Белокрылова О.С.(ред.) Экономическая теория: экзаменационные ответы

Подождите немного. Документ загружается.

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

Такой вид кривой предложения труда определяется на

основе взаимодействия двух эффектов: дохода и замещения

по аналогии с товарным рынком — изменение заработной

платы (цены труда и досуга) сопровождается эффектом за-

мены и эффектом дохода. Эффект дохода действует в на-

правлении снижения предложения труда по мере роста до-

хода и увеличения предложения труда по мере его падения.

Противоположную направленность имеет эффект замещения.

Он действует в направлении увеличения предложения труда

по мере роста дохода и уменьшения предложения труда по

мере его падения.

Соединение кривых спроса и предложения труда опреде-

ляет равновесную заработную плату We и равновесную заня-

тость 1/с. В условиях совершенно конкурентного рынка фак-

тора производства и продукции ресурсы используются эф-

фективно, разность между совокупной выручкой и совокуп-

ными затратами максимизируется.

S=AC

Равновесие

на ресурсном рынке

=MRP

Особенности современного этапа развития рынка труда в

России:

1. Высокая безработица — 1млн. официально зарегистри-

рованных безработных и 6,3 млн. составляет реальная безра-

ботица.

2. Изменение распределения рабочей силы по секторам

экономики — 36% рабочей силы занято в частном секторе.

3. Появление 2 млн. беженцев и вынужденных пересе-

ленцев, нуждающихся в трудоустройстве.

4. Глубокая территориальная дифференциация занятости —

до 10 раз различается уровень безработицы в экономически ак-

тивных и депрессивных регионах.

186

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

5. Придерживаемая модель занятости — рабочая сила не

используется в производстве, но и не высвобождается в дру-

гие сферы.

6 . Низкий уровень пособий по безработице.

7. Размывание границ между официальной и теневой за-

нятостью, расширение теневой занятости.

8. Существенные различия между общей численностью и

официально регистрируемой численностью безработных.

РЫНОК КАПИТАЛА

Спрос на капитал — это спрос на инвестиционные сред-

ства, а не просто на деньги. Инвестиционные средства - это

сумма денег для покупки капитала в физической форме.

Кривая спроса на капитал — это кривая его предельного про-

дукта МРК, Как известно, предельный продукт каждого фактора

снижается при увеличении его использования, если величина дру-

гого фактора производства остается неизменной. К примеру, каж-

дая дополнительная единица вводимого капитала увеличивает

объем выпуска, но с ростом капитала все в меньшей степени.

МРК*

^ Ч

Спрос на капитал

MPK(L,>Lo)

MPK(Lo)

Кривая спроса на капитал — это кривая предельного про-

дукта капитала МРК отражает известный закон убывающей

доходности: по мере роста инвестиционных средств снижает-

ся предельный продукт капитала, т.е. уровень дохода на ка-

питал понижается по мере роста объема применяемых инвес-

тиционных средств. НТР сдвигает кривую спроса на капитал

вправо и повышает его доходность.

Спрос на капитал — это спрос на инвестиционные сред-

ства, а не просто на деньги. Инвестиционные средства — это

сумма денег для покупки капитала в физической форме.

Субъекты спроса на капитал — предприниматели, фир-

мы. Первичные субъекты предложения (заемных средств) —

домашние хозяйства, предлагающие свои сбережения инвес-

187

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

тиционным институтам (с сохранением за собой права соб-

ственности).

Предложение капитала

(сбережений) как отражение

издержек упущенных

фозможностей

Домашние хозяйства, предлагая капитал, отказываются

от самостоятельного альтернативного его применения на по-

требление. Чем большая сумма капитала предлагается в ссу-

ду, тем больше его предельная альтернативная стоимость или

предельные издержки упущенных возможностей.

Равновесие на рынке

капитала

Процент — своеобразная равновесная цена услуг капита-

ла, зависящая от ряда факторов.

Факторы, влияющие на цену услуг капитала:

1. Фактор времени.

В определении сущности процента значительную роль иг-

рает фактор времени. Во имя чего субъект предложения капи-

тала отказывается от текущего потребления? Во имя будущих

больших доходов. Процент — плата за то, что собственник

капитала предоставляет другим субъектам возможность сегод-

няшнего, текущего использования капитала. За это надо пла-

тить, т.к. сегодняшние блага люди оценивают выше будущих.

Это временное предпочтение, фундаментальная черта челове-

ческого поведения. Поэтому чем продолжительнее время сроч-

ного вклада, тем выше должен быть доход на вклад в виде

188

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

процента. Ставка процента (норма процента) — это отношение

дохода на капитал, предоставленный в ссуду, к самому разме-

ру ссужаемого капитала, выраженное в процентах.

2.Фактор риска, влияющий на ставку процента.

Риск - имманентная черта рыночной экономики: риск

предоставления капитал фирме, риск отдаления распоряже-

ния им на будущее. Чем выше риск, тем выше должна быть

ставка процента. Рыночная ставка процента определяет ин-

вестиционные решения фирмы. Ожидаемая рентабельность

инвестиционного проекта сравнивается с текущей рыночной

ставкой процента, т.е. учитывается альтернативность приня-

тия решений в рыночном хозяйстве.

Если учесть выбор потребителя (домашнего хозяйства) меж-

ду настоящим потреблением и будущим доходом, а также фак-

тор риска, то кривая предложения капитала (сбережений) имеет

вид загибающейся в обратном направлении кривой:

Загибающаяся в обратном

направлении кривая предложения

сбережений (заемных средств)

При низких ставках процента преобладает эффект заме-

щения. Поэтому с ее ростом объем сбережений возрастает. Но

при очень высоких ставках процента преобладает эффект до-

хода, их рост приведет к уменьшению предложения сбереже-

ний, т.к. на меньший объем сбережений ожидается больший

доход, достаточный для осуществления будущего потребления.

Реальный рынок капитала далек от такого совершенно кон-

курентного рынка, т.к. множество мелких продавцов сбереже-

ний продают их не инвесторам, а финансовым институтам. По-

этому равновесная ставка процента определяется ими с учетом

политики государства, проводимой через Центральный Банк.

Проведенный анализ показывает, как формируется цена

услуг или прокатная цена капитала, по которой оплачивается

наем или аренда капитала. Эти цены услуг капитала образуют

текущие доходы собственников капитала. Определение капи-

189

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

тальных цен, по которым осуществляется купля-продажа ка-

питальных товаров осуществляется на основе капитализации

ожидаемого потока доходов от использования капитального

товара. Процедура капитализации предполагает определение

настоящей, текущей, дисконтированной ценности (стоимости)

(1)

PV=

1 + г (1 + г)

где

,...X

— доход, полученный в первый, второй,

п - и год эксплуатации капитального товара, п — число лет

его эксплуатации (срок амортизации), г — ставка банковско-

го процента.

Но наибольший интерес для инвестора представляет не

сама дисконтированная стоимость капитала, определяющая

его цену спроса на капитальный товар и, следовательно, ин-

вестиционное решение, а чистая дисконтированная стоимость,

т.е. чистый доход, который ему принесет использование дан-

ного капитального товара — NPV.

РЫНОК ЗЕМЕЛЬНЫХ РЕСУРСОВ И ЗЕМЕЛЬНАЯ РЕНТА

Землевладение — собственность на землю — признание

права данного лица на определенный участок земли на исто-

рически сложившихся основаниях.

Землепользование — пользование землей в установлен-

ном обычаем или законом порядке. Землепользователь и соб-

ственник, зачастую, — разные физические лица.

Особенности земли как фактора производства:

1. ограниченность (стабильность) предложения (исключе-

ние — Нидерланды) на макро- и микроуровне (по количеству

и качеству),

2. невоспроизводимость — труд и капитал воспроизводимы,

3. неэластичность предложения земли, что обусловливает

особенности ценообразования в сельском хозяйстве,

4. неподвижность,

5. производность спроса на землю от спроса на сельскохо-

зяйственную продукцию.

В большинстве стран мира в сельском хозяйстве домини-

руют семейные фермы. Основную часть занятых в них со-

ставляют члены семьи и 1-2 постоянных работника, боль-

шая занятость временных работников осуществляется толь-

ко в периоды уборки.

190

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

Все экономические школы, анализировавшие земельную

ренту (Смит, Рикардо, Маркс, Маршалл), исходят из неодно-

родности качества земельных участков, т.е. из того, что про-

изводительность земли как фактора производства будет раз-

личной в зависимости от плодородия и местоположения,

мс мс мс

2500 Q 2000 Q 1500 Q

а) лучший участок б) средний участок в) худший участок

Механизм образования дифференциальной ренты

В условиях совершенной конкуренции линия спроса на

продукцию фермерских хозяйств будет горизонтальной. Имеем

три равных по площади участка, различающиеся по плодоро-

дию. На рис. на 1 участке плодородие самое высокое, т.е.

большая урожайность при одинаковых затратах всех факто-

ров на трех фермах.

Фермер 1 получит дифференциальную ренту, фермер 2,

чьи средние издержки выше, получит меньшую величину

ренты, фермер 3 возместит издержки. Если цена упадет, то

он уйдет с рынка.

Получение дифференциальной (разностной) ренты устой-

чиво, т.к. количество плодородных участков ограничено.

Дифференциальная (экономическая) рента — это доход,

полученный в результате использования ресурса с неэластич-

ным предложением, более высокой производительности в

ситуации ранжирования этих ресурсов. Земельная рента —

частный случай экономической ренты (рента — от французс-

кого «отданная»).

Земельная рента — это плата за использование земли и

др. природных ресурсов, предложение которых строго огра-

ничено. Предложение земли — это запас, рента — поток.

Владелец фермы нанимает дополнительных работников

до тех пор, пока предельный продукт, создаваемый наемным

работником, не сравняется с заработной платой. Площадь

— заработная плата всех сельскохозяйственных ра-

191

Максимизация прибыли на ресурсных рынках_______

Анализ ренты на основе концепции

предельных продуктов

ботников, площадь W^DE — и есть земельная рента, опреде-

ленная остаточным способом.

В земельной ренте выделяют:

1. ренту, которую получают все собственники земли, не-

зависимо от ее качества, Маркс назвал ее абсолютной, а Чер-

нышевский — праздной,

2. дифференциальную ренту DR

— по качеству и место-

положению и DR

— обусловленную разной производитель-

ностью дополнительных вложений капитала в землю.

В условиях неэластичного предложения (кривая предло-

жения земли параллельна оси ординат) пересечение кривой

предложения с нисходящей кривой спроса в точке R

означа-

ет, что площадь OQE

— вся совокупная рента за всю ис-

пользуемую в обществе землю. Изменение спроса на пшеницу

повысит спрос на землю с D

до D

ренту с R

до R

а величи-

ну чистой экономической (абсолютной) ренты до OQE^R^.

R Д S

Изменение земельной ренты

Q Q

Соответственно, при падении спроса на продовольствие

дифференциальная и абсолютная рента уменьшатся. Цена

земли и рента всецело зависят от спроса на сельскохозяй-

ственную продукцию. Необходимость уплаты ренты собствен-

нику земли является ограничением для доступа к земле и

вложения капитала в землю. Это стало основой возникнове-

192

_________Максимизация прибыли на ресурсных рынках_________

ния концепций национализации земли, но нигде кроме СССР

и Монголии этого не случилось.

Поскольку земли различаются по качеству и местополо-

жению, то худшая земля дает владельцу лишь чистую эконо-

мическую (абсолютную) ренту D

, средняя D

и лучшая D

—

еще и дифференциальную ренту.

Спрос на земли разного качества

сл

— Q (количество

земли)

Различают естественное и искусственное плодородие земли.

В настоящее время фермеры используют не только соб-

ственные земли. В США 2/3 используемой фермерами земли

находится в их собственности, остальную они аредуют.

В неоклассической теории принцип установления ренты

или арендной платы как равновесной цены услуг земли как

фактора производства аналогичен процессу ценообразования

на рынке других факторов.

Арендная плата как равновесная

цена услуг земли

Точка Е определяет равновесную цену услуг земли (про-

катную) — арендную плату или ренту.

В соответствии с особенностью рынка земли (производ-

ность спроса на землю от спроса на сельскохозяйственную

продукцию) при снижении спроса на продовольствие (на про-

дукцию растениеводства (пшеницу), животноводства и т.д.)

производный спрос на землю уменьшается (сдвиг кривой спро-

7. Зак 200 -| 93

________Максимизация прибыли на ресурсных рынках________

са влево), что обусловливает падение равновесной цены. Сель-

скохозяйственный спрос на землю учитывает уровень плодо-

родия и местоположение земельных участков. Фермы, как

правило, многотоварны, поэтому спрос на землю в агросфере

носит комплексный характер.

Рынок продовольствия близок к совершенно конкурент-

ному, т.к. на нем преобладают мелкие фермы. Государство

не ограничивает права граждан на куплю-продажу земли,

кроме стран, где преобладает аренда земли (Бельгия, 68%).

В отличие от прокатной цены земли — арендной платы

или ренты - капитальная цена земли — цена купли-продажи

земельных участков - определяется путем капитализации рен-

ты и зависит от:

1. размеров земельной ренты,

2. ставки банковского процента.

Цена земли рассчитывается как дисконтированная сто-

имость, но с учетом того, что при покупке земли доход в виде

арендной платы будет выплачиваться собственнику земли в

течение неопределенно продолжительного времени. Собствен-

ник земли должен получить альтернативную стоимость —

такую сумму денег, положив которую в банк, он будет полу-

чать аналогичный ренте процент на вложенный капитал.

V = — *100%, где V — текущая цена земельного участка,

R — ожидаемая арендная плата, г — норма капитализации

(ставка банковского процента).

Эта формула основывается, как и цена купли-продажи

капитального товара, на капитализации ренты (арендной пла-

ты) при условии, что число лет получения дохода стремится

к бесконечности.

На практике цена земли зависит от множества других

факторов. Например, спрос на землю резко возрастает в усло-

виях инфляции.

2.7. Экономика

неопределенности и риска

В чем состоит

экономическая неопределенность?

Предметом анализа большинства предыдущих разделов

был совершенно конкурентный рынок. Но это идеальная,

абстрактная модель, которая необходима для исследования

сущностных характеристик рынка и его фундаментальных

механизмов. В реальной действительности такой рынок не

существует, прежде всего в связи с отсутствием тех усло-

вий, допущений, которые принимаются при анализе совер-

шенной конкуренции. В частности, мы предполагаем, что

информация на таком рынке распределена симметрично, то

есть все множество участников сделок обладают равным до-

ступом к ней.

Информация — это совокупность всех объективных фак-

тов и предположений, которые влияют на восприятие чело-

веком, принимающим решение, сущности и степени неопре-

деленностей, связанных с данной проблемой или ее возмож-

ностью. Все то, что потенциально позволяет снизить степень

неопределенности, будь то факты, оценки, прогнозы, слухи,

считается информацией. Следовательно, информация — это

понятие, прямо противоположное термину «неопределен-

ность». Экономическая роль информации заключается в сни-

жении неопределенности и предотвращении убытков.

Таким образом, если информация распределяется симмет-

рично, то есть имеется у всех субъектов данного рынка, то

неопределенность отсутствует, что позволяет использовать ре-

сурсы наиболее эффективно.

Однако в реальной жизни модель совершенной конкурен-

ции практически не встречается, поскольку существует асим-

метричность информации, когда отдельные экономические аген-

ты имеют доступ к важной информации, а другие не имеют. В

силу этого рыночная экономика характеризуются неопределен-

ностью, то есть недостатком информации о будущих вероят-

ных событиях. Как правило, продавец продукта знает о его ка-

7* 195

_______В чем состоит экономическая неопределенность?_______

честве больше, чем покупатель. Рабочие знают о своих навыках

и способностях лучше предпринимателей. И управляющие зна-

ют свои возможности лучше, чем собственники предприятий.

Неопределенность не позволяет экономическим агентам ве-

сти себя рационально и снижает эффективность использования

ресурсов в обществе. Поэтому асимметричность информации

выступает одним из провалов (фиаско) рынка, для компенса-

ции которого необходимо вмешательство государства в рынок.

Асимметричность информации характеризует ситуацию,

когда отдельные участники имеют доступ к важной инфор-

мации, которой не имеют остальные заинтересованные лица.

Неполнота информации возникает при отсутствии у участ-

ников рынка какой-либо важной информации, которая спо-

собна повлиять на принятие или непринятие решения.

Понятия «асимметричность» и «неполнота» информации

очень похожи. Неполнота информации отличается от ее асим-

метричности тем, что на рынке информация может быть рас-

пределена симметрично (все участники обладают одинаковой

информацией), но какая-то важная информация доступна

только отдельным экономическим агентам.

Отсутствие равного доступа к информации на конкурентном

рынке может привести к возникновению монополий, поскольку

у фирм появляется стимул к получению сверхприбыли за счет

использованию конфиденциальных источников информации.

Информационное неравенство побуждает тратить деньги

не только на приобретение информации, но и на ее распрост-

ранение. Допустим, я знаю, что мой товар мог бы пользо-

ваться большим спросом у покупателя или что моя цена ниже,

чем у конкурентов. Тогда я согласен на любые расходы, лишь

бы передать эту информацию на рынок. Реклама является

типичным примером такого распространения информации.

В результате асимметричности и неполноты информации

возникают интерналии, то есть издержки или выгоды, полу-

чаемые участниками данной сделки, которые не были огово-

рены при заключении этой сделки.

Примеров интерналии очень много: потребитель купил

некачественный товар, одна из сторон безнаказанно наруши-

ла договор, покупатель получил больше товара, чем должен

был получить и т.д.

Значение асимметричной информации было впервые

проанализировано Джорджем Акерлофом (1970г.) на при-

196

_______В чем состоит экономическая неопределенность?_______

мере рынка «лимонов» (на американском жаргоне — ры-

нок подержанных автомобилей). Поскольку продавец по-

держанного автомобиля знает намного больше о его каче-

стве, чем покупатель, то низкокачественные товары вытес-

няют высококачественные с рынка, то есть возникает от-

рицательная селекция.

Таким образом, в результате асимметричности информа-

ции ценовые сигналы перестают достоверно отражать ситуа-

цию на рынке, что характеризует несовершенство или про-

вал рынка. Причина возникновения интерналии состоит в том,

что трансакционные издержки по сбору 100% -и информации

являются настолько высокими, что перекрывают выгоды от

обладания полной информацией.

Неопределенность рыночной экономики, вызываемая асим-

метричностью информации, обусловливает высокую степень

ее рискованности.