Унинець-Ходаківська В.П. Ринок фінансових послуг
Подождите немного. Документ загружается.
211
! ’ ", ) ! ", /"
) " " . * ( "%
$% $/! , ! $ "!
" ;
2) " ". IAIS / ! "" (%
" " " % !
"%. K" " FATF " -
$, " @!%
) "% FATF $! $ FATF -
"%.
7. O
I " (/! !
" (. /
" $ ’! " . -
" " (! ! (-
) (4 " ), "! % ! $! "
$ . 2007 ! !" -
" !" $ . D( , ! ’!, %$-
( ( ).
F ' ! !
!) ) ’!. * &
! .
A $/ ! " %
.
*", " ’ "/ ,
! % !% ! " , $ -
! /% «%» . K
! " ! " "% -
% " 80 % "%, $ "
’" ) $" . @" ,
(/! ""! ", !
! " ".
*$) ! ! % % -
! ' !
! ), ! %&, !’& $ , . . $ %.
&% $!, ) ’ !
", "(%, $ " ", $/ /$ "-
" / %.
A$ " % (" " ’ ,
«"!» !.
*!$ !)' ! «»
.
L"$ !-$ " /"-
’ " , ", " ". «&»
! "/! )" : ! ’! "!
% ( , ’/! $ !!
"% ). «!» — %% . *$%, " "
""" " % ! . + $ "/ % % ! %-
!: $" )%, " ) %"/! .
212
I ! % , ,
$ ++ 5 %, $ " , )
( !-"$ " . > ! %
, % " $ "
’/ "% $ "! $ .
>!& $ ! !$ ! , -
$ $ , !&
$ : ! ' ; ^;
$ , ( *D.
" $ ! "/ -
@ E8 , J 6-
F @8 8 . -
! / $ " " (
! "% . > ! /
% ) " " ’"
!". / % / %! , $-
/! "" (" " "", ) "-
! " ".
!% % % ( $ &K
". *", " ) $ !" !
"% %. K" $", "-
$ . & — -
! " ; ( -
, ( ; ,
" ’/" .
!" I
1. '/ !@%/!"$0! "'')03 (.+%"3?
1) ;
2) ;
3) ;
4) $ ! .
2. ) 1 *%)24 0 #.'(/ (.+%"9?
1) ;
2) ;
3) ;
4) .
3. 9, " ).; '(0/ (.+%"3 70#!1'(" #!$3&A ":
1) ;
2) ;
3) ’ "
! B:E?
4) ’ " , # " " -
, ’ , # $
, ’ B:E;
5) ! $.
4. (.+!"'4 (.'* — 20:
1) , $ ;
2) , $ ;
3) ! " -
;
4) ! $.
5. (.+%"3 — 20:
1) #
, " " ;
213
2) ’$ ;
3) - ;
4) ! $.
6. (.+!"'4 .'!) — 20:
1) – ;
2) " , # ;
3) , ;
4) ! $.
7. !"'/ %@’A)(!/ (.+%"3 A:
1) ;
2) ;
3) ;
4) .
8. !$!" %((: (.+%"3 #!$3&A ":
1) ";
2) ";
3) " ", .
9. !/#;, 3) 1@01#0,%9(: "0(!./ (.+!"'4 1+'( "7 .1!&! .!7% .'1')":
1) " ;
2) " ;
3) !;
4) ! $.
10. .!?!" %/, 3) "'#$,%A(:3 (.+!"')!/ 1 %/!"/' /4!"!&! (.+%"3
(.+%"3 "7#!"7$:!( 1 (3 (.+!"!&! "'#7)%, — 20:
1) " ;
2) ;
3) ;
4) ! $.
!" II
11. &" E!.
12. A : , " , .
13. ! ! E!.
14. @ - , #
.
15. .
16. .
17. ’ ! !.
18. ’ .
19. .
20. A ’ .
21. B ’ .
22. @’ # .
23. @’ ! .
24. & .
25. " .
26. = .
27. /.
28. @ .
29. &’$ ’$ .
30. ’ . = .
31. @’ # .
32. & .
33. & , ’ .
34. & ’$ .
35. & # .
36. & ’ .
37. : ’.
38. & .
39. @ " .
40. & " () " ".
214
!$'*, !'& %A $K'2''A #.*.C'.1.
* #$0+".!.1. ".'*.%/ ''& *02'*$!
+ ! ! B 1
I
.
II .
2, 5, 7, 9, 3
15, 18, 27, 33, 40
+ ! ! B 2
I
.
II .
1, 4, 6, 10, 8
11, 17, 21, 28, 31
+ ! ! B 3
I
.
II .
3, 7, 4, 9, 2
12, 20, 29, 34, 37
+ ! ! B 4
I
.
II .
7, 6, 10, 1, 5
19, 23, 26, 30, 35
+ ! ! B 5
I
.
II .
2, 3, 4, 8, 9
21, 34, 25, 28, 38
+ ! ! B 6
I
.
II .
6, 10, 1, 5, 7
18, 22, 26, 30, 38
+ ! ! B 7
I
.
II.
7, 5, 2, 9, 3
16, 21, 24, 27, 40
+ ! ! B 8
I
.
II.
2, 7, 4, 9, 3
20, 24, 28, 32, 36
+ ! ! B 9
I
.
II.
1, 4, 6, 10, 8
25, 12, 16, 20, 34
+ ! ! B 10
I
.
II.
3, 5, 7, 9, 10
22, 15, 18, 27, 33
+ ! ! B 11
I
.
II.
1, 4, 6, 10, 8
32, 11,24, 14, 17
+ ! ! B 12
I
.
II.
2, 5, 7, 9, 3
13, 15, 18, 27, 33
+ ! ! B 13
I
.
II.
1, 4, 6, 10, 8
11, 21, 24, 28, 32
+ ! ! B 14
I
.
II.
3, 7, 4, 9, 2
12, 20, 25, 29, 31
+ ! ! B 15
I
.
II.
7, 6, 10, 1, 5
19, 23, 26, 30, 35
: 11, 12, 13, 14, 15, 16, 24, 32, 35, 36, 39, 40, 41, 42, 47, 50, 66, 101, 184, 104, 116,
123, 144, 145, 146, 150, 151, 242, 243, 244, 239
215
ÒÅÌÀ 11
< #
1. .
2. D% & % $
!!.
3. @ %-
$ .
4. I % $ .
5. % $ !!-
.
6. ! !$ %
$ .
7. + ) ! % $
.
1.
— $ % , %! " "
$ , , $ " ;
070.8"'4 #04'4 *!7 () — & , '
! (' ), ' -
& ! & $ $ !
) $ , % !$&' $ -
!! , ! @ « % $-
!!» 9 2003 K 1057-IV.
! — , $/ %
! $ (" ( ( %
" % .
6D — , % ! !! $ -
/ "" ! *.
# — % , , ! ,
" , %! % .
# 8 — () $ , ) -
! !" " " ", ",
$ )! .
# E — " ’! (" % %
$", " " " -
$ ! ", %
.
7/(.(!. 070.8"!&! #04!&! *!7% () — & , ( !$-
&' % $ !.
0D 6D@ — $ , ! $-
! % % , %% %
! "/ % $ "
, $ %" ", " " -
% " ".
!/#3 1 %#."$3 )('"/' () — & , $
! ! % -
.
216
C 8 — ! %-
, ) $/! (" $ %
! !! ! % ! . Y !
% ! ( % %
/! " 1 .
C — " %
! ! " ’! % ,
) ! ! .
2. <
< #
@ « % $ !!» 09.07.03 ., K 1057/IV !-
' , !$ ! % $ !!
&' , ’! ! .
* " ! $ ?* / "
" "% $
% $ (?*). K% %/! ("
.
K, % ! % $ 7$
;"6'(#"0 #;*<$-#) B#"C#) /&#;"-, *$)&-) &*9$#"7$%"C $ =$#,"-(,) +$-
#&- %/ @ F@ 8 0. ~
$ #&'.'( &)#?.1 «)' .!*!)=#0.! 7!./,2.! 6#$!67!8!..5» 0,* 9
:17.5 2003 )'&9, P 1057-IV (#:, #&'. P 1057), *" «
» (" "
.
@! 7$ ;"6'(#"0 &"=, J& 7;"C#00( +B*$-'"##6 $,-$! B#"C#) /&#;"-,
$ 7=*"9$H"- %/! 7F 8
" ! , $" ".
? "" 7$) ,&#&!"H#&G ,&#,+*#%"G + /*" #-
;*<$-#&9& B#"C#&9& $ %/ 0 "-
!, $ *" « A"!% " -
», « "$ ».
% $ !! (*@) $ $-
, !%$ @ « % $ !!»
9 2003 . & % $ .
' " %
$ !% $% 8 7. *, 6’@:
¾ " ", / % " -
% $, !;
¾ $ , ! !! -
% $;
¾ % ( / !, $ " -
, " $ ! , )
! % $.
A"!% " !" "/ %
" ( ) ( "$ $-
" % $.
&/ $, , ) %! ! ! -
% $, "! A"!% "
( "$ $" -
% $.
( , ) %! % !
% $, % " , / ’"
217
%" ", "", ", ) %! -
", $", " ", !" ", ) -
! % .
’! ", ) %!
%" ", $" " -
" " -
(, , %. "
" " ’ -
" " .
’! ! , ) / %
, "
" ?!% (, , -
%. ?!% " " -
’% " "
.
"
) $ % $, " $
(" , ) (! !-
" ", /"", ", ", . $.
" ".
" /
, "
.
., ) ", ’/ $-
% $, / " %!:
x
" ;
x
" ;
x
?!% ;
x
A"!% " .
@" , ! % /!
% , %" ", " .
3.
<
#
+ * B 1057, 6D@ 0 F-
7@ 8:
x $ $ " % $;
x ! % $" $" ",
’/" $ ’/" $ ;
x ! % " ( % %
! " % $;
x " " % %
" % $ ! , ) -
! $ % % ;
x $ % , ! $! % %%
";
x " " % % -
— % , ", "%
", % " " % ;
x $" " , *" B 1057;
x " , ) ! " -
% $;
x ! ’/ " % $ -
( ", $ *" B 1057-IV (" "-" ";
218
x ! % $ -
% %".
@ B<:
— ! ! % $ !!;
— ! % $ !!
$ , , @ K 1057;
— ! !$ $
% $ !!;
— ! ! $ !% $ ),
$ ! ;
— $ ).
B%/",$ #;*<$-#&9& B#"C#&9& /&#;+ 6, +=’E,$ ,&#&!"H#) -";#&# /
", ) " ’/ % /! -
$ %%
. D " /1/"!(.1; 06#%('0,*.'/1. /9$’%&",0 "#&1; +'.*,0 -
% !.
!*!)=#0., 7!./,2., +'.*1 0 &)#?., ('=9"B $9"1 ")B'; "17,0:
x % ;
x % ;
x % % .
$ ! , 2007
*; , ' 2025,66 , $
*; — 999,84 , *; — 297,95 . )
' ! ) — ! -
.
B /&#;+ 7$7#$H$E(6 - C&9& $+". !"#0-$ B /&#;+, -7#$H#C + $-
+" #$ ;#( *E*$%"G, 7$=&*E(6.
" % " "! !-
$ , $" — " , " "-
, " .
@" %" " /! % %% , -
" / $ -!, ! $ -,
"! / -. !", "
% , $" / $ ", -
! % " ", / -
" ! .
%% %% — %% , " / ’/
" $ , /! % . !" $-
" "! $ ", ’ " %-
!.
#$ ' ! $ *;, $ -
), !$
& .
@" , ! % /!
% , %" ", " .
% ! $ , ! " %-
" , "", ) ! ’/ /"! !,
/! " / , -
/ .
+ ! " % ! $ %
. " % %! $ $. *$"
% "/ "%% , % "/ ?-
219
! % ! %, ’ %""
() $ $ , %", ")", -
" " % , " -
% ! $ -
.
K" $", % ,
% $! % $ : " -
, " ", -$ (. 11.1).
,'$;#, H$#,
0@
0@
6@
*(,.,/")#"')#.& 6$!),>#8
.6’7 @:
$ , ’/ -
", " , -
! ) -
, >, .
.0!/"13,2.12 *';,*
+ 0.!/&1 = 017:#"1
98#/.1&9
Y
?#:
x
;
x
$%
"
Y
"
'(7#.,5 6 97)#0:,..5
#&"10#(1 ()
'#
$
"
!
"
. 11.1. &" % $
$ % %%
" % "! :
x " " % , %
;
x $ — /% % , % %
( "% % " ;
x $ , / % " -
% .
% ! $ , ! " %-
" , "", ) ! ’/ /"! !,
/! " / ", -
/ (. 11.1).
#$:135 11.1
.#.$% 0'"3$K * !$#.!$%&'.*$ 0C',"$! '22-!'.9 #2'$K'.9 ,*2+,
$ "
?*
+"
# @! +!!
?%
%%
—
A" ( $ —
@" -
-
" (@A)
300 . /. @A-
" -
%
— 300 . /.
+% —
"( 200 . /
"
";
(
?#; !
?#
@>#
" "%",
"
"
"
25
%
"
@"-"-
A" -
%
— @A — 500
. /. +% -
— "( 300 .
/
?#,
$ ?# @A;
! $ ;
%
;
(%
(% ?#,
";
!
?#
+" "%", "
"
M-$
'"!% — 5 "
/
* ( " — "-
, ?# ", ) -
! ?# ; % -
$ ?# @A;
! ?# N-
% @A A?#
?M —
&
—
" (&@)
&@
— 1,5 "
%
(
"
) $ ?#
—
220