не позднее операционного дня, следующего за днем поступле-
ния в Банк соответствующего расчетного документа;
• принимать и выдавать наличные денежные средства в рублях и
(или) иностранной валюте;
• обеспечивать своевременное и качественное проведение опера-
ций;
• обеспечивать сохранность денежных средств Клиента;
• проводить иные операции по счету.
3.1.2. Обеспечивает конфиденциальность информации о хозяйствен-
ной деятельности Клиента и операциях, производимых по счету. Без со-
гласия Клиента справки третьим лицам предоставляются только в случа-
ях, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.3. Осуществляет по письменной просьбе Клиента и за его счет-
поиск утерянных не по вине Банка документов, выясняет причину за-
держки, непоступления перечисленных денежных сумм.
3.1.4. Вправе отказать в проведении какой-либо операции по счету
при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом дей-
ствующего законодательства, в том числе законодательства о валютном
регулировании и валютном контроле и банковских правил, техники офор-
мления и форм расчетных документов, сроков их предоставления в Банк,
если операция запрещена (характер операции не соответствует действу-
ющему законодательству) нормативным актом Банка России/режиму сче-
та (если установлен), если распоряжение содержит недостаточные, не-
полные или нечеткие указания, искажения, возникшие при передаче
распоряжения, либо неверные электронные коды (ключи) подписи, при
недостаточности денежных средств на счете (если не предусмотрена воз-
можность кредитования счета) с учетом суммы оплаты банковских услуг
и суммы, определенной сторонами в п. 2.9 договора, при нарушении пп.
3.2.2 — 3.2.4 договора, если на денежные средства наложен арест или
операции по счету приостановлены в порядке, предусмотренном дей-
ствующим законодательством РФ, при подписании расчетного документа
неуполномоченным лицом, в случае признания Банком сомнительности
расчетного документа, подписи, оттиска печати на нем, а также в иных
случаях, указанных в договоре, приложениях к нему.
3.1.5. Вправе производить списание денежных средств со счета Клиента
(в том числе из суммы неснижаемого остатка) в бесспорном (безакцепт-
ном) порядке в случаях, предусмотренных действующим законодатель-
ством РФ, договором, иными договорами (соглашениями) сторон.
3.1.6. Вправе приостановить операции с денежными средствами, от-
казать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в
соответствии с порядком, установленным ФЗ РФ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма».
3.1.7. Вправе осуществлять проверки соблюдения Клиентом кассовой
дисциплины.
3.2. КЛИЕНТ:
3.2.1. Обязуется оплачивать предоставленные Банком услуги в поряд-
ке, установленном пп. 2.2 — 2.4 договора, согласно установленным Бан-
364
ком Тарифам на день совершения соответствующей операции, а также
восстанавливать на счете сумму неснижаемого остатка в случае ее ис-
пользования Банком.
3.2.2. Распоряжения Банку о проведении операций предоставляет в
письменном виде по формам, установленным законодательством РФ,
нормативными актами Банка России, банковскими правилами и локаль-
ными актами Банка.
3.2.3. Предоставляет в Банк заявку-расчет на установление лимита
остатка кассы в рублях и нормы расходования выручки на текущий год.
Наличные денежные средства, находящиеся в его кассе сверх установ-
ленных Банком лимитов, сдает на свой счет через кассу Банка согласно
графику расчетно-кассового обслуживания.
3.2.4. Предоставляет Банку для отчетности и повседневной работы
информацию, не являющуюся коммерческой тайной, а также необхо-
димые документы, подтверждающие правовой статус и характер хозяй-
ственной деятельности Клиента; документы, необходимые для провер-
ки кассовой дисциплины.
3.2.5. В пятидневный срок информирует Банк о реорганизации или лик-
видации, об изменении организационно-правовой формы, вида деятель-
ности, наименования, почтового, юридического и (или) адреса местона-
хождения и других реквизитов, смены лиц, имеющих право подписи рас-
четных документов. Безотлагательно письменно сообщает Банку об утрате
печати, предъявительских платежных документов, а также паспортов лиц,
указанных в карточках с образцами подписей; осознает и принимает на
себя риск неблагоприятных последствий несообщения Банку указанной
информации.
3.2.6. Подтверждает Банку ежегодно в письменном виде в установлен-
ном Банком порядке остаток по счету по состоянию на 01 января теку-
щего года.
3.2.7. Уведомляет Банк об ошибочно зачисленных не принадлежащих
Клиенту денежных средствах в течение 10 дней с момента получения
выписки со счета.
3.2.8. Клиент предоставляет Банку право в безакцептном порядке
списывать со счета (в том числе из суммы неснижаемого остатка): сто-
имость банковских услуг и комиссионное вознаграждение за соверше-
ние Клиентом операций по счету, включая телеграфные, телексные и
иные подобные расходы в соответствии с Тарифами, договорами (со-
глашениями) сторон, ошибочно зачисленные на счет денежные сред-
ства, задолженность перед Банком по овердрафту и кредитным догово-
рам (в рублях и иностранной валюте), а также задолженность по дру-
гим денежным обязательствам Клиента перед Банком в рублях и в ино-
странной валюте, в том числе суммы пени, штрафных санкций, начис-
ленные по договорам, заключенным между Клиентом и Банком. При
погашении задолженности Клиента перед Банком в валюте, отличной
от валюты счета, Клиент поручает Банку при списании со счета денеж-
ных средств самостоятельно конвертировать их валюту задолженности,
подлежащей погашению, по курсу, установленному Банком на день
списания.
365