Підручн. для студ. вищ. навч. закл. – К.: Центр учбової літератури,
2010. – 776 с.
ISBN 978-966-364-881-1 Підручник містить сучасні методи дослідження та прогнозування кон’юнктури грошового ринку та ринку банківських продуктів і послуг. Сприяє ефективному вивченню сутності, цілей та засад маркетингу в банку, методів досліджень ринку банківських продуктів і послуг, освоєнню інструментів маркетингу в банківській діяльності. Дозволяє набути вміння
реалізовувати системний підхід до розробки та реалізації маркетингової стратегії банку.
Авторами приділено значну увагу питанням позиціонування та посилення інноваційної активності комерційного банку в умовах невизначеності та ризику. Детально розглянуто аспекти організації маркетингу в банку, показники ефективності маркетингової діяльності. Викладення теоретичного матеріалу пов’язане з практичними завданнями аналітичного спрямування з використанням програмного забезпечення, прикладами діяльності сучасних комерційних банків України. Підручник призначений для студентів економічних спеціальностей, аспірантів, викладачів вузів, банкірів. Зміст
Передмова
Маркетинг у банківській сфері
Сутність банківського маркетингу
Принципи і функції банківського маркетингу
Еволюція банківського маркетингу в умовах конкуренції в банківській сфері
Світовий досвід банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Ринок банківських продуктів і послуг
Сутність маркетингових досліджень ринку банківських продуктів і послуг
Методи аналізу ринку банківських продуктів і послуг
Інструменти дослідження ринку банківських продуктів і послуг
Профілі клієнтів і конкурентів комерційного банку
Сегментація ринку банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Конкуренція в банківській сфері
Еволюція конкуренції в банківській сфері
Сутність конкуренції в банківській сфері
Складність і динамізм зовнішнього маркетингового оточення комерційного банку
Оцінка інтенсивності конкуренції на ринку банківських продуктів і послуг
Виявлення пріоритетних банків-конкурентів
Конкурентоспроможність банківських продуктів і послуг
Визначення конкурентоспроможності банківських продуктів і послуг методом розрахунку одиничних і групових показників
Визначення конкурентоспроможності банківських продуктів і послуг шляхом використання функції споживчої корисності
Контрольні запитання до розділу
Механізм банківського маркетингу
Елементи механізму банківського маркетингу
Реалізація механізму банківського маркетингу на макро- рівні і мікрорівні
Проблеми реалізації механізму банківського маркетингу в умовах розвитку банківської системи України
Вплив результатів реалізації механізму банківського маркетингу на економічні показники діяльності банку
Контрольні запитання до розділу
Маркетингова стратегія комерційного банку
Передумови розробки стратегії банківського маркетингу
Стратегічні орієнтири банківської діяльності
Модель стратегії банківського маркетингу
Реалізація стратегії банківського маркетингу
Аудит реалізації стратегії банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Продуктова політика комерційного банку
Державна реєстрація та ліцензування банків
Організаційні аспекти формування продуктового портфеля банку
Сутність продуктової політики комерційного банку та методи її формування
Банківські продукти і послуги для фізичних осіб
Продуктовий ряд банків для підприємств середнього та малого бізнесу
Продуктовий портфель банків для корпоративних клієнтів
Інвестиційний бізнес комерційних банків
Інноваційний потенціал комерційного банку
Моделі управління інноваційним потенціалом комерційного банку
Організаційний механізм управління інноваційним потенціалом комерційного банку
Контрольні запитання до розділу
Цінова політика комерційного банку
Сутність цінової політика комерційного банку
Методи ціноутворення
Формування цін на банківські продукти і послуги
Структура ціни кредитних продуктів
Особливості цінової політики комерційних банків у розрізі депозитних продуктів
Собівартість банківських продуктів і послуг
Трансфертне ціноутворення
Контрольні запитання до розділу
Продаж банківських продуктів і послуг
Канали збуту комерційного банку
Філійна мережа комерційного банку
Інтеграція вітчизняних банків у світову фінансову систему
Особливості збутової діяльності транснаціональних банків
Контрольні запитання до розділу
Комунікаційна політика комерційного банку
Сутність комунікаційної політики комерційного банку
Законодавче регулювання відносин банку з клієнтами
Елементи комунікаційної політики комерційного банку
CRM-система у формуванні клієнторієнтованої стратегії банку
Корпоративний імідж комерційного банку
Результати ринкових досліджень у контексті формування комунікаційної політики банку
Сегментаційний підхід як засіб просування банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Організаційні аспекти маркетингової діяльності комерційного банку
Організаційно-економічні умови здійснення кредитної та інвестиційної діяльності банків
Організаційна структура комерційного банку
Управління ризиками в контексті банківського маркетингу
Формування ефективної структури пасивів і активів банку
Банківський маркетинг в забезпеченні ефективної кредитної та інвестиційної діяльності банку
Маркетинг-аудит комерційного банку
Модель взаємозв’язку банківського маркетингу і макро- економічної ситуації на ринку банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Ефективність реалізації механізму банківського маркетингу
Економічні нормативи НБУ як індикатори ефективності реалізації механізму банківського маркетингу
Банківський маркетинг в моделі оптимізації структури пасивів і активів комерційного банку
Надійність комерційного банку
Ефективність кредитної політики комерційного банку
Модель оцінки ефективності інвестиційної політики комерційного банку
IT-інструменти аналізу ефективності реалізації механізму банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Практичні завдання
Методичні матеріали для вирішення практичних завдань
Завдання до лабораторних робіт із використанням Microsoft excel
Глосарій
Список використаних джерел
Додаток
Функціональні зв’язки комерційного банку
Узагальнена організаційна структура сучасного комерційного банку України
Заходи стратегічної маркетингової кадрової політики банку
Типові ризики банківської діяльності та заходи щодо зменшення їх впливу
Варіант маркетингової стратегії роботи з VIP-клієнтурою банку
Динаміка нормативу платоспроможності
Динаміка нормативу відношення високоліквідних активів до працюючих
Структура залучених засобів
Динаміка нормативу загальної ліквідності
Структура активів
Структура власних засобів
Типова структурна модель продуктів і послуг комерційних банків України
Детальна характеристика елементів узагальненої моделі КУПА комерційного банку
Приклад оформлення складової «Фінансові результати» профілю банку-конкурента
ISBN 978-966-364-881-1 Підручник містить сучасні методи дослідження та прогнозування кон’юнктури грошового ринку та ринку банківських продуктів і послуг. Сприяє ефективному вивченню сутності, цілей та засад маркетингу в банку, методів досліджень ринку банківських продуктів і послуг, освоєнню інструментів маркетингу в банківській діяльності. Дозволяє набути вміння
реалізовувати системний підхід до розробки та реалізації маркетингової стратегії банку.
Авторами приділено значну увагу питанням позиціонування та посилення інноваційної активності комерційного банку в умовах невизначеності та ризику. Детально розглянуто аспекти організації маркетингу в банку, показники ефективності маркетингової діяльності. Викладення теоретичного матеріалу пов’язане з практичними завданнями аналітичного спрямування з використанням програмного забезпечення, прикладами діяльності сучасних комерційних банків України. Підручник призначений для студентів економічних спеціальностей, аспірантів, викладачів вузів, банкірів. Зміст
Передмова
Маркетинг у банківській сфері
Сутність банківського маркетингу
Принципи і функції банківського маркетингу
Еволюція банківського маркетингу в умовах конкуренції в банківській сфері
Світовий досвід банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Ринок банківських продуктів і послуг
Сутність маркетингових досліджень ринку банківських продуктів і послуг
Методи аналізу ринку банківських продуктів і послуг
Інструменти дослідження ринку банківських продуктів і послуг
Профілі клієнтів і конкурентів комерційного банку
Сегментація ринку банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Конкуренція в банківській сфері
Еволюція конкуренції в банківській сфері
Сутність конкуренції в банківській сфері
Складність і динамізм зовнішнього маркетингового оточення комерційного банку
Оцінка інтенсивності конкуренції на ринку банківських продуктів і послуг
Виявлення пріоритетних банків-конкурентів
Конкурентоспроможність банківських продуктів і послуг
Визначення конкурентоспроможності банківських продуктів і послуг методом розрахунку одиничних і групових показників
Визначення конкурентоспроможності банківських продуктів і послуг шляхом використання функції споживчої корисності
Контрольні запитання до розділу
Механізм банківського маркетингу
Елементи механізму банківського маркетингу
Реалізація механізму банківського маркетингу на макро- рівні і мікрорівні
Проблеми реалізації механізму банківського маркетингу в умовах розвитку банківської системи України
Вплив результатів реалізації механізму банківського маркетингу на економічні показники діяльності банку
Контрольні запитання до розділу
Маркетингова стратегія комерційного банку
Передумови розробки стратегії банківського маркетингу
Стратегічні орієнтири банківської діяльності
Модель стратегії банківського маркетингу
Реалізація стратегії банківського маркетингу
Аудит реалізації стратегії банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Продуктова політика комерційного банку
Державна реєстрація та ліцензування банків
Організаційні аспекти формування продуктового портфеля банку
Сутність продуктової політики комерційного банку та методи її формування
Банківські продукти і послуги для фізичних осіб
Продуктовий ряд банків для підприємств середнього та малого бізнесу
Продуктовий портфель банків для корпоративних клієнтів
Інвестиційний бізнес комерційних банків
Інноваційний потенціал комерційного банку
Моделі управління інноваційним потенціалом комерційного банку
Організаційний механізм управління інноваційним потенціалом комерційного банку
Контрольні запитання до розділу
Цінова політика комерційного банку
Сутність цінової політика комерційного банку
Методи ціноутворення
Формування цін на банківські продукти і послуги
Структура ціни кредитних продуктів
Особливості цінової політики комерційних банків у розрізі депозитних продуктів
Собівартість банківських продуктів і послуг
Трансфертне ціноутворення
Контрольні запитання до розділу
Продаж банківських продуктів і послуг
Канали збуту комерційного банку
Філійна мережа комерційного банку
Інтеграція вітчизняних банків у світову фінансову систему
Особливості збутової діяльності транснаціональних банків
Контрольні запитання до розділу
Комунікаційна політика комерційного банку
Сутність комунікаційної політики комерційного банку
Законодавче регулювання відносин банку з клієнтами
Елементи комунікаційної політики комерційного банку
CRM-система у формуванні клієнторієнтованої стратегії банку
Корпоративний імідж комерційного банку
Результати ринкових досліджень у контексті формування комунікаційної політики банку
Сегментаційний підхід як засіб просування банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Організаційні аспекти маркетингової діяльності комерційного банку
Організаційно-економічні умови здійснення кредитної та інвестиційної діяльності банків
Організаційна структура комерційного банку
Управління ризиками в контексті банківського маркетингу
Формування ефективної структури пасивів і активів банку
Банківський маркетинг в забезпеченні ефективної кредитної та інвестиційної діяльності банку
Маркетинг-аудит комерційного банку
Модель взаємозв’язку банківського маркетингу і макро- економічної ситуації на ринку банківських продуктів і послуг
Контрольні запитання до розділу
Ефективність реалізації механізму банківського маркетингу
Економічні нормативи НБУ як індикатори ефективності реалізації механізму банківського маркетингу
Банківський маркетинг в моделі оптимізації структури пасивів і активів комерційного банку
Надійність комерційного банку
Ефективність кредитної політики комерційного банку
Модель оцінки ефективності інвестиційної політики комерційного банку
IT-інструменти аналізу ефективності реалізації механізму банківського маркетингу
Контрольні запитання до розділу
Практичні завдання
Методичні матеріали для вирішення практичних завдань
Завдання до лабораторних робіт із використанням Microsoft excel
Глосарій
Список використаних джерел
Додаток
Функціональні зв’язки комерційного банку
Узагальнена організаційна структура сучасного комерційного банку України
Заходи стратегічної маркетингової кадрової політики банку
Типові ризики банківської діяльності та заходи щодо зменшення їх впливу
Варіант маркетингової стратегії роботи з VIP-клієнтурою банку
Динаміка нормативу платоспроможності
Динаміка нормативу відношення високоліквідних активів до працюючих
Структура залучених засобів
Динаміка нормативу загальної ліквідності
Структура активів
Структура власних засобів
Типова структурна модель продуктів і послуг комерційних банків України
Детальна характеристика елементів узагальненої моделі КУПА комерційного банку
Приклад оформлення складової «Фінансові результати» профілю банку-конкурента