Курсовая работа - Специфика взаимодействия малого и крупного предпринимательства в российской экономике

Подождите немного. Документ загружается.

По-видимому, на данном этапе становления российского рынка такого

рода “импорта услуг” неизбежен и объективно необходим, поскольку он

служит расширению сферы рыночных отношений, формирует культуру

обслуживания и прививает новые, более современные стандарты

потребления. Однако федеральные и региональные структуры поддержки

малого бизнеса должны прилагать усилия к налаживанию франчайзинга

прежде всего на местной базе, учитывая как позитивный, так и негативный

опыт пилотного проекта московского правительства "Русское бистро", а

также франчайзинговых проектов частного российского бизнеса (например,

сеть АЗС, созданная нефтяными компаниями "ЛУКОЙЛ", "ЮКОС").

2.4. Венчурный (рясковый) бизнес: взаимодействие финансового

капитала и малого стартового предпринимательства

Венчурный капитал предназначен для осуществления долгосрочных и

потенциально высокоприбыльных рисковых инвестиций. Он используется

для создания новых инновационных компаний, развития и обновления

существующих фирм, а также для финансирования приватизации

государственной собственности. Венчурное финансирование осуществляется

в двух основных формах: путем приобретения акций новых фирм, либо

посредством предоставления кредитов различного вида (обычно - с правом

конверсии в акции).

Цели и участники венчурного предпринимательства

Венчурный механизм был изначально рассчитан на

предпринимательские проекты, которые в силу высокой степени риска и

вполне вероятной неудачи не могут получить необходимой финансовой

поддержки из традиционных источников. Он используется и в тех случаях,

когда имущество и прочие активы фирмы не служат гарантией для

обеспечения банковского кредита. Очевидно, что в нем заинтересованы в

первую очередь малые и отчасти средние фирмы. Особенно велика роль

венчурного механизма в процессе осуществления научно-технических

нововведений.

Венчурное финансирование - быстро развивающаяся сфера. В США

суммарный объем рисковых капиталовложений увеличился с 4,5 млрд. долл.

в 1980 г. до 33,4 млрд. в 1989 г. Еще более высокими темпами идет рост

индустрии венчурного бизнеса в странах Западной Европы: по неполной

опенке, суммарный объем капиталовложений вырос здесь с 3,6 млрд. экю в

1984 г. до 22,9 млрд. в 1989 г. (примерно 26,5 млрд. долларов).

Процесс создания и становления новой компании обычно разбивается на

ряд последовательных этапов, различающихся по своей продолжительности,

требуемому объему инвестиций, их назначению и степени риска, которой

подвергаются капиталовложения. Основная часть затрат приходится на

первые этапы финансирования. Хотя эти капиталовложения связаны с

наибольшим риском, они обещают инвесторам самую высокую норму

прибыли в случае успешной реализации проектов. Их важность определяется

тем, что на ранних этапах создаваемая компания практически не имеет

доступа к другим финансовым источникам.

Участниками венчурного бизнеса в США являются прежде всего

венчурные фонды, имеющие юридический статус партнерств с ограниченной

финансовой ответственностью. Кроме того, в нем участвуют

инвестиционные компании малого бизнеса, которые создаются и

управляются на частной основе, но по лицензии федерального правительства.

Деятельность этих компаний, которых в США насчитывается около 400,

регулируется федеральной Администрацией по делам малого бизнеса. Их

отличительная особенность. - возможность привлекать дополнительно к

собственным средствам гарантируемые государством ссуды ряда

федеральных министерств и ведомств. Наконец, имеются венчурные фонды,

специально создаваемые и финансируемые крупными промышленными

корпорациями.

К числу основных доноров рискового капитала, аккумулируемого

венчурными фондами, относятся частные лица, пенсионные фонды,

страховые компании, крупные корпорации, зарубежные инвесторы,

пожертвования и прочие источники.

Для крупных промышленных компаний ценность венчурного бизнеса

заключается в том, что он позволяет экономить время, расходуемое на

НИОКР и на перестройку производственных программ. Их основной интерес

заключается в отслеживании и отборе наиболее перспективных идей и

разработок в сфере малого и среднего бизнеса для последующего обновления

и диверсификации собственного производства, а также для предупреждения

возможных "сюрпризов" со стороны конкурентов. Поэтому, наряду с

учреждением собственных венчурных фондов, крупные компании участвуют

в формировании финансовых партнерств с ограниченной ответственностью и

осуществляют прямые инвестиции в перспективные проекты малых фирм.

На всех этапах развития новых фирм венчурные фонды оказывают им

помощь в виде управленческих консультаций, непосредственного участия в

организации и в процессе управления. Некоторые фонды активно

подключаются к управлению новыми фирмами еще на стадии разработки

продукции. Нередки случаи, когда они сами активно ищут перспективные

идеи, варианты технологии, собирают команды предпринимателей,

менеджеров, технологов, ученых, обеспечивают их начальным капиталом и

затем осуществляют постоянную финансовую и управленческую поддержку

развития компании.

Одной из наиболее ярко выраженных тенденций развития венчурного

бизнеса в США и Великобритании в 80-х - начале 90-х годов стало их

участие в финансировании приватизации государственной собственности.

Оно выразилось как в оказании поддержки индивидуальным

предпринимателям, покупающим небольшие предприятия государственного

сектора, так и в предоставлении средств сотрудникам государственных

предприятий, выкупающим отдельные подразделения, лаборатории с целью

создания самостоятельных фирм. В настоящее время в США существует

около 100 венчурных фондов, специализирующихся в этой области, причем

более половины из них создано за последние несколько лет. Многие из

старых фондов также переориентировались на данный вид операции. Такая

переориентация достаточно выгодна, так как отпадает необходимость в

проведении экспертизы осуществимости проекта, снижается степень риска и

неопределенности при осуществлении инвестиций. Для лиц, не имеющих

собственных оригинальных предпринимательских идей, реальным путем

организации своего бизнеса стала покупка небольшой фирмы или

лаборатории, бывшей в государственной собственности.

Венчурные фонды все чаще объединяются в консорциумы для

финансирования крупных проектов. Основными преимуществами такого

рода консорциумов, кроме возможности аккумуляции большего объема

средств, является разделение, а значит, и снижение риска, а также

предоставляемая венчурным фондам возможность держать под наблюдением

большее число новых компаний с тем, чтобы иметь больший выбор при

принятии решения о финансировании последующих этапов их развития. С

середины 80-х годов усиливается тенденция к интернационализации рынка

венчурного капитала.

Венчурный бизнес и государство

Государство воздействует на процесс формирования и развития рынка

венчурного капитала путем оказания прямой финансовой помощи и

косвенного регулирования.

Прямая помощь заключается в предоставлении займов через

государственные организации и государственных гарантий займов,

предоставляемых частным капиталом. К средствам косвенного

регулирования относятся налоговые льготы, совершенствование

организационного и правового механизма венчурного финансирования

(расширение прав финансовых организаций в данной области, либерализация

процедур предоставления займов и др.), оказание информационно-

консультативных услуг и создание других звеньев инфраструктуры.

Общей- тенденцией является все большее смещение акцента в сторону

косвенного воздействия - формирования благоприятного климата для

венчурных операций.

В США наряду с федеральными программами существуют

разнообразные программы венчурного финансирования, реализуемые

властями штатов. Эти программы направлены на поддержку новых фирм на

начальных стадиях их развития и имеют две основные цели: создание в

регионе новых рабочих мест и обеспечение в дальней перспективе роста

налоговых поступлений в бюджет штата. Прямая помощь МП в рамках этих

программ может осуществляться в виде займов или гарантий по займам,

предоставляемым специализированными инвестиционными фондами, либо

частными корпорациями развития бизнеса, получившими разрешение

властей штата на предоставление кредитов или специального капитала

малым предприятиям на его территории. Капитал таких корпораций

формируется путем размещения акций и/или привлечения займов

финансовых организаций. Часть средств может быть получена от

Администрации по делам малого бизнеса.

Важнейшей мерой косвенного регулирования рынка венчурного

капитала в США является изменение налоговых ставок: снижение ставки

приводит к резкому оживлению деятельности венчурных фондов и

индивидуальных инвесторов. Другой важной мерой, оказавшей значительное

влияние на структуру и развитие этого рынка, явился закон 1979 г.,

разрешивший пенсионным фондам вкладывать до 1% своих средств в акции

частных корпораций. Особую роль в формировании эффективно

функционирующего рынка венчурного капитала играет существование в

США, наряду с основным, внебиржевого рынка ценных бумаг, работающего

на основе системы автоматической котировки национальной ассоциации

биржевых дилеров. Средствами формирования благоприятного климата,

используемыми государством, являются также обеспечение различного рода

информационных услуг и создание организаций, облегчающих

коммуникации между предпринимателями и инвесторами.

В России венчурный бизнес делает только первые шаги: существует ряд

региональных венчурных центров, созданных в рамках программы

Европейского банка реконструкции и развития; определенные шаги в этом

направлении предпринимают в последнее время Министерство экономики,

Министерство финансов и Министерство по науке и технологиям; Фонд

поддержки предпринимательства в научно-технической сфере, несмотря на

крайне ограниченные финансовые возможности, пытается реализовать схему

венчурного финансирования по внедрению НИОКР, вышедших на

предпроектную стадию благодаря предшествующему грантовому

финансированию.

Основными препятствиями выступают отсутствие законодательной базы

по венчурному бизнесу и ее недостаточность в области регулирования

коммерческого использования авторских прав и интеллектуальной

собственности, а также регламентации деятельности 'фондовых механизмов

(Закон о некоммерческих организациях, будучи важным шагом в данном

направлении, все же не позволяет решить все правовые аспекты

функционирования государственных. и "смешанных" фондов); наконец,

макроэкономическая ситуация не благоприятствует вложению скудных

внутренних инвестиционных ресурсов в столь долговременные и

сопряженные с высокими рисками виды бизнеса, как венчурный. Очевидно, в

этих условиях государство должно взять на себя инициативу - возможно, за

счет резервирования определенной доли "бюджета развития " на цели

залогово-гарантийной поддержки венчурных фондов. Тем самым был бы

достигнут синергетический эффект, так как одновременно обеспечивалось

бы развития нового вида бизнеса, поддержка малого инновационного

предпринимательства и формирование технологических заделов для крупной

отечественной промышленности.

3. ОСОБЕННОСТИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ МАЛОГО И

КРУПНОГО БИЗНЕСА В РОССИИ, СИСТЕМНЫЙ ПОДХОД

3.1. Крупный и малый бизнес: специфика преимуществ и

недостатков

Партнерские отношения субъектов малого и крупного

предпринимательства обеспечивают конкурентоспособность товаров и услуг,

что является одной из предпосылок организации системы их взаимодействия.

Мировой опыт показывает, что корпоративный сектор является основой

современной экономики. Соотношение крупного и малого бизнеса в России

колеблется в региональном измерении от 1:5 до 1:25, тогда как в странах

Западной Европы и в США этот показатель подходит к уровню 1:500.

Крупные субъекты предпринимательства являются главными элементами

рыночного хозяйства, определяют его развитие и уровень эффективности.

Развиваясь сами, они структурируют экономику в целом. Доминируя в

наукоемких, инфраструктурных и природоэксплуатирующих отраслях

экономики, промышленные гиганты и их объединения обеспечивают

технологический прогресс и экономический рост в развитых странах.

Несомненно, крупному бизнесу присущ ряд неоспоримых экономических

преимуществ. К их числу можно отнести возможность осуществлять

крупномасштабное финансирование НИОКР, наличие эффективных

механизмов использования человеческого капитала, способность обеспечить

экономию на трансакционных издержках и реальные конкурентные

преимущества на отраслевых, национальных и мировых рынках. Кроме того,

крупный бизнес может позволить себе существенную технологическую

экономию и на масштабе производства, и на росте или масштабе сферы

деятельности.

К тому же, крупные предприятия играют существенную роль в реализации

государственных социальных программ в части медицинского обеспечения,

профессионального образования и охраны материнства и детства.

Но с изменением объективных условий хозяйствования, эволюции

конкурентных отношений, неопределенностью и неустойчивостью рыночной

среды актуализируются такие качества хозяйствующего субъекта, как

гибкость, быстрота реакции, скорость внедрения и освоения новых

технологий. Вышеуказанные факторы объясняют переход промышленного

производства к использованию гибких производственных линий, на которых

продукция изготавливается более мелкими партиями, но зато с применением

всевозможных модификаций. Это обусловливает возрастающую

привлекательность малого бизнеса для крупных хозяйственных структур.

В современных экономических условиях небольшие размеры предприятий

становятся их важнейшим преимуществом и определяют экономические,

научно-технические и организационные факторы их успешной деятельности.

Малые предприятия сокращают издержки за счет узкой специализации,

ускоренных темпов разработки и внедрения НИОКР, применения гибких

технологий, оптимального использования производственных фондов,

преобладания горизонтальных связей в структуре управления.

Эффективность их работы достигается также за счет снижения степени

бюрократизации, более низкого уровня заработной платы, что делает их

продукцию более дешевой и создает дополнительное конкурентное

преимущество перед крупными предприятиями. Малое предпринимательство

– это наиболее мобильная и динамичная часть российской экономики,

способная быстро адаптироваться к внешним условиям. Малый бизнес

сегодня обеспечивает значительную долю занятости, способствует усилению

конкуренции и является альтернативой крупному бизнесу [6]. В Российской

Федерации по состоянию на 1.01.2005 г. число зарегистрированных малых

предприятий в расчете на 100 тыс. жителей составило 656,6 ед. и

увеличилось по сравнению с 1.01.2003 г. на 48,8 ед. 2. Понятие системы.

Предпринимательство как элемент экономической системы Теоретические

исследования по данной проблеме и современная практика свидетельствуют

о том, что многие аспекты управления взаимодействием субъектов малого и

крупного бизнеса требуют системного подхода и анализа. Так, по мнению

профессора А.Г. Грязновой, системный анализ является метаметодологией в

том смысле, что он используется для анализа любых систем, независимо от

их характера и содержания, от того, относятся ли они к природе, обществу

или искусственным техническим конструкциям

Таблица 1

Сравнительная характеристика недостатков фирмы в крупном и малом бизнесе

Недостатки крупной

фирмы(ограничение эффективности)

Недостатки малой

фирмы(ограничение эффективности)

Сравнительная жесткость

организационных структур.

Отсутствие развитой

производственной и социально-

бытовой инфраструктуры.

Недостаточная гибкость

производственной программы.

Техническая отсталость (по фондово-

руженности и фондонасыщенности

малых предприятий по сравнению с

промышленностью в целом)

Слабая зависимость от потребителя.

Таблица 2

Брытков, Михаил Алексеевич.

Партнерские отношения малого и крупного бизнеса: научное издание/ М.А.Брытков//Наука – производство

- технологии – экология. – 2006. – Т.6. – С. 363

Брытков, Михаил Алексеевич.