Садиков О.Н. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ части первой, второй (постатейный)
Подождите немного. Документ загружается.
которому нормы гражданского законодательства, содержащиеся в других законах, должны
соответствовать ГК и принятым в соответствии с ним иных федеральных законов. П.3 ст.96 ГК
прямо указывает, что правовое положение АО и права и обязанности акционеров (выпуск и
оборот акций на предъявителя непосредственно относятся к этим категориям) определяются в
соответствии с ГК и законом об акционерных обществах. Поэтому положения абз.2 ст.2 Закона
о рынке ценных бумаг о возможности выпуска акций на предъявителя как противоречащие
нормам ГК и принятому в соответствии с ним Закону об акционерных обществах не имеют
юридической силы.
Комментарий к статье 146 ГК РФ
1. Передача прав по ценной бумаге законом поставлена в зависимость от способа определения
управомоченного лица на права, удостоверенные в ценной бумаге (см. ст.145 ГК и коммент. к
ней). Передачу прав, удостоверенных ценной бумагой, необходимо отличать от передачи самих
ценных бумаг как объектов вещных прав. Переход вещных прав на ценную бумагу является
одновременно и переходом содержащихся в ней имущественных или иных прав (см. п.2
коммент. к ст.142 ГК). Однако переход прав, удостоверенных в ценной бумаге, не всегда
является переходом прав на бумагу. Так, владелец акции, имеющий право голоса на общем
собрании АО, может передать в установленном порядке это право другому лицу.
2. Наиболее высокой оборотоспособностью обладают ценные бумаги на предъявителя. Права,
удостоверенные такой бумагой, передаются новому субъекту посредством вручения ему
бумаги. Исключение из этого правила содержится в абз.1 ст.29 Закона о рынке ценных бумаг,
согласно которому в случае хранения сертификатов предъявительских документарных ценных
бумаг и/или учета прав на такие ценные бумаги в депозитарии право на предъявительскую
документарную ценную бумагу переходит к приобретателю в момент осуществления приходной
записи по счету депо приобретателя.
3. В отличие от ценных бумаг на предъявителя процедура передачи прав, удостоверенных
именной ценной бумагой, осложнена необходимостью соблюдения определенных
формальностей, что существенным образом снижает их оборотоспособность. Права из именных
ценных бумаг передаются в порядке, установленном для общегражданской цессии (гл.26 ГК).
Это значит, что для передачи иному лицу прав, удостоверенных именной ценной бумагой, ее
владелец наряду с новым приобретателем должен соблюсти необходимые требования к форме
такой уступки (ст.389 ГК), кроме того, об этой уступке должно быть уведомлено обязанное по
ценной бумаге лицо (п.3 ст.382 ГК).
Поскольку порядок перехода прав, удостоверенных именной ценной бумагой, подчинен
правилам, установленным для уступки требований (цессии), то в п.2 ст.146 ГК особо оговорено
одно из условий этих правил, касающееся того, что предыдущий владелец именной ценной
бумаги отвечает перед новым владельцем только за действительность требования, но не за
фактическое его исполнение обязанным по бумаге лицом (ст.390 ГК).
4. Индоссамент (от итальянских слов in dosso "на спине", на обороте), посредством которого
согласно п.3 ст.146 ГК передаются права по ордерной ценной бумаге, представляет собой
передаточную надпись на самой ценной бумаге (на обороте), осуществляемую индоссантом на
индоссата, т.е. на лицо, которому (или приказу которого) переходят права по бумаге.
Индоссамент может осуществляться не только на оборотной стороне ценной бумаги, но и на
добавочном листе, специально предназначенном только для этих целей. Такой лист для векселя
называется аллонжем.
Индоссамент является односторонней сделкой и выполняет не только трансфертную функцию
(передачу прав), но и, как правило, гарантийную, т.е. устанавливает ответственность
передающего за исполнение по ценной бумаге. При этом все индоссанты по ордерной ценной
бумаге несут солидарную ответственность перед управомоченным по бумаге лицом.
Ответственность индоссанта может быть исключена лишь в случае особой оговорки к
передаточной надписи (например, "без оборота на меня").
П.3 коммент. статьи говорит о трех возможных видах передаточных надписей по ордерным
ценным бумагам - бланковом, ордерном и препоручительном. Если бланковый индоссамент не
содержит указания лица, в пользу которого (или приказу которого) должно быть произведено
исполнение, то в ордерном (именном) индоссаменте такое лицо указывается. Если же последняя
передаточная надпись на ордерной ценной бумаге бланковая, то такой документ переходит как
бумага на предъявителя до тех пор, пока один из приобретателей не превратит бланковую
надпись в именную, вписав туда свое имя или имя другого лица, либо же не передаст ее по
именной передаточной надписи.
Если индоссамент препоручительный, приобретателю (индоссату) не переходят права,
содержащиеся в ордерной ценной бумаге. Ему поручается осуществление этих прав. Индоссат
выступает в таких отношениях в качестве представителя. Эти отношения, помимо норм об
индоссаменте, регулируются положениями ГК о представительстве (см. ст.182 и коммент. к
ней).
Комментарий к статье 147 ГК РФ
1. П.1 коммент. статьи содержит один из случаев солидарной ответственности, установленной
ст.322 ГК. Несмотря на отсутствие специальной оговорки, речь в этом пункте фактически идет
об ответственности должников по ордерным ценным бумагам, права по которым согласно п.3
ст.146 ГК передаются посредством индоссамента и которые изначально предназначены для
передачи от одного лица к другому. Лицо, выдавшее ордерную ценную бумагу, и все лица,
совершившие на ней передаточные надписи (индоссанты), несут перед законным владельцем
такой бумаги солидарную ответственность (за исключением лиц, сделавших оговорки,
освобождающие их от ответственности). О солидарной ответственности см ст.323, 325 ГК и
коммент. к ним.
2. От лиц, выдавших ценную бумагу, и всех индоссантов, несущих обязательство по ценной
бумаге, о которых говорится в п.1 ст.147 ГК, необходимо отличать других должников по
ордерным ценным бумагам. К таковым, в частности, относятся лица, совершившие на
переводных чеках поручительства (аваль). Эти лица в случае неисполнения или ненадлежащего
исполнения должником обеспеченного поручительством обязательства несут наряду с
последним солидарную ответственность (п.1 ст.885 ГК).
3. Поскольку ценные бумаги на предъявителя передаются посредством простого вручения, а по
именной ценной бумаге лица, передавшие права по ней, несут ответственность только за
недействительность соответствующего требования, но не за его исполнение, то по таким
ценным бумагам ответственность несут лица, эмитировавшие их.
4. В абз.1 п.2 коммент. статьи содержится правило, не позволяющее обязанному по ценной
бумаге лицу не исполнять обязательство, ссылаясь на отсутствие оснований ее выдачи. Иначе
говоря, обязанное по ценной бумаге лицо должно производить исполнение, доверившись лишь
формальным признакам (необходимым реквизитам) и не проверяя исходных положений, по
которым эта бумага выдана.
5. В случае обнаружения заведомо ложных сведений (подлог) или фальшивости (подделка)
ценной бумаги ее владелец вправе предъявить к лицу, передавшему эту бумагу (независимо от
его добросовестности), требование не только о надлежащем исполнении обязательства,
содержащегося в ценной бумаге, но и возмещении причиненных убытков. В свою очередь, это
лицо имеет право предъявить аналогичные требования к тому лицу, от которого оно получило
подложную либо поддельную бумагу.
От названной ответственности, направленной на защиту владельцев ценных бумаг, нужно
отличать ответственность по убыткам, возникшим вследствие исполнения обязательства по
подложной или поддельной ценной бумаге. Об этом, в частности, говорится в п.4 ст.879 ГК,
согласно которому убытки, возникшие вследствие оплаты подложного чека, возлагаются на
плательщика или чекодателя в зависимости от того, по чьей вине они были причинены.
Комментарий к статье 148 ГК РФ
1. Статья регулирует восстановление прав в случаях утраты предъявительских или ордерных
ценных бумаг, которые в отличие от именных бумаг обладают более высокой
оборотоспособностью. Если восстановление прав по утраченным именным ценным бумагам
осуществляется путем обращения к их эмитенту, то для восстановления прав по
предъявительским и ордерным бумагам установлен судебный порядок, что связано с
необходимостью соблюдения ряда формальностей, предусмотренных процессуальным
законодательством.
2. Действующее гражданско-процессуальное законодательство (гл.33 ГПК) регулирует лишь
восстановление прав по утраченным документам на предъявителя (вызывное производство).
Представляется, что до принятия соответствующих изменений этот порядок по аналогии
должен распространяться и на восстановление прав по утраченным ордерным ценным бумагам.
3. Вызывное производство применяется только тогда, когда лицо, утратившее документ на
предъявителя или ордерную ценную бумагу, не знает держателей этих документов. Если же
собственник утраченных документов знает, кто является их держателем, то истребование этих
документов должно производиться посредством предъявления виндикационного иска (см.
ст.301, 302 ГК и коммент. к ним).
4. Сохранившее свое значение постановление Пленума Верховного Суда СССР от 20 июня 1965
г. "О порядке рассмотрения судами заявлений о восстановлении прав по утраченным
документам" на предъявителя (вызывное производство)" (см. Сборник постановлений Пленума
Верховного Суда СССР, 1926-1986. М., 1987, с.391-392) указывает, что судебный порядок
восстановления прав по утраченным документам на предъявителя распространяется как на
случаи утраты этих документов, так и на случаи, когда документы утратили признаки
платежности в результате ненадлежащего хранения и по другим причинам (например, на
сберегательной книжке или на контрольном талоне (листе) не сохранилась запись остатка
вклада на сберегательной книжке и др.).
5. Дела вызывного производства рассматриваются судами по месту нахождения лица,
выдавшего документ, на основании заявления законного владельца о признании утраченного
документа недействительным и о восстановлении прав по нему. Судья выносит определение о
запрете должнику по утерянной ценной бумаге производить какое-либо исполнение и о
публикации в местной газете объявления о вызове держателя этого документа, предоставляя
последнему право доказать свои права на него посредством обращения в суд и предоставления
при этом документа в подлиннике.
Если заявление от держателя документа поступило до истечения трехмесячного срока со дня
публикации, суд оставляет заявление, поданное лицом, утратившим документ, без рассмотрения
и разъясняет заявителю его право предъявить к держателю документа виндикационный иск, а
держателю документа - его право взыскать с заявителя убытки, причиненные принятыми судом
запретительными мерами.
Если же в течение трехмесячного срока такое заявление не поступило, то суд в случае
удовлетворения просьбы заявителя признает утраченный документ недействительным. На
основании этого решения заявителю должником выдается новый документ.
Держатель документа, по каким-либо причинам не заявивший о своих правах на него, может
предъявить к лицу, по заявлению которого документ признан недействительным, иск о
получении неосновательного обогащения по правилам гл.60 ГК.
Комментарий к статье 149 ГК РФ
1. Из п.1 коммент. статьи, а также ст.2 Закона о рынке ценных бумаг следует, что ценные
бумаги могут существовать не только в традиционной документарной, но и в бездокументарной
форме. Особенность последней заключается в том, что обязательство их эмитента выражено не
в документе в смысле п.1 ст.142 ГК, а в виде записи на особом счете, именуемым счетом "депо",
или лицевым счетом в системе реестра владельцев ценных бумаг. Объем прав, предоставляемый
владельцам бездокументарных ценных бумаг (БЦБ), определяется в решении об их выпуске.
Ст.16 Закона о рынке ценных бумаг предусмотрено, что БЦБ могут быть только именными.
2. В настоящее время в такой форме выпускаются только акции и облигации. Выпуск
бездокументарных векселей запрещен ст.4 Закона о переводном и простом векселе. Среди
бездокументарных облигаций наиболее известными являются государственные облигации
(ГКО, ОФЗ-ПК) и облигации РАО "Высокоскоростные магистрали".
Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО) выпускаются в целях
финансирования дефицита государственного бюджета. В соответствии с пп.1 и 2.1 Основных
условий выпуска ГКО, утв. постановлением Правительства РФ от 8 февраля 1993 г. N 107 (СА
РФ, 1993, N 7, ст.567), их эмиссия осуществляется Минфином РФ под гарантию ЦБР
периодически в форме отдельных выпусков на срок до 1 года. Номинальная стоимость ГКО
составляет 1 млн. рублей. Погашение облигаций производится путем перечисления их
владельцам номинальной стоимости ГКО. Доходом по ГКО считается разница между ценой их
покупки и ценой продажи (погашения). Владельцами ГКО могут быть как юридические, так и
физические лица. Иностранные инвесторы вправе приобретать ГКО в порядке, установленном
ЦБР.
Облигации федерального займа (ОФЗ) эмитируются Минфином РФ также в целях
финансирования дефицита государственного бюджета в соответствии с Генеральными
условиями выпуска и обращения облигаций федеральных займов, утв. постановлением
Правительства РФ от 15 мая 1995 г. N 458 (СЗ РФ, 1995, N 21, ст.1967). В соответствии с
постановлением Правительства РФ от 22 апреля 1997 г. N 455 (СЗ РФ, 1997, N 17, ст.2007)
номинал ОФЗ установлен в размере 1 млн. рублей. В настоящее время Минфин РФ выпускает
облигации федерального займа с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК). Их правовой
режим определяется указанными выше Генеральными условиями, Условиями выпуска
облигаций Федерального займа с переменным купонным доходом, утв. Минфином РФ 9 июня
1995 г., и Положением об обращении облигаций федерального займа с переменным купонным
доходом, утв. приказом ЦБР от 9 июня 1995 г. N 02-123.
Владельцами ОФЗ-ПК могут быть юридические и физические лица как резиденты, так и
нерезиденты Российской Федерации. Однако иностранные инвесторы вправе приобретать их
только в порядке, установленном ЦБР.
Размещение, обращение и погашение ОФЗ-ПК осуществляется по правилам, установленным для
ГКО. Доход по ним выплачивается в виде купонного дохода.
Облигации выпускаются также Российским акционерным обществом "Высокоскоростные
магистрали" (облигации РАО "ВСМ"), контрольный пакет акций которого принадлежит
государству.
Облигации РАО "ВСМ" являются именными, с переменным купонным доходом, номиналом 100
тыс. рублей Срок обращения - 12 месяцев, в течение которых четыре раза выплачивается
купонный доход в виде процента от номинальной стоимости. Рассчитывается он с 10%
надбавкой по сравнению с расчетом купонных ставок по ОФЗ. Размещаются облигации в
порядке, установленном для ГКО. Владельцами могут быть российские и иностранные
юридические и физические лица. Правительство РФ обязалось погасить по номинальной
стоимости все выпускаемые РАО "ВСМ" облигации и выплатить по ним купонный доход, если
эмитент не сможет выполнить свои обязательства.
3. Деятельностью по учету прав владельцев БЦБ (ведению реестра владельцев ценных бумаг)
или по учету прав владельцев и хранению сертификатов ценных бумаг (депозитарная
деятельность) могут заниматься только юридические лица, имеющие лицензию Федеральной
комиссии по рынку ценных бумаг (ст.7, 8, 39 Закона о рынке ценных бумаг).
В соответствии с п.4 Протокола согласования разногласий по вопросам регулирования рынка
ценных бумаг от 29 мая 1997 г., утв. Первым заместителем Председателя Правительства РФ 30
мая 1997 г. (ЭЖ, 1997, N 24), лицензирование и текущий контроль за профессиональной
деятельностью (кроме деятельности по организации торговли, регистратора и деятельности
фондовой биржи) кредитных организаций на рынке ценных бумаг будет осуществляться Банком
России на основе генеральной лицензии ФКЦБ РФ.
4. Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской
Федерации утверждены приказом ЦБР от 25 июля 1996 г. N 02-259 (ФГ, 1996, N 33, 34, 37, 39).
5. П.1 коммент. статьи распространяет на БЦБ правовой режим соответствующих
документарных ценных бумаг, если этому не препятствуют присущие им особенности.
Используемый здесь правовой прием следует рассматривать как юридическую фикцию.
Главной особенностью бездокументарных облигаций, например, является то, что они не могут
существовать вне соответствующего счета депо, их нельзя снять со счета (как деньги). П.2.5
Генеральных условий выпуска и обращения облигаций федеральных займов прямо
предусмотрено, что владельцы облигаций федеральных займов не имеют права требовать
выдачи их на руки. Эта особенность БЦБ является главным препятствием для распространения
на них в полной мере правового режима документарных ценных бумаг.
На БЦБ распространяются следующие правила правового режима документарных ценных
бумаг.
1) Хотя БЦБ и не являются предметом материального мира, закон распространяет на них
положения права собственности. Право собственности на БЦБ принадлежит: в системе ведения
реестра владельцев ценных бумаг - владельцу лицевого счета, открытого у держателя реестра; в
системе учета прав у депозитария - владельцу счета депо (ст.28 Закона о рынке ценных бумаг).
2) Хотя БЦБ невозможно передать из рук в руки, законодательство приравнивает к передаче
этих ценных бумаг их перевод как по счетам депо, так и по лицевым счетам в системе ведения
реестра. Последний влечет за собой передачу права собственности от продавца к покупателю
(ст.29 Закона о рынке ценных бумаг, п.3.3 Положения о порядке депозитарного учета на
организованном рынке ценных бумаг, утв. приказом ЦБР от 28 февраля 1996 г. N 02-51).
6. Реестродержатель и депозитарий обязаны по требованию клиентов предоставлять им выписки
по соответствующим счетам, которые являются подтверждением их прав на БЦБ. Так, в
соответствии со ст.8 Закона о рынке ценных бумаг держатель реестра обязан предоставить
такую выписку в течение пяти рабочих дней с момента получения требования владельца счета
или его представителя. Выпиской из системы ведения реестра является документ, выдаваемый
держателем реестра с указанием владельца лицевого счета, количества ценных бумаг каждого
выпуска, числящихся на этом счете в момент выдачи выписки, фактов их обременения
обязательствами, а также иной информации, относящейся к этим бумагам.
7. Сделки с БЦБ могут совершаться по особым правилам. П.2 коммент. статьи предусматривает,
что на лицо, ведущее учет прав на БЦБ, возлагается обязанность фиксировать все совершаемые
с ними сделки. Эту деятельность не следует рассматривать просто как разновидность
государственной регистрации соответствующих договоров. Она является одним из этапов
процедуры их заключения и/или исполнения.
8. В п.4 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 4/8 определена специфика дел, связанных
с требованиями акционеров о внесении их в реестр акционеров. В этом Постановлении
содержатся следующие указания арбитражным судам Российской Федерации по рассмотрению
дел указанной категории. В соответствии со ст.44, 45 Закона об акционерных обществах
держатель реестра обязан внести соответствующую запись в реестр акционеров не позднее трех
дней с момента обращения акционера и представления им документов, предусмотренных
правовыми актами Российской Федерации. Перечень таких документов приведен в Законе о
рынке ценных бумаг (ст.8), указах Президента РФ от 27 октября 1993 г. N 1769 "О мерах по
обеспечению прав акционеров" (п.2) и от 18 августа 1996 г. N 1210 "О мерах по защите прав
акционеров и обеспечению интересов государства как собственника и акционера" (п.6).
Отказ держателя реестра от внесения записи в реестр акционеров может быть обжалован
акционером в суд. Отказ от внесения соответствующей записи по мотиву непредставления
акционером передаточного распоряжения, как отмечено в Постановлении Пленумов ВС РФ и
ВАС РФ N 4/8, может быть признан обоснованным лишь тогда, когда оформление и
представление таких распоряжений обязательно в силу названных выше правовых актов (при
переходе права собственности на акции, относящиеся к государственной или муниципальной
собственности, либо по сделке, совершенной с участием профессионального участника рынка
ценных бумаг). В остальных случаях достаточным основанием для внесения записи в реестр
акционеров являются иные документы, перечисленные в указанных актах и подтверждающие
переход права собственности на акции (надлежаще оформленный договор купли-продажи,
договор дарения акций и др.).
Если ведение реестра акционеров поручено специализированному регистратору (п.3 ст.44
Закона), в качестве ответчиков по делу должны привлекаться акционерное общество и
специализированный регистратор - держатель реестра.
Владелец акций вправе обратиться с требованием об обязании акционерного общества
(держателя реестра), внести запись о нем в реестр акционеров и в том случае, если в
установленный ст.45 Закона об акционерных обществах срок такая запись не внесена и
держатель реестра не направил акционеру в пятидневный срок после получения от него
заявления уведомление с указанием мотивов отказа от внесения его в реестр.
Суд в случае необоснованности отказа или уклонения держателя реестра от внесения в него
соответствующей записи по требованию акционера обязывает держателя реестра внести
необходимую запись с той даты, с которой она должна была быть внесена в соответствии с
Законом.
9. Правовой режим БЦБ, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ)
(главным образом, облигаций), т.е. на бирже, характеризуется различными ограничениями прав
его участников. Эти ограничения устанавливаются ЦБР не только в нормативных актах, но и в
договорах с участниками ОРЦБ.
Бездокументарные облигации могут быть предметом следующего круга сделок.
1) На первичном рынке: размещение (продажа облигаций первым приобретателям) и погашение
(платеж по наступлении срока).
2) На вторичном рынке: купля-продажа и залог (п.4.1 Положения об обслуживании и обращении
выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций, утв. приказом ЦБР от 15
июня 1995 г. N 02-125).
Эти сделки могут совершаться только банками-дилерами, допущенными к торгам на основании
специального договора с ЦБР. Дилеры вправе действовать как в своих интересах, так и во
исполнение договоров комиссии и поручения, заключенных со своими клиентами. Собственные
облигации дилеров учитываются на счете депо, а облигации, принадлежащие их клиентам, - на
корреспондентском счете в головном депозитарии.
10. Сделки с различными видами бездокументарных облигаций, заключаемыми на ОРЦБ,
совершаются практически по одним и тем же правилам.
Размещение облигаций осуществляется ЦБР в ходе аукциона, проводимого на ММВБ.
Например, каждый выпуск ГКО оформляется одним глобальным сертификатом, который
депонируется в головном депозитарии. Для приобретения ГКО банки-дилеры подают ММВБ
заявки на покупку определенного количества облигаций по установленной биржей форме. При
этом удовлетворяются все заявки, в которых предлагается цена, превышающая минимальную
(цену отсечения). Последняя устанавливается Минфином РФ после изучения поступивших
предложений. Приобретенные облигации переводятся со счета депо эмитента на счета дилеров-
покупателей.
11. Облигации погашаются в установленный срок до открытия на ММВБ торгов или аукциона в
виде покупки ЦБР по номинальной стоимости всех облигаций с истекшим сроком за счет
средств, специально выделенных Минфином. После оплаты погашенных облигаций они
списываются со счета депо эмитента.
12. Купля-продажа облигаций на вторичном рынке может осуществляться клиентурой только
через уполномоченных банков-дилеров. В ходе торговой сессии дилеры выставляют на бирже
заявки на покупку или продажу. Причем облигации, предназначенные для продажи, должны
быть предварительно переведены дилером из основного раздела принадлежащего ему счета
депо, в раздел "блокировано для торгов" путем представления в головной депозитарий
соответствующего поручения депо. Средства дилера-покупателя также предварительно
переводятся на специальный счет, распоряжаться которым дилер не имеет права. Таким
образом, обеспечивается гарантия исполнения заключаемых сделок. В случае удовлетворения
заявок на покупку или продажу облигаций ММВБ осуществляет клиринг взаимных
обязательств (новация) и обеспечивает перевод на счета участников состоявшейся торговой
сессии причитающихся им облигаций. Расчетная палата производит денежные расчеты между
дилерами.
Письменное доказательство заключения сделки купли-продажи облигаций - выписка из реестра
сделок.
Разновидностью купли-продажи является сделка "репо", которая объединяет не только
собственно куплю-продажу облигаций, но и предварительный договор о продаже их через
определенное время по заранее установленной цене.
Купля-продажа облигаций, совершаемая на бирже, может предполагать ее исполнение в течение
ближайших двух-трех дней. Такая сделка будет называться кассовой. Если же договором
предусмотрена отсрочка исполнения, то сделка называется форвардной. Помимо перечисленных
выше сделок, совершаемых на "реальном" секторе рынка облигаций, на ММВБ появился и
развивается фьючерсный сегмент рынка. Однако предметом фьючерсных договоров, как
правило, не является передача облигаций в собственность покупателя. Их правовая природа
ближе всего к конструкции ст.1062 - 1063 ГК.
13. Залог облигаций осуществляется путем заключения договора и представления залогодателем
в депозитарий поручения "депо" для перевода заложенных облигаций со своего счета депо на
счет депо залогодержателя в раздел "блокировано принятое в залог" (при закладе) или с
основного раздела счета "депо" залогодателя (которым он может распоряжаться свободно) в
другой раздел этого же счета под названием "блокировано в залоге" (при залоге без передачи
имущества). Учет залоговых обременений ведется депозитарием отдельно по каждому договору
залога (пп.3.3.2 - 3.3.4 Положения о порядке депозитарного учета на организованном рынке
ценных бумаг, утв. приказом ЦБР от 28 февраля 1996 г. N 02-51).
С разделов "блокировано в залоге" или "блокировано принятое в залог" облигации могут
переводиться только в соответствии с условиями заключенных договоров, что контролируется
депозитарием. В случае неисполнения обеспечиваемого обязательства залогодержатель может
продать заложенные облигации по средневзвешенной цене от своего имени в ходе обычной
торговой сессии на ОРЦБ.
Глава 8. Нематериальные блага и их защита
Статья 150. Нематериальные блага
Статья 151. Компенсация морального вреда
Статья 152. Защита чести, достоинства и деловой репутации
Комментарий к статье 150 ГК РФ
1. Наименование статьи уже ее содержания, поскольку в тексте речь идет как о нематериальных
благах (их граждане приобретают в силу рождения), так и о неимущественных правах (их
граждане и юридические лица приобретают в силу закона).
Приведенный в п.1 перечень носит примерный характер, в связи с чем определены основные
признаки таких благ (прав): во-первых, они лишены материального (имущественного)
содержания, их нельзя оценить в денежном выражении и, во-вторых, они неразрывно связаны с
личностью их носителя, что означает невозможность их отчуждения или иной передачи другим
лицам ни по каким основаниям. Некоторыми особенностями в силу закона обладают лишь
отдельные принадлежащие юридическим лицам исключительные права, как, например, право на
фирму и на товарный знак, знак обслуживания и др. В определенных случаях они могут быть
отчуждены (см., например, ст.559, 1027 ГК).
Для характеристики нематериальных благ (прав) названные признаки могут использоваться
лишь в их совокупности, поскольку такой признак, как неотчуждаемость, присущ и некоторым
имущественным правам, например требованиям о взыскании алиментов, о возмещении вреда,
причиненного жизни и здоровью, и др.
Возможность осуществления и защиты личных нематериальных благ (неимущественных прав)
умершего другими лицами, в том числе и наследниками, не колеблют принципа их
неотчуждаемости. Осуществляя или защищая неимущественные права, принадлежавшие
человеку при жизни, третьи лица действуют либо в интересах его памяти (например, защита
права на неприкосновенность произведения, защита авторского права и т.п.), либо в
собственных интересах (например, защищая честь и достоинство умершего отца, сын действует
в своем интересе). В абз.2 п.4 ст.152 ГК специально предусмотрено, что право на защиту чести и
достоинства гражданина после его смерти имеют заинтересованные лица, именно они могут
обращаться с соответствующими требованиями в суд (см. об этом также п.4 постановления
Пленума ВС РФ от 18 августа 1992 г. N 11 (в ред. от 21 декабря 1993 г., с изменениями и
дополнениями от 25 апреля 1995 г.) "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении
судами дел о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и
юридических лиц" - Сборник постановлений Пленумов ВС СССР и РФ по гражданским делам,
1995, с.303; Бюллетень ВС РФ, 1995, N 7, с.6).
2. Из п.2 коммент. статьи следует, что гражданско-правовая защита нематериальных благ
(неимущественных прав) возможна в двух случаях. Во-первых, когда существо нарушенного
права (блага) и характер последствий этого нарушения допускает возможность использования
общих способов гражданско-правовой защиты (см. коммент. к ст.12 ГК) и, во-вторых, тогда,
когда для защиты этих прав в ГК или иных законах предусмотрены специальные способы.
Такие специальные способы установлены для защиты чести, достоинства и деловой репутации
граждан и юридических лиц (см. коммент. к ст.152 ГК), для защиты права на имя (см. коммент.
к ст.19 ГК), для защиты интеллектуальной собственности (см. Закон об авторском праве,
Патентный закон, Закон о товарных знаках и др.).
При этом следует иметь в виду, что нередки случаи, когда для защиты нематериальных благ
(прав) одновременно могут использоваться как специальные, так и общие способы защиты. Как
правило, среди общих способов чаще всего используются такие, как возмещение причиненных
убытков и компенсация морального вреда. Например, защита жизни, здоровья, личной свободы
и неприкосновенности осуществляется на основании норм гл.59 ГК, предусматривающих
возмещение убытков (утраченного заработка, дополнительных расходов и т.п.) и компенсацию
морального вреда. При этом размер подлежащих возмещению убытков и порядок их подсчета
устанавливаются законом.
Если повреждение здоровья или наступление смерти связаны с выполнением работником своих
трудовых обязанностей, помимо общих способов защиты, используются и специальные,
которые названы в Правилах возмещения вреда, причиненного работникам увечьем,
профессиональным заболеванием либо иным повреждением здоровья, связанным с
исполнением ими трудовых обязанностей, утв. постановлением Верховного Совета РФ от 24
декабря 1992 г., с изменениями и дополнениями, внесенными Законом от 24 ноября 1995 г.
(Ведомости РФ, 1993, N 2, ст.71; СЗ РФ, 1995, N 48, ст.4562). Имеется в виду перевод на другую
работу, обучение новой профессии и др.
По применению указанных норм принято постановление Пленума ВС РФ от 28 апреля 1994 г. N
3 "О судебной практике по делам о возмещении вреда, причиненного повреждением здоровья"
(Бюллетень ВС РФ, 1994, N 7, с.3).
Для защиты от посягательств на личную свободу и неприкосновенность граждан, помимо норм
ГК (ст.1070), в настоящее время подлежит применению в части, не противоречащей
российскому законодательству, Положение о порядке возмещения ущерба, причиненного
гражданину незаконными действиями органов дознания, предварительного следствия,
прокуратуры и суда, утв. Указом Президиума Верховного Совета СССР от 18 мая 1981 г.
(Ведомости СССР, 1981, N 21, ст.741).
Комментарий к статье 151 ГК РФ
1. Развернутое определение понятия "моральный вред" дано в постановлении Пленума ВС РФ
от 20 декабря 1994 г. N 10 "Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации
морального вреда" (Бюллетень ВС РФ, 1995, N 3, с.9): "Под моральным вредом понимаются
нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием),
посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные
блага (жизнь, здоровье, достоинство личности, деловая репутация, неприкосновенность частной
жизни, личная и семейная тайна и т.п.) или нарушающими его личные неимущественные права
(право на пользование своим именем, право авторства и другие неимущественные права в
соответствии с законами об охране прав на результаты интеллектуальной деятельности), либо
нарушающими имущественные права гражданина" (п.2).
2. В коммент. статье содержится общая норма, устанавливающая случаи, порядок и способы
компенсации морального вреда. Детальное регулирование предусмотрено ст.1099, 1100 и 1101
ГК. Принципы компенсации морального вреда сводятся к следующему:
моральный вред компенсируется в случаях нарушения или посягательства на личные
нематериальные блага (права) граждан. При нарушении имущественных прав граждан
компенсация морального вреда допускается лишь в случаях, предусмотренных законом. Такая
компенсация при нарушении имущественных прав предусмотрена, например, Законом о защите
прав потребителей, который имеет достаточно широкую сферу применения. Он применяется к
отношениям, возникающим из договоров: розничной купли-продажи; аренды, включая прокат;
найма жилого помещения, в том числе социального найма, в части выполнения работ, оказания
услуг по обеспечению надлежащей эксплуатации жилого дома, в котором находится данное
жилое помещение, по предоставлению или обеспечению предоставления нанимателю
необходимых коммунальных услуг, проведению текущего ремонта общего имущества
многоквартирного дома и устройства для оказания коммунальных услуг; подряда (бытового,
строительного, подряда на выполнение проектных и изыскательских работ, на техническое
обслуживание приватизированного, а также другого жилого помещения, находящегося в
собственности граждан); перевозки граждан, их багажа и грузов; на оказание финансовых услуг,
направленных на удовлетворение личных (бытовых) нужд граждан, в том числе и
предоставление им кредитов для этих целей, открытие и ведение счетов клиентов-граждан,
оказание им консультационных услуг и других договоров, направленных на удовлетворение
личных (бытовых) нужд граждан, не связанных с извлечением прибыли (см. п.1 постановления
Пленума ВС РФ от 29 сентября 1994 г. "О практике рассмотрения судами дел о защите прав
потребителей" - Бюллетень ВС РФ, 1995, N 1; 1997, N 2, с.6);
компенсация морального вреда по общему правилу допускается при наличии вины
причинителя. Вместе с тем в ст.1100 ГК предусмотрены три случая, когда моральный вред
компенсируется независимо от вины: причинение вреда жизни и здоровью граждан источником
повышенной опасности; причинение вреда гражданину в результате его незаконного осуждения,
незаконного привлечения к уголовной ответственности, незаконного применения в качестве
меры пресечения заключения под стражу или подписки о невыезде, незаконного наложения
административного взыскания в виде ареста или исправительных работ; причинение вреда в
связи с посягательствами на честь, достоинство и деловую репутацию гражданина. Допускается
установление законом и иных случаев компенсации морального вреда независимо от вины
причинителя;
моральный вред компенсируется независимо от возмещения имущественного вреда, т.е. как
наряду с ним, так и самостоятельно;
компенсация морального вреда производится в денежном выражении.
3. Как видно из ч.2 коммент. статьи, размер компенсации морального вреда определяется по
усмотрению суда. Закон устанавливает лишь некоторые ориентиры для такого усмотрения.
Наряду с теми, которые приведены в коммент. статье (степень вины причинителя, степень
физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица,
которому причинен вред), ст.1100 ГК содержит общие указания: необходимость учитывать
требования разумности и справедливости. В коммент. статье содержится также рекомендация
учитывать иные заслуживающие внимания обстоятельства. Каждая конкретная ситуация может
иметь свои особенности. Так, в постановлении Пленума ВС РФ от 18 августа 1992 г. N 11 "О
некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении дел о защите чести и достоинства
граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц" предусмотрено, что при
определении размера компенсации морального вреда суд должен принимать во внимание,
помимо других обстоятельств, характер и содержание публикации, степень распространения
недостоверных сведений и т.п.
При рассмотрении конкретного дела суд, определяя размер компенсации морального вреда,
исходил из характера нарушений прав потребителя, негативных последствий, наступивших в
связи с неисполнением обязательств изготовителем (см. Бюллетень ВС РФ, 1993, N 11, с.7).
4. Практикой был поставлен и положительно решен вопрос о возможности учета
имущественного положения причинителя при определении размера компенсации морального
вреда. Позиция Верховного Суда РФ по этому вопросу высказана в постановлении Пленума ВС
РФ от 28 апреля 1994 г. N 3 "О судебной практике по делам о возмещении вреда, причиненного
повреждением здоровья". По конкретному делу, связанному с осуждением Е., Верховный Суд
также отметил: "При взыскании денежных сумм в возмещение морального вреда суду следует
учитывать реальные возможности физического лица для его возмещения" (Бюллетень ВС РФ,
1995, N 4, с.15).
Комментарий к статье 152 ГК РФ
1. Честь, достоинство, деловая репутация - близкие нравственные категории. Честь и
достоинство отражают объективную оценку гражданина окружающими и его самооценку.
Деловая репутация - это оценка профессиональных качеств гражданина или юридического лица.
Честь, достоинство, деловая репутация гражданина в совокупности определяют "доброе имя",
неприкосновенность которого гарантирует Конституция (ст.23).
2. Для защиты чести, достоинства, деловой репутации гражданина предусмотрен специальный
способ: опровержение распространенных порочащих сведений. Этот способ может быть
использован, если есть совокупность трех условий.
Во-первых, сведения должны быть порочащими. В основу оценки сведений как порочащих
положен не субъективный, а объективный признак. В постановлении Пленума ВС РФ от 18
августа 1992 г. N 11 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел о
защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц"
специально отмечено, что "порочащими являются несоответствующие действительности
сведения, содержащие утверждения о нарушении гражданином или организацией
действующего законодательства или моральных принципов (о совершении нечестного
поступка, неправильном поведении в трудовом коллективе, быту и другие сведения, порочащие
производственно-хозяйственную и общественную деятельность, деловую репутацию и т.п.),
которые умаляют честь и достоинство".
Во-вторых, сведения должны быть распространены. В названном постановлении Пленума ВС
РФ дано разъяснение и по поводу того, что следует понимать под распространением сведений:
"Опубликование таких сведений в печати, трансляцию по радио- и телевидеопрограммам,
демонстрацию в кинохроникальных программах и других средствах массовой информации
(СМИ), изложение в служебных характеристиках, публичных выступлениях, заявлениях,
адресованных должностным лицам, или сообщение в иной, в том числе и устной, форме
нескольким или хотя бы одному лицу". Специально подчеркнуто, что сообщение сведений лицу,
которого они касаются, наедине не рассматривается как распространение.
В-третьих, сведения не должны соответствовать действительности. При этом в коммент. статье
закреплен присущий гражданскому законодательству принцип "презумпции невиновности"
потерпевшего: сведения считаются не соответствующими действительности до тех пор, пока
распространивший их не докажет обратное (см. об этом Бюллетень ВС РФ, 1995, N 7, с.6).
3. О защите чести, достоинства и деловой репутации умершего см. коммент. к ст.150 ГК.
4. В п.2 коммент. статьи специально выделен порядок опровержения порочащих сведений,
которые были распространены в СМИ. Более подробно он регламентирован в Законе РФ от 27
декабря 1991 г. "О средствах массовой информации" (Ведомости РФ, 1992, N 7, ст.300). Помимо
требования о том, что опровержение должно быть помещено в тех же СМИ, в которых были
распространены порочащие сведения, Закон установил, что оно должно быть набрано тем же
шрифтом, на том же месте полосы. Если опровержение дается по радио или телевидению, оно
должно быть передано в то же время суток и, как правило, в той же передаче, что и
опровергаемое сообщение (ст.43, 44 Закона).
В коммент. статье специально выделен порядок опровержения сведений, содержащихся в
документе, - такой документ подлежит замене. Речь может идти о замене трудовой книжки, в
которую внесена порочащая запись об увольнении работника, характеристики и т.п.
Хотя во всех остальных случаях порядок опровержения устанавливается судом, из смысла
коммент. статьи вытекает, что оно должно быть произведено тем же способом, которым были
распространены порочащие сведения. Именно такой позиции придерживается судебная
практика.
5. Из п.2 коммент. статьи следует, что во всех случаях посягательств на честь, достоинство и
деловую репутацию гражданину предоставляется судебная защита. Поэтому установленное
Законом о средствах массовой информации правило, согласно которому потерпевший должен
предварительно обратиться с требованием об опровержении к СМИ, не может рассматриваться
как обязательное.
Специальное разрешение по этому вопросу содержится в постановлении Пленума ВС РФ от 18
августа 1992 г. N 11. В нем отмечено, что "Пунктами 1 и 7 ст.152 первой части Гражданского
кодекса Российской Федерации установлено, что гражданин вправе требовать по суду
опровержения порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию сведений, а
юридическое лицо - сведений, порочащих его деловую репутацию. При этом законом не
предусмотрено обязательного предварительного обращения с таким требованием к ответчику, в
том числе и в случае, когда иск предъявлен к средству массовой информации,
распространившему указанные выше сведения".
6. П.3 коммент. статьи установлен порядок защиты чести, достоинства и деловой репутации
гражданина в случае, если в СМИ распространены сведения, которые лишены признаков,
дающих право на их опровержение. Речь может идти, например, о порочащих, но
соответствующих действительности сведениях, либо о не порочащих сведениях, которые не
соответствуют действительности, но вместе с тем их распространение в какой-то мере ущемляет
права и законные интересы гражданина, умаляет его деловую репутацию. В этих случаях
гражданин имеет право не на опровержение, а на ответ, который должен быть помещен в тех же
СМИ. Хотя такой способ защиты, как опубликование ответа, установлен лишь в отношении
СМИ, не исключено, что он может быть использован и при распространении сведений иным
способом.
Невыполнение названных решений суда карается штрафом в соответствии со ст.406 ГПК и
ст.206 АПК в размере до 200 установленных законом минимальных размеров оплаты труда.
7. Специальные способы зашиты - дача опровержения или ответа применяются независимо от
вины лиц, допустивших распространение таких сведений.
П.5 коммент. статьи подтверждает возможность использования для защиты чести, достоинства
и деловой репутации помимо специальных и общие способы защиты. При этом названы
наиболее распространенные: возмещение убытков и компенсация морального вреда.
Имущественный и неимущественный вред, возникший в результате нарушения чести,
достоинства и деловой репутации, подлежит возмещению по нормам, содержащимся в гл.59 ГК
(обязательство вследствие причинения вреда). В соответствии с этими нормами возмещение
имущественного вреда (убытков) возможно лишь при виновном распространении сведений
(ст.1064 ГК), а компенсация морального вреда - независимо от вины (ст.1100 ГК).
В дополнение к названным могут быть использованы и любые другие общие способы защиты
(см. коммент. к ст.12 ГК), в частности, пресечение действий, нарушающих право или
создающих угрозу его нарушения (изъятие тиража газеты, журнала, книги, запрещение
публикации второго издания и т.п.).
8. В п.6 содержится еще один специальный способ защиты чести, достоинства и деловой
репутации граждан при анонимном распространении сведений: признание судом
распространенных сведений не соответствующими действительности. В ГПК порядок
рассмотрения таких требований не установлен. Очевидно, они должны рассматриваться в
порядке особого производства, предусмотренного для установления фактов, имеющих
юридическое значение (гл.26, 27 ГПК). Этот же порядок, очевидно, может быть использован,
если распространителя нет (смерть гражданина или ликвидация юридического лица).
К случаям анонимного распространения сведений не относятся публикации в СМИ без указания
их автора. В этих случаях всегда есть распространитель, а следовательно, ответственным лицом
выступает данное СМИ.
9. В случае нарушения деловой репутации юридического лица оно вправе требовать
опровержения распространенных порочащих сведений, замены выданного документа,