàðó-

áåæíîãî ôèëèàëà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà çà èñòåêøèé ìåñÿö.

Àíàëèç îò÷åòíîñòè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà äîëæåí òàêæå îòðàæàòü:

— âëèÿíèå ôèíàíñîâûõ ðåçóëüòàòîâ äåÿòåëüíîñòè çàðóáåæíîãî ôè-

ëèàëà íà ôèíàíñîâûå ðåçóëüòàòû äåÿòåëüíîñòè óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà;

— âëèÿíèå ôèíàíñîâûõ ðåçóëüòàòîâ äåÿòåëüíîñòè çàðóáåæíîãî ôè-

ëèàëà íà âåëè÷èíó ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ (êàïèòàëà) óïîëíîìî÷åííîãî

áàíêà;

— âëèÿíèå äåÿòåëüíîñòè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íà ëèêâèäíîñòü áà-

ëàíñà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà;

— âëèÿíèå îïåðàöèé (ñäåëîê) çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íà ïîääåðæà-

íèå óïîëíîìî÷åííûì áàíêîì óðîâíÿ îòêðûòîé âàëþòíîé ïîçèöèè è

óðîâíÿ îòêðûòîé ïîçèöèè ïî îïåðàöèÿì ñ äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè.

Àíàëèç îò÷åòíîñòè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà äîëæåí òàêæå âêëþ÷àòü

àíàëèç ïðè÷èí çíà÷èòåëüíîãî èçìåíåíèÿ çà îò÷åòíûé ìåñÿö ïî ñðàâíå-

íèþ ñ íà÷àëîì àíàëèçèðóåìîãî ïåðèîäà:

— óäåëüíîãî âåñà ïðèâëå÷åííûõ çàðóáåæíûì ôèëèàëîì ñðåäñòâ (â

òîì ÷èñëå â ðàçðåçå ðåçèäåíòîâ è íåðåçèäåíòîâ) â ðåñóðñíîé áàçå óïîë-

íîìî÷åííîãî áàíêà;

— óäåëüíîãî âåñà àêòèâîâ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà (â òîì ÷èñëå â

ðàçðåçå îñíîâíûõ âèäîâ) â îáùåé ñóììå àêòèâîâ óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà.

Íàäçîð çà çàðóáåæíûìè ôèëèàëàìè óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ îñó-

ùåñòâëÿåòñÿ ñ ó÷åòîì íàëè÷èÿ Ñîãëàøåíèÿ î ñîòðóäíè÷åñòâå â îáëàñòè

áàíêîâñêîãî íàäçîðà èëè èíîãî ïîäîáíîãî äîêóìåíòà, îïðåäåëÿþùåãî

ïîðÿäîê âçàèìîäåéñòâèÿ Áàíêà Ðîññèè ñ îðãàíîì áàíêîâñêîãî íàäçîðà

ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, à ïðè îòñóòñòâèè òàêî-

ãî äîêóìåíòà — ñ ó÷åòîì äåéñòâóþùåãî çàêîíîäàòåëüñòâà è íîðìàòèâ-

íûõ àêòîâ îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çà-

ðóáåæíîãî ôèëèàëà.

Áàíê Ðîññèè îñóùåñòâëÿåò âçàèìîäåéñòâèå ñ íàäçîðíûìè îðãàíàìè

ñòðàí íàõîæäåíèÿ çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ ðîññèéñêèõ

áàíêîâ íà îñíîâàíèè äâóñòîðîííèõ ñîãëàøåíèé î ñîòðóäíè÷åñòâå, à

ïðè îòñóòñòâèè òàêèõ ñîãëàøåíèé — ïóòåì êîîðäèíàöèè äåéñòâèé è

êîíñóëüòàöèé ïî èíòåðåñóþùèì âîïðîñàì áàíêîâñêîãî íàäçîðà, çàêî-

íîäàòåëüñòâà ñòðàíû.

Ïðè îñóùåñòâëåíèè ñîòðóäíè÷åñòâà ñ íàäçîðíûìè îðãàíàìè ñòðàí

ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ íà

îñíîâå äâóñòîðîííèõ ñîãëàøåíèé Áàíê Ðîññèè çàïðàøèâàåò èíôîðìà-

öèþ îá èçâåñòíûõ ýòèì îðãàíàì ñëó÷àÿõ íàðóøåíèé çàðóáåæíûì ôèëè-

129

àëîì äåéñòâóþùåãî çàêîíîäàòåëüñòâà è íîðìàòèâíûõ àêòîâ îðãàíîâ

áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû åãî ìåñòîíàõîæäåíèÿ, î íåäîñòàòêàõ â åãî

äåÿòåëüíîñòè, î íàëè÷èè ôèíàíñîâûõ òðóäíîñòåé, à òàêæå î ðåçóëüòàòàõ

ïðîâåäåííûõ èìè èíñïåêöèîííûõ ïðîâåðîê.

6.3. Ç‡êðûòèå ôèëè‡ëî‚ ðîññèéñêèõ êîììåð÷åñêèõ á‡íêî‚

ç‡ ðóáåæîì

Çàðóáåæíûé ôèëèàë óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ïîäëåæèò çàêðûòèþ:

— ïî ðåøåíèþ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà óïðàâëåíèÿ ðîññèéñêîãî

áàíêà, ïðèíÿòîìó ïî åãî èíèöèàòèâå, ëèáî ïî ïðåäëîæåíèþ Áàíêà Ðîñ-

ñèè, ëèáî ïî òðåáîâàíèþ îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíà-

õîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà ýòîãî áàíêà (åñëè òàêîå ïðàâî ïðåäîñ-

òàâëåíî óêàçàííîìó îðãàíó áàíêîâñêîãî íàäçîðà çàêîíîäàòåëüñòâîì

ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà);

— â ñâÿçè ñ ëèêâèäàöèåé óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà.

Óïîëíîìî÷åííûé áàíê, ïîëó÷èâøèé òðåáîâàíèå î çàêðûòèè çàðó-

áåæíîãî ôèëèàëà îò îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæ-

äåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, â òå÷åíèå òðåõ äíåé óâåäîìëÿåò îá ýòîì

Áàíê Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâî-

ãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé) è ïðèíèìàåò ðåøåíèå î çàê-

ðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

Â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé äâóõ ìåñÿöåâ, óïîëíîìî÷åííûé áàíê äîë-

æåí ñîîáùèòü îðãàíó áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà è Áàíêó Ðîññèè (Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ

äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé) î

ïðèíÿòûõ ìåðàõ ïî çàêðûòèþ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

Â ñëó÷àå ïðèíÿòèÿ îðãàíîì óïðàâëåíèÿ óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà

ðåøåíèÿ î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà óïîëíîìî÷åííûé áàíê:

— íå ïîçäíåå ñëåäóþùåãî ðàáî÷åãî äíÿ èçâåùàåò î äàííîì ðåøå-

íèè Áàíê Ðîññèè;

— íå ïîçäíåå 30 äíåé ñ äàòû ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î çàêðûòèè çàðó-

áåæíîãî ôèëèàëà (åñëè çàêîíîäàòåëüñòâîì ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íå ïðåäóñìîòðåí èíîé ïîðÿäîê) â ïèñüìåííîé

ôîðìå óâåäîìëÿåò îá ýòîì âñåõ êðåäèòîðîâ óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà,

îáñëóæèâàåìûõ â çàêðûâàåìîì çàðóáåæíîì ôèëèàëå. Â óâåäîìëåíèè

äîëæíû ñîäåðæàòüñÿ óêàçàíèÿ îá îòâåòñòâåííîñòè óïîëíîìî÷åííîãî

áàíêà ïî îáÿçàòåëüñòâàì ïåðåä êðåäèòîðàìè çàêðûâàåìîãî çàðóáåæíî-

ãî ôèëèàëà, à òàêæå ñâåäåíèÿ î íîìåðå êîððåñïîíäåíòñêîãî ñ÷åòà óïîë-

130

íîìî÷åííîãî áàíêà, íà êîòîðûé ïåðå÷èñëÿþòñÿ îñòàòêè ñðåäñòâ ñî ñ÷å-

òîâ çàêðûâàåìîãî çàðóáåæíîãî ôèëèàëà. Ñòîðîíû èìåþò ïðàâî äîñðî÷-

íî òðåáîâàòü óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé ïî îáÿçàòåëüñòâàì çàðóáåæ-

íîãî ôèëèàëà, åñëè ýòî óêàçàíî â äîãîâîðå èëè â çàêîíîäàòåëüñòâå,

ïðèìåíèìîì ê îòíîøåíèÿì ñòîðîí. Óäîâëåòâîðåíèå òðåáîâàíèé ïî îáÿ-

çàòåëüñòâàì óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà, îòðàæåííûõ íà áàëàíñå çàêðûâà-

åìîãî çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, ïðîèçâîäèòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäà-

òåëüñòâîì, ïîäëåæàùèì ïðèìåíåíèþ ê äàííûì îáÿçàòåëüñòâàì.

Ïîñëå ïîëó÷åíèÿ ïèñüìåííîãî ïîäòâåðæäåíèÿ îò îðãàíà áàíêîâñêî-

ãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà îá îòñóò-

ñòâèè ñ åãî ñòîðîíû ïðåòåíçèé ê çàêðûâàåìîìó çàðóáåæíîìó ôèëèàëó,

îá óäîâëåòâîðåíèè òðåáîâàíèé ïî îáÿçàòåëüñòâàì óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà,

îòðàæåííûõ íà áàëàíñå çàêðûâàåìîãî çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, è î âûï-

ëàòå âñåõ îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé (âêëþ÷àÿ óïëàòó íàëîãîâ ïî çàêîíî-

äàòåëüñòâó ãîñóäàðñòâà, íà òåððèòîðèè êîòîðîãî íàõîäèëñÿ çàðóáåæíûé

ôèëèàë), óïîëíîìî÷åííûé áàíê äîëæåí îáåñïå÷èòü ïåðåâîä îñòàòêîâ

ñðåäñòâ ñ êîððåñïîíäåíòñêèõ ñ÷åòîâ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íà êîððåñ-

ïîíäåíòñêèé ñ÷åò óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà (èëè êîððåñïîíäåíòñêèé ñóá-

ñ÷åò äðóãîãî ôèëèàëà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà).

Äëÿ èñêëþ÷åíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èç Êíèãè ãîñóäàðñòâåííîé

ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âíåñåíèÿ â ðååñòð çàðóáåæíûõ

ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ ñâåäåíèé î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî

ôèëèàëà ðîññèéñêèé áàíê â òå÷åíèå ìåñÿöà ïîñëå çàêðûòèÿ çàðóáåæíî-

ãî ôèëèàëà äîëæåí ïðåäñòàâèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà

Ðîññèè ïî ìåñòó ñâîåãî íàõîæäåíèÿ ñëåäóþùèå äîêóìåíòû:

1. Çàÿâëåíèå óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà îá èñêëþ÷åíèè çàðóáåæíîãî

ôèëèàëà èç Êíèãè ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé

è î âíåñåíèè â ðååñòð çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ áàíêîâ

ñâåäåíèé î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

2. Ïðîòîêîë çàñåäàíèÿ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà óïðàâëåíèÿ áàíêà,

íà êîòîðîì áûëî ïðèíÿòî ðåøåíèå î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

3. Îò÷åò î äåÿòåëüíîñòè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà íà äàòó çàêðûòèÿ

êîððåñïîíäåíòñêèõ ñ÷åòîâ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, ñîäåðæàùèé:

— áàëàíñ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà â ôîðìå îáîðîòíîé âåäîìîñòè ñ

óêàçàíèåì îñòàòêîâ íà íà÷àëî ãîäà (êâàðòàëà), îáîðîòîâ ïî äåáåòó è

êðåäèòó çà ïåðèîä ñ íà÷àëà ãîäà (êâàðòàëà) ïî áàëàíñîâûì è âíåáàëàí-

ñîâûì ñ÷åòàì;

— îò÷åò î ïðèáûëÿõ è óáûòêàõ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà çà ïåðèîä ñ

íà÷àëà ãîäà;