Ступницький О.І. Сучасний факторинг: ефективність торговельних операцій та управління корпоративними фінансами

Факторинг (с регрессом или без регресса)

Факторинг (открытый или закрытый)

Отсрочка платежа по договору поставки (купли-

продажи, оказания услуг)

УКАЖИТЕ В КАЛЕНДАРНЫХ ДНЯХ

(для перевода БАНКОВСКИХ дней в календарные, ну-

жно умножить банковские на 1,4)

Если планируется изменение существующей отсрочки,

укажите планируемую (также планируемая отсрочка

указывается, если в данный момент Дебитор находится

на условиях предоплаты, оплаты по факту и пр.)

Непрерывный срок сотрудничества

Запрашиваемый лимит на дебитора на указанной отсро-

чке платежа, рублей

Необходимость ЗАПРОСА финансовой отчетности у

Дебитора

История сотрудничества Клиента с Дебитором

(за последние полные 6 календарных месяцев)

Месяц Год

(Выбрать)

(первым указывается более ранний период)

Отгружено про-

дукции (оказано

услуг) на сумму,

руб

ЦЕЛОЕ ЧИСЛО

Оплачено продук-

ции (услуг) на су-

мму, руб

ЦЕЛОЕ ЧИСЛО

Задолженность на начало периода, руб

(предоплата указывается со знаком минус)

По данным бухгалтерского или управленче-

ского учета:

243

Додаток 5.5

Отчет о посещении по типовой форме

Отчет о посещении клиента

Источник контакта (личный, агент (указать наименование

или ФИО), клиент банка и пр.)

_______________________________________________________

_________________________

1. С кем проходили переговоры?

______________________________________________________,

их полномочия в принятии окончательных решений?

_______________________________________________________

_________________________,

их опыт в управлении данным бизнесом?

_______________________________________________________

_________________________

как долго находятся на руководящих должностях в данной

фирме?

_______________________________________________________

_________________________

2. Личные ощущения от общения (внешний вид, професси-

онализм и логичность рассуждений, эрудиция, манера общения

и пр.)?

_______________________________________________________

_______________

3. Каков внешний вид офиса?:

отдельно стоящее здание ;

244

в офисном центре ;

евроремонт ;

непрезентабельное ;

одна/две комнаты ;

Внешний вид сотрудников?:

строгий ;

свободный ;

кто в чѐм .

4. Наличие вывесок на входе в здание (помещение) с на-

званием потенциального клиента?:

есть / нет .

5. Вывески других организаций на этом же входе?: есть /

нет ; если есть, то каких:

_______________________________________________________

________________________

6. Порядок пропускного режима у клиента?:

имеется своя (нанятая) охрана ;

милицейская ;

охрана при попадании в здание ;

при въезде на территорию ;

при входе в занимаемое клиентом помещение ;

охрана отсутствует .

7. Имеется ли на информационных досках (входах; дверях

и т. п.) информация клиента?:

о массовом наборе персонала ;

о массовых увольнениях ;

о сокращениях ;

о задержках зарплаты ;

о задержке расчетов с кредиторами ;

иное

_______________________________________________________

________

245

8. Каким из видов факторингового продукта заинтересова-

лся клиент?:

с регрессом , без регресса , иное:

___________________________

и почему (доводы клиента)?:

_____________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________

9. Имеются ли у клиента инвестиционные проекты и их

краткое описание?

новый бизнес , покупка зданий и земли , ценные бумаги

, иное

_______________________________________________________

________________________

10. Работал ли ранее клиент по факторингу с другими орга-

низациями? да / нет

Предпринимал ли такие попытки?

да / нет

Если да, то почему не получилось (или причина смены Фак-

тора)?

_______________________________________________________

__________________________

11. Каков порядок отгрузки товара покупателям?:

со склада , доставка , грузоперевозчик , смешанный

, иное _________________________________________

Каков порядок документооборота?:

оригиналы , копии , заявки/спецификации , иное

_____________________________________________________

246

В какой момент после отгрузки товара клиент хочет получать

финансирование?

_______________________________________________________

___________

12. От кого, каким образом и на каких условиях клиент

приобретает свой товар?

_______________________________________________________

_____________________

13. Сведения об имуществе клиента находящемся в арен-

де/собственности:

Офис: аренда /собственность ;

Склад: аренда /собственность ;

Транспорт: аренда /собственность .

14. Показывал ли клиент свои складские помещения? да /

нет

Если нет, то почему?

_______________________________________________________

______ и готов ли это сделать? да / нет

Если показывал, то какова насыщенность склада товаром?

крайне низкая , низкая , умеренная , плотная ,

очень высокая

Есть ли охрана склада?

да / нет

Есть ли сложная погрузочная техника?

да / нет

Наличие очереди машин покупателей и поставщиков товара?

да / нет

247

15. Показывал ли клиент документы на право занимать по-

мещения?: да / нет

офисные складские , торговые

Что это за документы и на какой срок?:

_______________________________________________________

__________

_____________________________________________________

___________________________

_____________________________________________________

__________________________

_____________________________________________________

___________________________

С какого времени находятся именно здесь?

_______________________________________________________

_________________________

Если переезжали, то где располагались до этого?

_____________________________________________________

___________________________

Если речь идет об аренде, субаренде, договоре о совместной

деятельности, договоре о безвозмездном пользовании – то кто

является партнером клиента в этих отношениях (особенно у

ПБОЮЛ)?:

_____________________________________________________

___________________________

16. Какова конкуренция в сфере бизнеса, которым занимае-

тся клиент?:

клиент монополист , низкая , средняя , высокая

очень высокая , жесткая ;

Какие усилия предпринимает клиент для сохранения стаби-

льности своего бизнеса?:

_____________________________________________________

___________________________

248

Если клиент входит в группу компаний или холдинг, то како-

ва его роль и место в этой структуре?:

_______________________________________________________

Рекомендуется приложить к отчѐту графическую схему

данной структуры.

17. Часто ли у клиента меняется руководство и/или собст-

венники бизнеса?:

каждый год , каждые два/три года , редко , в послед-

ний раз это было __________________________________;

18. Участвует или же участвовал ли ранее клиент в арбит-

ражных разбирательствах как истец или же ответчик?:

_______________________________________________________

_________________________

Если да, то с кем, по каким причинам и каков результат?:

_____________________________________________________

___________________________

_____________________________________________________

___________________________

19. Каков спектр предполагаемых покупателей (дебиторов)

для факторингового обслуживания?:

проверенные долгой работой с отсрочкой ,

работали по предоплате ,

работают менее года ,

новые .

20. Среднемесячный оборот Клиента (руб)

Полный:_______________

По отсрочке: __________________

249

Планируемый по факторингу: __________________

21. Другая, важная с точки зрения менеджера

информация

___________________________________________________

Все строки в указанном Отчете должны быть полностью

заполнены, при отсутствии данных просьба указывать про-

черки во избежание двойного толкования. Не полностью за-

полненный Отчет к рассмотрению не принимается.

Должность ФИО

Дата посещения

250

ЛІТЕРАТУРА

Адамова К.Р. Факторинговые операции коммерческих банков

// Бизнес и банки. – 2000. – № 15.

Алексанова Ю.А. Международный факторинг: проблемы ва-

лютного регулирования и контроля // Финансы. – 2002. – № 8.

Алексанова Ю.А. Проблемы сущности правоотношений фина-

нсирования под уступку денежного требования // Юрист. – 2002.

– № 12.

Архієреєв С. І. Трансакційний сектор економіки України. – X.:

ХФ НІСД, 2003.

Бабичев С.Н. Использование реверсивного факторинга в по-

вышении эффективности бизнеса // Региональная экономика.

– 2004. – № 12.

Бабичев С.Н. Финансирование торговых операций. Реверсив-

ный факторинг // Финансовый директор. – 2004. – № 7–8.

Банковское дело / Под. ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Эконо-

мистъ, 2005.

Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и

статистика, 2005.

Богачева С. Финансирование под уступку денежного тре-

бования // Российский правовой журнал Коллегия

(http://www.kollegi.ru/iss/2004/n6/63.htm)

Большой экономический словарь. – М.: Институт новой эко-

номики, 2002

Боринець С.Я. Міжнародні валютно-фінансові відносини. – К.:

Знання, 1999.

Бударіна Н.А. Міжнародні фінанси : навч. посіб. – Донецьк,

2002.

Внукова Н. Основи факторингу : навч. посіб. – К., 1998.

Гвоздев Б.З. Факторинг. – М.: ЭКМОС, 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодатель-

ства и арбитражной практики. – М., 2000.

Жуков Е.Ф. Трастовые и факторинговые операции коммерчес-

ких банков. – М.: АО "Консалтбанкир", 1995.

Ступницький О.І. Сучасний факторинг: ефективність торговельних операцій та управління корпоративними фінансами

Подождите немного. Документ загружается.