Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций

Подождите немного. Документ загружается.

Программа курса «Банковское право»

411

Т е м а 6 . Правовые формы кредитно-денежной политики

государства (2 часа)

Понятие правовой формы государственной политики. Основные призна-

ки правовой формы: наличие уполномоченного субъекта, внешняя выра-

женность, соблюдение процедурной формы, субординации и направлен-

ность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной

политики. Основные направления кредитно-денежной политики и формы ее

реализации.

Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга.

Понятие государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые осо-

бенности работы банков с государственными облигациями. Аукционы по раз-

мещению государственного займа.

Правовые формы и способы регулирования бюджетного дефицита. Пра-

ва и обязанности сторон. Последствия несоблюдения установленной нормы

бюджетного дефицита. Проблемы совершенствования законодательства. Пра-

вовые формы взаимодействия Центрального банка РФ и Министерства фи-

нансов РФ.

Основные направления и способы регулирования денежного обращения.

Органы, уполномоченные на эмиссию наличных денег, и их компетенция. По-

нятие и условия осуществления кредитной эмиссии. Легализация (отмыва-

ние) денежных средств как состав преступления.

Правовые формы участия государства в международных отношениях с це-

лью осуществления кредитно-денежной политики. Международные соглаше-

ния и договоры. Членские обязательства.

Правовые формы получения и реализации иностранных кредитов.

Т е м а 7 . Основные черты банковского права зарубежных

стран (1 час)

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль.

Публично-правовые и частноправовые начала банковского права. Правовое

регулирования международного взаимодействия банков.

Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных стра-

нах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защи-

та банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

Т е м а 8 . История становления банковского права в России

(1 час)

Возникновение банковских организаций и построение банковской сис-

темы в дореволюционной России. Первые нормативные акты, регулирующие

деятельность банков.

Олейник О.М. Основы банковского права

412

Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изме-

нение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.

Реформа банковской системы 80-х гг. Реорганизация банковской систе-

мы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское право на современном этапе: основные акты и тенденции раз-

вития.

Т е м а 9 . Банковская информация и правовая защита

банковской тайны (2 часа)

Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение

открытой банковской информации. Порядок раскрытия и предоставления от-

крытой банковской информации.

Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна бан-

ка, их специальный режим. Объем и содержание.

Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банков-

скую тайну.

Правовое закрепление банковской тайны. Ответственность за наруше-

ние банковской тайны. Применение уголовной ответственности за наруше-

ние режима банковской тайны.

Т е м а 1 0 . Институт банковского счета в современном

банковском праве (4 часа)

Договор как основная форма правоотношений между банком и клиен-

том. Право на расчетный счет. Понятие и виды банковских договоров. По-

нятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и теку-

щего счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое об-

служивание.

Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и

обязанности сторон по договору. Особенности правового регулирования от-

дельных видов счетов. Понятие и особенности использования депозитных сер-

тификатов.

Правовой режим денег на счете. Операции по счету.

Приостановление и арест банковского счета. Закрытие банковского

счета.

Т е м а 1 1 . Правовое регулирование кредитных отношений

(2 часа)

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принци-

пы банковского кредитования. Виды банковского кредитования и его источ-

ники.

Программа курса «Банковское право»

413

Правовое регулирование предоставления и распределения централизован-

ных государственных кредитов. Роль и место коммерческих банков в реали-

зации централизованных кредитов. Льготное государственное кредитование,

правовые формы его осуществления.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные условия кре-

дитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и

способы определения процентной ставки по кредитному договору. Исполне-

ние и изменение условий кредитного договора. Правовое значение процент-

ной ставки, устанавливаемой Центральным банком

РФ.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Особенности право-

вого оформления залога отдельных видов имущества и прав.

Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполне-

ния. Порядок реализации ответственности и санкций.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное

уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Т е м а 1 2 . Правовые формы кредитования дебиторской

задолженности (2 часа)

Понятие дебиторской задолженности и ее виды. Основные требования и

факторы, определяющие возможности кредитования дебиторской задолжен-

ности.

Особенности оформления залога векселей. Система требований к вексе-

лям. Правовая и экономическая экспертиза.

Учет векселей как форма кредитования. Правовые формы работы банка

по учету векселей.

Форфейтинг как форма кредитования дебиторской задолженности.

Особенности заключения, содержание и реализация договора форфейтин-

га. Понятие форфейтинговой операции, ее стадии.

Договор факторинга или финансирование под уступку денежного требо-

вания. Сфера его применение и содержание.

Элементы кредитования в договоре лизинга. Учет кредитной ставки в раз-

мере арендной платы.

Т е м а 1 3 . Страхование кредитных рисков и

ответственности заемщика (2 часа)

Понятие и виды кредитных рисков. Риск как вероятность потерь, как де-

ятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Правовые средства оптимизации банковских рисков. Понятие хеджиро-

вания и страхования. Виды страхования в банковской практике. Страхование

риска непогашения кредитов. Страхование ответственности заемщика. Стра-

хование валютных рисков.

Олейник О.М. Основы банковского права

414

Т е м а 1 4 . Способы обеспечения банковских кредитов

(2 часа)

Понятие и назначение института обеспечения исполнения кредитных обя-

зательств. Особенности использование известных способов обеспечения ис-

полнения обязательств в банковской практике.

Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый

институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантии. Ответственность

участников гарантийных обязательств.

Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств.

Виды залога. Порядок реализации заложенного имущества.

Т е м а 1 5 . Банковские расчетные правоотношения (4 часа)

Правовая природа и формы банковских расчетов. Расчеты через корреспондент-

ский счет, расчеты по корреспондентским соглашениям, расчеты по клирингу.

Правовые формы расчетов между клиентами банка. Правила их регули-

рования. Права и обязанности банка по разным формам расчетов. Ответст-

венность банка в расчетных правоотношениях.

Правовые формы и регулирование международных расчетов. Расчеты

по инкассо. Документарные аккредитивы и банковские переводы.

Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготов-

ление или сбыт поддельных платежных документов.

Т е м а 1 6 . Валютные операции коммерческих банков

(4 часа)

Понятие валюты и валютного законодательства. Состав валютного зако-

нодательства и проблемы его применения.

Субъектный состав валютных операций. Особенности правового положения ком-

мерческих банков в валютных операциях. Понятие агента валютного контроля.

Понятие режима и виды валютных операций. Текущие валютные опера-

ции. Операции, связанные с движением капитала и порядок их совершения.

Расчеты на территории России в иностранной валюте.

Конверсионные сделки банков. Понятие и виды валютной позиции. От-

крытая и закрытая валютная позиция. Понятие короткой и длинной откры-

той валютной позиции.

Незаконный оборот драгоценных металлов и камней.

Т е м а 1 7 . Правовое регулирование работы банка

с ценными бумагами (4 часа)

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Тре-

бования к ценным бумагам.

Программа курса «Банковское право»

415

Правовое регулирования эмиссии банком собственных ценных бумаг. Пра-

вила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

Правовые основы работы банка с ценных бумагами других эмитентов. Тра-

стовые и депозитарные операции банков.

Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бу-

маг.

Уголовная ответственность за изготовление и сбыт поддельных ценных

бумаг.

Т е м а 1 8 . Правовое регулирование учета и отчетности

банков (2 часа)

Система правовых актов, регулирующих учет и отчетность в банках. Со-

отношение общего и специального законодательства. Подзаконные правовые

акты.

Правовое значение и содержание бухгалтерского учета в банках. План сче-

тов: его структура и правовое значение. Активные и пассивные счета. Про-

блема активно-пассивных счетов. Порядок осуществления записей по бан-

ковских счетам.

Основные тенденции правового регулирования банковской отчетности.

Проблемы международной стандартизации.

Тем а 1 9 . Правовое регулирование налогообложения

банковской деятельности (2 часа)

Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов бан-

ков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование бан-

ковской деятельности.

Особенности формирования себестоимости банковской деятельности.

Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Ис-

числение налогооблагаемой базы.

Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения, пе-

реоценка валютных счетов.

Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА

Агарков М М Проблемы законодательного регулирования банковских опе-

раций М Гос. фин. изд-во Союза ССР, 1926 21с

Агарков ММ Основы банковского права Курс лекций М Гос фин

изд-во Союза ССР 1929, 120 с

Банковская система какой ей быть //Деньги и кредит 1989 № 12 С 3.

Банковское дело / Под ред О И Лаврушина М , 1992

Белов Вадим. К проблеме юридической личности Банка России // Бизнес

и банки 1993 № 48

Белов Вадим. Трастовые операции банков с ценными бумагами // Бизнес

и банки 1993 № 40

Белов Валентин. Когда законы толкуют произвольно // Бизнес и банки 1992

№52.

Белов Валентин Лизинг под налоговым гнетом // Бизнес и банки 1993 № 8

Белов Валентин Налоговое законодательство коррективы в пользу рынка //

Бизнес и банки 1993 № 15

10.

Белов Валентин Договор залога приватизированной квартиры Примерная схе-

ма, рассчитанная на московский регион с комментарием // Бизнес и банки 1993 № 44

11.

Белов Валентин Коммерческие банки и налоговая служба // Бизнес и бан-

ки 1993 № 45

12.

Бричко Л.В. Правовые основы деятельности Государственного банка СССР

как расчетного центра страны Автореф дисс канд юрид наук М , 1966 14 с

13.

Бричко Л.В. Законодательство о расчетах в народном хозяйстве СССР М

Юрид лит , 1977 104 с.

14.

Васильева М Чек как средство платежа // Закон 1992 № 12 С 33.

15.

Венедиктов А В Основные проблемы банкового законодательства К про-

екту кредитного устава СССР М Гос фин изд-во Союза ССР, 1925 27 с.

16.

Вильнянский С И Кредитно-расчетные правоотношения Учебное пособие

Харьков Изд-во Харьковского ун-та, 1955 58 с.

17.

Воронова Л.К. Правовое регулирование кредитно -расчетных отношений в

народном хозяйстве Учебное пособие для юридических вузов и факультетов Ки-

ев Вища школа, 1988 214 с.

18.

Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности М Юрин-

форм, 1994 250 с.

19.

Гвирцман M.B. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кре-

дит 1992 № 6 С.57.

20.

Гвирцман М.В. Правовые сложности открытия расчетных счетов // Закон

1992 № 10. С.31.

21.

Гуревич И.С. Очерки советского банковского права Л Изд-во ЛГУ, 1959

130 с.

22.

Гуревич И.С. Правовые проблемы расчетных и кредитных отношений Ав-

тореф дисс. д-ра юрид наук Л , 1972 38 с.

23.

Гросиан Р.К. Как вести дела с банками М Международные отношения,

1996 366 с.

24.

Долан Э. Дж., Кэмпбелл К Д, Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и

денежно-кредитная политика М , Л , 1991.

25.

Ефимова Л Г Банковское право М БЕК, 1994 С 347.

Рекомендуемая литература

417

26.

Ефимова Л.Г. Банковская тайна сравнительный аспект // Бизнес и бан-

ки 1991 № 46.

27.

Ефимова Л.Г. Вексельное право // Бизнес для всех 1992 №14.

28.

Ефимова Л.Г. Правовые проблемы расчетов в строительстве // Хозяйство

и право 1992 № 5 С.100.

29.

Ефимова Л.Г. Законодательство о банках и расчетах в строительстве Ав-

тореф дисс. канд юрид наук М 1992.

30.

Ефимова Л.Г. О правовой природе договора банковского счета и банков-

ского вклада // Государство и право 1992 № 4 С.123.

31.

Ефимова Л.Г. Коммерческий банк предприятие или учреждение // Хозяй-

ство и право 1992 № 7 С.100.

32.

Ефимова Л.Г. Практические вопросы вексельного права // Бизнес и бан-

ки 1992 № 12.

33.

Ефимова Л.Г. Правовые проблемы кредитной системы России // Бизнес

и банки 1992 № 23.

34.

Ефимова Л.Г. Знакомство с векселем // Закон 1992 № 12 С 47.

35.

Ефимова Л.Г. Методические рекомендации и примерный текст кредитно-

го договора // Бизнес и банки 1993 № 18 С.5.

36.

Ефимова Л.Г., Каблукова Л.А. Ответственность банков за нарушение пра-

вил совершения расчетных операций // Бизнес и банки 1993 № 19 С 5.

37.

Ефимова Л.Г. Понятие, правовая природа и содержание кредитных дого-

воров, заключаемых коммерческими банками // Государство и право 1993 № 5

С.80.

38.

Ефимова Л.Г. Лицензирование валютных операций коммерческих банков //

Закон 1993 № 8 С.31.

39.

Ефимова Л.Г. Договор корреспондентского счета // Бизнес и банки 1993

№42 С.5.

40.

Зайцева Л.И. О формах расчетов, видах и способах платежа // Деньги и кре-

дит 1985 № 7 С.27.

41.

Захаров В.С. Банковская система и ее роль в стабилизации экономики //

Деньги и кредит 1991 № 3 С.3.

42.

Захаров В.С. Есть ли гармония в банковской сфере Коммерческие банки

и их взаимоотношения с центральными банками // Экономика и жизнь 1991 № 44

С.5.

43.

Зинчук Э.А. Договор краткосрочной ссуды между Госбанком и государст-

венными хозрасчетными организациями Автореф. дисс. канд юрид наук. М., 1955 17.с.

44.

Кабатова Е.В. Лизинг понятие, правовое регулирование, международная

унификация М , 1991.

45.

Коган М.Л. Кредитование Госбанком колхозов в новых условиях // Совет-

ское государство и право 1967 № 6 С.76.

46.

Коган М.Л. Ответственность Госбанка и его клиентов за нарушение пра-

вил совершения расчетных операций//Хозяйство и право 1979 № 11 С.80.

47.

Коган М.Л. Новый Устав Госбанка СССР//Деньги и кредит 1981 № 5

С. 13.

48.

Коган М.Л. Правоотношения между Госбанком и объединениями // Совет-

ское государство и право 1974 № 1 С.58.

49.

Коган М.Л. Кредит и расчеты (Комментарий ст. 18 Закона о предприятии) //

Хозяйство и право 1988 № 3 С.9.

Олейник О.М. Основы банковского права

418

50.

Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства о кредито-

вании и расчетах, М., Юрид. лит., 1967. 260 с

51. Королев В.Д. Создание системы банковского надзора в СССР // Деньги и

кредит. 1990. № 2 С. 9.

52. Корриган Е. Центральный и другие банки: размышления о путях создания

банковской системы рыночного типа // Экономика и жизнь. 1990. № 46. С. 19.

53. Крючкова И.П. Трастовые операции банков // Деньги и кредит. 1991

№ 11. С. 69.

54. Кузьмин В.Ф. Кредитные и расчетные правоотношения в промышленно-

сти. М.: Юрид. лит., 1975. 200 с.

55. Кузьмин В.Ф., Соболев Д.А. Безналичные денежные расчеты производствен-

ных и научно-производственных объединений. М., 1979. 23 с.

56. Куник Я.А. Кредитные и расчетные отношения в торговле. М.: Экономи-

ка, 1970. 296 с.

57. Куник Я.А. Кредитные и расчетные отношения в торговле. Изд. 2-е, доп.

и перераб. М.: Экономика, 1976. 207 с.

58. Лордкипанидзе А.Г. Законодательство капиталистических государств о фи-

нансово-кредитных предприятиях (Франция, Англия, США): Обзорная информа-

ция / М.: ВНИИСЗ, 1983. 45 с.

59. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства. М.: Гос. фин. изд-во Союза

ССР, 1926. 33 с.

60. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства. Юридическое исследование.

М.: Гос. фин. изд-во Союза ССР, 1927. 131 с.

61. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве

капиталистических стран. М.: Юрид. изд-во, 1948. 216 с.

62. Малеин Н.С. Кредитно-расчетные правоотношения и финансовый контроль.

М.: Наука, 1964. 152 с.

63. Малеин Н.С. Имущественная ответственность в хозяйственных отношени-

ях. М.: Наука, 1968. 207 с.

64. Новоселова Л.А. Гражданско-правовые средства обеспечения дисциплины

расчетов в хозяйственной деятельности: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук. М.,

1991.

65. Новоселова Л.А. Ответственность за необоснованный отказ от оплаты про-

дукции и товаров при поставках // Советская юстиция. 1990. № 7. С. 28.

66. Новоселова Л.А. О правовой природе договора расчетного счета // Вест-

ник Моск. ун-та. Сер. Право. М., 1990. № 9.

67. Новоселова Л.А. Договор и расчеты // Хозяйство и право, 1990. № 6.

68. Новоселова Л.А., Батырев Т.К. Ответственность банков за нарушение пра-

вил совершения расчетных операций // Хозяйство и право. 1992. № 9.

69. Новоселова Л.А. Аккредитивная форма расчетов // Экономика и право. 1992.

№9.

70. Новоселова ПА. Аккредитивная форма расчетов // Хозяйство и право. 1992.

№ 11.

71. Новоселова Л.А. О бесспорном списании средств со счета клиента // Биз-

нес и банки. 1993. № 36.

72. Новоселова Л.А. Договор гарантии (поручительства) в практике арбитраж-

ных судов // Бизнес и банки. 1993. № 39.

73. Новоселова Л.А. Кредитные договоры в арбитражном суде // Бизнес и бан-

ки. 1993. № 9.

Рекомендуемая литература

419

74. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности.

М.: Юринформ, 1996. 145 с.

75. Новоселова Л.А. Договор гарантии (поручительства) в банковской практи-

ке // Бизнес и банки. 1993. № 44.

76. Олейник О.М. Правовые проблемы ареста денежных средств предприятий

и банков // Законность. 1993. № 10.

77. Олейник О.М. Новое в законодательстве о банковских гарантиях // Биз-

нес и банки 1995 № 17.

78. Олейник О.М. Залог в банковском кредитовании // Бизнес и банки. 1995.

№ 21.

79. Олейник О.М. Залог в банковском кредитовании // Законность. 1995.

№7.

80. Олейник О.М. Банковская гарантия и проблемы ее применения // Хозяй-

ство и право. 1996. № 1.

81. Олейник О.М. О назначении и сущности кредитного договора // Бизнес и

банки. 1996. № 48.

82. Олейник О.М. Три способа вернуть свои деньги // Деньги. 1996. № 40.

83. Олейник О.М. О чем молчит закон. Проблемы правового статуса Банка Рос-

сии // Экономика и жизнь. 1997. № 5.

84. Олейник О.М. Лишить имущества может только суд // Экономика и жизнь.

1997.№ 6.

85. Олейник О.М. Правовое регулирование деятельности банков и компетен-

ция банков // Сотрудничество по вопросам правового регулирования хозяйствен-

ной деятельности. М. 1995.

86. Олейник О.М. Банковский счет: законодательство и практика // Закон. 1997.

№ 1.

87. Олейник О.М. Правовое регулирование банковского кредитования // За-

кон. 1997. № 2.

88. Правовое регулирование банковской деятельности. М.: Юринформ, 1997.

440с.

89. Павлодский Е.А., Ефимова Л.Г. Споры коммерческих банков с предприя-

тиями // Право и экономика 1993. № 2. С. 11.

90. Павлодский Е.А. Правовое регулирование расчетных и кредитных отноше-

ний // Право и экономика. 1993. № 3—4. С. 30.

91. Паленина С.В. Правовые формы иногородних расчетов между социалис-

тическими организациями (акцепт, аккредитив, особый счет): Автореф. дисс. ...

канд. юрид. наук. М. 1953. 16 с.

92. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США.

М., 1992.

93. Полонский Э.Г., Плинер В.А. О правовом регулировании расчетных и кре-

дитных отношений // Советское государство и право. 1962. № 6. С. 69.

94. Пономарев В.А. Государственно-монополистическое регулирование деятель-

ности банков: границы и противоречия. М.: Финансы и статистика, 1978. 207 с.

95. Рид Э., Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. Коммерческие банки. М., 1983. 501 с.

96. Роде Эрвин. Банки, биржи, валюты современного капитализма. Пер. с нем.

М.: Финансы и статистика, 1986. 340 с.

97. Роль банка в повышении эффективности капитальных вложений /

П.Д. Подшиваленко, М.А. Пессель, В.А. Гнатов и др.; Отв. ред. П.Д. Подшивален-

ко, М.А. Пессель. М.: Финансы, 1980. 205 с.

Олейник О.М. Основы банковского права

420

98 Рубанов А А Основы банковского права на путях к рынку // Правовое ре-

гулирование рыночных отношений в СССР М ИГПАН, 1990

99 Садиков О Н Уплата процентов по денежным обязательствам // Хозяйст-

во и право 1987 № 8 С 48

100 Сидорова В Н Договор денежного вклада граждан в кредитном учрежде-

нии банка трудовых сбережений и кредитования населения СССР (Сберегатель-

ного банка СССР) Дисс. канд. юрид. наук Л , 1989 186 с

101 Советское финансовое право Учебник для студентов вузов, обучающих-

ся по специальности «Правоведение» / Л К Воронова, О Н Горбунова, Л А. Да-

выдова и др , Отв ред Л К Воронова, Н И Химичева М Юрид лит , 1987 462 с

102 Соловьев С Банк с большой дороги Центральный банк РСФСР не из-

бавился от административного синдрома//Труд 1991 19 сентября

103 Ухтуев ГА Банковское право М , 1990 67 с

104 ФлейшицЕА Расчетные и кредитные правоотношения М Юриздат, 1956

276 с.

105 Халфина Р.О. Правовое положение государственного банка СССР //

Изв АН СССР Отделение экономики и права М 1947 № 1 С 3

106 Цыпкин Г.А. Совершенствование законодательства о кредитовании капи-

тального строительства (на примере взаимоотношений Стройбанка СССР с под-

рядными министерствами и их организациями) Дисс канд юрид наук М , 1987

107 Цыпкин Г.А. Банк деятельность и ответственность // Экономика строи-

тельства 1989 № 8 С 63

108 Шкундин 3 И О юридической природе расчетного счета // Советское го-

сударство и право 1950 № 5 С 33

109 Эпштейн Е М Банковое дело Лекціи, читанныя въ Московскомъ ком-

мерческомъ институте въ 1909/10 академическом году/ Изд 3-е М Типография

Н.А. Яшкина, 1913 366с

110 Яснопольский Л Н Государственный Банкъ // Вопросы государственнаго

хозяйства и бюджетнаго права Вып. 1-й СПб , 1907 С. 233.