Исаев Р.А. Бизнес-архитектура и системы управления банком
Подождите немного. Документ загружается.
исключением детальных методик их построения. Данные методики рассматриваются
в специализированных материалах (например, [2], [3], [4]).
Остальные системы управления банка объединены во второй блок с
условным названием "Обеспечение".
Данные два блока тесно взаимосвязаны между собой. Рассмотрим вкратце
основные виды связей.
Блок "Бизнес-архитектура" - система управления IТ. В данном случае блок
"Бизнес-архитектура" задает требования к автоматизации, а система управления IТ
их реализует.
Блок "Бизнес-архитектура" - система управления рисками. В данном случае
блок "Бизнес-архитектура" формирует различные виды рисков (прежде всего
операционные), а система управления рисками обеспечивает минимизацию рисков.
Таблица 2
Объекты и системы управления в банке
┌──────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────────────┐
│ Объекты управления │ Система управления │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Стратегия, развитие │Система стратегического управления │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Бизнес-процесс, процедура │Система управления бизнес-процессами │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Персонал, организационная │Система управления персоналом и оргструктурой │
│структура │ │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Качество, удовлетворенность │Система управления качеством │
│клиента │ │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Проекты │Система управления проектами │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Задачи, документы │Система оперативного управления и │
│ │документооборота │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│IТ, банковские технологии │Система управления IТ │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Безопасность, конфиденциальность │Система управления безопасностью │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Риски │Система управления рисками │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Маркетинг, отношения с клиентами, │Система управления маркетингом │
│продажи │ │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Финансы │Система управления финансами │
├──────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Филиалы, территориальная структура│Система управлении филиалами │
└──────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────────────┘
Блок "Бизнес-архитектура" - система управления финансами. В данном случае
идет распределение финансовых ресурсов по системам управления (финансовая
часть стратегии, процессное и проектное бюджетирование, система мотивации
персонала и др.).
Системы управления блока "Бизнес-архитектура" можно схематично
изобразить в виде дома (рис. 2).
"Рис 2. "Системы управления
банком - блок "Бизнес-архитектура"
Для него "крышей" (верхней частью) является система стратегического
управления, поскольку задает направление развития и служит для оценки влияния
всех других систем управления на достижение целей и показателей.
"Опорами" (средней частью) являются перечисленные ранее системы
управления, поскольку они обеспечивают развитие и поддерживают работу банка
каждая по своему участку.
"Фундаментом" (нижней частью) является система оперативного управления и
документооборота. Данная система позволяет организовать управленческую работу
на нижнем уровне: распределить по сотрудникам и проконтролировать выполнение
задач, организовать движение электронных документов в рамках всех систем
управления и подразделений банка.
Для каждой системы управления далее будет приведено ее максимально
расширенное содержание, возможно, с дублированием элементов. Это связано с
тем, что в разных банках приняты разные названия подразделений, бизнес-
процессов и других элементов управления.
0. Интегрированная система управления (ИСМ)
Поскольку ИСМ относится к метауровню (т.е. стоит над системами
управления), то присвоим ей номер "0", чтобы не нарушать нумерацию основных
систем управления. Интегрированная система управления должна опираться на
комплексную бизнес-модель банка. Успешный реальный пример такой комплексной
бизнес-модели представлен в [1].
Цели и задачи системы
1. Обеспечение банка необходимыми системами управления.
2. Обеспечение целостной и эффективной работы всех систем управления
банком.
Основные содержательные элементы, бизнес-модели и регламенты системы
Бизнес-модели: архитектура ИСМ.
Регламенты: Положение об ИСМ.
Бизнес-процессы и функции системы
Разработка архитектуры и регламентов ИСМ.
Интеграция систем управления в рамках ИСМ.
Управление и администрирование ИСМ.
Оценка степени влияния каждой системы управления на эффективность ИСМ
в целом.
Сбор и аккумулирование информации от владельцев систем управления.
Инициирование и реализация проектов по совершенствованию ИСМ.
Структурные звенья системы
Подразделение ИСМ.
Подразделение организационно-корпоративного развития.
Подразделение корпоративной архитектуры.
Автоматизация системы
См. автоматизацию систем управления.
1. Система стратегического управления
Цели и задачи системы
Обеспечение долгосрочного развития банка, разработки и реализации
стратегии банка.
Основные содержательные элементы, бизнес-модели и регламенты системы
Бизнес-модели:
- модель стратегий;
- модель бизнес-направлений;
- модель стратегических целей;
- модель показателей KPI;
- модель проектов/стратегических инициатив;
- стратегическая/счетная карта BSC. Регламенты:
- Положение о стратегическом управлении банком;
- стратегический план.
Бизнес-процессы и функции системы
Диагностика стратегического управления в банке.
Стратегический анализ:
- выделение бизнес-направлений банка;
- сбор информации о внешней и внутренней среде банка;
- выполнение различных методов анализа: SWOT-анализ, PEST-анализ, BCG-
анализ, ABC и др.;
- подготовка отчетов по стратегическому анализу;
- проведение бенчмаркинга. Стратегическое планирование:
- разработка стратегической концепции;
- разработка стратегий:
а) разработка элементов стратегического планирования (цели, показатели,
проекты, бюджеты и др.);
б) разработка стратегических планов и задач;
в) разработка системы сбалансированных показателей (BSC);
- распределение показателей по бизнес-процессам;
- бизнес-планирование и стратегическое бюджетирование.
Реализация стратегии:
- управление мотивацией персонала по реализации стратегических задач;
- управление выполнением бизнес-процессами стратегических целей и
показателей;
- управление проектами по реализации стратегических целей;
- привлечение необходимых ресурсов;
- оперативное управление реализацией задач на нижнем уровне;
- принятие управленческих решений. Контроль и регулирование:
- план-фактный анализ;
разработка и реализация корректирующих действий.
Структурные звенья системы
Правление и собственники банка.
Подразделение стратегического планирования.
Планово-экономическое подразделение.
Подразделение организационно-корпоративного развития.
Проектный офис.
Стратегический комитет.
Автоматизация системы
Программные продукты и модули класса "Стратегическое управление": ARIS
Strategy Platform, Business Studio, "Бизнес-инженер", Dialog Strategy, QPR ScoreCard
и др.
2. Система управления бизнес-процессами цели и задачи системы
1. Обеспечение банка актуальными и эффективными моделями и
регламентами бизнес-процессов.
2. Обеспечение стабильной и эффективной работы бизнес-процессов.
Основные содержательные элементы, бизнес-модели и регламенты системы
Бизнес-модели:
- модель (дерево) бизнес-процессов;
- матрица (сеть) бизнес-процессов;
- модель окружения бизнес-процесса;
- модель бизнес-процесса (технологическая карта).
Регламенты:
- Положение о процессной системе управления;
- Соглашение по бизнес-моделированию;
- Положение о разработке, согласовании и утверждении нормативных
документов;
- Регламенты бизнес-процессов.
Бизнес-процессы и функции системы
Диагностика процессного управления в банке.
Разработка целей, задач и требований по управлению бизнес-процессами.
Организация рабочих групп по бизнес-процессам.
Разработка, актуализация регламентов по процессному управлению
(соглашение по бизнес-моделированию и др.).
Разработка плана проекта по описанию, оптимизации бизнес-процессов.
Описание бизнес-процессов:
- проведение интервью и сбор информации;
- анализ нормативной документации банка;
- разработка моделей и регламентов бизнес-процессов;
- согласование, утверждение и публикация регламентов бизнес-процессов.
Анализ и оптимизация бизнес-процессов.
Актуализация бизнес-процессов.
Администрирование базы бизнес-процессов и программного продукта бизнес-
моделирования.
Интеграция системы управления бизнес-процессами с другими системами
управления.
Оценка соответствия бизнес-процессов стратегическим целям, планам,
задачам и проектам развития банка.
Разработка бизнес-моделей, необходимых для описания бизнес-процессов
(оргструктура, библиотека документов и др.).
Обучение и консультирование по процессному управлению сотрудников
банка.
Методологическое обеспечение бизнес-процессов и деятельности банка:
- анализ нормативных документов Банка России, других законодательных
актов;
- внесение корректировок в бизнес-процессы для удовлетворения
необходимых требований;
- разработка форм банковских документов;
- разработка, согласование и утверждение методологических нормативных
документов банка.
Структурные звенья системы
Подразделение методологии. Подразделение бизнес-процессов.
Подразделение банковских технологий. Подразделение организационно-
корпоративного развития.
Технологический комитет.
Автоматизация системы
Программные продукты и модули класса "Бизнес-моделирование": ARIS,
Business Studio, "Бизнес-инженер", AllFusion Process Modeler, IBM WebSphere
Business Modeler, MS Visio и др.
3. Система управления персоналом и оргструктурой цели и задачи системы
Обеспечение банка стабильным и квалифицированным составом персонала.
Обеспечение выполнения всех необходимых процессов по работе с
персоналом.
Обеспечение удовлетворенности и высокой мотивации персонала.
Основные содержательные элементы, бизнес-модели и регламенты системы
Бизнес-модели:
- модель организационной структуры;
- модель территориальной структуры;
- модель бизнес-ролей;
- матрица распределения ответственности;
- модель компетенций и полномочий. Регламенты:
- Штатное расписание;
- Организационный порядок;
- Положение о корпоративной культуре;
- Положение об оплате труда;
- Положение об обучении и развитии сотрудников.
Бизнес-процессы и функции системы
Подбор персонала.
Прием персонала.
Организация кадровых перемещений.
Увольнение персонала.
Кадровый учет и администрирование.
Обучение и аттестация персонала.
Планирование карьеры и развития персонала.
Управление знаниями и компетенциями персонала.
Управление обратной связью с сотрудниками.
Анализ эффективности труда персонала и вознаграждения.
Расчет трудоемкости бизнес-процессов и оптимального количества штатных
единиц по должностям.
Разработка и корректировка штатного расписания.
Контроль за соблюдением организационного порядка и штатной дисциплины.
Анализ ключевых показателей по управлению персоналом и принятие
необходимых корректирующих действий.
Расследование и разрешение трудовых конфликтов и инцидентов.
Разработка, согласование и утверждение нормативных документов по
управлению персоналом.
Разработка и реализация корпоративной (организационной) культуры.
Разработка и реализация социальных программ.
Реализация мероприятий внутреннего PR и повышения удовлетворенности
персонала.
Разработка системы мотивации персонала.
Обеспечение условий труда.
Управление организационной структурой:
- инициирование изменений в оргструктуре;
- отслеживание актуальности оргструктуры и ее соответствия стратегическим
целям и бизнес-процессам;
- анализ и совершенствование оргструктуры.
Структурные звенья системы
Служба персонала.
Подразделение организационно-корпоративного развития. Кадровый комитет.
Автоматизация системы
Программные продукты и модули класса "Бизнес-моделирование": ARIS,
Business Studio, "Бизнес-Инженер", AllFusion Process Modeler, IBM WebSphere
Business Modeler, MS Visio и др.
Программные продукты классов "Бухгалтерский учет", "Зарплата и кадры",
"HR - управление персоналом": 1C, SAP.
4. Система управления качеством цели и задачи системы
Обеспечение высокого и стабильного качества банковских продуктов, сервиса
и бизнес-процессов.
Удовлетворение потребностей клиентов.
Обеспечение соблюдения в банке принятых стандартов и требований в
области качества.
Обеспечение достижения целевых показателей в области качества.
Основные содержательные элементы, бизнес-модели и регламенты системы
Бизнес-модели:
- модель (дерево) стандартов и требований;
- модель показателей качества;
- модель проблем/отклонений. Регламенты:
- Регламенты системы менеджмента качества (СМК): Положение о системе
менеджмента качества, Руководство по качеству, Политика в области качества;
- Регламенты обязательных процедур СМК;
- внутренние стандарты банка в области качества, сервисная концепция.
Большое значение для управления качеством в банке имеют единые современные
стандарты обслуживания клиентов. Они включают требования к внешнему виду
сотрудников банка, обустройству, удобству и внешнему виду операционных залов и
точек обслуживания клиентов, общению с клиентом по телефону и на месте
обслуживания, графику работы офисов банка, мероприятиям и неформальным
средствам повышения удовлетворенности клиентов (подарки, кофе, бизнес-журналы
и др.), показателям продуктовых бизнес-процессов (прежде всего таким, как время
выполнения);
- Корпоративная культура.