Александрович Ш.Д. Банковское дело: конспект лекций

Подождите немного. Документ загружается.

8. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на

проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на

жительство).***

9. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если

подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется

лицом, не являющимся учредителем).

10. Заполненная анкета Клиента – физического лица (в случае открытия счета учредителем –

физическим лицом).

________________________

* Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.

**Документы, указанные в п.п. 7 и 8, предоставляются, если учредитель – иностранный

гражданин или лицо без гражданства.

*** Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не

иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на

проживание (пребывание) в РФ.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета адвокату,

осуществляющему деятельность через адвокатский кабинет:

1.Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на

нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна

содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме

Банка) в 2-х экз.

3. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная.

Данная копия должна содержать отметку адвоката либо его уполномоченного представителя о

подтверждении ее действительности.

4. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

5. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами

подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета*.

6. Копия удостоверения адвоката, заверенная адвокатом или его уполномоченным

представителем.

7. Заполненная анкета Клиента - физического лица по форме, утвержденной в Банке.

8. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если

подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется

лицом, не являющимся учредителем).

_______________________

* Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета нотариусу:

1.Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на

нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна

содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме

Банка) в 2-х экз.

3. Лицензия на право нотариальной деятельности — нотариальная копия. При этом копия не

может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия лицензии должна

содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении ее

действительности.

4. Приказ Минюста о назначении на должность нотариуса — нотариальная копия. При этом

копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия приказа

должна содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении

ее действительности.

5. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная. При

этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия

должна содержать отметку нотариуса либо его уполномоченного представителя о

подтверждении ее действительности.

6. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

При этом банковская карточка не может быть удостоверена самим нотариусом, открывающим

счет.

7. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами

подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета.

8. Заполненная анкета Клиента - физического лица.

9. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если

подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется

лицом, не являющимся нотариусом).

10. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

_______________________

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, специального

банковского счета юридическому лицу – нерезиденту Российской Федерации:

1.Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

2.Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на

нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна

содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме

Банка) в 2-х экз.

3.Копии учредительных документов, заверенные нотариально. Данные копии должны содержать

отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их

действительности.

4.Документ, свидетельствующий о государственной регистрации (или выписка из торгового

(банковского) реестра) - нотариально заверенная копия, действительность которой письменно

подтверждена представителем нерезидента.

5.Нотариально заверенная копия разрешения национального (центрального) банка иностранного

государства, если такое разрешение требуется для открытия рублевого счета в соответствии с

законодательством страны регистрации нерезидента.* Данная копия разрешения должна

содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении

его действительности.

6. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента

копия протокола (решения) уполномоченного органа организации о назначении руководителя. В

случаях, когда в учредительных документах содержатся ссылки на документы, которыми может

быть ограничен объем полномочий руководителя, необходимо представить заверенные

подписью руководителя и печатью Клиента копии соответствующих документов (контракт с

руководителем, решения вышестоящих органов управления организации и др.). Вместо

представления указанных документов может быть представлена выписка из контракта с

руководителем о его праве распоряжаться имуществом организации без ограничений или с

указанием на конкретные ограничения (либо «Заявление о незаключении контракта (договора)»

(типовая форма ЗАЯВ/17 от 03.06.2004г.), а также «Заявление о полномочиях» (типовая форма

ЗАЯВ/3 от 03.06.2004г.). Вместо двух документов - «Заявления о незаключении контракта

(договора)» и «Заявления о полномочиях» может быть представлено одно заявление – по форме,

утвержденной в банке.

7. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента

копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера (или иного бухгалтерского

работника). В случае отсутствия в штате Клиента главного бухгалтера или иного бухгалтерского

работника предоставляется Заявление на прием документов с одной первой подписью (типовая

форма ЗАЯВ/9 от 03.06.04г.) и/или заверенная печатью и подписью руководителя или

уполномоченного представителя копия приказа руководителя о возложении обязанностей по

ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента.

8.Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права

распоряжения денежными средствами на счете (или права первой подписи расчетных и

кассовых документов) лицам, имеющим право первой подписи помимо руководителя.

9.Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права

второй подписи расчетных и кассовых документов лицам, имеющим право второй подписи

помимо главного бухгалтера.

10.Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

11. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах РФ, нотариально заверенная.

Данная копия должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя

Клиента о подтверждении ее действительности.

12.Заполненная анкета Клиента – юридического лица по форме, утвержденной в Банке.

13. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами

подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета**..

14.Миграционная карта– копия***

15.Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на

проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на

жительство) – копия.****

16. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если

подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется

лицом, не являющимся руководителем).

Для открытия счета на имя представительства или филиала дополнительно к указанным

выше документам предоставляются в банк:

17.Нотариально заверенные копии документов, свидетельствующих об их регистрации, а для

представительств - также об аккредитации.

18.Нотариально заверенная копия положения о представительстве (филиале), действительность,

которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

19.Копия документа о назначении руководителя обособленного подразделения, заверенная

подписью уполномоченного лица.

20.Доверенность на руководителя филиала, дающая право руководителю филиала

(представительства) подписывать договор и распоряжаться денежными средствами на счете

(копия, заверенная руководителем).

_____________________________________________________________________________

Все документы, подтверждающие статус нерезидента и оформленные за пределами

Российской Федерации, должны быть либо легализованы в посольстве (консульстве) Российской

Федерации за границей либо должны содержать апостиль в соответствии с Гаагской конвенцией

1961г. Легализация документов (апостиль) не требуется, если международным договором

Российской Федерации указанные требования отменены. Все документы должны быть

представлены в Банк с переводом на русский язык, верность их перевода должна быть

удостоверена нотариусом Российской Федерации.

_____________________________________________________________________________

* Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства обязательно

требуется для открытия счета нерезидентов из Белоруссии, Вьетнама, Грузии, Казахстана,

Литвы, Молдовы, Таджикистана, Туркменистана, Узбекистана, Украины. Для нерезидентов из

других стран требуется дополнительное согласование с Дирекцией юридического сопровождения

(при наличии в дополнительном офисе, филиале юриста – с юристом дополнительного офиса

(филиала) вопроса о предоставлении такого разрешения.

** Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.

*** Документы, указанные в п.п. 12 и 13, представляются, если среди лиц, обладающих правом

первой подписи, есть иностранные граждане (лица без гражданства).

**** Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то

Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного

гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА

для формирования уставного капитала в соответствии с действующим порядком государственной

регистрации юридических лиц в Российской Федерации

"____" _______________________ г.

Настоящим заявлением

___________________________________________________________________________________________

_______________________

___________________________________________________________________________________________

________________________

( для учредителя - юр. лица: полное наименование юридического лица, местонахождение, банковские

реквизиты;

для учредителя - физ. лица: Ф.И.О., паспортные данные, гражданство)

просит открыть накопительный счет, предназначенный для оплаты Уставного капитала

_______________________________________

___________________________________________________________________________________________

_______________________,

(полное наименование организации, проходящей государственную регистрацию)

проходящего государственную регистрацию

Учредитель ________________________________________

(подпись)

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть накопительный счет

№ ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ

ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЕ

ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ ПРОВЕРИЛ:

"РАЗРЕШАЮ"

________________________________________ Сотрудник, осуществивший

________________________________________ юридическую экспертизу

________________________________________

документов ______________ /

___________________ /

(подпись)

(расшифровка подписи)

БАНК (ОАО)

__________________/____________________/ Бухгалтерия _______________ /

___________________

(подпись) (расшифровка подписи) (подпись)

(расшифровка подписи)

"______" ______________________________ г.

Накопительный счет открыт: исполнитель

______________/___________________/

(подпись) (расшифровка

подписи)

"___"

______________________

__ г.

(полное и точное наименование юридического лица / ФИО индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

(местонахождение организации / место жительства индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

(расчетный, текущий валютный и др),

(указать валюту счета)

(должность, ФИО и подпись)

(ФИО и подпись)

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

ОТ:

__________________________________________________________________________________

______________________

АДРЕС:____________________________________________________________________________________

_____________

___________________________________________________________________________________________

____________

ПРОСИМ ОТКРЫТЬ_________________________________________ СЧЕТ В ВАЛЮТЕ

____________________________

ПРОСИМ ВЫДАВАТЬ ВЫПИСКИ НА РУКИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ ЛИЦАМ НА СЛЕДУЮЩИЙ ДЕНЬ

ПОСЛЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ ПО ТРЕБОВАНИЮ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НА ОСНОВАНИИ ЗАКОНА РФ "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ",

ДЕЙСТВУЮЩИХ ИНСТРУКЦИЙ БАНКА РОССИИ, ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ

ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО).

С ДЕЙСТВУЮЩИМИ ТАРИФАМИ БАНКА ОЗНАКОМЛЕНЫ И СОГЛАСНЫ.

О ВСЕХ ИЗМЕНЕНИЯХ МЫ БУДЕМ НЕМЕДЛЕННО ИЗВЕЩАТЬ ВАС В ПИСЬМЕННОМ ВИДЕ.

РУКОВОДИТЕЛЬ:

__________________________________________________________________________________________

ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР:

___________________________________________________________________________________________

М.П.

"___" _______________________ г.

ОТМЕТКИ БАНКА

ОТКРЫТЬ СЧЕТ

ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ

ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И

Основание: Договор № ___________ СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО

СЧЕТУ ПРОВЕРИЛ:

от "___" ______________ г.

"РАЗРЕШАЮ"

________________________________________ Сотрудник, осуществивший

________________________________________ юридическую экспертизу

________________________________________

документов ______________ /

___________________ /

(подпись)

(расшифровка подписи)

БАНК (ОАО)

__________________/____________________/ Бухгалтерия _______________ /

___________________

(подпись) (расшифровка подписи) (подпись)

(расшифровка подписи)

"______" ______________________________ г.

Счет открыт: исполнитель ______________/___________________/

(подпись)

(расшифровка подписи)

"___"

________________________ г

Примечание: Выдача выписок по счету производится на руки уполномоченным лицам клиента по их требованию.

АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

Часть1(заполняется Клиентом Банка)

Полное и (если имеется) сокращенное

наименование, в том числе, наименование на

иностранном языке

Организационно-правовая форма

Идентификационный номер налогоплательщика

(ИНН)- для резидента

Идентификационный номер налогоплательщика

(ИНН) или код иностранной организации ( КИО)-

для нерезидента

Код

ОКПО

Регистрационный номер (ОГРН)

Дата государственной регистрации

Место государственной регистрации

Наименование регистрирующего органа

Основные фактические виды деятельности

Сведения о наличии лицензии на право

осуществления деятельности подлежащей

лицензированию.

Вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана,

срок действия, перечень видов лицензируемой

деятельности)

Адрес местонахождения (т.е. адрес места

регистрации)

(если Клиент – филиал юридического лица,

указывается местонахождение головной

организации)

Фактический адрес

(если Клиент – филиал юридического лица,

указывается фактический адрес филиала)

Почтовый адрес

Сведения о присутствии или отсутствии по своему

местонахождению юридического лица, его

постоянно действующего органа управления,

иного органа или лица, которые имеют право

действовать от имени Клиента без доверенности

Сведения об органах управления юридического

лица (структура и персональный состав)

Сведения о величине зарегистрированного и

оплаченного уставного (складочного) капитала

или величине уставного фонда, имущества

Номера контактных телефонов,

факсов; адрес электронной почты

При наличии счетов в иностранных банках

укажите государства, на территории которых

зарегистрированы соответствующие банки

Действуете ли Вы к выгоде другого лица

(выгодоприобретателя) при проведении

банковских операций и иных сделок, в частности,

на основании агентского договора, договоров

поручения, комиссии, доверительного управления

При наличии у Клиента выгодоприобретателей

заполняются приложения 2 и 3 к настоящей

анкете

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений. Обязуюсь представлять

в Банк сведения обо всех выгодоприобретателях.

/___________________________/___________________________________

_____/______________________200___г.

(подпись) М.П. (расшифровка подписи) (дата)

Примечание. При изменений каких-либо сведений, указанных в анкете, в ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО)

представляется заполненная анкета с новыми сведениями

. Часть2(Заполняется сотрудником Банка)

Уровень риска

Обоснование оценки уровня риска

ФИО, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в

частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие

счета, куратора счета (если имеется).

Дата начала отношений с клиентом (открытие первого счета, дата

заключения первого договора (если счет не открывался), в иных

случаях - дата проведения первой операции

)

Дата заполнения (первичная) анкеты

Даты обновлений анкеты

__________________________________________ _______________________________________

(ФИО, должность уполномоченного сотрудника, (подпись)

заполнившего анкету)

Сведения о представителях Клиента - физических лицах

(для Клиентов, открывающих или уже имеющих счет в Банке - сведения о лицах,

указанных в поле

"Первая подпись" карточки с образцами подписей и оттиска печати, в иных случаях –

сведения о представителях, действующих от имени Клиента)

Фамилия, имя и отчество

(полностью)

Гражданство

Дата рождения ИНН - при наличии

ОГРН (при отсутствии ОГРН

указывается регистрационный

номер) - для индивидуальных

предпринимателей

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес места пребывания

Наименование документа, удостоверяющего

личность, серия, номер, когда и кем выдан

Для иностранных гражданин и лиц без

гражданства – данные миграционной карты:

номер карты, дата начала срока пребывания и

дата окончания срока пребывания (либо указание

на отсутствие миграционной карты )

Для иностранных граждан и лиц без гражданства

– данные документа, подтверждающего право на

пребывание (проживание) в РФ: наименование

документа, его серия и номер, дата начала срока

действия права пребывания (проживания) и дата

окончания срока действия права пребывания

(проживания) (либо указание на отсутствие такого

документа). Указанными документами могут быть:

виза, разрешение на временное проживание, вид

на жительство

Фамилия, имя и отчество

(полностью)

Гражданство

Дата рождения ИНН - при наличии

ОГРН (при отсутствии ОГРН

указывается регистрационный

номер) - для индивидуальных

предпринимателей

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес места пребывания

Наименование документа, удостоверяющего

личность, серия, номер, когда и кем выдан

Для иностранных гражданин и лиц без

гражданства – данные миграционной карты:

номер карты, дата начала срока пребывания и

дата окончания срока пребывания (либо указание

на отсутствие миграционной карты )

Для иностранных граждан и лиц без гражданства

– данные документа, подтверждающего право на

пребывание (проживание) в РФ: наименование

документа, его серия и номер, дата начала срока

действия права пребывания (проживания) и дата

окончания срока действия права пребывания

(проживания) (либо указание на отсутствие такого

документа). Указанными документами могут быть: