Московский институт экономических преобразований. Ответы к
государственному междисциплинарному экзамену по специальности
080105 "Финансы и кредит". Специализации: Банковское дело,
Финансовый менеджмент
Вопросы к государственному междисциплинарному экзамену утверждены на заседании кафедры «финансы и кредит»
Протокол № от 2010 года.
Дисциплина «Экономическая теория»
Экономическая теория как наука. Экономические законы. Методы экономической теории. Экономические кате-гории.
Экономические системы и их сущность, типы и модели. Общие черты развитых экономик. Смешанная экономи-ка.
Рыночная система экономики: сущность, структура, преимущества и недостатки. Ее особенности в современной России.
Субъекты экономики. Факторы производства. Кругооборот продукта и капитала.
Спрос, предложение и рыночное равновесие. Факторы, влияющие на рыночное равновесие.
Рыночное равновесие государства.
Государственное вмешательство в рыночное ценообразование и его формы.
Государственный контроль за ценами, его позитивные и негативные последствия.
Издержки производства: сущность, тенденции развития. Проблема издержек и российские предприятия.
Конкуренция: сущность, формы и методы. Особенности конкуренции в современных условиях в России.
Несовершенная конкуренция: предпосылки, критерии, последствия. Типы рынков несовершенной конкуренции.
Структура рынка монополистической конкуренции. Поведение фирмы в краткосрочном и долгосрочном перио-де.
Структура олигополистического рынка. Олигополия как преобладающий тип рынка в России.
Монополия: основные черты. Принципы антимонопольной политики. Проблема монополизации российского рынка.
Общие проблемы спроса на экономические ресурсы. Вторичность спроса на ресурсы по отношению к спросу на готовую продукцию.
Рынок труда и заработная плата. Особенности рынка труда в России.
Рынок природных ресурсов. Земельная рента.
Предприятие как главный субъект микроэкономики. Типы организации предприятия.
Государство как предприниматель. Причины и границы государственного предпринимательства.
Формы государственного предпринимательства. Государственный сектор в России.
Ценные бумаги и их виды.
Рынок ценных бумаг и его структура.
Фондовая биржа и ее функции в экономике.
Народное хозяйство (национальная экономика) и его элементы.
Основные макроэкономические показатели и их взаимосвязь. Динамика Ввп: линия тренда и колебания.
Потребление, сбережения, инвестиции. Модель S-I (сбережения – инвестиции). Парадокс бережливости.
Модель совокупных расходов и доходов . Понятие мультипликатора.
Экономический рост, факторы и типы экономического роста.
Модели равновесного экономического роста.
Экономические циклы и кризисы: сущность, виды, причины.
Безработица и ее формы. Безработица в современной России.
Политика государства в области занятости.
Экономическая роль государства: цели, направления и инструменты регулирования.
Деньги: сущность, эволюция и функции. Денежная система РФ и механизм ее функционирования.
Денежная масса. Пропорции товарной и денежной массы на рынке. Особая роль скорости обращения денег и факторы ее определяющие.
Предложение денег и спрос на деньги. Общий спрос на деньги.
Финансовая система и ее элементы.
Государственные доходы, расходы, бюджет. Сбалансированность бюджета. Государственный долг.
Налоги: сущность, виды, функции. Фискальная политика государства.
Финансовая политика государства. Ее содержание, значение и задачи.
Инфляция: виды, причины, социально-экономические последствия.
Антиинфляционная политика.
Кредитно-денежная система государства.
Кредит и его формы. Принципы кредита. Значение коммерческого кредита в России.
Банковская системы России. Виды банков и их функции. Уровни банковской системы. Значение в экономике.
Международная экономика и ее структура.
Международная экономическая интеграция.
Международное разделение труда.
Понятие валютного курса. Плавающий и фиксированный валютный курс. Факторы, определяющие его величину.
Вопросы по специальным дисциплинам
Финансовая политика РФ и ее составляющие.
Бюджетная политика государства, ее особенности на современном этапе.
Налоговая политика государства, ее понятие и содержание
Финансовый механизм: сущность, его элементы.
Бюджетная система страны: понятие и принципы формирования.
Бюджетный процесс в РФ, его задачи и особенности.
Бюджетная классификация в РФ и ее виды.
Бюджетный федерализм: понятие, модели. Межбюджетные отношения: понятие, принципы.
Сущность и функции финансов, их роль в рыночном хозяйстве.
Финансовый рынок: понятие и его структура.
Управление финансами.
Финансовое планирование и прогнозирование на макро уровне.
Государственные и муниципальные финансы: сущность, содержание, механизм функционирования .
Внебюджетные фонды, цель их создания, экономическая сущность и источники формирования
Налоговая система РФ. Основные бюджетообразующие налоги и их характеристика.
Финансовый контроль: цели, функции и задачи, виды и формы финансового контроля.
Классификация долговых обязательств.
Государственный и муниципальный долг.
Управление государственным долгом.
Финансовая глобализация: сущность, субъекты, особенности.
Финансовая безопасность государства: сущность, структурообразующие факторы, критерии, показатели .
Роль Федерального Казначейства в управлении финансами и его задачи.
Структура мировых финансов, их роль в развитии международного сотрудничества.
Безналичный денежный оборот и формы безналичных расчетов.
Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
Валютные отношения и валютная система.
Коммерческие банки и система денежных расчетов.
Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня ссудного процента.
Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
Сущность денежно-кредитной политики ЦБ РФ, ее методы и инструменты.
Международные финансовые и кредитные институты.
Кредит в международных экономических отношениях.
Финансовое состояние предприятия и методы его оценки.
Финансовые ресурсы и собственный капитал организации.
Экономическое содержание основного капитала. Источники формирования и воспроизводства.
Особенности финансов организаций различных организационно правовых форм и отраслей экономики.
Цена как экономическая категория, виды цен. Методы определения базовой цены.
Ценовая политика и политика ценообразования на предприятии: понятие, сущность, содержание и порядок фор-мирования.
Разработка ценовой стратегии и тактики предприятия.
Управление ценами на предприятии.
Расходы и доходы организаций, их классификация.
Формирование себестоимости и выручки от реализации продукции.
Классификация затрат на производство и реализацию продукции.
Планирование затрат на производство и реализацию продукции. Смета затрат.
Экономическое содержание, функции и виды прибыли.
Формирование, распределение и использование прибыли.
Методы планирования и прогнозирования основных финансовых показателей.
Экономическое содержание и эффективность использования оборотного капитала.
Ускорение оборачиваемости как основа повышения эффективности деятельности организации (предприятия).
Система показателей применяемых для анализа и оценки эффективности основного капитала.
Факторинг и его роль в источниках финансирования деятельности организации (предприятия).
Роль амортизации в источниках финансирования деятельности предприятия. Методы ее начисления.
Лизинг как форма финансирования капитальных вложений. Виды лизинга, структура лизинговых операций.
Состав и содержание внереализационных доходов и расходов организаций.
Точка безубыточности и запас финансовой прочности.
Производственный и финансовый леверидж.
Перспективное и текущее финансовое планирование в организации (на предприятии).
Оперативное финансовое планирование и платежный календарь.
Страховой рынок России. Виды страховых рынков. Страховая услуга.
Классификация в страховании. Участники договора страхования. Страховые посредники.
Основы построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки.
Понятие финансовой устойчивости страховщика. Доходы, расходы и прибыль страховщика.
Страховые резервы, их виды. Обеспечение платежеспособности страховой компании.
Перестрахование и его роль в развитии страхового рынка. Формы и методы.
Основные операции и сделки на рынке ценных бумаг.
Портфель ценных бумаг предприятия. Общая характеристика этапов формирования и управления портфелем.
Доходность и риск в оценке эффективности инвестиций в ценные бумаги.
Ордерные и товарораспорядительные ценные бумаги: коносамент, складские свидетельства, закладная.
Производные ценные бумаги и их характеристика (конвертируемые акции и облигации, варранты, опционы и фьючерсы).
Международные ценные бумаги (евроноты, еврооблигации, евроакции).
Экономическая сущность и виды инвестиций.
Инвестиционный процесс и его участники.
Государственное регулирование инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений.
Сущность, виды, формы иностранных инвестиций и их роль в экономической системе.
Специализация "Финансовый менеджмент"
Финансовый менеджмент как система управления. Базовые концепции.
Информационное обеспечение финансового менеджмента.
Бюджетирование, как основа финансовой политики организации. Система бюджетов.
Денежные потоки и методы их оценки.
Методы оценки финансовых активов.
Сущность краткосрочной финансовой политики предприятия.
Основные финансовые блоки системы управления эффективностью денежного оборота в организации .
Понятие капитала, его виды.
Механизм управления оборотным капиталом.
Формирование кредитной политики предприятия.
Финансовая несостоятельность (банкротство) предприятия: сущность, причины возникновения, критерии оценки.
Управление краткосрочной кредиторской задолженностью.
Основные элементы процесса управления дебиторской задолженностью на предприятии.
Содержание и стратегические цели долгосрочной финансовой политики.
Отчет (прогноз) движения денежных средств и его роль в организации денежных потоков предприятия.
Основы формирования дивидендной политики в акционерном обществе.
Задачи риск-менеджмента по противодействию угрозе финансовой несостоятельности предприятия.
Группировка активов и обязательств при определении ликвидности фирмы.
Основные показатели финансовой устойчивости организации (предприятии).
Центры финансовой ответственности и финансового учета, их цели и задачи.
Совокупный доход акционеров в свете дивидендной политики.
Венчурный капитал и возможности его использования в качестве источника финансирования.
Критерии и основные методы количественной оценки предпринимательских рисков.
Сущность финансовых рисков, виды, факторы возникновения.
Разработка стратегических направлений инвестиционной деятельности.
Управление собственным капиталом.
Управление запасами.
Управление финансированием текущей деятельности организации.
Показатели рыночной активности акционерного общества.
Финансовый риск банкротства как основное проявление финансовых рисков.
продукции в соответствии с законом «О соглашениях, о разделе продукции».
Инвестиционная стратегия предприятия, ее роль в эффективном управлении бизнесом.
Принципы и основные этапы разработки инвестиционной стратегии предприятия.
Система показателей характеризующих финансовую деятельность организации.
Методы анализа эффективности инвестиционных проектов в условиях риска.
Метод корректировки нормы дисконта.
Понятие инвестиционного проекта.
Методы оценки эффективности инвестиционных проектов.
Коммерческая эффективность инвестиционного проекта.
Денежный поток инвестиционного проекта и его дисконтирование
Понятие инвестиционного портфеля. Доход и риск по портфелю.
Бизнес-план инвестиционного проекта: цель его разработки и назначение, разделы бизнес-плана .
Требования, предъявляемые к инвестиционным проектам, и фазы их развития.
Специализация "Банковское дело"
Коммерческие банки и их операционная деятельность.
Лизинговые операции коммерческого банка.
Формирование собственного капитала коммерческого банка.
Способы привлечения средств коммерческими банками.
Долговые ценные бумаги коммерческих банков.
Организация внутреннего контроля деятельности КБ на финансовом рынке.
Управление портфелем ценных бумаг КБ.
Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
Банковские операции с драгоценными металлами.
Законодательство РФ о банках и банковской деятельности.
Управление активами кредитной организации.
Управление пассивами кредитной организации.
Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке.
Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг (РЦБ).
Системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью КБ.
Пруденциальные нормы деятельности КБ: норматив достаточности собственных средств (капитала) и норма-тивы ликвидности.
Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность КБ за нарушение пруденциальных норм деятельности.
Облигации КБ, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
Межбанковские расчеты, кредиты и депозиты.
Корреспондентские счета, открываемые банками.
Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика.
Отраслевые особенности заемщиков и их учет в практике кредитования.
Деятельность КБ на вексельном рынке.
Организация валютных операций в КБ, виды счетов для нерезидентов и их режим.
Банковская срочная валютная сделка на условиях «опцион» .
Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций, применяемые Банком России.
Банковская отчетность и анализ баланса банка.
Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения.
Трастовые (доверительные) операции банков.
Коммерческий банк как агент налогового контроля.
Организация наличного денежного оборота в КБ, режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
Базельские принципы эффективного банковского контроля и их реализация в России.
Рефинансирование кредитных организаций как инструмент денежно-кредитной политики.
Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций.
Срочные сделки и их основные виды. Использование срочных сделок с иностранной валютой для хеджирования валютного риска во внешней торговле.
Применение аккредитивной и инкассовой форм расчетов во внешнеторговой деятельности организации (пред-приятия).
Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам .
Ответственности банков за правильность формирования резерва.
Долгосрочный кредит .
Рейтинговая система оценки надежности банка CAMEL.
Банковские риски и их классификация.
Депозитные банковские риски.
Способы оценки, расчет и измерение рыночных рисков. Метод VAR.
Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств.
Управление доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
Факторинговые и форфейтинговые операции банка.
Основы банковского менеджмента и банковского маркетинга.
Вопросы к государственному междисциплинарному экзамену утверждены на заседании кафедры «финансы и кредит»
Протокол № от 2010 года.
Дисциплина «Экономическая теория»
Экономическая теория как наука. Экономические законы. Методы экономической теории. Экономические кате-гории.
Экономические системы и их сущность, типы и модели. Общие черты развитых экономик. Смешанная экономи-ка.
Рыночная система экономики: сущность, структура, преимущества и недостатки. Ее особенности в современной России.
Субъекты экономики. Факторы производства. Кругооборот продукта и капитала.
Спрос, предложение и рыночное равновесие. Факторы, влияющие на рыночное равновесие.
Рыночное равновесие государства.
Государственное вмешательство в рыночное ценообразование и его формы.
Государственный контроль за ценами, его позитивные и негативные последствия.
Издержки производства: сущность, тенденции развития. Проблема издержек и российские предприятия.
Конкуренция: сущность, формы и методы. Особенности конкуренции в современных условиях в России.
Несовершенная конкуренция: предпосылки, критерии, последствия. Типы рынков несовершенной конкуренции.
Структура рынка монополистической конкуренции. Поведение фирмы в краткосрочном и долгосрочном перио-де.
Структура олигополистического рынка. Олигополия как преобладающий тип рынка в России.
Монополия: основные черты. Принципы антимонопольной политики. Проблема монополизации российского рынка.
Общие проблемы спроса на экономические ресурсы. Вторичность спроса на ресурсы по отношению к спросу на готовую продукцию.
Рынок труда и заработная плата. Особенности рынка труда в России.
Рынок природных ресурсов. Земельная рента.
Предприятие как главный субъект микроэкономики. Типы организации предприятия.
Государство как предприниматель. Причины и границы государственного предпринимательства.
Формы государственного предпринимательства. Государственный сектор в России.
Ценные бумаги и их виды.
Рынок ценных бумаг и его структура.
Фондовая биржа и ее функции в экономике.
Народное хозяйство (национальная экономика) и его элементы.
Основные макроэкономические показатели и их взаимосвязь. Динамика Ввп: линия тренда и колебания.
Потребление, сбережения, инвестиции. Модель S-I (сбережения – инвестиции). Парадокс бережливости.
Модель совокупных расходов и доходов . Понятие мультипликатора.
Экономический рост, факторы и типы экономического роста.
Модели равновесного экономического роста.
Экономические циклы и кризисы: сущность, виды, причины.
Безработица и ее формы. Безработица в современной России.
Политика государства в области занятости.
Экономическая роль государства: цели, направления и инструменты регулирования.
Деньги: сущность, эволюция и функции. Денежная система РФ и механизм ее функционирования.
Денежная масса. Пропорции товарной и денежной массы на рынке. Особая роль скорости обращения денег и факторы ее определяющие.
Предложение денег и спрос на деньги. Общий спрос на деньги.
Финансовая система и ее элементы.
Государственные доходы, расходы, бюджет. Сбалансированность бюджета. Государственный долг.
Налоги: сущность, виды, функции. Фискальная политика государства.
Финансовая политика государства. Ее содержание, значение и задачи.
Инфляция: виды, причины, социально-экономические последствия.
Антиинфляционная политика.
Кредитно-денежная система государства.
Кредит и его формы. Принципы кредита. Значение коммерческого кредита в России.
Банковская системы России. Виды банков и их функции. Уровни банковской системы. Значение в экономике.
Международная экономика и ее структура.
Международная экономическая интеграция.
Международное разделение труда.
Понятие валютного курса. Плавающий и фиксированный валютный курс. Факторы, определяющие его величину.
Вопросы по специальным дисциплинам
Финансовая политика РФ и ее составляющие.
Бюджетная политика государства, ее особенности на современном этапе.
Налоговая политика государства, ее понятие и содержание
Финансовый механизм: сущность, его элементы.
Бюджетная система страны: понятие и принципы формирования.
Бюджетный процесс в РФ, его задачи и особенности.
Бюджетная классификация в РФ и ее виды.
Бюджетный федерализм: понятие, модели. Межбюджетные отношения: понятие, принципы.
Сущность и функции финансов, их роль в рыночном хозяйстве.
Финансовый рынок: понятие и его структура.
Управление финансами.
Финансовое планирование и прогнозирование на макро уровне.
Государственные и муниципальные финансы: сущность, содержание, механизм функционирования .
Внебюджетные фонды, цель их создания, экономическая сущность и источники формирования
Налоговая система РФ. Основные бюджетообразующие налоги и их характеристика.
Финансовый контроль: цели, функции и задачи, виды и формы финансового контроля.
Классификация долговых обязательств.
Государственный и муниципальный долг.
Управление государственным долгом.
Финансовая глобализация: сущность, субъекты, особенности.
Финансовая безопасность государства: сущность, структурообразующие факторы, критерии, показатели .
Роль Федерального Казначейства в управлении финансами и его задачи.
Структура мировых финансов, их роль в развитии международного сотрудничества.
Безналичный денежный оборот и формы безналичных расчетов.
Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
Валютные отношения и валютная система.
Коммерческие банки и система денежных расчетов.
Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня ссудного процента.
Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
Сущность денежно-кредитной политики ЦБ РФ, ее методы и инструменты.
Международные финансовые и кредитные институты.
Кредит в международных экономических отношениях.
Финансовое состояние предприятия и методы его оценки.
Финансовые ресурсы и собственный капитал организации.
Экономическое содержание основного капитала. Источники формирования и воспроизводства.
Особенности финансов организаций различных организационно правовых форм и отраслей экономики.
Цена как экономическая категория, виды цен. Методы определения базовой цены.
Ценовая политика и политика ценообразования на предприятии: понятие, сущность, содержание и порядок фор-мирования.
Разработка ценовой стратегии и тактики предприятия.
Управление ценами на предприятии.
Расходы и доходы организаций, их классификация.
Формирование себестоимости и выручки от реализации продукции.
Классификация затрат на производство и реализацию продукции.
Планирование затрат на производство и реализацию продукции. Смета затрат.
Экономическое содержание, функции и виды прибыли.
Формирование, распределение и использование прибыли.
Методы планирования и прогнозирования основных финансовых показателей.
Экономическое содержание и эффективность использования оборотного капитала.
Ускорение оборачиваемости как основа повышения эффективности деятельности организации (предприятия).
Система показателей применяемых для анализа и оценки эффективности основного капитала.
Факторинг и его роль в источниках финансирования деятельности организации (предприятия).
Роль амортизации в источниках финансирования деятельности предприятия. Методы ее начисления.
Лизинг как форма финансирования капитальных вложений. Виды лизинга, структура лизинговых операций.
Состав и содержание внереализационных доходов и расходов организаций.
Точка безубыточности и запас финансовой прочности.
Производственный и финансовый леверидж.
Перспективное и текущее финансовое планирование в организации (на предприятии).
Оперативное финансовое планирование и платежный календарь.
Страховой рынок России. Виды страховых рынков. Страховая услуга.
Классификация в страховании. Участники договора страхования. Страховые посредники.
Основы построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки.
Понятие финансовой устойчивости страховщика. Доходы, расходы и прибыль страховщика.
Страховые резервы, их виды. Обеспечение платежеспособности страховой компании.
Перестрахование и его роль в развитии страхового рынка. Формы и методы.
Основные операции и сделки на рынке ценных бумаг.
Портфель ценных бумаг предприятия. Общая характеристика этапов формирования и управления портфелем.
Доходность и риск в оценке эффективности инвестиций в ценные бумаги.
Ордерные и товарораспорядительные ценные бумаги: коносамент, складские свидетельства, закладная.
Производные ценные бумаги и их характеристика (конвертируемые акции и облигации, варранты, опционы и фьючерсы).
Международные ценные бумаги (евроноты, еврооблигации, евроакции).
Экономическая сущность и виды инвестиций.
Инвестиционный процесс и его участники.
Государственное регулирование инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений.
Сущность, виды, формы иностранных инвестиций и их роль в экономической системе.
Специализация "Финансовый менеджмент"
Финансовый менеджмент как система управления. Базовые концепции.
Информационное обеспечение финансового менеджмента.
Бюджетирование, как основа финансовой политики организации. Система бюджетов.
Денежные потоки и методы их оценки.
Методы оценки финансовых активов.
Сущность краткосрочной финансовой политики предприятия.
Основные финансовые блоки системы управления эффективностью денежного оборота в организации .
Понятие капитала, его виды.
Механизм управления оборотным капиталом.
Формирование кредитной политики предприятия.
Финансовая несостоятельность (банкротство) предприятия: сущность, причины возникновения, критерии оценки.
Управление краткосрочной кредиторской задолженностью.
Основные элементы процесса управления дебиторской задолженностью на предприятии.
Содержание и стратегические цели долгосрочной финансовой политики.
Отчет (прогноз) движения денежных средств и его роль в организации денежных потоков предприятия.
Основы формирования дивидендной политики в акционерном обществе.
Задачи риск-менеджмента по противодействию угрозе финансовой несостоятельности предприятия.
Группировка активов и обязательств при определении ликвидности фирмы.
Основные показатели финансовой устойчивости организации (предприятии).
Центры финансовой ответственности и финансового учета, их цели и задачи.
Совокупный доход акционеров в свете дивидендной политики.
Венчурный капитал и возможности его использования в качестве источника финансирования.
Критерии и основные методы количественной оценки предпринимательских рисков.
Сущность финансовых рисков, виды, факторы возникновения.
Разработка стратегических направлений инвестиционной деятельности.
Управление собственным капиталом.
Управление запасами.
Управление финансированием текущей деятельности организации.
Показатели рыночной активности акционерного общества.
Финансовый риск банкротства как основное проявление финансовых рисков.
продукции в соответствии с законом «О соглашениях, о разделе продукции».
Инвестиционная стратегия предприятия, ее роль в эффективном управлении бизнесом.
Принципы и основные этапы разработки инвестиционной стратегии предприятия.
Система показателей характеризующих финансовую деятельность организации.
Методы анализа эффективности инвестиционных проектов в условиях риска.
Метод корректировки нормы дисконта.
Понятие инвестиционного проекта.
Методы оценки эффективности инвестиционных проектов.
Коммерческая эффективность инвестиционного проекта.
Денежный поток инвестиционного проекта и его дисконтирование
Понятие инвестиционного портфеля. Доход и риск по портфелю.
Бизнес-план инвестиционного проекта: цель его разработки и назначение, разделы бизнес-плана .
Требования, предъявляемые к инвестиционным проектам, и фазы их развития.
Специализация "Банковское дело"
Коммерческие банки и их операционная деятельность.
Лизинговые операции коммерческого банка.
Формирование собственного капитала коммерческого банка.
Способы привлечения средств коммерческими банками.
Долговые ценные бумаги коммерческих банков.
Организация внутреннего контроля деятельности КБ на финансовом рынке.
Управление портфелем ценных бумаг КБ.
Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
Банковские операции с драгоценными металлами.
Законодательство РФ о банках и банковской деятельности.
Управление активами кредитной организации.
Управление пассивами кредитной организации.
Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке.
Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг (РЦБ).
Системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью КБ.
Пруденциальные нормы деятельности КБ: норматив достаточности собственных средств (капитала) и норма-тивы ликвидности.
Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность КБ за нарушение пруденциальных норм деятельности.
Облигации КБ, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
Межбанковские расчеты, кредиты и депозиты.
Корреспондентские счета, открываемые банками.
Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика.
Отраслевые особенности заемщиков и их учет в практике кредитования.
Деятельность КБ на вексельном рынке.
Организация валютных операций в КБ, виды счетов для нерезидентов и их режим.
Банковская срочная валютная сделка на условиях «опцион» .
Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций, применяемые Банком России.
Банковская отчетность и анализ баланса банка.
Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения.
Трастовые (доверительные) операции банков.
Коммерческий банк как агент налогового контроля.
Организация наличного денежного оборота в КБ, режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
Базельские принципы эффективного банковского контроля и их реализация в России.
Рефинансирование кредитных организаций как инструмент денежно-кредитной политики.
Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций.
Срочные сделки и их основные виды. Использование срочных сделок с иностранной валютой для хеджирования валютного риска во внешней торговле.
Применение аккредитивной и инкассовой форм расчетов во внешнеторговой деятельности организации (пред-приятия).
Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам .
Ответственности банков за правильность формирования резерва.
Долгосрочный кредит .
Рейтинговая система оценки надежности банка CAMEL.
Банковские риски и их классификация.
Депозитные банковские риски.
Способы оценки, расчет и измерение рыночных рисков. Метод VAR.
Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств.
Управление доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
Факторинговые и форфейтинговые операции банка.
Основы банковского менеджмента и банковского маркетинга.