Алексеева Д.Г. Хоменко Е.Г. Банковское право, сборник курсовых работ

Подождите немного. Документ загружается.

Алексеева Д.Г

Хоменко Е.Г.

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

сборник курсовых

работ

2005

УДК 347.73 ББК 67.404.2 Б23

Составители:

Алексеева Диана Геннадьевна - кандидат юридических наук Хоменко

Елена Георгиевна - кандидат юридических наук

Б23 Банковское право [Текст]: сборник курсовых работ / сост. Д.Г.

Алексеева, Е.Г. Хоменко. - М.: ИД «Юриспруденция», 2005. - 296 с, -

3000 экз. -ISBN 5-9516-0169-Х.

Сборник составлен на основе лучших курсовых работ по банковскому

праву, освещающих такие акт

уальные вопросы, как правовой статус

Банка Рос

сии и кредитных организаций, особенности правового

регулирования депозитных, расчетных, кредитных, валютных и других

банковских операций, с учетом последних изменений в российском

банковском законодательстве.

Особое место в издании занимают Методические рекомендации по

написанию курсовой работы, подготовленные составителями -

преподавателями МГЮА.

В сборнике использованы курсовые работы студентов МПО

А: Петровой

А.В., Моргунова А. Ю., Литвинова А.Н., Удовиченко О.С., Черницкого А.А.,

Цукановой Е.С., Серегиной СВ., Маметовой Е.В., Волобуева А.Н.,

Гавриловой А.В., Багрецовой Т.А., Мельник Ю А., Макаровой Д.С.,

Хохряковой Н.В., Павлова СВ.

Кроме того, сборник содержит специальные тесты для самоконтроля.

Для студентов юрид

ических и эконо

мических вузов и факультетов.

БАНКОВСКОЕ ПРАВО сборник курсовых работ

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО НАПИСАНИЮ КУРСОВОЙ РАБОТЫ

ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА

Глава I. Предмет и метод банковского права

Глава 2. Система банковского права

Глава 3. Банковская система РФ

Глава 4. Источники банковского права

специально для МирКниг

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Введение

Глава 1. Понятие и виды банковских лицензий

Глава 2. Порядок получения лицензии на осуществление банковских

операций

Глава 3. Основания и порядок отзыва банковской лицензии

Заключение

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННЫХ

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Введение

Глава 1. Правовой статус филиалов и представительств иностранных

кредитных организаций на территории России

Глава 2. Правовой статус кредитной организации с иностранными

инвестициями и филиалов иностранных кредитных организаций

Глава 3. Деятельность иностранной кредитной организации, не имеющей

лицензии Банка России, на территории Российской Федерации

Заключение

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА В ПРОЦЕССЕ

БАНКРОТСТВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Введение

Глава 1. Место конкурсного производства в процессе банкротства

кредитных организаций

Глава 2. Процессуальные особенности открытия конкурсного

производства кредитных организаций

Глава 3. Порядок удовлетворения требований кредиторов кредитной

организации-банкрота

Заключение

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ

ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ

ПУТЕМ

Введение

Глава 2, Права и обязанности организаций, осуществляющих операции

с денежными средствами или иным имуществом

Глава 3, Организация деятельности по противодействию легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Глава 4, Ответственность за нарушение законодательства о

противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма

Заключение

ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ

Введение

Глава 1. Принципы организации и деятельности Банка России

Глава 2. Цели и задачи деятельности Центрального банка РФ

Глава 3. Функции Центрального банка РФ

Глава 4. Отчетность и аудит Банка России

Заключение

КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИИ

Введение

Глава 1. Правовое регулирование режима наличных денег

юридического лица

Глава 2. Организация кассовой работы в кредитных организациях

Заключение

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА: ПОНЯТИЕ,

специально для МирКниг

СОДЕРЖАНИЕ ДОГОВОРА, ВИДЫ СЧЕТОВ

Введение

Глава 1. Понятие договора банковского счета и его содержание

Глава 2. Виды банковских счетов

Глава 3. Открытие банковского счета

Заключение

ОПЕРАЦИИ ПО БАНКОВСКОМУ СЧЕТУ

Глава 1. Безналичные расчеты как одна из основных операций,

осуществляемая по банковскому счету

Глава 2. Другие операции, осуществляемые с использованием

банковского счета

Глава 3. Прекращение операций по банковскому счету

БЕССПОРНОЕ И БЕЗАКЦЕПТНОЕ СПИСАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С

БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Введение

Глава 1. Формы безналичных расчетов и условия их применения

Глава 2, Порядок безакцептного и бесспорного списания денежных

средств со счета клиента

Глава 3. Особенности бесспорного списания денежных средств со счета

некоторых категорий клиентов

Заключение

ОСНОВНЫЕ ВИДЫ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ

Введение

Глава 1. Прямые корреспондентские отношения как основной вид

межбанковских расчетов

Глава 2. Расчеты через расчетную сеть Банка России

Глава 3. Межфилиальные расчеты

Глава 4. Клиринговые расчеты

ПЛАСТИКОВЫЕ КАРТЫ В БАНКОВСКОЙ ПРАКТИКЕ

Введение

Глава 1. История банковских карт

Глава 2. Понятие и основные виды пластиковых карт

Глава 3. Понятие и виды банковских карт

Глава 4. Субъекты отношений с использованием банковской карты

Глава 5. Операции, совершаемые с использованием банковских карт

Глава 6. Общая схема расчетов с помощью банковских карт

Глава 7. Порядок совершения транзакций при выдаче наличных денег

Глава 8. Порядок совершения транзакций при оплате товара с

использованием банковской карты

Глава 9. Особенности операций с использованием банковских карт

Заключение

ПРИЛОЖЕНИЕ ПРАВИЛА ПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАСТИКОВОЙ КАРТОЙ VISA

ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО РЕЖИМА БАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ

S.W.I.F.T.

Введение

Глава 1. История создания S.W.LF.T.

Глава 2. Организационная структура и принципы деятельности

компании S.W.I.F.T.

Глава 3. S.W.I.F.T. как международная система. Стандартизация форм

финансовых сообщений

Глава 5. Преимущества и недостатки сети

Глава 6. Электронные платежи в банковской системе России

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Глава 1. Понятие банковского кредитования. Отличие банковского

специально для МирКниг

кредитования от небанковского

Глава 2. Кредитный договор

Глава 3, Виды кредитов

Глава 4. Порядок выдачи кредита

ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ

Глава 1. Понятие валютных операций и субъекты, их осуществляющие

Глава 2. Операции с наличной иностранной валютой и валютой

Российской Федерации

Глава 3. Продажа части валютной выручки резидентов на внутреннем

валютном рынке Российской Федерации

Глава 4. Валютный контроль и органы, его осуществляющие в

отношении уполномоченных банков

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЕКСЕЛЬНОГО ОБРАЩЕНИЯ В РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ

Введение

Глава 1. Общая юридическая характеристика векселя

Глава 2. Акцепт векселя

Глава 3. Платеж по векселю

Глава 4. Передача векселя

Глава 5. Понятие и содержание аваля

Заключение

Тесты для самоконтроля

специально для МирКниг

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

ПО НАПИСАНИЮ КУРСОВОЙ

РАБОТЫ

Курсовая работа - самостоятельное исследование конкретной

юридической проблемы, в задачи которого входит: выявление

способности студента находить и обобщать имеющиеся по данной

проблеме научные труды, анализировать законодательство и практику

его применения, формулировать на основе изученного материала

собственную позицию, делать выводы.

Для начинающих исследователей очень важно иметь представление о

методике подготовки курсовой работы. Здесь бол

шое значение имеет

последовательность ее выполнения.

Классическая схема научного исследования такова:

1. Выбор темы работы и обоснование ее актуальности.

2. Определение предмета исследования и выработка в соответствии с ним

плана работы

3. Сбор материала по теме работы.

4. Изложение материала и формулирование результатов и выводов по

итогам проведенного исследования.

5. Оформление курсовой работы в соотв

тствии с предъявляемыми

требованиями.

1. Выбор темы имеет исключительно важное значение. Правильно

сформулировать тему - значит, наполовину обеспечить грамотное

написание работы. Тема работы может быть выбрана студентом из

перечня тем, предложенного в методических указаниях по изучению

дисциплины, разработанных кафедрой. Студент также может выбрать

тему самостоятельно с учетом собственных интересов, имеющегося опыта

практической работ

ы и других обстоятельств. Одн

ако очень важно при

этом согласовать тему с научным руководителем, чтобы избежать

возможных ошибок в ее формулировке.

При выборе темы работы следует учитывать возможность выполнения на

ее основе выпускной квалификационной работы,

2, Выработка плана работы зависит от предмета исследования.

Научный руководитель принимает непосредственное участие в

составлении студентом плана курсовой работы. Он также рекомендует

студенту необходимую литературу и другие источники по выбранной

теме. Однако до встречи с научным руководителем студент должен

самостоятельно составить примерный план работы и перечень вопросов,

которые он планирует включить в работу.

План рабо

ты строитс

я по следующей примерной схеме.

специально для МирКниг

Введение. В нем кратко обосновывается выбор темы, ее актуальность.

Как правило, введение выполняется после окончания всей работы.

Структурные части работы (главы, части и т.п.).

Их содержание

зависит исключительно от темы работы. Каждая часть курсовой работы

может содержать внутреннее деление на более мелкие единицы. Однако

все они должны быть подчинены единой общей логике исследования

конкретной темы.

В работе могут излагаться точки зрения различных авторов по

конкретной проблеме, сопровождающиеся высказыванием мнения самого

автора работы, подкрепленного сопоставлением приводимых довод

в,

анализом действующего законодательства и практики его применения.

Весьма полезным является приведение различных статистических

данных, использование табличного материала, схем и т.п.

Заключение. В нем кратко излагаются итоги проведенного автором

работы исследования, основные выводы и предложения.

Список фактически использованных источников. В списке

использованных источников следует выделять нормативные правовые

акты и научную литературу в алфавитном порядке.

3, Сбор материала по теме работы сводится к посещению

студентом библиотеки (академической или публичной). Следует

продумать порядок поиска информации. Очень удобно подбирать

научные статьи по библиографии, приводимой в последних номерах

юридических журналов. Следует также использовать различные

информационно-поисковые системы, базы и банки данных.

При подборе литературы и нормативных актов следует непременно

учитывать возможность изменений в законодательстве, внесенных с

мо

мента издани

я соответствующего источника. Необходимо помнить, что

ссылки на недействующее законодательство являются грубой ошибкой и

недопустимы в курсовой работе.

4. Изложение материала и формулирование результатов и

выводов по итогам проведенного исследования, по сути,

является основным этапом при создании курсовой работы и поэтому

требует наибольшей сосредоточенности от ее автора. На этом этапе

важно отобрать информацию, имеющую отношение к исследуемой

проблеме с тем, чтобы не выйти за рамки исследования и в то же время

раскрыть все существенные аспекты выбранной темы.

Во избежание ошибок в процессе написания работ

ы студ

енту следует

регулярно обращаться к научному руководителю для обсуждения

возникающих вопросов, своевременного устранения возможных

неточностей в работе. Курсовая работа может передаваться научному

специально для МирКниг

руководителю отдельными частями, что является наиболее

предпочтительным, или же целиком, в уже завершенном виде.

Позиция студента и его выводы по результатам исследования должны

быть аргументированы.

Изложение материала должно быть логичным, последовательным, выводы

и предложения - конкретными и четкими.

5. Оформление курсовой работы в соответствии с

предъявляемыми требованиями.

Работа должна быть отпечатана машинописным способом на одной

стороне листа односортной белой бумаги через полтора или два

межстрочных интервала. Объем курсовой работы зависит от выбранной

автором темы, однако не должен быть слишком большим. Обычно это 20-

25 страниц стандартного формата. При этом список использованной

литературы в общий объем работы не включается.

Рекомендуемые размеры полей: левое -

мм, правое - 20 мм, верхнее -

20 мм, нижнее - 20 мм.

Шрифт работы - Times New Roman, черный средней жирности. Не

рекомендуется слишком обременять работу разнообразием шрифтов и

цветов, излишним подчеркиванием и выделением частей текста.

Заголовки структурных частей работы печатаются симметрично тексту

прописными буквами. Подчеркивать их не следует. Название структурной

части курсовой работы должно соответствовать ее содержан

ию, бы

ть

четким, конкретным. Число структурных частей работы не ограничено.

Обычно это три-четыре части. При этом следует иметь в виду, что

названия структурных частей не должны повторять название самой

работы.

Каждую структурную часть целесообразно начинать с нового листа

(страницы).

При оформлении курсовой работы следует уделять внимание правилам

цитирования. Цитирование чаще вс

его применяется для подтвержден

ия

собственных доводов или для критики той или иной позиции. Общие

требования к цитированию заключаются в следующем.

1) Текст цитаты заключается в кавычки и приводится в полном

соответствии с текстом первоисточника. Не допускается произвольное

сокращение цитируемого текста и искажение мысли автора. Пропуск

слов, предложений и т.п. в цит

ате об

означается многоточием.

2) Каждая цитата сопровождается ссылкой на источник, по которому

производится цитирование. В подстрочной ссылке указываются фамилия

и инициалы автора, наименование работы, место и год ее издания,

страница.

специально для МирКниг

Не следует слишком злоупотреблять цитированием Работа не должна

представлять собой сборник чужих мыслей по конкретной тематике. Она

должна быть самостоятельной и творческой.

Подстрочные сноски располагаются непосредственно под текстом и

отделяются от основного текста чертой Они имеют порядковую

нумерацию только для одной страницы или сквозную - для всей работы.

Практика показывает, что предпочтительнее вт

ор

ой вариант, поскольку в

процессе работы над текстом возможна его корректировка, что может

привести к сдвигу в нумерации страниц и соответственно сносок.

Сноски можно использовать не только для указания на источник

цитирования, но и для комментария самого автора работы в отношении

отдельных слов или мыслей цитируемого текста.

В работе допускается использование общ

принятых сокращений и

обозначений, например, СЗ РФ (Собрание законодательства Российской

Федерации), ГК РФ (Гражданский кодекс Российской Федерации) и др.

Текст работы необходимо тщательно вычитать во избежание опечаток,

описок и т.п. Грамматические и орфографические ошибки в курсовой

работе недопустимы.

Страницы курсовой работы должны быть пронумерованы арабскими

цифрами. План работы помещается, как правило, после титульного листа

перед осн

овным текстом, но может

находиться и в конце работы.

В конце работы помещается список использованной литературы, и, по

предложению научного руководителя и желанию студента, список

использованных нормативных актов. Следует иметь в виду, что в список

использованной литературы можно включать только те источники,

которые д

ействительно использовались автором, то есть так или ина

че

нашли отражение в работе. Список составляется в алфавитном порядке:

фамилия, инициалы, название работы (статьи), место издания (название

журнала), год или год и номер (для журналов, газет). Нормативные акты

приводятся в хронологическом порядке с указанием названия, издавшего

органа, даты принятия акта).

При перепечатывании работы необходимо офор

мить ти

тульный лист (см.

приложение). Название работы следует выделить крупным шрифтом.

Курсовую работу следует поместить в папку со скоросшивателем или

переплести.

специально для МирКниг

ПРИЛОЖЕНИЕ

специально для МирКниг

ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА

Оглавление

Глава 1. Предмет и метод банковского права.

Глава 2. Система банковского права.

Глава 3. Банковская система РФ.

Глава 4. Источники банковского права.

Список использованной литературы

Глава I. Предмет и метод банковского права

Банковское право является отраслью права, которая регулирует

деятельность банков и иных кредитных организаций. Традиционно под

«банковским правом» понимается:

- отрасль права;

- отрасль науки, которая изучает закономерности построения и

функционирования банковской системы, правовых норм, регулирующих

банковские отношения и практику их применения;

- учебная дисциплина, которая преподается в вузах.

Наиболее неоднозначно трактуется в настоящее в

ремя во

прос об относи-

мости банковского права к числу самостоятельных отраслей права.

Сведения о первых банковских операциях в России относятся к эпохе

Русской Правды и связаны с регулированием кредитных операций. В

основном, они осуществлялись в тех городах, которые были центрами

торговли и, как правило, имели выход к водным торговым путям. В

период господства натуральн

ого

хозяйства, когда товарно-денежные

отношения отсутствовали как таковые, условий для совершения любых

видов банковских операций, безусловно, не было. Истории российского

кредита известны факты, в соответствии с которыми купцы считали

дурным тоном вести свои дела в долг; а первые банки распадались в

связи с невозвратом выданных ссуд

В сов

тской науке банковское право рассматривалось как часть

финансового права, считаясь его особой подотраслью. Некоторые авторы

определяли банковское право как часть гражданского права, поскольку

многие вопросы регулируются нормами гражданского права.

В современных условиях зарождение банковского права как отрасли

права связано с принятием в 1990 году двух «банковских» законов - о

статусе Центрального бан

ка РФ м о

банках к банковской деятельности,

которые официально закрепили за банковской системой ее

двухуровневый характер. В настоящее время большинство авторов

считают банковское право самостоятельной отраслью права, обладающей

собственным предметом и методам регулирования. Банковское право

регулирует как банковскую систему, возглавляемую Банком России, так и

банковскую деятельность.

Принимая во внимание, что фо

рмирование банков

ского права как

отрасли права еще не завершено, существуют различные позиции по

вопросу определения предмета и метода банковского права.

специально для МирКниг