Диссертация на соискание ученой степени кандидата
юридических наук. Москва, Министерство образования и науки
Российской Федерации федеральное государственное бюджетное
образовательное учреждение высшего профессионального образования
Московский государственный юридический университет имени О.Е.
Кутафина (МГЮА), 2015. – 208 с. Специальность: 12.00.04 –
финансовое право; налоговое право; бюджетное право. Научный
руководитель: доктор юридических наук, профессор Болтинова Ольга
Викторовна.
Цель и задачи диссертационного исследования. Цель
диссертационного исследования заключается в выявлении теоретических
и практических основ банковского надзора, а также его роли и места
в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности
в современных условиях и выработке на этой основе научно
обоснованных предложений по совершенствованию законодательства и
практики его применения в исследуемом направлении.
Научная новизна исследования обусловлена тем, что настоящая работа стоит в ряду первых комплексных исследований банковского надзора в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях реформирования всей банковской сферы и создания на базе Банка России межинституционального регулятора для эффективного мониторинга системного риска. Особое внимание уделяется становлению банковского надзора в России, анализу целей банковского надзора, принципов, форм и методов его осуществления, а также выявлению особенностей надзора за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В диссертации также анализируется специфика мер воздействия, применяемых к кредитным организациям в случае нарушения ими законодательства о банках и банковской деятельности и аргументируется необходимость внесения поправок в действующее национальное законодательство. Принимая во внимание многочисленные проблемы, возникающие при осуществлении банковского надзора как у надзорных органов, так и поднадзорных субъектов, автор акцентировал внимание на наиболее важных вопросах, которые или не получили до настоящего времени надлежащего освещения, или продолжают вызывать споры среди исследователей. Выводы, сделанные в ходе диссертационного исследования, направлены на совершенствование законодательства, правоприменительной практики и способствуют дальнейшему развитию науки финансового права.
Теоретическая значимость исследования заключается в расширении сферы научных знаний в области финансового права. Проведенный анализ позволил автору сформулировать выводы и высказать конкретные практические предложения, которые могут быть полезны для последующей научной и учебно-методической работы над проблематикой банковского надзора как категории финансового права. Исследование банковского надзора в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях реформирования банковской сферы позволит выявить новые комплексные подходы к определению института банковского надзора, способствовать решению актуальных проблем правового регулирования надзорной деятельности Банка России.
Практическое значение исследования состоит в направленности результатов и выводов на совершенствование системы банковского надзора России и возможности их дальнейшего практического использования в работе государственных органов для выработки предложений по реформированию и совершенствованию института банковского надзора. Кроме того, сформулированные автором положения и выводы могут быть полезны для дальнейшей научно-исследовательской деятельности при изучении правовых проблем в процессе преподавания финансового и банковского права.
Содержание
Введение
Теоретические основы банковского надзора
Становление и развитие института банковского надзора в России
Соотношение банковского надзора и финансового контроля за деятельностью кредитных организаций
Цели и принципы банковского надзора
Банк россии как субъект банковского надзора
Особенности финансово-правового статуса Банка России как органа банковского надзора
Формы и современные методы контрольно-надзорной деятельности Банка России
Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, и финансирования терроризма
Система мер воздействия, применяемых Банком России при осуществлении банковского надзора
Заключение
Библиография
Приложение
Научная новизна исследования обусловлена тем, что настоящая работа стоит в ряду первых комплексных исследований банковского надзора в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях реформирования всей банковской сферы и создания на базе Банка России межинституционального регулятора для эффективного мониторинга системного риска. Особое внимание уделяется становлению банковского надзора в России, анализу целей банковского надзора, принципов, форм и методов его осуществления, а также выявлению особенностей надзора за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В диссертации также анализируется специфика мер воздействия, применяемых к кредитным организациям в случае нарушения ими законодательства о банках и банковской деятельности и аргументируется необходимость внесения поправок в действующее национальное законодательство. Принимая во внимание многочисленные проблемы, возникающие при осуществлении банковского надзора как у надзорных органов, так и поднадзорных субъектов, автор акцентировал внимание на наиболее важных вопросах, которые или не получили до настоящего времени надлежащего освещения, или продолжают вызывать споры среди исследователей. Выводы, сделанные в ходе диссертационного исследования, направлены на совершенствование законодательства, правоприменительной практики и способствуют дальнейшему развитию науки финансового права.
Теоретическая значимость исследования заключается в расширении сферы научных знаний в области финансового права. Проведенный анализ позволил автору сформулировать выводы и высказать конкретные практические предложения, которые могут быть полезны для последующей научной и учебно-методической работы над проблематикой банковского надзора как категории финансового права. Исследование банковского надзора в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях реформирования банковской сферы позволит выявить новые комплексные подходы к определению института банковского надзора, способствовать решению актуальных проблем правового регулирования надзорной деятельности Банка России.
Практическое значение исследования состоит в направленности результатов и выводов на совершенствование системы банковского надзора России и возможности их дальнейшего практического использования в работе государственных органов для выработки предложений по реформированию и совершенствованию института банковского надзора. Кроме того, сформулированные автором положения и выводы могут быть полезны для дальнейшей научно-исследовательской деятельности при изучении правовых проблем в процессе преподавания финансового и банковского права.
Содержание
Введение
Теоретические основы банковского надзора
Становление и развитие института банковского надзора в России
Соотношение банковского надзора и финансового контроля за деятельностью кредитных организаций
Цели и принципы банковского надзора
Банк россии как субъект банковского надзора
Особенности финансово-правового статуса Банка России как органа банковского надзора
Формы и современные методы контрольно-надзорной деятельности Банка России
Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, и финансирования терроризма
Система мер воздействия, применяемых Банком России при осуществлении банковского надзора
Заключение
Библиография
Приложение