Бабурина Н.А. Международный банковский бизнес

Подождите немного. Документ загружается.

131

— îò÷åò îá èñïîëüçîâàíèè çàðóáåæíûì ôèëèàëîì ïðèáûëè çà ïåðè-

îä ñ íà÷àëà ãîäà, åñëè òàêîå ïðàâî åìó áûëî ïðåäîñòàâëåíî óïîëíîìî-

÷åííûì áàíêîì;

— èíôîðìàöèþ, ïîäòâåðæäàþùóþ çà÷èñëåíèå íà êîððåñïîíäåíòñ-

êèå ñ÷åòà óïîëíîìî÷åííîãî áàíêà ñðåäñòâ îò ðåàëèçàöèè íåäâèæèìîñ-

òè, ÷èñëÿùåéñÿ íà áàëàíñå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà;

— èíôîðìàöèþ îá îòêðûòûõ (çàêðûòûõ) â çàðóáåæíûõ ôèëèàëàõ

ñ÷åòàõ è ïðîâîäèìûõ ðåçèäåíòàìè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè îïåðàöèÿõ çà

ïåðèîä ñ íà÷àëà êâàðòàëà.

Îäèí ýêçåìïëÿð óêàçàííîãî îò÷åòà ïðåäñòàâëÿåòñÿ òåððèòîðèàëü-

íûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè â Äåïàðòàìåíò ôèíàíñîâîãî ìîíèòî-

ðèíãà è âàëþòíîãî êîíòðîëÿ Áàíêà Ðîññèè.

4. Ïåðåäàòî÷íûé àêò çàðóáåæíîãî ôèëèàëà.

5. Ïèñüìî îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ìåñòîíàõîæäåíèÿ

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, ïîäòâåðæäàþùåå çàêðûòèå çàðóáåæíîãî ôèëèàëà

è îòñóòñòâèå ê íåìó ïðåòåíçèé (ïèñüìî äîëæíî áûòü â óñòàíîâëåííîì

ïîðÿäêå ëåãàëèçîâàíî, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî ìåæäóíàðîäíûìè

äîãîâîðàìè, ó÷àñòíèêàìè êîòîðûõ ÿâëÿþòñÿ Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ è

ãîñóäàðñòâî ìåñòîíàõîæäåíèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà, è ïðåäñòàâëåíî ñ

íîòàðèàëüíî çàâåðåííûì ïåðåâîäîì íà ðóññêèé ÿçûê).

Â ñðîê, íå ïðåâûøàþùèé òðåõ äíåé, òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå

Áàíêà Ðîññèè íàïðàâëÿåò óïîëíîìî÷åííîìó áàíêó ïèñüìåííîå ïîäòâåð-

æäåíèå ïîëó÷åíèÿ îò íåãî äîêóìåíòîâ, íåîáõîäèìûõ äëÿ èñêëþ÷åíèÿ

çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èç Êíèãè ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé è âíåñåíèÿ â ðååñòð çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åííûõ

áàíêîâ ñâåäåíèé î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà. Ïðè íàëè÷èè çàìå÷à-

íèé ïî ïðåäñòàâëåííûì äîêóìåíòàì, à òàêæå ïðè îòñóòñòâèè ïîëíîãî

êîìïëåêòà âûøåîçíà÷åííûõ äîêóìåíòîâ òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå

Áàíêà Ðîññèè âîçâðàùàåò èõ óïîëíîìî÷åííîìó áàíêó ñ ïèñüìåííûì

çàêëþ÷åíèåì (êîïèÿ ïèñüìåííîãî çàêëþ÷åíèÿ íàïðàâëÿåòñÿ â Áàíê Ðîñ-

ñèè; îäèí ýêçåìïëÿð óêàçàííûõ äîêóìåíòîâ îñòàåòñÿ â òåððèòîðèàëüíîì

ó÷ðåæäåíèè Áàíêà Ðîññèè). Ïîâòîðíî ïðåäñòàâëåííûå â òåððèòîðèàëü-

íîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè äîêóìåíòû ñ÷èòàþòñÿ âíîâü ïîñòóïèâøè-

ìè. Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè â äâóõíåäåëüíûé ñðîê

ðàññìàòðèâàåò ïðåäñòàâëåííûå äîêóìåíòû è íàïðàâëÿåò â Äåïàðòàìåíò

ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè ñâîå çàêëþ÷åíèå î íåîáõîäèìîñòè èñêëþ÷å-

íèÿ çàðóáåæíîãî ôèëèàëà èç Êíèãè ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèò-

íûõ îðãàíèçàöèé è âíåñåíèÿ â ðååñòð çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî-

132

÷åííûõ áàíêîâ ñâåäåíèé î çàêðûòèè çàðóáåæíîãî ôèëèàëà ñ ïðèëîæåíè-

åì îäíîãî ýêçåìïëÿðà îòìå÷åííûõ âûøå äîêóìåíòîâ.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè â äâóõíåäåëüíûé ñðîê ðàñ-

ñìàòðèâàåò ïîëó÷åííûå îò òåððèòîðèàëüíîãî ó÷ðåæäåíèÿ Áàíêà Ðîññèè

äîêóìåíòû, ïîñëå ÷åãî ñâåäåíèÿ î çàðóáåæíîì ôèëèàëå èñêëþ÷àþòñÿ èç

Êíèãè ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âíîñèòñÿ

ñîîòâåòñòâóþùàÿ çàïèñü â ðååñòð çàðóáåæíûõ ôèëèàëîâ óïîëíîìî÷åí-

íûõ áàíêîâ.

6.4. Îòêðûòèå ðîññèéñêèìè á‡íê‡ìè ‰î÷åðíèõ îð„‡íèç‡öèé

í‡ òåððèòîðèè èíîñòð‡ííî„î „îñó‰‡ðñò‚‡

Îòêðûòèå ðîññèéñêèì áàíêîì äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè çà ðóáåæîì

îñóùåñòâëÿåòñÿ íà îñíîâàíèè Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î áàíêàõ è áàí-

êîâñêîé äåÿòåëüíîñòè» è Ïîëîæåíèÿ ÖÁÐ îò 4 èþëÿ 2006 ã. N 290-Ï «Î

ïîðÿäêå âûäà÷è Áàíêîì Ðîññèè êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì ðàçðåøåíèé,

ïðåäîñòàâëÿþùèõ âîçìîæíîñòü èìåòü íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãî-

ñóäàðñòâà äî÷åðíèå îðãàíèçàöèè».

Êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, èìåþùàÿ ãåíåðàëüíóþ ëèöåíçèþ è ñîáñòâåí-

íûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå íå íèæå ñóììû ðóáëåâîãî ýêâèâàëåí-

òà 5 ìèëëèîíîâ åâðî, ìîæåò ñ ðàçðåøåíèÿ è â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâà-

íèÿìè Áàíêà Ðîññèè èìåòü íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà

äî÷åðíèå îðãàíèçàöèè.

Êîììåð÷åñêèé áàíê, õîäàòàéñòâóþùèé î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îò-

êðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè çà ðóáåæîì, äîëæåí ñîîòâåòñòâîâàòü ñëå-

äóþùèì òðåáîâàíèÿì:

— îñóùåñòâëÿòü ñâîþ äåÿòåëüíîñòü â òå÷åíèå íå ìåíåå 3 ëåò ñ äàòû

ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè è èìåòü Ãåíåðàëüíóþ ëèöåíçèþ;

— èìåòü ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà (êàïèòàë) â ðàçìåðå íå ìåíåå ñóì-

ìû, ýêâèâàëåíòíîé 5 ìëí. åâðî;

— ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì, ïðåäúÿâëÿåìûì ê ó÷àñòèþ â ñèñòåìå

ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè;

— âûïîëíÿòü ðåçåðâíûå òðåáîâàíèÿ Áàíêà Ðîññèè (íå èìåòü íåäî-

âçíîñà â îáÿçàòåëüíûå ðåçåðâû, âûïîëíÿòü îáÿçàííîñòü ïî óñðåäíåíèþ

îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ, íå èìåòü íåïðåäñòàâëåííîãî ðàñ÷åòà ðàçìåðà

îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ, íå èìåòü çàäîëæåííîñòè ïî íåóïëà÷åííûì øòðà-

ôàì çà íàðóøåíèå íîðìàòèâîâ îáÿçàòåëüíûõ ðåçåðâîâ);

— íå èìåòü ïðîñðî÷åííûõ äåíåæíûõ îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä Áàíêîì

Ðîññèè;

133

— íå èìåòü çàäîëæåííîñòè ïåðåä ôåäåðàëüíûì áþäæåòîì, áþäæå-

òîì ñîîòâåòñòâóþùåãî ñóáúåêòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ñîîòâåòñòâóþ-

ùèì ìåñòíûì áþäæåòîì è ãîñóäàðñòâåííûìè âíåáþäæåòíûìè ôîíäàìè.

Ïðè ðàññìîòðåíèè õîäàòàéñòâà î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå

äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè çà ðóáåæîì Áàíê Ðîññèè ïðèíèìàåò âî âíèìàíèå

ýêîíîìè÷åñêóþ îáîñíîâàííîñòü ñîçäàíèÿ òàêîé ñòðóêòóðû. Óêàçàííûé

ïðîåêò ïðèçíàåòñÿ ýêîíîìè÷åñêè îáîñíîâàííûì, åñëè åñòü ïåðñïåêòèâû

äîëãîâðåìåííîãî ñóùåñòâîâàíèÿ äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè êàê ôèíàíñîâî

óñòîé÷èâîé îðãàíèçàöèè.

Áàíê Ðîññèè íå âûäàåò ðàçðåøåíèÿ íà ñîçäàíèå äî÷åðíåé îðãàíèçà-

öèè â ãîñóäàðñòâàõ (íà òåððèòîðèÿõ), êîòîðûå â ïîðÿäêå, îïðåäåëåííîì

çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, îòíåñåíû ê ãîñóäàðñòâàì (òåð-

ðèòîðèÿì), íå ó÷àñòâóþùèì â ìåæäóíàðîäíîì ñîòðóäíè÷åñòâå â ñôåðå

ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðå-

ñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà.

Äëÿ ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè çà

ðóáåæîì áàíê äîëæåí ïðåäñòàâèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàí-

êà Ðîññèè ñëåäóþùèå äîêóìåíòû:

1. Õîäàòàéñòâî î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ, â êîòîðîì äîëæíû áûòü óêà-

çàíû:

— öåëè, ñïîñîá è ñðîêè ñîçäàíèÿ äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè èëè ïðèîá-

ðåòåíèÿ ñòàòóñà îñíîâíîãî îáùåñòâà â îòíîøåíèè äåéñòâóþùåé îðãàíè-

çàöèè-íåðåçèäåíòà;

— ñóììà ñðåäñòâ, èíâåñòèðóåìûõ â óñòàâíûé êàïèòàë äî÷åðíåé

îðãàíèçàöèè;

— ðàçìåð äîëè (â ïðîöåíòíîì âûðàæåíèè) â óñòàâíîì êàïèòàëå

äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè (åñëè ïðåäïîëàãàåòñÿ ó÷àñòèå áàíêà â óñòàâíîì

êàïèòàëå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè);

— íàèìåíîâàíèå è ïåðèîä äåÿòåëüíîñòè äåéñòâóþùåãî þðèäè÷åñêî-

ãî ëèöà-íåðåçèäåíòà, â îòíîøåíèè êîòîðîãî áàíê ïðèîáðåòàåò ñòàòóñ

îñíîâíîãî îáùåñòâà;

2. Ïîäòâåðæäåíèå íàëîãîâûìè îðãàíàìè îòñóòñòâèÿ ó áàíêà çàäîë-

æåííîñòè ïåðåä ôåäåðàëüíûì áþäæåòîì, áþäæåòîì ñîîòâåòñòâóþùåãî

ñóáúåêòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ñîîòâåòñòâóþùèì ìåñòíûì áþäæåòîì

è ãîñóäàðñòâåííûìè âíåáþäæåòíûìè ôîíäàìè íà ïîñëåäíþþ îò÷åòíóþ

äàòó, ïðåäøåñòâóþùóþ äíþ ïîäà÷è õîäàòàéñòâà, èëè äðóãóþ, ñëåäóþ-

ùóþ ïîñëå îò÷åòíîé, äàòó;

3. Ýêîíîìè÷åñêîå îáîñíîâàíèå ïðîåêòà ñîçäàíèÿ äî÷åðíåé îðãàíè-

çàöèè, çàâåðåííîå ðóêîâîäèòåëåì (óïîëíîìî÷åííûì ëèöîì) áàíêà, ñî-

äåðæàùåå:

134

— ðàñ÷åò èçìåíåíèÿ îáÿçàòåëüíûõ íîðìàòèâîâ áàíêà ñ ó÷åòîì ñî-

çäàíèÿ äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè;

— ïîäðîáíîå îïèñàíèå óñëîâèé ñäåëêè (öåíó ïðèîáðåòåíèÿ àêöèé

(äîëåé) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè, ïîðÿäîê ðàñ÷åòîâ);

— ñóùåñòâåííûå ïîêàçàòåëè, íåîáõîäèìûå äëÿ ðàñêðûòèÿ îñíîâ-

íûõ öåëåé ïðîåêòà;

— ïðîãðàììó äåéñòâèé è îæèäàåìûå ðåçóëüòàòû äåÿòåëüíîñòè äî-

÷åðíåé îðãàíèçàöèè;

— ñâåäåíèÿ î ñèñòåìå óïðàâëåíèÿ ðèñêàìè íà êîíñîëèäèðîâàííîé

îñíîâå;

— ñâåäåíèÿ î ðóêîâîäèòåëÿõ, ãëàâíîì áóõãàëòåðå (êàíäèäàòàõ íà

äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè

(ôàìèëèþ, èìÿ, îò÷åñòâî (åñëè ïîñëåäíåå èìååòñÿ), ïàñïîðòíûå äàííûå

(äàííûå èíîãî äîêóìåíòà, óäîñòîâåðÿþùåãî ëè÷íîñòü), ñâåäåíèÿ î ãðàæ-

äàíñòâå, äàòó è ìåñòî ðîæäåíèÿ, àäðåñ ðåãèñòðàöèè è àäðåñ ôàêòè÷åñêî-

ãî ìåñòîæèòåëüñòâà, ñâåäåíèÿ î ïðîôåññèîíàëüíîé êâàëèôèêàöèè (îá

îáðàçîâàíèè è òðóäîâîé äåÿòåëüíîñòè) è äåëîâîé ðåïóòàöèè).

Â ñëó÷àå ïðèîáðåòåíèÿ ñòàòóñà îñíîâíîãî îáùåñòâà â îòíîøåíèè

äåéñòâóþùåãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà-íåðåçèäåíòà ýêîíîìè÷åñêîå îáîñíî-

âàíèå äîëæíî ñîäåðæàòü òàêæå ãîäîâîé áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ ýòîãî

þðèäè÷åñêîãî ëèöà, ïîäòâåðæäåííûé àóäèòîðñêîé îðãàíèçàöèåé èëè àóäè-

òîðîì â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëüñòâîì ñòðàíû ìåñòîíà-

õîæäåíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà— íåðåçèäåíòà, è áóõãàëòåðñêèé áàëàíñ

íà ïîñëåäíþþ îò÷åòíóþ äàòó. Äîêóìåíòû íåðåçèäåíòîâ ïðåäñòàâëÿþò-

ñÿ ëåãàëèçîâàííûìè â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå è ñ çàâåðåííûì â óñòà-

íîâëåííîì ïîðÿäêå ïåðåâîäîì íà ðóññêèé ÿçûê;

4. Ðåøåíèå óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà óïðàâëåíèÿ áàíêà î ñîçäàíèè

äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè, åñëè ïðèíÿòèå òàêîãî ðåøåíèÿ òðåáóåòñÿ â ñîîò-

âåòñòâèè ñ çàêîíîì èëè âíóòðåííèìè äîêóìåíòàìè áàíêà (ñ ïðèëîæå-

íèåì âíóòðåííåãî äîêóìåíòà, ðåãóëèðóþùåãî ñîîòâåòñòâóþùèå ïðàâî-

îòíîøåíèÿ), äîêóìåíò (ïðîåêò äîêóìåíòà), íà îñíîâàíèè êîòîðîãî ñî-

çäàåòñÿ äî÷åðíÿÿ îðãàíèçàöèÿ;

5. Ñïèñîê ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè;

6. Ïèñüìåííîå ñîãëàñèå áàíêà íà ïðîâåäåíèå óïîëíîìî÷åííûìè ïðåä-

ñòàâèòåëÿìè Áàíêà Ðîññèè ïðîâåðêè äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè.

7. Ïèñüìåííîå ñîãëàñèå ðóêîâîäèòåëåé, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà (êàíäè-

äàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà), ó÷ðåäèòåëåé

(ó÷àñòíèêîâ) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè íà îáðàáîòêó Áàíêîì Ðîññèè èõ

ïåðñîíàëüíûõ äàííûõ.

135

Áàíê Ðîññèè âïðàâå çàïðîñèòü ó áàíêà äîïîëíèòåëüíóþ èíôîðìà-

öèþ, íåîáõîäèìóþ äëÿ ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè ðàññìàòðèâàåò ïðåäñòàâ-

ëåííûå áàíêîì äîêóìåíòû è ãîòîâèò çàêëþ÷åíèå î ñîîòâåòñòâèè áàíêà

âûøåîçíà÷åííûì òðåáîâàíèÿì è âîçìîæíîñòè âûäà÷è ðàçðåøåíèÿ íà

îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà ðóáåæîì.

Ïðè íàëè÷èè çàìå÷àíèé ïî ïðåäñòàâëåííûì äîêóìåíòàì (íàëè÷èè

íåäîñòîâåðíîé, íåïîëíîé èëè ïðîòèâîðå÷èâîé èíôîðìàöèè), îòñóòñòâèè

ïîëíîãî êîìïëåêòà äîêóìåíòîâ òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîñ-

ñèè ïîñðåäñòâîì ñâÿçè, îáåñïå÷èâàþùåé îïåðàòèâíîå ïîñòóïëåíèå èí-

ôîðìàöèè, ïðåäëàãàåò áàíêó óñòðàíèòü âûÿâëåííûå íåäîñòàòêè â òå÷å-

íèå 5 ðàáî÷èõ äíåé ïîñëå ïîëó÷åíèÿ ñîîáùåíèÿ. Â ñëó÷àå íåïðåäñòàâ-

ëåíèÿ áàíêîì â óñòàíîâëåííûé ñðîê äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ

óñòðàíåíèå âûÿâëåííûõ çàìå÷àíèé, òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàí-

êà Ðîññèè íàïðàâëÿåò â áàíê ïèñüìî, ñîäåðæàùåå ìîòèâèðîâàííûé îò-

êàç â âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà

ðóáåæîì.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè ìîæåò çàïðîñèòü ó áàíêà

äîïîëíèòåëüíóþ èíôîðìàöèþ, íåîáõîäèìóþ äëÿ ïîäãîòîâêè óêàçàííîãî

çàêëþ÷åíèÿ. Ñðîê ïðåäñòàâëåíèÿ äàííîé èíôîðìàöèè óêàçûâàåòñÿ òåð-

ðèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè â íàïðàâëÿåìîì â áàíê çàï-

ðîñå. Â ñëó÷àå íåïðåäñòàâëåíèÿ áàíêîì äîïîëíèòåëüíî çàïðàøèâàåìîé

èíôîðìàöèè â óêàçàííûé òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè

ñðîê, òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè íå ïîçäíåå 5 ðàáî÷èõ

äíåé ñî äíÿ èñòå÷åíèÿ äàííîãî ñðîêà íàïðàâëÿåò áàíêó ïèñüìî, ñîäåðæà-

ùåå ìîòèâèðîâàííûé îòêàç â âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé

îðãàíèçàöèè áàíêà íà òåððèòîðèè çàðóáåæíîãî ãîñóäàðñòâà.

Ñðîê ðàññìîòðåíèÿ òåððèòîðèàëüíûì ó÷ðåæäåíèåì Áàíêà Ðîññèè

õîäàòàéñòâà î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ è ïîäãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ òåððèòîðè-

àëüíîãî ó÷ðåæäåíèÿ ñ ó÷åòîì äîïîëíèòåëüíî çàïðàøèâàåìîé èíôîðìà-

öèè íå äîëæåí ïðåâûøàòü ìåñÿöà ñ äàòû ðåãèñòðàöèè â òåððèòîðèàëü-

íîì ó÷ðåæäåíèè Áàíêà Ðîññèè äîêóìåíòîâ, ïðåäîñòàâëÿåìûõ äëÿ ïîëó-

÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà ðóáåæîì.

Òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè íàïðàâëÿåò ñâîå çàêëþ-

÷åíèå è 1 ýêçåìïëÿð ïîäëèííèêîâ ïðåäñòàâëåííûõ áàíêîì äîêóìåíòîâ

(âêëþ÷àÿ äîêóìåíòû íåðåçèäåíòîâ, ëåãàëèçîâàííûå â óñòàíîâëåííîì

ïîðÿäêå) â Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî

îçäîðîâëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè. Äàííûé Äåïàðòà-

ìåíò ìîæåò, ïðè íåîáõîäèìîñòè, çàïðîñèòü ó òåððèòîðèàëüíîãî ó÷ðåæ-

136

äåíèÿ Áàíêà Ðîññèè èëè ó áàíêà äîïîëíèòåëüíóþ èíôîðìàöèþ, íåîá-

õîäèìóþ äëÿ ðàññìîòðåíèÿ âîïðîñà î âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå

çà ðóáåæîì äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè â òå÷åíèå 3 ðàáî÷èõ äíåé ñ

äàòû ïîëó÷åíèÿ îò òåððèòîðèàëüíîãî ó÷ðåæäåíèÿ Áàíêà Ðîññèè äîêó-

ìåíòîâ íàïðàâëÿåò èíôîðìàöèþ î ïîñòóïèâøåì õîäàòàéñòâå î âûäà÷å

ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà ðóáåæîì ñ

ïðèëîæåíèåì êîïèé äîêóìåíòîâ è çàêëþ÷åíèå òåððèòîðèàëüíîãî ó÷ðåæ-

äåíèÿ â ñëåäóþùèå ñòðóêòóðíûå ïîäðàçäåëåíèÿ öåíòðàëüíîãî àïïàðàòà

Áàíêà Ðîññèè:

1. Ãëàâíóþ èíñïåêöèþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè — äëÿ

ïîäãîòîâêè èíôîðìàöèè î ïðîâåäåííûõ ïðîâåðêàõ áàíêà è èõ ðåçóëüòàòàõ;

2. Ãëàâíîå óïðàâëåíèå áåçîïàñíîñòè è çàùèòû èíôîðìàöèè Áàíêà

Ðîññèè — äëÿ ïîäãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ î äåëîâîé ðåïóòàöèè ðóêîâîäèòå-

ëåé, ãëàâíîãî áóõãàëòåðà (êàíäèäàòîâ íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé, ãëàâ-

íîãî áóõãàëòåðà) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè (ãðàæäàí Ðîññèéñêîé Ôåäåðà-

öèè);

3. Äåïàðòàìåíò áàíêîâñêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà Áàíêà Ðîñ-

ñèè — äëÿ ïîäãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ î ñîîòâåòñòâèè áàíêà òðåáîâàíèÿì,

ïðåäúÿâëÿåìûì ê ó÷àñòèþ â ñèñòåìå ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ

ëèö â áàíêàõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè;

4. Äåïàðòàìåíò ôèíàíñîâîãî ìîíèòîðèíãà è âàëþòíîãî êîíòðîëÿ

Áàíêà Ðîññèè — äëÿ ïîäãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ î ñîáëþäåíèè áàíêîì

òðåáîâàíèé çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è íîðìàòèâíûõ

àêòîâ Áàíêà Ðîññèè â îáëàñòè ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè (îòìûâà-

íèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåð-

ðîðèçìà, à òàêæå àêòîâ âàëþòíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäå-

ðàöèè è àêòîâ îðãàíîâ âàëþòíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ;

5. Ñâîäíûé ýêîíîìè÷åñêèé äåïàðòàìåíò Áàíêà Ðîññèè — äëÿ ïîä-

ãîòîâêè çàêëþ÷åíèÿ îá îòñóòñòâèè ó áàíêà ïðîñðî÷åííîé çàäîëæåííîñ-

òè ïî îáÿçàòåëüñòâàì ïåðåä Áàíêîì Ðîññèè (ïî êðåäèòàì, ïðîöåíòàì ïî

íèì, íåóñòîéêàì, âåêñåëÿì, øòðàôàì çà íåèñïîëíåíèå îáÿçàòåëüñòâ ïî

äåïîçèòíûì îïåðàöèÿì).

Óêàçàííûå ñòðóêòóðíûå ïîäðàçäåëåíèÿ â òå÷åíèå 10 ðàáî÷èõ äíåé ñ

äàòû ïîñòóïëåíèÿ äîêóìåíòîâ ðàññìàòðèâàþò èõ è íàïðàâëÿþò â Äå-

ïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâëåíèÿ

êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè çàêëþ÷åíèÿ î ñîîòâåòñòâèè áàí-

êà òðåáîâàíèÿì ïî âîïðîñàì, îòíåñåííûì ê èõ êîìïåòåíöèè.

137

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè â òå÷åíèå 10 ðàáî÷èõ äíåé

ñ äàòû ïîëó÷åíèÿ ïîñëåäíåãî èç óêàçàííûõ çàêëþ÷åíèé è èíôîðìàöèè

ãîòîâèò ïîÿñíèòåëüíóþ çàïèñêó è ïðîåêò ðåøåíèÿ ñ ó÷åòîì ïîëó÷åííûõ

çàêëþ÷åíèé è èíôîðìàöèè.

Îáùèé ñðîê ðàññìîòðåíèÿ â Áàíêå Ðîññèè äîêóìåíòîâ ïî âîïðîñó î

âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà ðóáå-

æîì íå äîëæåí ïðåâûøàòü 3 ìåñÿöåâ ñ äàòû ðåãèñòðàöèè â òåððèòîðè-

àëüíîì ó÷ðåæäåíèè Áàíêà Ðîññèè õîäàòàéñòâà î âûäà÷å Ðàçðåøåíèÿ.

Áàíê Ðîññèè íå ïîçäíåå 3 ìåñÿöåâ ñî äíÿ ïîëó÷åíèÿ õîäàòàéñòâà î

âûäà÷å ðàçðåøåíèÿ ñîîáùàåò çàÿâèòåëþ â ïèñüìåííîé ôîðìå î ñâîåì

ðåøåíèè — ñîãëàñèè èëè îòêàçå. Îòêàç äîëæåí áûòü ìîòèâèðîâàí. Â

ñëó÷àå åñëè Áàíê Ðîññèè íå ñîîáùèë î ïðèíÿòîì ðåøåíèè â òå÷åíèå

óêàçàííîãî ñðîêà, ðàçðåøåíèå Áàíêà Ðîññèè ñ÷èòàåòñÿ ïîëó÷åííûì.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè â ñðîê íå ïîçäíåå 2 ðàáî-

÷èõ äíåé ñ äàòû ïîäïèñàíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíè-

çàöèè áàíêà çà ðóáåæîì (ìîòèâèðîâàííîãî îòêàçà â åãî âûäà÷å) íà-

ïðàâëÿåò åãî áàíêó, à êîïèþ äàííîãî äîêóìåíòà îäíîâðåìåííî

íàïðàâëÿåò â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè.

Ðàçðåøåíèå íà îòêðûòèå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè áàíêà çà ðóáåæîì

äåéñòâèòåëüíî â òå÷åíèå ãîäà ñî äíÿ åãî ïîäïèñàíèÿ.

Äåïàðòàìåíò ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè è ôèíàíñîâîãî îçäîðîâ-

ëåíèÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé Áàíêà Ðîññèè âåäåò ðååñòð âûäàííûõ ÖÁ

ÐÔ ðàçðåøåíèé.

Íå ïîçäíåå ÷åì ÷åðåç ìåñÿö ñ äàòû ïîëó÷åíèÿ áàíêîì ïðàâ íà

àêöèè (äîëè) äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè èëè èíûõ ïðàâ, ïîçâîëÿþùèõ îïðå-

äåëÿòü ðåøåíèÿ, ïðèíèìàåìûå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèåé, áàíê îáÿçàí ïðåä-

ñòàâèòü â òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè çàâåðåííûå â óñ-

òàíîâëåííîì ïîðÿäêå êîïèè ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ äî÷åðíåé îðãà-

íèçàöèè, à òàêæå êîïèè äðóãèõ äîêóìåíòîâ, ïîäòâåðæäàþùèõ óêàçàííûå

â íàñòîÿùåì ïóíêòå ïðàâà áàíêà, ñ ïðèëîæåíèåì èõ çàâåðåííûõ â

óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå ïåðåâîäîâ íà ðóññêèé ÿçûê.

Áàíê îáÿçàí â òå÷åíèå 5 ðàáî÷èõ äíåé óâåäîìëÿòü òåððèòîðèàëüíîå

ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè î ëþáîì ïîñëåäóþùåì èçìåíåíèè ðàçìåðà

ñâîåãî ó÷àñòèÿ â óñòàâíîì êàïèòàëå äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè (â ñóììàðíîì

è ïðîöåíòíîì âûðàæåíèè). Â ñëó÷àå åñëè â ðåçóëüòàòå îò÷óæäåíèÿ àêöèé

(äîëåé) èëè èíûì îáðàçîì áàíê óòðàòèò ñòàòóñ îñíîâíîãî îáùåñòâà â

îòíîøåíèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà-íåðåçèäåíòà, îí îáÿçàí â òå÷åíèå 5 ðàáî-

÷èõ äíåé óâåäîìèòü îá ýòîì òåððèòîðèàëüíîå ó÷ðåæäåíèå Áàíêà Ðîññèè.

138

6.5. Äåÿòåëüíîñòü ðîññèéñêèõ á‡íêî‚ ç‡ ðóáåæîì:

‡í‡ëèòè÷åñêèé ‡ñïåêò

Ðîññèéñêèå êîììåð÷åñêèå áàíêè îñóùåñòâëÿþò ìåæäóíàðîäíûé áàí-

êîâñêèé áèçíåñ â îñíîâíîì â ôîðìå çàêëþ÷åíèÿ êîððåñïîíäåíòñêèõ îò-

íîøåíèé ñ èíîñòðàííûìè áàíêàìè. Îñòàòêè ñðåäñòâ íà êîððåñïîíäåíòñ-

êèõ ñ÷åòàõ â áàíêàõ êîððåñïîíäåíòàõ çà ðóáåæîì ïîñòîÿííî óâåëè÷èâà-

þòñÿ, òàê æå êàê è êîëè÷åñòâî òàêèõ ñ÷åòîâ. Èíûå ôîðìû ìåæäóíàðîäíîãî

áàíêîâñêîãî áèçíåñà ïðàêòè÷åñêè íå ïîëó÷èëè øèðîêî ðàñïðîñòðàíåíèÿ.

Â îñíîâíîì äëÿ âûõîäà íà ìåæäóíàðîäíûé áàíêîâñêèé ðûíîê ðîñ-

ñèéñêèå êîììåð÷åñêèå áàíêè èñïîëüçóþò ôîðìó îòêðûòèÿ íåîïåðàöèîí-

íîé îðãàíèçàöèîííî-èíòñòèòóöèîíàëüíîé áàíêîâñêîé åäèíèöû — ïðåä-

ñòàâèòåëüñòâà. Â íàñòîÿùåå âðåìÿ ðîññèéñêèìè êðåäèòíûìè îðãàíèçà-

öèÿì îòêðûòî 47 ïðåäñòàâèòåëüñòâ, òåððèòîðèàëüíàÿ äèâåðñèôèêàöèÿ

êîòîðûõ ïðåäñòàâëåíà íà ðèñ. 11.

Ðèñ. 11. Ñòðóêòóðà îòêðûòûõ äåéñòâóþùèìè ðîññèéñêèìè êðåäèòíûìè îðãàíè-

çàöèÿìè ïðåäñòàâèòåëüñòâ íà òåððèòîðèè èíîñòðàííûõ ãîñóäàðñòâ

íà 1.01.2008 ã. Èñòî÷íèê: ñîñòàâëåíî àâòîðîì íà îñíîâå [136]

Â áëèæíåì çàðóáåæüå ïðåäñòàâèòåëüñòâà ðîññèéñêèõ êðåäèòíûõ îðãàíè-

çàöèé â îñíîâíîì ïðèñóòñòâóþò íà òåððèòîðèè Áåëàðóñè è Óêðàèíû. Ïðè-

âëåêàòåëüíûìè ñ ïîçèöèè âåäåíèÿ ìåæäóíàðîäíîãî áàíêîâñêîãî áèçíåñà

ðîññèéñêèìè áàíêàìè ïðåäñòàþò òàêèå ñòðàíû äàëüíåãî çàðóáåæüÿ, êàê Âå-

ëèêîáðèòàíèÿ, Ãåðìàíèÿ è Êèòàé. Ïðåäñòàâèòåëüñòâà áàíêîâ Ðîññèè çà ðó-

áåæîì, êàê ïðàâèëî, âûïîëíÿþò ìàðêåòèíãîâóþ ôóíêöèþ. Â çàäà÷ó äàííûõ

ïðåäñòàâèòåëüñòâ âõîäèò èçó÷åíèå ïîòåíöèàëà áèçíåñà â òîé èëè èíîé ñòðà-

íå, ôîðìèðîâàíèå èìèäæà ðîññèéñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îòñëåæèâà-

íèå ñèòóàöèè äëÿ âûáîðà îïòèìàëüíîãî ìîìåíòà âûõîäà íà èíîñòðàííûé

ðûíîê. Ïðîöåäóðà îòêðûòèÿ ïðåäñòàâèòåëüñòâà ÿâëÿåòñÿ áîëåå ëåãêîé ñ þðè-

äè÷åñêîé ïîçèöèè, à ðàñõîäû íà åãî ñîäåðæàíèå áîëåå íèçêèìè.

в ближнем зарубежье в дальнем зарубежье

139

Îòêðûòèå ôèëèàëîâ â êà÷åñòâå îïåðàöèîííûõ èíñòèòóöèîíàëüíûõ

åäèíèö ðîññèéñêèìè áàíêàìè ïðàêòè÷åñêè íå ïðàêòèêóåòñÿ. Íà 01.01.2008 ã.

çà ðóáåæîì áûëî îòêðûòî âñåãî 3 ôèëèàëà ðîññèéñêèõ êîììåð÷åñêèõ

áàíêîâ. Òàêîãî ðîäà ïðèñóòñòâèå ÿâëÿåòñÿ êðàéíå îãðàíè÷åííûì. Ïðîöå-

äóðà îòêðûòèÿ ôèëèàëà áîëåå ñëîæíà ñ þðèäè÷åñêîé ïîçèöèè, íîñèò íå

óâåäîìèòåëüíûé, à ðàçðåøèòåëüíûé õàðàêòåð. Ïîìèìî ïîëó÷åíèÿ ðàçðå-

øåíèÿ Áàíêà Ðîññèè ïðåäïîëàãàåò ïîëó÷åíèå ðàçðåøåíèÿ öåíòðàëüíîãî

áàíêà ñòðàíû, â êîòîðîé ïëàíèðóåòñÿ îòêðûòü ôèëèàë. Äîñòàòî÷íî íèç-

êîå êà÷åñòâî ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè áîëüøèíñòâà ðîññèéñêèõ áàíêîâ

ÿâëÿåòñÿ îñíîâíûì ïðåïÿòñòâèåì äëÿ ðàñøèðåíèÿ ôèëèàëüíîé ñåòè. Òàê-

æå îòêðûòèå ôèëèàëà ïðåäñòàâëÿåòñÿ íå ýôôåêòèâíûì è ñ ïîçèöèè ðîñ-

ñèéñêèõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, òàê êàê íà äåÿòåëüíîñòü ôèëèàëà íàêëà-

äûâàþòñÿ ñåðüåçíûå îãðàíè÷åíèÿ, ëèìèòû ñ öåëüþ ñîáëþäåíèÿ îáÿçà-

òåëüíûõ íîðìàòèâîâ áàíêà è âûïîëíåíèÿ òðåáîâàíèé ïî âàëþòíîé ïîçèöèè.

Òàêèì îáðàçîì íàèáîëåå ïðèâëåêàòåëüíîé ôîðìîé âåäåíèÿ áèçíåñà çà

ðóáåæîì ïðåäñòàâëÿåòñÿ îòêðûòèå äî÷åðíèõ áàíêîâ.

Âñå äî÷åðíèå áàíêè çà ðóáåæîì ìîæíî ðàçäåëèòü íà äâå êàòåãîðèè:

1. Áàíêè, ñîçäàííûå â ýïîõó ÑÑÑÐ.

2. Áàíêè, îòêðûòûå ðîññèéñêèìè êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè.

Ïåðâàÿ êàòåãîðèÿ áàíêîâ â 90-å ãîäû XX âåêà ïðèíàäëåæàëà Öåíò-

ðàëüíîìó áàíêó ÐÔ. Ñ 2000 ãîäà Áàíê Ðîññèè, ðàíåå êîíòðîëèðîâàâøèé

êîíòðîëüíûå ïàêåòû äàííûõ áàíêîâ, ïîñòåïåííî âûõîäèò èç êàïèòàëà

ïóòåì ïåðåäà÷è äîëè âëàäåíèÿ ÂÒÁ. Íàáëþäàåòñÿ òåíäåíöèÿ ê ñîõðàíå-

íèþ ãîñóäàðñòâåííîé ñåòè çàãðàíè÷íûõ áàíêîâ, íàðÿäó ñ óêðåïëåíèåì

ñòàòóñà ìîíîïîëèñòà ïî îáñëóæèâàíèþ âíåøíåé òîðãîâëè ÂÒÁ.

Ò‡áëèö‡ 8

Ç‡„ð‡íè÷íûå á‡íêè áû‚øå„î ÑÑÑÐ

Èñòî÷íèê: [133].

Банк Страна Описание бизнеса

Донау-банк Австрия Рассчетно-кассовое обслуживание,

кредитование российских внешнеторговых

сделок

Ист-Вест-Юнайтед

Банк

Люксембург Обслуживание внешнеторговых сделок

российских и иностранных компаний

Ост-Вест

Хандельсбанк

Германия Клиентское обслуживание

Евробанк Франция Универсальный банк, работает с

долговыми инструментами

Моснарбанк Англия Развивает работу с долговыми

инструментами, активно участвует в

синдикатах для российских банков

140

Îòêðûòèå çàðóáåæíûõ áàíêîâ â ðîññèéñêèé ïåðèîä ïåðâûìè ñòàëè

îñóùåñòâëÿòü òàêèå áàíêè êàê ÂÒÁ, Ñáåðáàíê, Ãàçïðîìáàíê. Â íàñòîÿùåå

âðåìÿ äî÷åðíèõ áàíêîâ ðîññèéñêèõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé íàñ÷èòûâàåòñÿ

îêîëî äâàäöàòè. Â îñíîâíîì îíè ñîñðåäîòî÷åíû â ñòðàíàõ ÑÍÃ. Â ÷àñòíî-

ñòè, íàèáîëüøåå èõ êîëè÷åñòâî îòêðûòî íà Óêðàèíå è â Êàçàõñòàíå.

Ëèäåðîì ñðåäè áàíêîâ ïî îñóùåñòâëåíèþ âûõîäà íà çàðóáåæíûå

ðûíêè ÿâëÿåòñÿ ÂÒÁ, êîòîðûé ÿâëÿåòñÿ îäíèì èç âåäóùèõ áàíêîâ íà-

öèîíàëüíîãî áàíêîâñêîãî ñåêòîðà è çàíèìàåò ïðî÷íûå êîíêóðåíòíûå

ïîçèöèè íà âñåõ ñåãìåíòàõ ðûíêà áàíêîâñêèõ óñëóã. Ãëàâíûì àêöèîíå-

ðîì ÂÒÁ ñ äîëåé â 77,5% ÿâëÿåòñÿ Ïðàâèòåëüñòâî ÐÔ. Â ñïèñêå 1000

êðóïíåéøèõ áàíêîâ ìèðà ïî êàïèòàëó çà 2007 ãîä àâòîðèòåòíîãî æóð-

íàëà The Banker ÂÒÁ çàíÿë 60 ìåñòî. ÂÒÁ èìååò íàèâûñøèé äëÿ ðîñ-

ñèéñêèõ áàíêîâ ðåéòèíã ìåæäóíàðîäíûõ ðåéòèíãîâûõ àãåíòñòâ Moody’s

Investors Service, Standard & Poor’s è Fitch. Ðîññèéñêèå ðåéòèíãîâûå

àãåíòñòâà òðàäèöèîííî îòíîñÿò ÂÒÁ ê âûñøåé ãðóïïå íàäåæíîñòè.

ÂÒÁ âåäåò äîñòàòî÷íî àêòèâíóþ ïîëèòèêó ïî òåððèòîðèàëüíîé äèâåð-

ñèôèêàöèè ñâîåé äåÿòåëüíîñòè, î ÷åì ñâèäåòåëüñòâóåò äîñòàòî÷íî øèðî-

êàÿ ñåòü îïåðàöèîííûõ è íåîïåðàöèîííûõ îðãàíèçàöèîííî-èíñòèòóöèî-

íàëüíûõ åäèíèö áàíêà. Ñåòü äî÷åðíèõ áàíêîâ ÂÒÁ çà ðóáåæîì âêëþ÷àåò

êðåäèòíûå ó÷ðåæäåíèÿ â Ëîíäîíå (Âåëèêîáðèòàíèÿ), Ïàðèæå (Ôðàíöèÿ),

Öþðèõå (Øâåéöàðèÿ), Ôðàíêôóðòå-íà-Ìàéíå (Ãåðìàíèÿ), Ëèìàññîëå

(Êèïð), Âåíå (Àâñòðèÿ), Ëóàíäå (Àíãîëà), Êèåâå (Óêðàèíà), Òáèëèñè (Ãðó-

çèÿ), Ìèíñêå (Áåëàðóñü) è Åðåâàíå (Àðìåíèÿ), ôèëèàëû â Íüþ-Äåëè

(Èíäèÿ), Øàíõàå (Êèòàé), à òàêæå ïðåäñòàâèòåëüñòâà â Ìèëàíå (Èòà-

ëèÿ), Ïåêèíå (Êèòàé), Àëìàòû (Êàçàõñòàí) è Áèøêåêå (Êûðãûçñòàí) [140].

Ìåæäóíàðîäíàÿ áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü ÂÒÁ äîñòàòî÷íî ðàçâèòà.

ÂÒÁ ÿâëÿåòñÿ âåäóùèì áàíêîì Ðîññèè â îáëàñòè îáñëóæèâàíèÿ âíåø-

íåòîðãîâûõ ðàñ÷åòîâ. Àêòèâíî ðàçâèâàåòñÿ ñîòðóäíè÷åñòâî ÂÒÁ ñ Åâ-

ðîïåéñêèì áàíêîì ðåêîíñòðóêöèè è ðàçâèòèÿ, ñîâìåñòíî ñ êîòîðûì ðå-

àëèçóåòñÿ è ðàçðàáàòûâàåòñÿ ðÿä ñîâìåñòíûõ ïðîåêòîâ. ÂÒÁ ñòàë ïåð-

âûì ïîñëå êðèçèñà 1998 ãîäà ðîññèéñêèì áàíêîì, ó÷àñòâóþùèì â

ïðîãðàììå ÅÁÐÐ ïî ñîäåéñòâèþ äåÿòåëüíîñòè â îáëàñòè âíåøíåé òîð-

ãîâëè /Trade Facilitation Program/ è â íàñòîÿùåå âðåìÿ ÿâëÿåòñÿ åå

ñàìûì àêòèâíûì ó÷àñòíèêîì â ÷àñòè ïðåäîñòàâëåíèÿ ãàðàíòèé ïî ýêñ-

ïîðòíûì ïîñòàâêàì. Â ðàìêàõ íîâîãî ýëåìåíòà ïðîãðàììû — ïðåäýêñ-

ïîðòíîãî ôèíàíñèðîâàíèÿ — ÂÒÁ ïåðâûì ñðåäè ðîññèéñêèõ áàíêîâ

ïîäïèñàë ñ ÅÁÐÐ ñîãëàøåíèå î ïðåäîñòàâëåíèè âîçîáíîâëÿåìîãî êðå-

äèòà â ðàçìåðå 30 ìëí. äîëëàðîâ ÑØÀ, ñóììà êîòîðîãî ïîçäíåå áûëà

óâåëè÷åíà äî 80 ìëí. äîëëàðîâ ÑØÀ.