Ступницький О.І. Сучасний факторинг: ефективність торговельних операцій та управління корпоративними фінансами

Подождите немного. Документ загружается.

221

ных в соответствии с Дополнительным соглашением о вознаг-

раждении Фактора и суммой фактической оплаты этих услуг,

удержанной Фактором в соответствии с п. 5.4 настоящего Дого-

вора, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответ-

ствующего требования Фактора.

5.6. В случае, если Клиент не исполнит обязательства в соот-

ветствии с п. 5.5. в установленный срок, Клиент поручает Фак-

тору осуществить исполнение указанных просроченных обяза-

тельств путем удержания Фактором соответствующих сумм из

сумм любых Вторых платежей, подлежащих выплате Клиенту в

порядке, предусмотренном п. 3.8 настоящего Договора. При ис-

полнении условий настоящего пункта Фактор удерживает сум-

мы просроченных обязательств Клиента из суммы любого Вто-

рого платежа, рассчитываемой после удержания комиссий Фак-

тора по тому денежному требованию, в оплату которого произ-

водится данный Второй платеж.

5.7. Фактор вправе в одностороннем порядке уменьшить раз-

мер процентной ставки, применяемой для расчета своего возна-

граждения. Фактор в письменной форме уведомляет Клиента об

изменении размера процентной ставки не менее чем за 5 (пять)

рабочих дней до даты применения новой ставки.

5.8. На сумму вознаграждения Фактора начисляется НДС со-

гласно действующей ставке.

5.9. Сумма начисленного НДС подлежит оплате Клиентом

Фактору в течение 20 (двадцати) дней с даты выставления счета-

фактуры, в соответствии с п. 4.3.4. настоящего Договора.

5.10. В случае неоплаты НДС Клиентом Фактору, согласно

п. 5.9. настоящего Договора, Фактор оставляет за собой право, а

Клиент выражает согласие, на удержание соответствующих не-

оплаченных сумм НДС из сумм Вторых платежей, рассчитан-

ных в том периоде, в котором начислен НДС.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Клиент несет ответственность за действительность де-

нежного требования, являющегося предметом уступки в соот-

ветствии с представленным им и акцептованным Фактором Рее-

стром, и за достоверность документов, передаваемых в соответ-

ствии с настоящим Договором.

222

6.2. В случае, если денежное требование, уступленное Клие-

нтом Фактору, будет признано недействительным, либо Конт-

ракт будет признан недействительным, незаключенным и к нему

будут применены последствия недействительной сделки, Кли-

ент обязан перечислить Фактору фактически полученные им по

настоящему Договору суммы финансирования и уплатить сум-

мы, причитающиеся Фактору в соответствии с п. 5.2 настоящего

Договора, а также уплатить неустойку, подлежащую начисле-

нию на сумму Первого платежа, в размере 0,1 % (ноль целых

одна десятая процента) за каждый день пользования денежными

средствами, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения

соответствующего требования Фактора.

Период пользования денежными средствами начинается с да-

ты перечисления денежных средств Клиенту Фактором по на-

стоящему Договору и заканчивается датой возврата денежных

средств Клиентом Фактору.

6.3. Клиент несет ответственность за неисполнение или не-

надлежащее исполнение Дебиторами денежных требований,

уступленных Фактору в соответствии с условиями настоящего

Договора, в порядке и на условиях, предусмотренных Разделом

7 настоящего Договора.

6.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения

Фактором обязательств по уплате денежных средств в порядке и

объеме, предусмотренным условиями настоящего Договора,

Фактор обязуется заплатить Клиенту пени в размере 0,1 % (ноль

целых одна десятая процента) от суммы неуплаченных своевре-

менно денежных средств за каждый день просрочки платежа.

6.5. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения

Клиентом обязательств по уплате денежных средств в порядке и

размере, предусмотренными условиями настоящего Договора,

Клиент обязуется заплатить Фактору пени в размере 0,1 % (ноль

целых одна десятая процента) от суммы неуплаченных своевре-

менно денежных средств за каждый день просрочки платежа.

6.6. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения

Клиентом обязательств письменно уведомлять Дебитора об

уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в

пользу Фактора, Клиент обязуется заплатить Фактору штраф в

223

размере суммы денежного требования, об уступке которого

Клиент обязан был уведомить Дебитора в соответствии с

п. 4.1.3, 4.1.4 настоящего Договора.

6.7. Стороны также несут ответственность в иных случаях,

предусмотренных законодательством.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ

ИЛИ НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ ДЕБИТОРАМИ

УСТУПЛЕННЫХ ДЕНЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ

7.1. В случае полной или частичной неоплаты Дебитором

денежного требования, уступленного Фактору, Фактор не позд-

нее рабочего дня, следующего за днем окончания Льготного пе-

риода, уведомляет об этом Клиента в письменной форме.

7.2. Клиент в течение Периода исполнения регресса перечи-

сляет Фактору разницу между суммой уступленного денежного

требования и суммой фактически полученных Фактором в опла-

ту данного денежного требования платежей от Дебитора.

7.3. Получив от Клиента денежные средства, перечисленные

в соответствии с п.7.2, Фактор не позднее следующего рабочего

дня осуществляет Второй платеж, за вычетом удержанных в со-

ответствии с условиями настоящего Договора сумм комиссий

Фактора.

7.4. В случае исполнения Клиентом обязательства, предус-

мотренного п. 7.2 настоящего Договора, Денежное требование в

части, неисполненной Дебитором, переходит Клиенту. В тече-

ние 5 (пяти) рабочих дней с момента исполнения Клиентом обя-

зательства, предусмотренного п. 7.2 настоящего Договора, Фак-

тор по запросу Клиента передает ему полученные ранее докуме-

нты, подтверждающие наличие Денежного требования, перехо-

дящего к Клиенту в соответствии с настоящим пунктом. Доку-

менты передаются Клиенту способом, позволяющим в последу-

ющем подтвердить факт вручения Клиенту указанных докумен-

тов. О произошедшем переходе Денежного требования Фактор,

по письменному требованию Клиента, уведомляет Дебитора.

7.5. В случае, если Клиент до Даты регресса не исполнит

обязательства в соответствии с п. 7.2, Клиент поручает Фактору

осуществить исполнение этих обязательств путем удержания

Фактором соответствующих сумм из сумм любых Вторых пла-

224

тежей, подлежащих выплате Клиенту в порядке, предусмотрен-

ном п. 3.8 настоящего Договора. При исполнении условий на-

стоящего пункта Фактор удерживает суммы просроченных обя-

зательств Клиента из суммы любого Второго платежа, рассчи-

тываемой после удержания комиссий Фактора по тому денеж-

ному требованию, в оплату которого производится данный Вто-

рой платеж.

8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подпи-

сания его Сторонами и действует до момента его расторжения.

8.2. Каждая из Сторон имеет право расторгнуть настоящий

Договор в одностороннем порядке, предварительно, за 5 (пять)

календарных дней, уведомив об этом другую Сторону, при

условии завершения всех расчетов по настоящему Договору.

9. ПОЛОЖЕНИЕ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

9.1. В рамках настоящего Договора Сторонами признаѐтся,

что служебную и коммерческую тайну составляют: все финан-

совые условия настоящего Договора, в том числе, величина ста-

вок, устанавливаемая Сторонами для расчета вознаграждения

Фактора и размер комиссий, рассчитываемых Фактором, в соот-

ветствии с условиями настоящего Договора; вся информация,

передаваемая Сторонами друг другу по условиям настоящего

Договора, включая информацию о финансовом положении Сто-

рон и Дебиторе/Дебиторах Клиента, а также информацию, соде-

ржащуюся в документах передаваемых Сторонами в рамках на-

стоящего Договора, в том числе в Первичных документах и

иные сведения, которые могут иметь действительную или поте-

нциальную коммерческую ценность, за исключением сведений,

которые в силу закона не могут составлять служебную или ком-

мерческую тайну, а так же сведений, касающихся третьих лиц,

на распространение которых получено их письменное согласие.

9.2. Указанная в п. 9.1 настоящего Договора информация мо-

жет быть передана третьим лицам только с письменного согласия

другой Стороны, а без письменного согласия другой Стороны

может быть передана лишь адвокатам, ревизорам, аудиторам и

бухгалтерам Сторон, а также судебным, следственным, налого-

225

вым и другим органам, которые в силу законодательства Россий-

ской Федерации имеют право на получение такой информации.

9.3. В случае последующей уступки денежного требования к

Дебитору/Дебиторам третьим лицам, в соответствии с п. 4.4.4

настоящего Договора, Фактор имеет право на передачу указан-

ным третьим лицам всей полученной им информации и докуме-

нтов в рамках настоящего Договора без письменного согласия

Клиента.

9.4. Стороны несут ответственность за несанкционированную

передачу (в т. ч. утечку) указанной в п. 9.1 настоящего Договора

информации в соответствии с действующим законодательством

Российской Федерации.

10. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

10.1. Уведомления, сообщения и иные документы Сторон,

предусмотренные настоящим Договором, производятся в пись-

менной форме и передаются по почте, факсу, в соответствии с

реквизитами Сторон, или путем вручения полномочным сотру-

дникам Сторон.

10.2. Стороны согласны, что все документы которые в соот-

ветствии с действующим законодательством и (или) настоящим

Договором должны быть оформлены письменно, могут быть

подписаны путем обмена соответствующими документами по

факсимильной связи.

10.3. Стороны согласны, что все документы, которые должны

быть переданы по настоящему Договору, могут быть переданы с

использованием факсимильной связи. Стороны обязуются пре-

доставлять друг другу оригиналы переданных с использованием

факсимильной связи документов в течение 3 (трех) рабочих

дней с момента получения от заинтересованной Стороны требо-

вания о предоставления соответствующих документов.

10.4. Настоящий Договор составлен в 2 (двух) экземплярах,

имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каж-

дой Стороны.

10.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору

совершаются Сторонами в письменной форме.

10.6. Все Приложения, упомянутые в тексте настоящего До-

говора, являются его неотъемлемыми частями.

226

10.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим

Договором, Стороны руководствуются законодательством Рос-

сийской Федерации.

10.8. Споры, возникающие между Сторонами, в связи с изме-

нением, расторжением, неисполнением либо ненадлежащим ис-

полнением настоящего Договора, а также по поводу его недейс-

твительности разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы.

11. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ, ПОЧТОВЫЕ АДРЕСА И

ДРУГИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

11.1. Фактор: ЗАО "МФК "ТРАСТ", 101000, г. Москва, Улан-

ский пер. д. 22, стр. 2; ИНН 7708595527/КПП 770801001 р/с

№________________________в Филиале НБ "ТРАСТ" (ОАО) в г.

______________ к/с _____________________, БИК

____________________. Номер факса, на который производится

отправление сообщений и документов т. ___________________.

11.2. Клиент: (наименование, местонахождение, реквизиты)

Номер факса, на который производится отправление сообщений,

номер телефона.

Додаток 5.2

Ценовое предложение при регрессном финансировании

Уважаемый ________________________!

Благодарим Вас за проявленный интерес к предлагаемой

нами услуге.

Предлагаем для Вас следующую структуру ставок исходя

из объема предоставленной на факторинг

дебиторской задолженности:

Общий лимит на сделку: рублей;

ООО "_________________"

г-ну ___________________

ЗАО "Межрегиональная факторин-

говая компания "ТРАСТ"

от г-на Пестова А.А.

227

Вид факторинга: без права регресса;

Процентная ставка (без учета НДС):

Размер Комиссии № 1 составляет 65 (шестьдесят пять)

рублей за обработку одной счет-фактуры или 300 (триста)

рублей за обработку одного реестра счетов-фактур;

Процентная ставка для расчета Комиссии № 2 (за финан-

сирование) составляет 0,0219 % (ноль целых двести

девятнадцать десятитысячных процента) в день;

Процентная ставка для расчета Комиссии № 3 (комиссия

фактора) составляет:

Общая сум-

ма денежных

требований,

уступленных

в соответст-

вии с Гене-

ральным

договором и

не оплачен-

ных Дебито-

рами

(млн руб)

Комиссия, при оплате уступленного денежного требования

Дебитором в срок (начиная с момента перечисления Перво-

го платежа):

до 14

дней

(вклю-

чите-

льно),

от 15

до 30

дней

(вклю-

чите-

льно),

от 31

до 45

дней

(вклю-

чите-

льно),

от 46

до 60

дней

(вклю-

чите-

льно),

от 61

до 90

дней

(вклю-

чите-

льно),

от 91

до 120

дней

(вклю-

чите-

льно),

от

121

дня,

до 3

1,27

2,72

4,08

5,45

8,17

10,90

13,62

от 3 до 8

0,98

2,11

3,15

4,24

6,35

8,48

10,59

от 8 до 15

0,85

1,84

2,73

3,69

5,53

7,37

9,22

от 15 до 21

0,73

1,59

2,35

3,18

4,78

6,37

7,95

от 21 до 27

0,68

1,46

2,19

2,94

4,40

5,88

7,34

от 27 до 33

0,63

1,34

2,03

2,70

4,05

5,40

6,74

от 33 до 45

0,58

1,24

1,86

2,47

3,71

4,96

6,18

от 45 до 60

0,53

1,12

1,70

2,26

3,39

4,53

5,64

от 60 до 90

0,47

1,03

1,51

2,05

3,09

4,11

5,13

от 90 до 120

0,44

0,93

1,41

1,86

2,79

3,73

4,65

от 120 до 150

0,42

0,90

1,35

1,81

2,72

3,63

4,52

от 150 до 180

0,40

0,86

1,29

1,74

2,60

3,48

4,34

от 180

0,38

0,83

1,22

1,65

2,49

3,31

4,13

228

Процентная ставка для расчета Комиссии 4 (страхование

риска несвоевременного платежа) составляет:

При оплате уступленного денежного требования

Дебитором в срок (начиная со дня, следующего

после истечения срока)

оплаты, предусмотренного Контрактом, денеж-

ное требование по котрому было уступлено):

Стоимость

страхования

риска

неплатежа, %

до 14 дней (включительно)

1,00

от 15 до 30 дней (включительно)

2,50

от 31 до 60 дней (включительно)

5,40

от 61 до 90 дней (включительно)

8,50

свыше 91 дня

13,00

Комиссии взимаются за следующие услуги

Факторинговой компании:

 организация беззалогового финансирования;

 контроль за своевременной оплатой услуг дебиторами;

 учет текущего состояния дебиторской задолженности

и предоставление поставщику соответствующих отчетов;

 установление и регулярный пересмотр лимитов;

 принятие на себя в размере первого платежа ликвид-

ного и кредитного рисков.

 установка программы "Факторинг Сервис", позволя-

ющей получать полную информацию по всем факторинго-

вым операциям в режиме on-line через Интернет.

Директор "Приволжского" регионального центра

ЗАО Межрегиональная Факторинговая Компания

"ТРАСТ"

___________________/Пестов А.А./

СОГЛАСОВАНО

Генеральный директор

ООО "_____________________________"

__________________ /_____________/

М. п.

Додаток 5.3

ТИПОВАЯ ЗАЯВКА ПО КЛИЕНТУ

Анкета клиента

Заполняется Клиентом или сотрудником ЗАО "МФК "Траст"

Заполняется сотрудником ЗАО "МФК "Траст" –

ФИО сотрудника:

Заполняется сотрудником ЗАО "МФК "Траст" – Филиал:

Дата заполнения:

Наименование Клиента

В какую группу компаний входит,

связанные организации (список)

Организационно-правовая форма

ОГРН (13 цифр для ОАО, ЗАО, ООО; 15 цифр для ПБОЮЛ)

Дата государственной регистрации

ИНН (10 цифр для ОАО, ЗАО, ООО; 12 цифр для ПБОЮЛ)

Юридический адрес (индекс, регион, населенный пункт, улица,

дом, корпус/строение, офис)

Фактический адрес (индекс, регион, населенный пункт, улица,

дом, корпус/строение, офис)

Телефон (с кодом города – 10 цифр после 8)

Количество сотрудников

Перечень банков, в которых открыты расчетные счета

(основные 3 банка)

Сфера деятельности компании относится к следующей:

Если "ДРУГАЯ", то отрасль указывается ниже

Отрасль, сфера деятельности (подробно)